Назад
22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.


О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.


В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.


Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy



Сообщение № 2 :


Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7


Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.


По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7


Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.


Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?
19739
1,9k
Комментарии
99+

28 мая 2019 в 16:05
Конечно платятся.
Давайте уже имя чудо-компании.
Ответить

28 мая 2019 в 16:07
если интересно-Сторго. все нашел платишь с любого дохода .
Ответить

28 мая 2019 в 17:40
----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Отточив свой скоринг в процессе работы с займами «до зарплаты», теперь они смогут кредитовать предпринимателей весьма эффективно.

----------



:ura: :ura: :ura: :ura:
Мы не обанкротимся, пойдём зарабатывать на МСП :)
Ответить

28 мая 2019 в 17:46
----------
Цитата

genasha пишет:

Я бы ему настоящую диверсификацию предложил, вложив в акции Газпрома. Но это уже совсем другая история.

----------

Не поверите за 3 дня до того как Газпром выстрелил с 165на 200 вывел из него 300к для того чтоб в БД вложиться.
Коэффициент везения 0😎😎
Ответить

28 мая 2019 в 17:58
Всем спасибо за ответы.
Ответить

28 мая 2019 в 21:45
Уважаемые форумчане, подскажите пожалуйста ОКВЭД для ИП для инвестиций в МФО по договору займа... Что-то не могу поиском найти. Можно в личку) Заранее спасибо)
Ответить

28 мая 2019 в 22:08
----------
Цитата

Green4 пишет:
Уважаемые форумчане, подскажите пожалуйста ОКВЭД для ИП для инвестиций в МФО по договору займа...

----------

64.92
Ответить

28 мая 2019 в 23:37
Лучше явно указать код , а не группу, так как в ней есть коды которыми ИП не имеет право заниматься или которые лицензируются:
64.92.2 Деятельность по предоставлению займов промышленности
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_163320/84c094a1be17f45e0fdba15b8062134a45ad2dec/
Ответить

29 мая 2019 в 04:53
----------
Цитата

100base-tx пишет:
Вы так говорите, как будто он единственный писал о том, что МФ - пирамида. По-моему, это знало большинство присутствующих здесь.

----------

Он внёс решающий вклад :D
Ответить

29 мая 2019 в 08:57
Вот мне интересно мнение частных инвесторов. В Биткоин советуют не вкладывать больше 1% своего состояния, потому что вещь достаточно рисковая. С МФК какой порог вложения максимальный, вещь как понимаете рисковая, хоть дифференциация рисков. Допустим 10, 20, 30%? Понятно, что все 100% вкладывать нужно быть на всю голову рисковым человеком. У кого какие мнения?
Ответить

29 мая 2019 в 09:38
invest2030,
Пока данный рынок растет, думаю что прибыль за 2-3 года, от экономических видов деятельности можно вложить. Это как одна из краткосрочных лесенок для перехода во что-то более долгосрочное и стабильное. Всегда интересно вкладываться в растущие рынки, хоть и не на большой срок.
Но в пассивные инвестиции не стоит много вкладывать, потому как за эти же 2-3 года, сам мог бы больше заработать, ну и потерять можно проще, так как от твоих умений при пассивном инвестирование мало что зависит. Единственно это дает какой-то небольшой покой.
Ответить

29 мая 2019 в 10:53
----------
Цитата

Green4 пишет:
Уважаемые форумчане, подскажите пожалуйста ОКВЭД для ИП для инвестиций в МФО по договору займа... Что-то не могу поиском найти. Можно в личку) Заранее спасибо)

----------


На самом деле регистрация отдельного ОКВЭД в данном случае необязательна. Доход от выдачи займов юрлицам у вас попадет по внереализационный доход (то есть за рамками ОКВЭД) в рамках обычной хозяйственной деятельности. Если, конечно, вы не собираетесь выдавать займы МФО в промышленных масштабах.
Ответить

29 мая 2019 в 10:57
----------
Цитата

thinks пишет:
По поводу возможной налоговой оптимизации уже объяснили Вам, что выплата дивидендов в кипрскую компанию облагается дополнительным налогом.

----------


Мы же с вами уже это обсуждали. Если смотреть в моменте, то выплатить дивиденды и завести их обратно, будет чуть дороже. Если рассматривать в перспективе нескольких лет - схема абсолютно рабочая: налог на дивы будет один раз, а уменьшение налогооблагаемой прибыли до тех пор, пока есть привлеченные займы.
Ответить

29 мая 2019 в 11:00
----------
Цитата

Сергей Мусаков пишет:
Стоимость транзакции:)
Вроде мелочь, а в совокупности набегает.

----------


А как размер платежа влияет на стоимость транзакции? Обычно это фиксированная плата независимо от суммы.

Или вы про лимиты на вывод на физлиц? По идее компания, которая выдает займы физлицам как-то с банком должна была этот вопрос порешать. :)
Ответить

29 мая 2019 в 11:33
----------
Цитата

dazzler пишет:
На самом деле регистрация отдельного ОКВЭД в данном случае необязательна. Доход от выдачи займов юрлицам у вас попадет по внереализационный доход (то есть за рамками ОКВЭД) в рамках обычной хозяйственной деятельности. Если, конечно, вы не собираетесь выдавать займы МФО в промышленных масштабах X

----------

Вообще-то если это не разовая сделка по займу,то лучше внести данный ОКВЭД, иначе у ИФНС есть повод чтобы оштрафовать:
согласно п.5. ст.5 129-ФЗ нужно в течении 3-х рабочих дней внести изменения в оквэд с начала деятельности.
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32881/2c3492150bc73cf7f8db73efae41699591968f64/
А за несвоевременное представление сведений штраф 5 тыс. рублей согласно ст.14.25 КоАП РФ
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/0d7d7a659637d4446866cb2cd6b2d636d2cb0800/
Также , если нет ОКВЭД то у ИФНС есть повод признать этот займ доходом физ.лица облагаемого НДФЛ, на этот счет есть разьяснения Мин.Фин РФ 03-11-10/67 от 01.06.2010
https://www.klerk.ru/doc/187291/
Поэтому чтобы избежать возможных заморочек с ИФНС, лучше добавить этот оквэд по займам. Это бесплатно.
Ну а далее можно и как внереализационные доходы поставить.
Ответить

29 мая 2019 в 12:08
----------
Цитата

ivtt пишет:
64.92.2 Деятельность по предоставлению займов промышленности

----------

а у налоговой не будет вопросов, что МФО это вовсе не промышленность?
Ответить

29 мая 2019 в 12:09
----------
Цитата

invest2030 пишет:
С МФК какой порог вложения максимальный, вещь как понимаете рисковая, хоть дифференциация рисков. Допустим 10, 20, 30%?

----------

Это всё индивидуально и общего подхода тут не может быть, многое зависит от размера имеющегося капитала и есть ли хорошие альтернативные источники дохода imho.
Ответить

29 мая 2019 в 12:52
----------
Цитата

invest2030 пишет:
Вот мне интересно мнение частных инвесторов. В Биткоин советуют не вкладывать больше 1% своего состояния, потому что вещь достаточно рисковая. С МФК какой порог вложения максимальный, вещь как понимаете рисковая, хоть дифференциация рисков. Допустим 10, 20, 30%? Понятно, что все 100% вкладывать нужно быть на всю голову рисковым человеком. У кого какие мнения?

----------


для минимизации риска возьмите другие, более надёжные источники инвестирования и ставку инвестиций по ним, допустим банковский вклад под 8%.
Для того чтобы через год хотя бы остаться при своих вам будет нужно вложить 100%-(8%*(1-8%)= 92,64% в банковский вклад, а 7,36% в МФО. учитывая, что мин размер вклада это 1,5 млн, то общая сумма ваших свободных денег должна быть 20,38 млн. При 7% вклада это 23,04 млн рублей. а если есть 23 млн, зачем вкладывать всего лишь 1,5 в МФО?
Любой трэшхолд для инвестиций вещь сугубо индивидуальная.
Ответить

29 мая 2019 в 15:12
deanimator,
А других ОКВЭД для выдачи займов юр.лицам и ИП нет.
Думаю,это по ипшникам могут только с ОКВЭД пристать в ИФНС , а средние фирмы не трогают. Поэтому лучше ИП не стоит повод для ИФНС для
конфликтов давать . Добавить ОКВЭД недолго .
А по юр.лицам , так знаю один холдинг там внутри него постоянно из одной своей упрощенки на другие свои упрощенки деньги по займам перекидывают , по пол.лярда и более , и никаких ОКВЭД на займы промышленности у них нет . И их этим не донимает так как у них балансы, и всё идёт во внереализационные доходы . А вот по ипшникам могут пристать , поэтому лучше с ними по пустякам не спорить.
Ответить

29 мая 2019 в 16:30
У меня уже год 64.92 "Предоставление займов и других кредитов". До этого в ММ был вообще левый и Р/С ФЛ. И всё было хорошо везде. А в другие МФО с левым ОКЭВД и физиковым счётом не взяли :D
Ответить

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть