Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (6300)

ibruev

1 ноября 2019 в 14:43

Вот и БД выложили свою фин. отчетность за 9 мес. Довольно скучная, надо сказать (в хорошем смысле):
- квартальная прибыль 102 млн. (всего за 9 мес. - 315 млн.);
- активы почти не изменились;
- обязательства - практически, тоже;
- капитал подрос слегка на 99 млн. и теперь составляет 661 млн.
И даже дивидендов выплатили в III квартале всего 3 млн. Впрочем, как и обещали.
В МФД все такие же высокие НМФК1 (28,55%) и НМФК2 (680,02%). Доля PDL в портфеле снижается, а IL - продолжает расти.
Всем бы МФК так и не знали б мы горя...

Ответить

Beefeater22

1 ноября 2019 в 15:27

----------
Цитата

MaxTuman пишет:
Влияет общее самочувствие МФО, очевидно же. С ростом надежности/устойчивости денежку привлекать проще и дешевле. Выше риск - выше ставки, господибожемой. Рынок потихоньку устаканивается (до следующей волны сюрпризов, конечно), эволюционирует, выжили работающие, откровенного шлака стало меньше.
----------

Думаю, вы несколько переоцениваете экономическое здоровье МФО. Как были они, несмотря на мою нежную любовь к ним, овном, так овном и остались, в подавляющей массе своей. Борьба ЦБ за чистоту рядов, конечно, дает плоды (подчас горькие), но основную роль в снижении ставок несет чудовищный навес ликвидности, кружащий над финансовыми рынками. Свободных денег столько, что любой инструмент, неуверенно обещающий повышенную доходность, мгновенно выкупается. Минфин, сыто отрыгивая от денежного переизбытка, выкидывает на рынок ОФЗ - держите, если уж так просите...-разбирают в воздухе. Первоклассные заемщики уже давно проехали вниз седьмую ставку и стремятся к ключевой по новым выпускам. Мусорные эмитенты, в обычные времена не имеющие надежд на успех без 18-20 ставки, уже жмут 15 и норовят разместиться под 12-13. И, таки, берут, нахваливая.
Таким образом, эта денежная волна докатилась до наших МФО - париев рынка капитала, всегда стоящих в конце очереди на раздачу - и захлестнула и их. Самые ловкие сполна воспользовались ситуацией: навыпускали облиг, напылесосили займов, ну и, разумеется, закапризничали, бросившись наперегонки снижать ставки, а то и вовсе закрыв окошко.
Несомненно, когда-нибудь этот пузырь лопнет, хорошо бы в этот момент находится подальше от рискованных активов и поближе к валюте, но жадность берет свое... :D

Кстати, господа и дамы, будем брать облиги БД? Я, к примеру, собираюсь, а то что то совсем грустно вокруг стало...

Ответить

user830661768223

1 ноября 2019 в 15:38

Скоро оферта по облигациям МаниМэн. Кто-что думает, какие прогнозы по ставке на след. купоны?

Ответить

ibruev

1 ноября 2019 в 15:53

----------
Цитата

KIL пишет:
Скоро оферта по облигациям МаниМэн. Кто-что думает, какие прогнозы по ставке на след. купоны?
----------

Текущая цена около 100%. Так что можно предположить, что ставка 14% сохранится.

Ответить

ivtt

1 ноября 2019 в 15:53

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
У меня другая информация и не от СТ. Посмотрим как будет на деле X
----------

----------
Цитата

modestry пишет:
По Лот продолжает сотрудничество со ст. Ждите новую новость X
----------

А не подскажите, по Лот , кто в курсе:
По какой причине в конце сентября 2019 года , тем же учредителем -одним учредителем, было зарегистрировано новое ООО с тем же наименованием "Лот-золото", с и теми же видами деятельности , и УК в 10 тыс. рублей ?
Также посмотрев на доступный баланс ООО Лот, за 2018 и 2017 годы, видно
https://zachestnyibiznes.ru/company/ul/1167746455920_7725316678_OOO-LOT
Что доход за 2018 год, снизился на 1/3 до 100 643 000,00 руб. ↓ -43.79 млн. (144 432 000,00 руб. за 2017 г.)
Также и расходы,
Среднесписочная численность работников:
01.01.2019 – 8 ↓ -16 (24 на 01.01.2018 г.)
*
Данных по промежуточной отчетности за 2019 год нет, так как УСН.
С чем это все связано ?
Дробят бизнес на ООО УСН ?
Или в планах начать бизнес с чистого листа, а старую ооошку кинуть с долгами ?
Какие-то планы с ключевым инвестором были ?
Или еще чего ?
Также вопрос по залогу товара в обороте -Что на всю сумму займов , в любой момент есть необходимое количество золота в хранилище ? Или такого быть не может и залог фактически не подтвержден ?
Если бы постоянно отчетность была и объяснения, то таких вопросов не возникало. НА СТ они какую-то управленческую отчетность ранее выставляли. А так -думай что хочешь.

Ответить

thinks

1 ноября 2019 в 16:40

----------
Цитата

ivtt пишет:
они какую-то управленческую отчетность ранее выставляли
----------

Если продолжили бы выставлять, налоговая инспекция вместе со штрафами на много миллионов из-за дробления бизнеса ради УСН, пришла бы к ним быстрее...

Ответить

MaxTuman

1 ноября 2019 в 16:43

Да, есть ощущение, что с Лотом происходят трансформации, надо разбираться в их природе, недостаток информации ведет к разнообразным предположениям. Дробления, кстати, я особого не вижу. Юрлиц одно или два.

Ответить

thinks

1 ноября 2019 в 17:21

----------
Цитата

MaxTuman пишет:
Дробления, кстати, я особого не вижу. Юрлиц одно или два.
----------

Теперь уже даже не три, а больше.
Вы у их налоговой инспекции спросите нормально ли это. Тогда это быстро понятно как закончится...
Им пока везет только по одной причине - в Москве такое не сразу замечают, слишком много компаний и даже на средний бизнес не хватает рук. Поэтому налоговая пытается настроить автоматические алгоритмы, которые подобное дробление и другие существенные нарушения будет выявлять автоматически и давать сигнал на выездную проверку...

Ответить

MaxTuman

1 ноября 2019 в 18:27

Откуда вы берете инфу про ИП? Вижу 2 юрлица по скупке золота (это ломбардные дела, по идее, мимо нас), и 2 - лот (16-й год) и лот-золото (19-й) , + 1 юрлицо какая-то спецтехника, видимо то, чем они золото копают. :) Где тут конкретно угроза инвесторам порылась?

Ответить

ivtt

1 ноября 2019 в 19:45

----------
Цитата

MaxTuman пишет:
2 - лот (16-й год) и лот-золото (19-й)
Где тут конкретно угроза инвесторам порылась? X
----------

Вообще-то чтоб работать новому ООО ,нужны деньги на обороты и немаленькие. И где они их возьмут и без займов ? Кредит на новое ООО не дадут. А займы, это только если их на новое ООО ЛЗ брать, или если их кто-то иной даст- тоже ООО Л по договору займа, или кто-то еще извне, иначе бизнес не пойдет.
Но если это будут одинаковые бизнесы, и оба ООО на УСН, и покупатели одинаковые, и работники теже -то явно схема. Потому как все далее одинаково -учредитель, юр.адрес, работники.
Можно не признать схему деления на УСН юр.лиц, только в том случае, если у этих юр.лиц будут разные покупатели, и разные сотрудники. К примеру, у этих юр.лиц будут разные регионы оптовых заказчиков, покупателей.
Хотя до сих пор не видно, какая система налогообложения у нового -ООО ЛЗ ? Тоже УСН, или ОСНО ?
И почему одинаковые названия ООО ? Смысл ?

Ответить

mAxTeR

1 ноября 2019 в 20:36

----------
Цитата

ivtt пишет:
Хотя до сих пор не видно, какая система налогообложения у нового -ООО ЛЗ ? Тоже УСН, или ОСНО ?
И почему одинаковые названия ООО ? Смысл ?
----------

Чем строить здесь разные догадки, свяжитесь с менеджером компании и задайте ему этот вопрос. :)

Ответить

thinks

2 ноября 2019 в 02:48

----------
Цитата

ivtt пишет:
Можно не признать схему деления на УСН юр.лиц, только в том случае, если у этих юр.лиц будут разные покупатели, и разные сотрудники.
----------

У этих всех ООО применяется УСН.
Вид бизнеса одинаковый.
Учредители, юр адреса, и даже ген директор повторяются....
Доказать незаконное применение льготного УСН для налоговой не составит труда, им просто повезло что пока не заметили...
Доначисления налогов могут достигнуть сотен миллионов, учитывая большой оборот...

Ответить

ivtt

2 ноября 2019 в 08:23

thinks,
Возможно это связано с тем , что ни по Лот , ни по КВП пока не было налоговых проверок с момента регистрации в 2016 году -ни камеральных, ни выездных.
А через 3 года после регистрации должны уже проверить.

Ответить

thinks

2 ноября 2019 в 12:20

----------
Цитата

ivtt пишет:
Возможно это связано с тем , что ни по Лот , ни по КВП пока не было налоговых проверок с момента регистрации в 2016 году -ни камеральных, ни выездных.
А через 3 года после регистрации должны уже проверить.
----------

Я не понимаю на что они рассчитывают. Даже замаскировать не сильно пытаются.
В регионах их быстро бы заметили.
В Москве из-за перегрузки в налоговых это более случайный процесс - заметят или нет. Могут даже и при плановой проверке не вникнуть. Но с другой стороны в Москве будут действовать жёстче и быстрее, когда заметят.

Ответить

time683

2 ноября 2019 в 14:43

Я вот чего не понимаю облигации в манимен 15,5 % (около того) если делать вклад то 14 % годовых как так и как лучше вложить деньги?

Ответить

Lizard 0808

2 ноября 2019 в 15:02

----------
Цитата

time683 пишет:
Я вот чего не понимаю облигации в манимен 15,5 % (около того) если делать вклад то 14 % годовых как так и как лучше вложить деньги?
----------

Купон у бумаг Манимен 14%, в декабре после оферты, скорее всего, будет ещё снижен- компания получила кредитную линию в банке под небольшой процент.
Озвученная Вами ставка 15.5% у бумаг АйДиФинанс, они входят в ту же группу.
При этом номинал одной облигации 1000 р., минималка по договору займа 1.5 миллиона рублей.
Из облигаций можете выйти хоть завтра, продав весь пакет или его часть.
Заключив же договор займа Вы по сути даёте свои средства незнакомым людям под честное слово.
Что делать- решать Вам.
Правда, в первом случае потребуется открыть брокерский счёт и совершить некоторые телодвижения, связанные с переводом средств на брокерский счёт и покупкой облигаций. :uncap:

Ответить

Lacoste

2 ноября 2019 в 15:15

----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Озвученная Вами ставка 15.5% у бумаг АйДиФинанс
----------

Может всё-таки «Онлайн Микрофинанс» :)

Ответить

Lizard 0808

2 ноября 2019 в 15:20

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:

Может всё-таки «Онлайн Микрофинанс»
----------

Нет, бумагу переименовали.
https://smart-lab.ru/q/bonds/RU000A100CT0/

Ответить

genasha

2 ноября 2019 в 15:27

----------
Цитата

Lizard 0808 пишет:
Озвученная Вами ставка 15.5% у бумаг АйДиФинанс, они входят в ту же группу.
----------

Я так понимаю, что этот процент выходит при покупке по номиналу. Если же покупать выше номинала, как сейчас, то купонный доход следует скорректировать на сумму потери при гашении "повышенной в цене" облигации. Верно?

Ответить

Lizard 0808

2 ноября 2019 в 16:02

----------
Цитата

genasha пишет:

Я так понимаю, что этот процент выходит при покупке по номиналу. Если же покупать выше номинала, как сейчас, то купонный доход следует скорректировать на сумму потери при гашении "повышенной в цене" облигации. Верно? X
----------

Практически каждый день данную бумагу возможно купить по номиналу, сам так делаю.
Если же Вы купите её чуть выше, скажем, по вчерашней цене закрытия, она обойдётся Вам не в 1000 рублей, а в 1000.5.
Погашение у бумаги в мае 2022, в мае 2020 оферта, после которой купон будет гарантированно снижен по причине, озвученной мной выше- компания получила кредитную линию одного из банков под невысокий процент.
И напоследок о доходности- с учётом реинвестирования она сейчас 16.29%.
По мере роста бумаги доходность, конечно же, будет ниже.

Ответить

Показать еще (13418)