Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (5192)

thinks

12 сентября 2019 в 22:43

----------
Цитата

1001126 пишет:
Тем более вытащить такой кусок - 700 млн, как писали, долг перед инвесторами, из бизнеса тоже непросто.
----------

Ну Горсберкассы и Эврика перевели большинство инвесторов вроде как на какую-то ООО. А активы у них похоже уже заранее были выведены. И ликвидацию поручили им же.
Другой вопрос, что намерения рассчитаться у них особо не было. План начать выплаты через год сразу это показывал.

Так что технически перевести активы и инвесторов в случае МФК не сложно. Вопрос только в том действительно ли хотят владельцы правильно разрулить ситуацию. Если это действительно реальный бизнес, который они хотят продолжать в какой-то степени и если они хотят получить какие-то остатки активов после выплаты инвесторам без угрозы уголовных преследований, то сделать это не так сложно.

Вот кстати пример в тему:
Довольно крупную МКК Монеза тоже исключили из-за поведенческих нарушений в декабре 2018.
ООО МКК «Монеза» прекратила свою деятельность.
Но так как бренд Монезы что-то стоит, много постоянных клиентов, платформа выдачи онлайн займов также создана - все это работает через другую OOO МКК «Макро».
Статистика сайта под названием Монеза у них немного сократилась, но по прежнему сотни тысяч посетителей.

Обе компании принадлежат одному собственнику - ООО "ТВИНО". Для страховки они еще зарегистрировали несколько МКК после исключения из реестра МКК «Монеза».

Ответить

Сергей Мусаков

12 сентября 2019 в 23:05

----------
Цитата

thinks пишет:
Вот кстати пример в тему:
Довольно крупную МКК Монеза тоже исключили из-за поведенческих нарушений в декабре 2018.
ООО МКК «Монеза» прекратила свою деятельность
----------

Ну так Монеза не была должна физам, ей то чего прятаться? По этому и работают раз уж вся инфраструктура есть. Да и с деньгами у Твино всё ОК. У материнской компании только в Уставнике почти 8 млн евро, при том, что никаких регуляторных требований к такому капиталу у них нет.

Ответить

Boleskin

12 сентября 2019 в 23:46

----------
Цитата

1001126 пишет:

Да тут, похоже, не все так просто. Из реестра их исключили, поэтому от имени МФК они рассчитываться не смогут, от МКК выше написали, что тоже не смогут.
От имени какого-то нового юр. лица - опять же какие-то договоры надо заключать, налоговая там сразу прибежит и т.п.
Тем более вытащить такой кусок - 700 млн, как писали, долг перед инвесторами, из бизнеса тоже непросто.
Да и прецедентов не было, шишек набьют.
Так что одних намерений маловато будет... изображение

----------

Серьезно? Исключили из реестра и резко стало нельзя платить инвесторам? Такими рассужданиями вы подкидываете идей этим врунам. Никаких препятствий и запретов нет для того, чтобы прямо завтра начать частями возвращать всем деньги. Решение суда о ликвидации вообще будет принято через полгода ии все равно ликвидатор может продолжать спокойно платить инвесторам ведь ликвидация модет еще год идти (смотрим кейсы Эврики и ГСК). Все остальное это вымышленные сущности и отговорки. Хуже другое, Цб еще ни у кого не отозвал , кто мог бы платить, все отозванцы были уже заведомо пустышки, сильные сомнения что тут исключение

Ответить

Инсайдер888

12 сентября 2019 в 23:51

Кстати, в сообщении ЦБ обратите внимание на пункт, который говорит о том, что Гринмани имитировало в отчетности приток инвестиций. Реально ведь мог быть большой отток. Вкупе с информацией о подтасовке показателей ликвидности это наводит на мысль, что компания еще до исключения из реестра была не платежеспособной.

Ответить

user419834301099

12 сентября 2019 в 23:54

----------
Цитата

Boleskin пишет:
Серьезно? Исключили из реестра и резко стало нельзя платить инвесторам? Такими рассужданиями вы подкидываете идей этим врунам.
----------

Да надо на меня нападать! Там уже выше высказались, я не ответил. Вы что, во мне специалиста по банкротству МФО увидели? Если могут платить, то пусть на здоровье и платят.
Прост я думал, что здесь как в банке - лицензию отозвали, и всё, ни рубля вправо-влево.

Идите уже, найдите себе другую жертву. :nightmare:

Ответить

medvedeff

12 сентября 2019 в 23:58

В связи с удалением из реестра ЦБ МФО ГринМани создан чат инвесторов ГринМани

Ответить

dortmoon

13 сентября 2019 в 01:29

----------
Цитата

thinks пишет:
использовать через МКК...
И обе этих составляющих не очень то получится спокойно использовать если не возвращать деньги инвесторам...
----------

Спокойно!? Спокойно для Гринмани кончилось вчера. Дальше с каждым днем будет только неспокойнее.

Ответить

Synthezator

13 сентября 2019 в 05:34

----------
Цитата

thinks пишет:
Вот кстати пример в тему:
Довольно крупную МКК Монеза тоже исключили из-за поведенческих нарушений в декабре 2018.
ООО МКК «Монеза» прекратила свою деятельность.
Но так как бренд Монезы что-то стоит, много постоянных клиентов, платформа выдачи онлайн займов также создана - все это работает через другую OOO МКК «Макро».
Статистика сайта под названием Монеза у них немного сократилась, но по прежнему сотни тысяч посетителей.

Обе компании принадлежат одному собственнику - ООО "ТВИНО". Для страховки они еще зарегистрировали несколько МКК после исключения из реестра МКК «Монеза».
----------

Тоже хотел об этом сказать. Такая же ситуация была, видимо, у е заема - на 100% не уверен, не охото глубоко копаться и отслеживать цепочку, но насколько я понял, они не дожидаясь исключения МФК Е заем перевели активы на МКК, которая потом получила статус МФК, сменила название, и теперь МФК Веритас. Сайт и бренд остался тот же - е заем. Так что если есть желание и финансовые ресурсы - то сменить юр лицо и продолжить деятельность можно.

Ответить

Lacoste

13 сентября 2019 в 06:42

----------
Цитата

Boleskin пишет:
Зато подписанты цессий по ГСК и по Эврике сидят кукуют
----------

Не подписавшие цессию по Эврике, подавшие в суд, просудившие этот долг так же ничего не получили.

Ответить

Lacoste

13 сентября 2019 в 06:47

----------
Цитата

1001126 пишет:
Да тут, похоже, не все так просто. Из реестра их исключили, поэтому от имени МФК они рассчитываться не смогут
----------

Смогут, никакой закон этого не запрещает, даже наоборот. Было бы желание и финансовая возможность это сделать.

Ответить

Lacoste

13 сентября 2019 в 06:55

----------
Цитата

Boleskin пишет:
Решение суда о ликвидации вообще будет принято через полгода ии все равно ликвидатор может продолжать спокойно платить инвесторам ведь ликвидация модет еще год идти
----------

Всё верно. Поэтому думаю нет особого смысла делать перевод инвесторов на другое ООО. Если есть намерения и возможности всё возвращать, то это можно делать с ООО "Гринмани". Года полтора времени как минимум точно есть на это.

Ответить

Lacoste

13 сентября 2019 в 07:03

----------
Цитата

Synthezator пишет:
насколько я понял, они не дожидаясь исключения МФК Е заем перевели активы на МКК, которая потом получила статус МФК, сменила название, и теперь МФК Веритас.
----------

Не правильно поняли.
----------
Цитата

19 июля 2019г.
ЕГРЮЛ
Сокращенное наименование организации изменено с ООО МФК "Е Заем" на ООО МФК "Оптимус"

2 августа 2019г.
ЕГРЮЛ
Сокращенное наименование организации изменено с ООО МФК "Оптимус" на ООО МФК "Веритас"
----------

Т.е. юрлицо не менялось, менялось только его название. Причём два раза с разницей в две недели. Зачем они вообще это проделывали я не понял.
Ещё и гендира поменяли.
----------
Цитата

20 августа 2019г.
ЕГРЮЛ
Новое лицо, имеющее право действовать без доверенности: Временно исполняющий обязанности генерального директора Торосянс Ашотс (прим. он же генеральный директор TWINO Russia)
Краснюк Кирилл Валерьевич (прим. он же директор по связям с общественностью и PR TWINO Russia) больше не является лицом, имеющим право действовать без доверенности
----------

Ответить

Инвестор Москва

13 сентября 2019 в 08:21

----------
Цитата

krestjyanin пишет:
ЦБ охотится за результатами замеров пульсов руководству приоритетных Даззлеру МФК?
Или он при "держании руки на пульсе" артерии какие-то пережимает?
Несколько тревожит его поездка в Кемерово X
----------

----------
Цитата

skrtus пишет:
Что-то я за Гринмани начал переживать X
----------

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=361651&MID=6745019#message6745019

Даззлер о поездке в Кемерово. Сколько % он нарубил после этой рекламы?

Ответить

thinks

13 сентября 2019 в 08:26

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Всё верно. Поэтому думаю нет особого смысла делать перевод инвесторов на другое ООО. Если есть намерения и возможности всё возвращать, то это можно делать с ООО "Гринмани". Года полтора времени как минимум точно есть на это.
----------

Кстати да, есть еще один момент, который по идее говорит в пользу варианта, что Гринмани будет планировать никуда не переводить инвесторов и выплаты производить с ликвидируемой МФК.

Гринмани ведь просуживает все просроченные долги напрямую я так понимаю, и поток возвратов по вступившим в силу судебным решениям может происходить только на Гринмани.

----------
Цитата

MikhailGreenMoney пишет:
Если в январе 2018 года с просрочки 90+ собрали 2,9 млн, то в июне 2019 сбор составил 25 млн. (планируем что к декабрю 2019 эта цифра будет 37-40 млн) Если даже предположить что цифра сбора не будет расти и в месяц с просрочки 90+ собирается 25 млн, в годовом выражении получается цифра 300 млн, что на 40% покрывает привлеченные у инвесторов средства (порядка 730 млн). Или еще пример, ежемесячные сборы с просрочки 90+ сейчас полностью покрывают затраты на выплату процентов инвесторам и ФОТ со всеми взносами на наших 145 человек. Поэтому с нашей точки зрения и по нашему портфелю мы не считаем что вся просрочка 90+ невозвратная и ее нужно резервировать на 100%
----------

----------
Цитата

MikhailGreenMoney пишет:
И третья, у нас на данный момент уже отправлены судебные приказы решение по которым мы еще не получили примерно на такую же сумму что и находятся на взыскании у ФССП. То есть расходы уже понесены, и если мы даже остановим просуживание прям сейчас, приказы будут подтягиваться еще около 6-9 месяцев и после направления их в ФССП сборы вырастут.
----------

Ответить

Инвестор Москва

13 сентября 2019 в 08:30

Сейчас интересный момент: первый раз отзывают лицензию у более-менее понятной компании.

Посмотрим, как пойдет, но я бы не питал иллюзий: представьте ситуацию: мешок с деньгами, бардак, возможностей урвать нехило - масса. Займы компании выдали разные люди, в том числе учредители, их знакомые, возможно родственники и прочие хорошие люди, живущие с вами в одном небольшом городе (понимаете, о чем я?). Кому бы вы лично вернули займы в первую очередь? Ну и так далее.

Ответить

Boleskin

13 сентября 2019 в 08:46

Dazzler , озвучивайте во что Вы инвестируете и с кем по залогам работаете, чтобы все понимали , с чем и с кем НЕ стоит связываться, чтобы не потерять деньги. А то сгоняли в Гринмани и они накрылись, ДД, Манифани, Эврика, ГСК, Инкассо, с которыми вы плотно работали тоже позакрывались с треском.

Ответить

MikhailGreenMoney

13 сентября 2019 в 08:47

Уважаемые инвесторы, всех приветствую.
Мы всегда себя позиционировали как открытая компания, и после исключения нас из реестра ни чего не изменилось. Сегодня в 11 утра по МСК мы проведем небольшую видеоконференцию на которой расскажем наши первоначальный планы, все что мы успели решить со вчерашнего дня, каким образом будем со всеми рассчитываться.
Также создадим закрытую группы для инвесторов в вотсапе и канал в телеграмме чтобы все получали актуальную информацию.

Ответить

Инсайдер888

13 сентября 2019 в 08:57

----------
Цитата

Инвестор Москва пишет:
Сейчас интересный момент: первый раз отзывают лицензию у более-менее понятной компании.
----------

Ничего себе понятная компания! Использовали мутные схемы при выдаче займов для обхода требований законов 151 и 353-ФЗ, химичили с отчетностью. Таким образом, подвергали деньги инвесторов неоправданному риску.

Ответить

croc1959

13 сентября 2019 в 09:01

----------
Цитата

Инсайдер888 пишет:
более-менее понятной компании
----------

ИМХО, "понятных" компаний в природе не существует! Они существуют только в головах доверчивых людей

Ответить

genasha

13 сентября 2019 в 09:06

----------
Цитата

Инсайдер888 пишет:
, химичили с отчетностью.
----------

Отчётность - это был их основной козырь для пиара. Из-за отсутствия рейтинга Эксперта или Акры, партнёрства с солидным банком или известных учредителей с высокой репутацией. Поэтому, как можно было с ней не химичить, выдавая некрасивые цифры?!

Ответить

Показать еще (14526)