Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (17665)

user-13526658

11 мая 2023 в 09:47

Не знаю как у др. банков с этим.
В СБЕРЕ перевод от ФЛ к ИП или ЮЛ -1 %. Но не более 500 рублей.
Поэтому всё, что свыше 50 000, не облагается.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 10:03

----------
Цитата

Galinabest пишет:
Посмотрим силу поручительств, если конечно они были подписаны именно поручителями, а не левыми мошенниками вместо первых.
----------

Зачем должнику с реальным рабочим бизнесом и портфелем займов подставляться под уголовку?

Ответить

modestry

11 мая 2023 в 10:12

----------
Цитата

user-251513526658 пишет:
Не знаю как у др. банков с этим.
В СБЕРЕ перевод от ФЛ к ИП или ЮЛ -1 %. Но не более 500 рублей.
Поэтому всё, что свыше 50 000, не облагается.
----------
я подписку покупал, и переводил из клиент банка без комиссии. Но не более 1 миллиона в день.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 10:18

----------
Цитата

Anton04 пишет:

Т.е. с даты Х - учреждения ИП - все договоры переоформляются на ИП, возможно задним числом, т.к. от компании в другом городе новый составленный договор надо будет еще получить с курьером. Кроме того тело займа нужно будет получить на свой счет (а такой размер свободных средств в компании сразу вряд ли будет в наличии) - еще в лучшем случае несколько дней. Полученное тело мне перенести на рассчетный счет ИП (возможно в другом банке) и отправить обратно заемщику. Так примерно? И за все эти дни процентов вероятно вообще не будет - старый договор уже не действует, а по новому деньги еще не отправлены, что-то еще хлопотное (кроме учреждения ИП)?
----------

Договариваетесь с компаниями о том, что будете переоформлять договора на ИП (желательно, чтобы при этом они не пересчитали вам проценты за досрочное расторжение старых договоров, большинство компаний на это пойдут, т.к. по сути вы им назад эти деньги тут же и вернёте)-Регистрируете ИП и открываете р/с для ИП- Сообщаете в компанию, что готовы получить возврат суммы займа- Получаете возврат (проблем со свободными средствами у подавляющего большинства компаний не будет, если только вы не ключевой их инвестор с сотней миллионов )), проценты перестанут начисляться только с момента возврата)- Переводите деньги на свой счёт ИП (это вполне реально сделать в тот же день)- Переводите сумму займа с него в компании (если всё будете делать без задержек и не возникнет никаких непредвиденных ситуаций, то никакого "простоя" денег у вас не будет). Удачи.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 10:23

----------
Цитата

investr пишет:
Но вот так вот инвестировать - это практически на честном слове.
----------

Я извиняюсь, а в другие МФК и КА вы инвестируете не "под честное слово"?

Ответить

Galinabest

11 мая 2023 в 10:34

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Переводите деньги на свой счёт ИП (это вполне реально сделать в тот же день)- Переводите сумму займа с него в компании (если всё будете делать без задержек и не возникнет никаких непредвиденных ситуаций, то никакого "простоя" денег у вас не будет). Удачи.
----------

А можно разъяснить об отчётности, которую надо регулярно подавать в налоговую?
Возникает ли при этом обязанность ежегодно подавать 3-НДФЛ?
Если станешь ИП, какие налоги будешь платить по вкладам? А есть ли наподобие 422-ФЗ для самозанятый такой же закон для ИП? Без такого закона, чквствуется, много шишек придётся набить. Пока не будет FAQа.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 10:34

----------
Цитата

investr пишет:
Я вот не постеснялся спросить в личке thinks по поводу CashU перед желанием инвестировать. И хоть он не давал глубокого аналитического ответа по цифрам и прочему, но субъективных фраз типа "Для меня они по прежнему компания средней надёжности с минусом. Очень небольшая компания" может оказаться достаточно, опять же, хотя бы для того же сбора мнений.
----------

Они на 20-м месте по размеру портфеля из боле чем 50-ти участников последнего рэнкинга МФО от Эксперт РА.

Ответить

investr

11 мая 2023 в 10:39

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Они на 20-м месте по размеру портфеля из боле чем 50-ти участников последнего рэнкинга МФО от Эксперт РА X
----------

И теперь мы знаем, что на это не стоит обращать внимания в рамках надежности заемщика при выборе компании. Рейтинг еще куда не шло, да и то...

Ответить

user-480425

11 мая 2023 в 10:46

Раньше ежеквартально ИП перечисляли в ФНС авансовые платежи. С 2023 года эти удержания ФНС делает с ЕНС самостоятельно. А ИП, соответственно, ежеквартально направляет в ФНС "Уведомление об исчисленных суммах налогов, авансовых плтежей по налогам, сборов, страховых взносов." Прил.1 к приказу ФНС Россиии от 02.11.2022 № ЕД - 7 -8 /1047@.
На странице "Данные" расположены 4 абсолютно одинаковых раздела. Как их заполнять?
Все - всегда? Или только верхний? Или верхний за первый кв, нижний за второй и т.д? Или как то иначе? Кто нибудь пояснит? Пожалуйста.

Ответить

investr

11 мая 2023 в 10:48

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Я извиняюсь, а в другие МФК и КА вы инвестируете не "под честное слово"?
----------

Когда компанию исключают по причине того, что она не справляется/справилась с бизнесом это одно дело, а когда по причине не соблюдений относительно простых правил это другое.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 10:51

----------
Цитата

А можно разъяснить об отчётности, которую надо регулярно подавать в налоговую?
----------

Декларация раз в год, плюс уточнения на компенсацию обязательных взносов.
----------
Цитата

Возникает ли при этом обязанность ежегодно подавать 3-НДФЛ?
----------

Это касается только доходов которые ИП получает не как ИП, а как ФЛ. Например, будучи ИП вы можете инвестировать как ФЛ (торговать на бирже например) или работать по найму как ФЛ и пр.
----------
Цитата

Если станешь ИП, какие налоги будешь платить по вкладам?
----------

Если вклад не на счёте ИП, то налоги как у ФЛ.
----------
Цитата

А есть ли наподобие 422-ФЗ для самозанятый такой же закон для ИП?
----------

Налоговый кодекс Российской Федерации и Федеральный закон о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а вообще на сайте ФНС всё подробно расписано https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/taxes/ndfl/ndfl_ip/ и https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/taxes/usn/

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 10:54

----------
Цитата

investr пишет:
И теперь мы знаем, что на это не стоит обращать внимания в рамках надежности заемщика при выборе компании. Рейтинг еще куда не шло, да и то...
----------

Так это ваш "эксперт" судя из вашего поста обращал ваше внимание на размер и на основании этого делал заключение :)

Ответить

user419834301099

11 мая 2023 в 10:57

----------
Цитата

Русакoffа пишет:
Никогда такого не было...и вот, опять!
https://www.kommersant.ru/doc/5976669?...24dada6c05
А ведь была мыслишка инвестировать...но бог миловал.
----------

Даже не слышал о такой МФК... Здесь не обсуждалась. :scratch:

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 11:01

----------
Цитата

investr пишет:
Когда компанию исключают по причине того, что она не справляется/справилась с бизнесом это одно дело, а когда по причине не соблюдений относительно простых правил это другое
----------

Думаю не всё так просто и однозначно. Нарушений хватает у любого и это касается всей нашей жизни во всём мире. Если бы это было не так, то на земле уже давно был бы рай :)

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 11:07

----------
Цитата

ivtt пишет:
В Тинькофф ,вроде, можно произвести оплату по реквизитам без комиссии по межбанку юр.лицу на несколько млн. одной платежкой со счета физ.лица к карте тинькофф блэк. И также у них без комиссии перед этим пополнить этот счет на несколько млн. через банкомат. Но не будет ли проблем, по таким операциям -с запросом документов подтверждающих происхождение и др. Или иная комиссия ?

----------

Вы сами себе переводите с ФЛ на ИП какие тут могут быть "запросы" от банка? Комиссии не будет.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 11:10

----------
Цитата

uopp пишет:
Раньше ежеквартально ИП перечисляли в ФНС авансовые платежи. С 2023 года эти удержания ФНС делает с ЕНС самостоятельно.
----------

Перечислять то всё равно надо ежеквартально, только теперь для пополнения ЕНС.

Ответить

user-13526658

11 мая 2023 в 11:19

1. Со своего счета на свой ИП с меня брали комиссию

2. Речь не о перечисления, а заполнении

Ответить

Galinabest

11 мая 2023 в 11:25

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Это касается только доходов которые ИП получает не как ИП, а как ФЛ. Например, будучи ИП вы можете инвестировать как ФЛ (торговать на бирже например) или работать по найму как ФЛ и пр.
----------

А вот по верхней ссылке, выложенной Вами на сайте ФНС указано
В целях исчисления общей суммы НДФЛ по итогам налогового периода ИП обязан представить не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом, в налоговый орган по месту своего учета налоговую декларацию формы 3-НДФЛ.
То есть, всегда ИП должен выкладывать 3-НДФЛ. И реально в жизни так?

Ответить

investr

11 мая 2023 в 11:58

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Так это ваш "эксперт" судя из вашего поста обращал ваше внимание на размер и на основании этого делал заключение
----------

А вы это имели ввиду. Ну, кстати, совсем необязательно, что он тупо делал вывод по рэнкингу. Тем более, что тогда бы он должен был наоборот дать им положительную оценку, раз, как вы указали, они в топ 20 по размеру портфеля, давая понять, что мелкими их назвать нельзя.
Но мой пост-то относился больше к плюрализму мнений, а не к оценке компании.

Ответить

investr

11 мая 2023 в 12:22

----------
Цитата

1001126 URL=https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=201687&MID=9716870#message9716870]пишет[/URL]:
Даже не слышал о такой МФК... Здесь не обсуждалась.
----------

Хочется ответить вашими же когда сказанными в мой адрес словами - "наверное слышал звон, да не знает где он" )
Обсуждалась и не раз. Далеко ходить не надо, пару страниц назад Galinabest выложила краткий, ранее написанный обзор от mfo_invest по поводу этой компании. Причем после поста с коммерсантом, на который вы ответили, что не слышали о такой. Как вы читаете форум, непонятно?!

Ответить

Показать еще (2053)