Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (2419)

seregal

10 апреля 2019 в 11:55

Что значит не ведёт? Деньги приходят , деньги уходят - значит ведет

Ответить

skrtus

10 апреля 2019 в 12:29

Ведёт. Оквэд по займам, УСН 6% и вперёд. А трудовой договор с директором фирма имеет права не заключать.

Ответить

Ploxish2018

10 апреля 2019 в 12:55

----------
Цитата

deanimator пишет:
а как к этому налоговая отнесётся? что ООО не ведёт никакой трудовой деятельности кроме инвестирования?
----------

Если фирма раньше получала прибыль а потом перестала, то налоговая ежеквартально будет требовать объяснений в ходе камералок по налогу на прибыль. Раз в три месяца нужно будет отсылать по электронке кучу бумаги, вот в общем-то и всё

Ответить

user358195743272

10 апреля 2019 в 13:50

Указанный в этом сообщении рейтинг — внутрифорумный рейтинг от mfo_invest (не аккредитован ЦБ).

Потихоньку начал обновлять рейтинги по итогам анализа отчетности за 2018 год. Пока что выложили отчетность далеко не все компании.

У компаний O’Money и ГК Нексус — рейтинги низкие-. Вряд ли здесь кто-то ими всерьез интересуются, но если интересно — могу написать почему.

ГК Eqvanta (Быстроденьги).
Рейтинг — высокий-. Прогноз — позитивный.

Компания в 2018 году отлично заработала и доблестно распределила полученную прибыль. При этом она не выросла, не упала, не покатилась, не уехала, не приехала. По состоянию «на сейчас» компания выглядит очень надежно.

В то же время БД подвержена двум значимым внешним рискам:
— снижение маржи в PDL,
— увеличение минимальной суммы инвестиций в МФО до 3 млн.

У компании есть стратегия действий, которая предполагает диверсификацию активов по другим продуктам. Как говорил Андрей Клейменов на конференции «позиция лузеров нас не устраивает».

Хватит ли у БД запаса прочности на «пережить» тяжелые времена — вопрос пока открытый. Но по текущим позициям БД выглядит в разы сильнее своих конкурентов. 2018 год компания закрыла просто шикарно.

Рейтинг немного пошёл вниз по следующим причинам:
— выплата дивидендов ухудшила структуру баланса, т.к. снизила размер капитала (ситуация выправится, если компания будет показывать прибыльность),
— появился риск снижения пассивной базы из-за «наведения порядка на рынке микрофинансирования», т.к. значительная часть пассивов БД — привлечение от физических лиц.

Плюсы:
— высокая прибыльность за 2018 год,
— стабильная, давно существующая компания,
— хорошая стратегия на 2019 год,
— сильная команда, высокая экспертиза.

Риски:
— снижение маржинальности PDL (основного актива компании),
— рост стоимости пассивов,
— риски снижения пассивной базы.

Ответить

100base-tx

10 апреля 2019 в 14:24

----------
Цитата

skrtus пишет:
Оквэд по займам, УСН 6% и вперёд
----------

А вы уверены, что с основным ОКВЭДом, связанным с кредитованием, можно применять УСН?

Ответить

Lacoste

10 апреля 2019 в 14:26

----------
Цитата

slonpluton пишет:
Приветствую, коллеги!
Подскажите, те кто сотрудничал (-ет) с БД, приходилось ли Вам пользоваться пунктом договора о досрочном возврате денежных средств? Он рабочий?
Интересно как-то пункт составлен, что Заимодавец вправе потребовать, но не указано, что Заёмщик обязан выполнить, а одно из другого не выходит.
----------

Именно в такой форме прописано у всех МФК, что займодавец имеете право потребовать, но нет обязанности заёмщика это выполнять. Т.е. такая тактическая хитрость со стороны компаний. На деле все добропорядочные МФК без вопросов возвращают досрочно и БД безусловно из их числа.

Ответить

thinks

10 апреля 2019 в 14:32

Внутрифорумный рейтинг надежности МФО от thinks (не аккредитован ЦБ) - апрель 2019

В рейтинге ставка указана на срок 1-3 года при ежемесячной выплате процентов. Более подробно описал как обычно в своем личном блоге на Банки.ру. Перейти в блог можно через профиль.

Самые надежные
+ Быстроденьги - ставка до 18%
МигКредит - ставка до 17%
MoneyMan - ставка до 15%

Средняя надежность
+ Экофинанс - ставка до 20,5%
+ Вэббанкир - ставка до 19%
+ Кредитех - ставка до 15%
GreenMoney - ставка до 21%
VIVA Деньги - ставка до 20%
Kviku - ставка до 20%
Платиза - ставка до 20%
Саммит (Центр займов) - ставка до 19%
CarMoney - ставка до 19%
Займер - ставка до 19%

Низкая надежность:
+ Джой Мани - ставка до 20%
+ До Зарплаты - ставка до 20,5%
+ Кредит 911 - ставка до 20%
- Мани Фанни - ставка до 23%

Ответить

mAxTeR

10 апреля 2019 в 14:38

----------
Цитата

mfo_invest пишет:
ГК Eqvanta (Быстроденьги).

----------

mfo_invest, почему в анализе в т.ч. не пишите про компанию МФК Турбозайм, которая также неплохо завершила 2018 год и в разы нарастила показатель по чистой прибыли в сравнении с прошлым годом?

Ответить

user358195743272

10 апреля 2019 в 14:43

----------
Цитата

mAxTeR пишет:
mfo_invest, почему в анализе в т.ч. не пишите про компанию МФК Турбозайм, которая также неплохо завершила 2018 год и в разы нарастила показатель по чистой прибыли в сравнении с прошлым годом?
----------

Я пишу про консолидированные данные группы Eqvanta, куда входят и БД и Турбозайм и еще ряд компаний.

Ответить

mAxTeR

10 апреля 2019 в 14:48

----------
Цитата

mfo_invest пишет:
Я пишу про консолидированные данные группы Eqvanta, куда входят и БД и Турбозайм и еще ряд компаний.
----------

— прибыль за год составила 876 (!) млн

Если данные консолидированные, то получаем:
875,87 млн руб (БД) и 110,52 млн руб (Турбозайм). Итого 986,39 млн руб. или почти чуть менее 1 млрд руб.

Ответить

slonpluton

10 апреля 2019 в 15:08

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Именно в такой форме прописано у всех МФК, что займодавец имеете право потребовать, но нет обязанности заёмщика это выполнять. Т.е. такая тактическая хитрость со стороны компаний. На деле все добропорядочные МФК без вопросов возвращают досрочно и БД безусловно из их числа.
----------

Ну, например, в ММ сразу сказали, что досрочное расторжение или снятие не предусмотрено договором, правда и договор отказались по электронке выслать для ознакомления, только курьером...
Говоря о БД, если принять пункт о досрочке как обязательный в связи с добропорядочность БД, получается, что особо нет смысла заключать договор на короткий срок, так как и так в любой момент после шести месяцев его можно закрыть без потерь (не считая пересчета процентов из-за сокращения срока)?
Или не стоит рисковать, строчки в рейтингах не постоянны!?..))

Ответить

Lizard 0808

10 апреля 2019 в 15:14

Сегодня получил от Гринмани письмо следующего содержания:
В целях реализации требований Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» необходимо проверить актуальность ранее предоставленных Вами данных, а также заполнить недостающую информацию в анкете клиента.
Заполнить недостающую информацию можно двумя способами:

1. Заполнить выделенные пункты в анкете - во вложении

либо

2. Ответить на следующие вопросы:

- Адрес места пребывания (заполняется при несовпадении с адресом регистрации).
- СНИЛС (при наличии).
- Основные источники дохода (сведения об источниках происхождения денежных средств) (перечислить) :

- Являетесь ли Вы публичным должностным лицом?
(применить знак «+»)
- Занимаемая должность.
- Наименование работодателя.
- Адрес работодателя.
- Являетесь ли Вы родственником/супругом (супругой) публичного должностного лица?
(применить знак «+»)
- Если да, то укажите его Ф.И.О., Занимаемая должность.

--
С уважением,
Имярек
Специалист по инвестированию
ООО МФК "ГринМани"

Ответить

Lizard 0808

10 апреля 2019 в 15:17

Ничего не отмывал, никого не терроризировал, обычный среднестатистический человек.
Насколько правомерны запросы такого рода от МФК и что такой запрос означает лично для меня?
Мягкий намёк собираться на выход?
Михаил Гринмани, прокомментируйте, пожалуйста.

Ответить

thinks

10 апреля 2019 в 15:23

----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Насколько правомерны запросы такого рода от МФК и что такой запрос означает лично для меня?

----------

По идее ЦБ требует, чтобы все финансовые организации, включая МФО, собирали подобные анкеты.

Ответить

Lacoste

10 апреля 2019 в 15:30

----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Сегодня получил от Гринмани письмо следующего содержания:
----------

У меня и БД такие данные тоже запрашивали.
Не вижу здесь никаких проблем вообще и скрытых смыслов, обычная формальность для ЦБ.

Ответить

Lizard 0808

10 апреля 2019 в 15:31

Кто- то ещё получал подобные "письма счастья"?
Почему заинтересовались именно Вашим покорным слугой?
Сумма минимальная - 1.5 мио.

Ответить

nkashuk

10 апреля 2019 в 15:34

----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Сегодня получил от Гринмани письмо следующего содержания:
----------

Lizard 0808, я тоже, как инвестор, получила от Гринмани такое письмо ещё где-то 2 недели назад. Заполнила анкету в тот же день, отправила. Поблагодарили и больше ничего... Не предлагали.

Ответить

Burelov

10 апреля 2019 в 15:40

----------
Цитата

nkashuk пишет:
Lizard 0808, я тоже, как инвестор, получила от Гринмани такое письмо ещё где-то 2 недели назад. Заполнила анкету в тот же день, отправила. Поблагодарили и больше ничего... Не предлагали.
----------

Аналогично.

Ответить

Anton1891

10 апреля 2019 в 15:55

Время сейчас такое, все "бдют". У меня, например, ситибанк регулярно требует подтверждающие документы по инвестициям (мфо и не только), совкомбанк недавно карту заблокировал, которую я использую для накоплений, и потребовал документы, я предоставил - разблокировали, да что говорить, даже в автосалоне при покупке авто попросили заполнить анкету об источниках средств.

Ответить

terrabolt

10 апреля 2019 в 16:01

Я так же получил сегодня от Гринмани анкету.

Ответить

Показать еще (17299)