Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (9738)

thinks

10 августа 2020 в 08:56

----------
Цитата

croc1959 пишет:
А как тут нахваливали этот банк! Даже ласково звали его Тинёк
----------

Объективно всё равно работать с ним проще.
Запросить документы может и другой банк, но в большинстве банков для того, чтобы снять вопросы, нужно сходить в отделение и принести оригиналы документов. В Тинькофф банке достаточно отправить скан, дело на пару минут.

Я не понимаю в чем проблема. Спросили документы - просто предоставьте сканы. Это не сложно. Служба безопасности банка обязана запросить, иначе у самого банка будут проблемы с ЦБ если они не запрашивают ни у кого документов.

Почитайте форум Банки.ру увидите, что запрашивают документы, даже если операции в целом логичные и не на большие суммы. А в случае с МФО суммы уже по умолчанию большие, тем более если это связано с МФО после исключения из реестра.

Главное, чтобы банк только спрашивал сканы, а не устраивал беспредел. Для сравнения можете почитать отзывы про Русский Стандарт, когда что-то показалось странным СБ и банк сразу требует закрыть счет даже без требований предоставить сканы. Вот это действительно непредсказуемое поведение.

Ответить

100base-tx

10 августа 2020 в 13:17

----------
Цитата

croc1959 пишет:
А как тут нахваливали этот банк! Даже ласково звали его Тинёк
----------

Тинёк хорош для физиков, но для юриков где-то на уровне Сбера, а то и хуже. Такое чувство, что отдел по обслуживанию юриков просто где-то купили по дешевке.

Ответить

user239915578757

10 августа 2020 в 13:21

----------
Цитата

thinks пишет:
Я не понимаю в чем проблема. Спросили документы - просто предоставьте сканы.
----------

Доброго дня, Сергей!
В первом запросе ТБ предоставили договор ГМ, доп 1 - об остановке процентов, доп 2 - о таблице выплат частями. Было сообщено, что договор заключен в 2018 году. Перевод тела, и все выплаты, кроме последнего от июля, были через банк Н.
Во втором запросе был вопрос: экономический смысл перевода на Ситиус и запрос документов, подтверждающих заключение договора в 2018 году. Переводы тела через банк Н? Ответом было: экономический смысл и заключение договора с Ситиус - получение процентного дохода, согласно ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации. Договор с Ситиус в скане. И платежи входящих и исходящих - через ваш ТБ -у вас.
Третий запрос Олега: документы, подтверждающие наличие д/с для заключения договора с ГМ в 2018 году и еще платежки из банка Н - на сумму займа от 2018 года. Хочется ответить - а не попутали функции ФНС , со своей прачечной? ФНС еще может проконтролировать доходы 28 месяцев назад, ну или, в крайнем случае, Банк Н - с которого производилось засылка займа и все платежи, по возврату процентов и самого тела займа.
Или я не прав и 115ФЗ позволяет проводить ТБ проверки выплат в других банках, до срока трех лет, и в судебном порядке не истребовать еще такого рода платежи, через банк Н??

Ответить

thinks

10 августа 2020 в 13:54

----------
Цитата

trio_3 пишет:
Или я не прав и 115ФЗ позволяет проводить ТБ проверки выплат в других банках, до срока трех лет, и в судебном порядке не истребовать еще такого рода платежи, через банк Н??
----------

Да, в других банках могли бы тоже самое запросить.
Только возможно пришлось бы ходить в отделение пару раз с оригиналами документов.

Ответить

user239915578757

10 августа 2020 в 14:50

----------
Цитата

thinks пишет:
Да, в других банках могли бы тоже самое запросить.
----------

Может каждый Банк будет проверять в рамках своих приходов-расходов?

Ответить

thinks

10 августа 2020 в 15:10

----------
Цитата

trio_3 пишет:
Может каждый Банк будет проверять в рамках своих приходов-расходов?
----------

Поменять систему банковского контроля и добавить ей больше логичности и предсказуемости для нас невозможно.
Мы можем только выбирать в каком банке получать выплаты от МФО, в том числе от тех, кто, как в вашем случае, после исключения из реестра и по идее в этом случае запрос документов очень даже логичен, так как это компания в процессе ликвидации.
Кроме того вы производили перечисления в одном банке, а тело займа вернулось на счет в другом банке, в этом случае банк конечно спросит больше документов, чтобы убедиться, что вы действительно инвестировали свои деньги в это МФО.

Может быть в другом банке реже могут что-то спросить, но если спросят - придется идти в отделение, чтобы принести оригинал документов. Может быть есть банки которые и спрашивают реже и сканы их тоже устроят. Но тех, кто никогда ни у кого ничего не спрашивает - просто нет, так как их потом просто лишают лицензии.

Ответить

user239915578757

10 августа 2020 в 15:29

thinks,
Компания в процессе ликвидации - головняк у ФЛ)
По операциям в Банке ТБ - доки предоставлены.
Операции в других учреждениях - это банковская тайна для Банка ТБ (я конечно может проспал и ее отменили с 1 июля).
Иной банк является для меня более понятным (а начиная с момента изоляции- ТБ стал ооочень тяжелым. Появились жалобы клиентов на задержки в ответах по телефону, в чате. Больше ошибок в исполнении запросов клиентов стало, в моменте домашней работы сотрудников ТБ. Возможно половину сократили/ отправили в неоплачиваемый отпуск).
Офис иного банка находится через дорогу от меня. Девушки симпатичные, предправления иного банка общается лично с клиентами на форуме :yep:

Ответить

thinks

10 августа 2020 в 15:35

----------
Цитата

trio_3 пишет:
предправления иного банка общается лично с клиентами на форуме
----------

А вот это уже плохой знак.
Либо это совсем небольшой банк, либо банку нечем заняться :)
----------
Цитата

trio_3 пишет:
банковская тайна для Банка ТБ
----------

Если СБ банку нужно проверить ваши операции можете забыть про такие термины как "банковская тайна", "налоговая тайна", "адвокатская тайна" и тому подобное.
Про "банковскую тайну" также можете забыть если от вас что-то нужно налоговой и другим подобным проверяющим органам.

P.s. а если серьезно, то Вы просто неправильно понимаете закон о банковской тайне.
Согласно этому закону банк может предоставить выписки и прочие документы о вашем счете только Вам и проверяющим государственным органам.
Т.е. банк не может запросить выписки по вашем счету у другого банка напрямую.
Но другой банк (Тинькофф) может запросить эти выписки у Вас - а у вас уже есть выбор:
- отказаться предоставлять и тогда обслуживание в банке может закончится.
- предоставить и подтвердить, что все операции инвестирования в МФО имели место быть, а значит все в порядке с операциями данной МФО.

Приведу простой пример.
Вы берете кредит в банке как ИП.
Банк спрашивает выписки по вашему счету в другом банке, где у вас был счет ИП до этого.
Вы говорите: "Не дам, т.к. есть банковская тайна".
Банк отвечает: "Ну тогда мы не можем проверить вашу кредитоспособность и выдать кредит не можем" :)

Ответить

123-123

10 августа 2020 в 16:35

Соратники, подскажите, как Саммит себя чувствует?
Какая прибыль за полугодие 20-го? Объем выдач? Просрочка? Как нормативы? Не поспеваю отчёты посмотреть.

Ответить

LeoA

10 августа 2020 в 17:38

123-123,
Зачем спросил(и)?...от этого зависит ответ)

Ответить

Astoriya

10 августа 2020 в 17:47

----------
Цитата

l*******@mail.ru пишет:
123-123,
Зачем спросил(и)?...от этого зависит ответ)
----------

Заканчивается займ. Думаю продлевать или нет. Не поспеваю из-за работы в отчетах посидеть.

Ответить

292keSSJ

11 августа 2020 в 09:13

----------
Цитата

Astoriya пишет:
Заканчивается займ. Думаю продлевать или нет.
----------

Ставка, которую они сейчас предлагают, дает ответ на этот вопрос. И деньги им не нужны сейчас от слова "совсем". Будьте готовы к возврату или понижению даже действующей запретительной ставки.

Ответить

croc1959

11 августа 2020 в 10:00

----------
Цитата

292keSSJ пишет:
Будьте готовы к возврату или понижению даже действующей запретительной ставки.
----------

Это, наверное, самое лучшее, к чему следует быть готовым инвестору МФО

Ответить

292keSSJ

11 августа 2020 в 10:53

----------
Цитата

croc1959 пишет:
Это, наверное, самое лучшее, к чему следует быть готовым инвестору МФО
----------

Вывод - инвестиции МФО изжили себя. Если даже самим МФО они не нужны. К сожалению. Самому две МФО вернули займы, вложил их на фондовый рынок, профит получился уже больше, чем годовой процент в мфо.

Ответить

user239915578757

11 августа 2020 в 12:00

----------
Цитата

thinks пишет:
Приведу простой пример.
Вы берете кредит в банке как ИП.
Банк спрашивает выписки по вашему счету в другом банке, где у вас был счет ИП до этого.
Вы говорите: "Не дам, т.к. есть банковская тайна".
Банк отвечает: "Ну тогда мы не можем проверить вашу кредитоспособность и выдать кредит не можем"
----------

Одна маленькая особенность - мне не нужно что либо от Банка Тинькофф. :| А ему нужно. :) Если нужен кредит - я предоставляю все источники дохода :thumbsup:
----------
Цитата

thinks пишет:
- отказаться предоставлять и тогда обслуживание в банке может закончится.
----------
- так и бог с ним.
----------
Цитата

thinks пишет:
- предоставить и подтвердить, что все операции инвестирования в МФО имели место быть, а значит все в порядке с операциями данной МФО.
----------
- я отвечаю за операции какой либо МФО??? За действия правительства, партии ЕР и президента я не отвечаю еще?

Ответить

thinks

11 августа 2020 в 12:58

----------
Цитата

trio_3 пишет:
- так и бог с ним.

----------

В принципе можно конечно ничего и не предоставить и закрыть счет.
Но есть некоторый риск, что банк может внести в список неблагонадежных клиентов. Тогда в другом банке тоже откажут в обслуживании. Выйти из списка не так просто. Если подадите в суд на банк, суд скорей всего согласится с банком.

https://www.rbc.ru/finances/31/01/2019/5c52ddf49a79474a12959614

Ответить

user239915578757

11 августа 2020 в 15:41

----------
Цитата

thinks пишет:
Но есть некоторый риск,
----------

Кто не рискует, тот не пьет шампанское!
Запрос был по операциям за 4 месяца - все доки и пояснения предоставлены. А аппетиты пошли на транзакции в других финансовых учреждениях в 2018 году- идут на 4 буквы: ЦБРФ. :yep:

Ответить

Илья Соловий

12 августа 2020 в 18:42

Друзья, всех приветствую!

Вэббанкир выложил отчётность за 1е полугодие, приглашаю посмотреть.
- прибыль 119 млн.: 56 млн. в 1кв. и 63 млн. во 2кв.
- отрасли по выдачам практически до докризисного уровня

С уважением,

Илья

Ответить

Antispam

13 августа 2020 в 01:08

Хорошо, банк запросил документы, но например, допустим, у гражданина нет возможности сделать скан бесплатно только за деньги, или вообще нет возможности сделать скан, фото доков банк не принимает, значит ехать с оригиналами в банк.
Вопрос, кто оплатит банкет? Во сколько каждый из нас оценит помимо прямых затрат (на изготовление копий, оплаты поездки), стоимость пары часов своей жизни?
Мне кажется и тут правильно заметили Кто требует тот и оплачивает банкет, не добровольно так в судебном порядке.

Ответить

ibruev

13 августа 2020 в 08:59

----------
Цитата

user2803566 пишет:
Вэббанкир выложил отчётность за 1е полугодие, приглашаю посмотреть.
- прибыль 119 млн.: 56 млн. в 1кв. и 63 млн. во 2кв.
- отрасли по выдачам практически до докризисного уровня
----------

Глядя на отчетность даже и спросить-то особо нечего. И прибыль получили, и капитал нарастили, и дивиденды выплатили...
Есть только некоторое удивление относительно общей политики развития: у компании уже более года весьма хорошие фин.показатели, но нет никакого роста. Если бы в дивиденды выводили меньше, то можно было бы за год неплохо вырасти по объемам и в дальнейшем акционеры могли бы получать больше. Но акционерами, похоже, в настоящее время выбрана политика "лучше меньше, но здесь и сейчас". Не хотите убедить акционеров поменьше забирать и продолжить активный рост, как это было до 2019 года? Ваша фин. модель себя отлично показала после закручивания гаек ЦБ. Даже кризис прошли идеально...

Ответить

Показать еще (9980)