Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (2430)

Lizard 0808

10 апреля 2019 в 15:14

Сегодня получил от Гринмани письмо следующего содержания:
В целях реализации требований Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» необходимо проверить актуальность ранее предоставленных Вами данных, а также заполнить недостающую информацию в анкете клиента.
Заполнить недостающую информацию можно двумя способами:

1. Заполнить выделенные пункты в анкете - во вложении

либо

2. Ответить на следующие вопросы:

- Адрес места пребывания (заполняется при несовпадении с адресом регистрации).
- СНИЛС (при наличии).
- Основные источники дохода (сведения об источниках происхождения денежных средств) (перечислить) :

- Являетесь ли Вы публичным должностным лицом?
(применить знак «+»)
- Занимаемая должность.
- Наименование работодателя.
- Адрес работодателя.
- Являетесь ли Вы родственником/супругом (супругой) публичного должностного лица?
(применить знак «+»)
- Если да, то укажите его Ф.И.О., Занимаемая должность.

--
С уважением,
Имярек
Специалист по инвестированию
ООО МФК "ГринМани"

Ответить

Lizard 0808

10 апреля 2019 в 15:17

Ничего не отмывал, никого не терроризировал, обычный среднестатистический человек.
Насколько правомерны запросы такого рода от МФК и что такой запрос означает лично для меня?
Мягкий намёк собираться на выход?
Михаил Гринмани, прокомментируйте, пожалуйста.

Ответить

thinks

10 апреля 2019 в 15:23

----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Насколько правомерны запросы такого рода от МФК и что такой запрос означает лично для меня?

----------

По идее ЦБ требует, чтобы все финансовые организации, включая МФО, собирали подобные анкеты.

Ответить

Lacoste

10 апреля 2019 в 15:30

----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Сегодня получил от Гринмани письмо следующего содержания:
----------

У меня и БД такие данные тоже запрашивали.
Не вижу здесь никаких проблем вообще и скрытых смыслов, обычная формальность для ЦБ.

Ответить

Lizard 0808

10 апреля 2019 в 15:31

Кто- то ещё получал подобные "письма счастья"?
Почему заинтересовались именно Вашим покорным слугой?
Сумма минимальная - 1.5 мио.

Ответить

nkashuk

10 апреля 2019 в 15:34

----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Сегодня получил от Гринмани письмо следующего содержания:
----------

Lizard 0808, я тоже, как инвестор, получила от Гринмани такое письмо ещё где-то 2 недели назад. Заполнила анкету в тот же день, отправила. Поблагодарили и больше ничего... Не предлагали.

Ответить

Burelov

10 апреля 2019 в 15:40

----------
Цитата

nkashuk пишет:
Lizard 0808, я тоже, как инвестор, получила от Гринмани такое письмо ещё где-то 2 недели назад. Заполнила анкету в тот же день, отправила. Поблагодарили и больше ничего... Не предлагали.
----------

Аналогично.

Ответить

Anton1891

10 апреля 2019 в 15:55

Время сейчас такое, все "бдют". У меня, например, ситибанк регулярно требует подтверждающие документы по инвестициям (мфо и не только), совкомбанк недавно карту заблокировал, которую я использую для накоплений, и потребовал документы, я предоставил - разблокировали, да что говорить, даже в автосалоне при покупке авто попросили заполнить анкету об источниках средств.

Ответить

terrabolt

10 апреля 2019 в 16:01

Я так же получил сегодня от Гринмани анкету.

Ответить

areht

10 апреля 2019 в 16:03

----------
Цитата

ivtt пишет:
В недвигу теперь не выгодно вкладывать, инвестиции в мфо -барьер поднимут, доходность снизят. И что тогда населению предложат-тем кто в интервале от 1.4 млн и 3 млн. ? Куда тогда эти денежные потоки направят -в гос.облигации ?
----------

Ну так вы же сами просите безопасность вложений, что вы ожидаете то?

Ответить

skrtus

10 апреля 2019 в 16:19

----------
Цитата

100base-tx пишет:
А вы уверены, что с основным ОКВЭДом, связанным с кредитованием, можно применять УСН?
----------
В НК РФ нет прямого запрета.
Проценты от займа идут как внереализационные доходы, налог с них платится. Если есть сомнения, можно 64.92 не ставить основным, вместо что-нибудь типа: 82.99.
Теоретически, налоговая может криво смотреть на такую фирму. Но это всё, что она может сделать. Ну, попросить объяснительную к годовому балансу. Всё.

Ответить

iceman848

10 апреля 2019 в 16:28

Как оценят такой ход компании наши эксперты?

"Компания CarMoney объявила о новом раунде инвестиций. Крупнейший в России онлайн-сервис автозаймов собирает пул частных инвесторов для продажи доли - вход от 4 млн рублей.

Это возможность купить долю в компании с дивидендным потоком и стать совладельцем технологичного бизнеса со стратегией капитализации и дальнейшей продажи.

CarMoney исполнилось 3 года, компания показывает ежегодно стабильный рост, является лидером в своём сегменте. Портфель CarMoney составляет более 2,3 млрд. рублей. С IV-ого квартала 2018 года проект вышел на чистую прибыль.

10 апреля в 19:00 в Кампусе Бизнес-школы СКОЛКОВО в аудитории «СИНГАПУР» руководство CarMoney подробно расскажет о бизнесе и ответит на вопросы потенциальных инвесторов.

Для регистрации на мероприятие необходимо заполнить анкету.

Также Вам будет выслана презентация с финансовыми показателями CarMoney за 2018 год."

Ответить

deanimator

10 апреля 2019 в 16:34

----------
Цитата

skrtus пишет:
Теоретически, налоговая может криво смотреть на такую фирму. Но это всё, что она может сделать. Ну, попросить объяснительную к годовому балансу.
----------

Это реальный опыт или домашнее теоретизирование? Что в таких случаях пишут в объяснительной? Хотел заработать не работая?

Ответить

MikhailGreenMoney

10 апреля 2019 в 16:47

Добрый день, уважаемые инвесторы!
----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Ничего не отмывал, никого не терроризировал, обычный среднестатистический человек.
Насколько правомерны запросы такого рода от МФК и что такой запрос означает лично для меня?
Мягкий намёк собираться на выход?
Михаил Гринмани, прокомментируйте, пожалуйста.
----------

Алексей, эту процедуру мы проводим со всеми действующими инвесторами компании в рамках исполнения 115фз. Ольга отсылает анкеты небольшими партиями нашим инвесторам, кто еще не получал обязательно отправим.
Вопросы про работодателя, адрес работодателя и занимаемую должность заполняются только в случае если вы являетесь публичным должностным лицом.
Просим отнестись с пониманием, так как это требование законодательства и это мы обязаны сделать.

Ответить

skrtus

10 апреля 2019 в 16:48

----------
Цитата

deanimator пишет:
Это реальный опыт или домашнее теоретизирование?
----------
Написано же: "теоретически", поскольку повода у неё нет. Повод есть, если предприятие работает по ОСНО, получила только внереализационный доход и уменьшает доход на сумму расходов.

Ответить

Ecofinance

10 апреля 2019 в 16:49

----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Кто- то ещё получал подобные "письма счастья"?
Почему заинтересовались именно Вашим покорным слугой?
Сумма минимальная - 1.5 мио.
----------

это нормальная практика, мы у каждого инвестора такую анкету запрашиваем и согласие перед заключением договора

Ответить

user-480425

10 апреля 2019 в 16:57

Обжёгшись на молоке, на воду дуют. На чём обожглись? Что же так осторожничаете?
И так из личного опыта. 3 года сидел в ММ с левым кодом и счётом ФЛ. Ни разу ФНС не сказала о чём то плохой буквы, даже намёка. В конце срока, ММ мягко так предложила. если буду пролонгировать, открыть счёт ИП. Типа так положено.
А вот в другие заходил, там уже было категорично: Счёт ИП и нужный код. Код дополнил. Открыл 2 "лёгких старта". Главное налоги платить. Все и вовремя.

Ответить

deanimator

10 апреля 2019 в 16:58

----------
Цитата

skrtus пишет:
Написано же: "теоретически", поскольку повода у неё нет
----------

Виноват, спешил и немного неправильно сформулировал вопрос. Имелось в виду - у Вас самого какой реальный опыт инвестирования через ООО с этими ОКВЭДами, УСНами и всякими там косо смотрящими налоговыми?

Ответить

ivtt

10 апреля 2019 в 17:09

----------
Цитата

areht пишет:
Ну так вы же сами просите безопасность вложений, что вы ожидаете то? X
----------

Это не ко мне. А к Инициаторам данного законопроекта, которые считают, что для защиты граждан-неквалифицированных инвесторов устанавливается, что минимальная сумма, которую микрофинансовые компании вправе получить от инвестора-физлица, увеличивается до 3 млн руб.
*
Я просто думаю,что защищать граждан-неквалифицированных инвесторов, можно не только запретительными мерами доступа к данным инвестициям, но и другими механизмами защиты.
Мне вот лично, более интересно понятие диверсификация инвестиций, нежели поднятие входа как защита от ЦБ РФ.
При пороге в 1.5 млн. рублей легче диверсифицировать инвестиции в займы нескольких МФК и тем уменьшить риски, нежели вбухивать в одну от 3 млн. МФК.
Также стоит учесть, что при таком объеме рынка услуг МФО, вряд ли теперь помогут запретительные меры -раньше об этом надо было думать, а теперь моховик раскручен -многие уйдут в тень, и поэтому будет еще хуже, а не лучше.

Ответить

investr

10 апреля 2019 в 17:15

----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Мягкий намёк собираться на выход?
----------

Вряд ли компании склонны заниматься таким видом альтруизма.
----------
Цитата

iceman848 пишет:
стабильный рост
----------

Если бы наряду со стабильным ростом они стали показывать стабильную прибыль... А то 3 года раскачки, хм, многовато, пора раскачаться уже.

Ответить

Показать еще (17288)