Тинькофф Банк

Struzzo,

Согласен, блокировать что либо пока может бытт преждевременно (хотя обычно банк сперва блокирует и только потом разбирается чтобы мотивировать клиента оказывать содействие). Сначала Тинькофф должен проверить экономический смысл операций гражданина Тинькова запросив у него пакет документов по ним скажем за последние три года и только по результатам их анализа принимать то или иное решение.

Просьба ПБ подтвердить, что проверка действий гражданина Тинькова уже начата

----------
Цитата

rrrlllwww пишет:
Просьба ПБ подтвердить, что проверка действий гражданина Тинькова уже начата
----------
думаю, что Тиньков и так находится под пристальными взорами всевозможных органов и интересантов. Если бы было, к чему прицепиться, не упустили бы возможности... :|

plover,
Zap277,
Но вообще-то отношения банка и его акционера здесь оффтоп...

Если хочется поговорить про мошенников/взяточников/подозреваемых, то почему бы не поговорить про Хорошавина, Гайзера, Улюкаева и т.д. Наверняка у кого-то из них были счета в Тинькофф Банке. Их виновность доказана судом, так что тут вообще никаких подозрений - есть реальные преступления.

Только сомневаюсь, что банк будет тут публично рассказывать что и как он делал по запросам компетентных органов в отношении того или иного клиента. Как минимум, по принципу банковской тайны.

----------
Цитата

LeshyRu пишет:
Вероятно, договора займа не заверенные нотариусом, ваша готовность предоставить новый договор на любую нужную сумму, отсутствие верифицируемого подтверждения о передаче денег (например платежного поручения) вызывают некоторые сомнения у банка.
----------
Простите, а на основании чего?

ГК РФ Статья 161. Сделки, совершаемые в простой письменной форме
1. Должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения:
1) сделки юридических лиц между собой и с гражданами;
2) сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей, а в случаях, предусмотренных законом, - независимо от суммы сделки.

Если человек соблюдал простую письменную форму согласно статье ГК, то какие к нему претензии? Вот мой созаёмщик по ипотеке занял у меня условные 20к. Я могу не взять расписку сразу, потому что и так финансовое доверие, а позже могу взять расписку на 20к или 2 x 10к, если разные сроки займа.

Касательно верифицируемого подтверждения о передачи денег: в ту же расписку или "договор о займе денежных средств" последние 15-20 лет вписывается: «Денежные средства переданы заёмщику в полном объёме до подписания настоящего договора». Какая ещё верификация нужна, если одно физлицо передаёт другому условные 10к и при этом оформляет это в простой письменной форме.

Финмониторингу на суммы до 600к плевать. Если банк хочет просто этим клиентом повысить отчётность, то пусть свои подозрения подкрепляют документально, – о квалификации сотрудников все уже наслышаны. А если им в силу нехватки знаний в юридической и банковской сфере что-то примерещилось и они захотели странного, то нужны законные обоснования.
Мы помним, как банку примерещилось, будто им что-то якобы должен Агарков. Оказалось, что действительно примерещилось.

----------
Цитата

Jack-stv пишет:
ГК РФ Статья 161. Сделки, совершаемые в простой письменной форме
1. Должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения:
1) сделки юридических лиц между собой и с гражданами;
----------
я так понимаю, речь шла о юр.лице

здравствуйте, Тинькофф Банк

выяснил что вы выдали моей жене потребительский кредит 550 тыщ. При этом никаких доходов у неё не было и нет, зато есть кредитная нагрузка в районе 600 тыс. Как я понимаю с такими параметрами никакой скоринг она пройти не могла. По её словам кредит ей "помогли взять" некие ребята с форекса за какую-то премию

похоже в ваших рядах нашёлся продажный сотрудник. Подскажите куда обратиться чтобы этого человека наказали. Деньги жена профукала, возвращать их придётся мне со своей зарплаты, чему я очень не рад

----------
Цитата

Aesthete пишет:
здравствуйте, Тинькофф Банк

выяснил что вы выдали моей жене потребительский кредит 550 тыщ. При этом никаких доходов у неё не было и нет, зато есть кредитная нагрузка в районе 600 тыс. Как я понимаю с такими параметрами никакой скоринг она пройти не могла. По её словам кредит ей "помогли взять" некие ребята с форекса за какую-то премию

похоже в ваших рядах нашёлся продажный сотрудник. Подскажите куда обратиться чтобы этого человека наказали. Деньги жена профукала, возвращать их придётся мне со своей зарплаты, чему я очень не рад
----------

Здравствуйте.
Напишите, пожалуйста, нам в личку ФИО и дату рождения жены. Будем разбираться.

----------
Цитата

Alexander.D пишет:

Обращался с этим в ноябре, но скриншот сделать не успел.
В этот раз успел (приложение было закрыто/не открывалось), но в чате МП не отправить. Если выложить на стороннее хранилище, то "вы" не видите эти снимки экрана (остальные все видят, почему так - не знаю).
Выкладываю здесь, а обсуждать можем в ЛС, если хотите.
----------


Связались с вами и запросили у вас больше информации. Пришлите ее, пожалуйста, в чат, если проблема актуальна.

----------
Цитата

Rollercoaster пишет:
Я не в Москве. Нахожусь в поездке. Открыть счет в другом другом банке ФИЗИЧЕСКИ НЕ МОГУ, что они предлагают. Нужно заплатить кредит- не могу - ДО заблокировали!!!!
----------


До они вам не включат как на проси как не объясняй. Да у ПБ и полномочий на это нет. Они понимают только силу. Можете потребовать от банка письменный документ с причинами блокировки ДО для начала.

Заплатить ипотеку надо попросить кого-то из родственников и знакомых. Потом, в случае восстановления ДО через суд, можно потребовать от банка выплаты убытков, возникших из-за их неправомерных действий. мне они выплатили порядка 20 тысяч но у меня не было документально зафиксированных убытков, так это это только моральный ущерб.

----------
Цитата

rrrlllwww пишет:
запросив у него пакет документов по ним скажем за последние три года
----------


Не треснет? :-) Ну вы и фантазер. почему не за всю жизнь тогда уж?

----------
Цитата

rrrlllwww пишет:
Просьба ПБ подтвердить, что проверка действий гражданина Тинькова уже начата
----------


Вы лучше мой блог почитайте как за сообщение в народный рейтинг мне заблокировали ДО. Розовая пелена спадет с ваших глаз