Куда инвестировать новичку?

----------
Цитата


Имеется в виду долгосрочная перспектива а-ля профессор Самуэльсон :)

----------


Исторически премия за риск в российских акциях есть: с 01.12.2002 индекс акций (MCFTR) опережает индекс ОФЗ (RGBITR) на 5,43% годовых. Если вместо государственных брать корпоративные бонды и/или более длинные дюрации, то премия будет поменьше, но вряд ли обнулится.

----------
Цитата


А роликов про акции полно.

----------


Если говорящие головы заставляют собой любоваться, будучи не в состоянии выразить свои мысли несколькими абзацами текста с парой картинок, то зачем вообще тратить на них время?

Так шо - обратиться к классике и а-ля 50*50? :)
----------
Цитата

...Но все могло быть не столь драматично, если бы вы использовали облигации. Например, разбавив портфель в пропорции 50%/50% за счет ОФЗ.

В 2007 году параметры такого портфеля выглядели бы так: ожидаемая доходность 25% годовых, волатильность 15%. Конечно, такой подход не исключает падение, но оно было бы существенно меньше к тому же ноябрю 2008 -только 30%, против 60% чисто в акциях. Уже к маю 2009, ваши инвестиции вернулись к начальной точке, то есть спустя 2 года (напомню в акциях понадобилось больше 3-х). А к моменту, когда портфель из акций вышел бы в ноль, на портфеле смешанном вы имели уже около 40% прироста.

изображение

Поэтому в подавляющем большинстве стремление инвесторов понизить волатильность своих портфелей, должно стоять выше ориентаций на ожидаемую доходность.

Кроме этого, такая структура портфеля из акций и облигаций позволяет управлять им легче и без дополнительных вливаний.

...

А теперь оцените эффективность этой стратегии на более длительном горизонте. Да, в период ростов рынков акции обходят облигации и это нормально, но при каждом серьёзном падении конечные результаты доходности становятся практически идентичными. При этом ожидаемая доходность у акций больше ожидаемой доходности смешанного портфеля всего на 5 процентных пунктов, в то время как волатильность ниже сразу в два раза!

изображение
----------

Сейчас мне попался ролик где тот парень рассказывает что сделал 3 миллиона долларов. Правда ролик годичной давности и не ясно, на сколько его могли заблокировать западные недруги

----------
Цитата


Так шо - обратиться к классике и а-ля 50*50? :)

----------


Вы пишете в режиме монолога (или диалога с самим собой). :) Какая поставлена задача: профилактика сердечных приступов по Шарпу или максимизация доходности на долгосроке?

Смешанные портфели - превосходный вариант "по умолчанию" для горизонта в 5-10 лет. Но не самый доходный, если метить на десятилетия. Ну и еще - прошлогодний обвал добавил популярности облигациям: люди банально переоценили свою терпимость к риску.

На графике: красным цветом - акции, синим - ОФЗ, серым - портфель 50/50 с полугодичной ребалансировкой. Результат показан в реальном выражении (относительно ИПЦ): что ниже единицы, то "съедено инфляцией". Внизу - превышение доходности MCFTR над смешанным портфелем: +31,1% за 20,5 лет (1,33% годовых). Неудивительно, что когда накопленная премия разрушается (2008, 2022 гг.), народ начинает "любить" фиксированную доходность. Со временем это проходит. ;)

----------
Цитата


Сейчас мне попался ролик где тот парень рассказывает что сделал 3 миллиона долларов.

----------


Своими миллионами парень пусть перед девчонками хвастается. Нам интересны проценты годовых.
«Файл недоступен»

----------
Цитата

Supric пишет:

Эмитенты с отрицательной балансовой стоимостью - исключительно для истинных гурманов изображение

----------

Таки нашлись гурманы :D 6% прибавили за неделю
«Файл недоступен»

----------
Цитата

len1501 пишет:
Кстати, по Башнефти тот же вопрос изображение

Народу просто никто не рассказал, какая Баня классная? изображение


----------

BANE тоже разглядели. Плюс 16% за неделю. Но да, не Сбер, не Сбер, никто не кричал из каждого утюга про дивы и прочие перспективы
«Файл недоступен»

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Какая поставлена задача: профилактика сердечных приступов по Шарпу или максимизация доходности на долгосроке?
----------

Как минимум года три, я бы распланировал больше, но Бог постоянно смеется читая мои планы, потому боюсь ошибиться. Планировал, но все задерживаюсь с тратами :(

user-713214043185, как минимум или как максимум? :) Потому что за 3-5 лет особо не развернешься - остаются только бонды с дюрацией, равной горизонту инвестирования.

----------
Цитата

len1501 пишет:
BANE тоже разглядели. Плюс 16% за неделю. Но да, не Сбер, не Сбер, никто не кричал из каждого утюга про дивы и прочие перспективы
----------
----------
Цитата

len1501 пишет:

Таки нашлись гурманы изображение
6% прибавили за неделю
----------
действительно, акции МТС и фьючи (брал за сутки перед СД) скинул после решении о дивах, докупил POSI кибербезопасность наше все, +11% с момента покупки, после МТС, конкуренты все сбежали. Не является ИИР.

----------
Цитата

len1501 пишет:
BANE тоже разглядели. Плюс 16% за неделю. Но да, не Сбер, не Сбер, никто не кричал из каждого утюга про дивы и прочие перспективы
----------
57,7% компании владеет Роснефть, не сильно пампят, достаточно было взять за неделю до объявления о дивах.

Bereznisky,
до объявления о дивах - это лотерея.
Но BANE уже после объявления +16%, МТС скромнее плюс, но тоже неплохо.

----------
Цитата


до объявления о дивах - это лотерея.

----------


А после - что? Гэп и потеря НДФЛ гарантированы, остальное - как повезет. Имеет смысл входить, пока дивидендов никто не ждет. За 1,5 года до выплаты - нормальный срок, когда неэффективность еще может сработать в нашу пользу. Если уж совсем не терпится "проскочить на желтый свет", то можно и в августе-сентябре в расчете на выплаты следующего года.

P.S. Напомню, что ветка называется "Куда инвестировать новичку?" Здесь нельзя учить плохому.

----------
Цитата

kioratsu пишет:
user-713214043185, как минимум или как максимум? изображение

----------

От 3х лет как минимум. Вообще можно основное в облигации и довешивать акциями по возрасту, терпимости к риску и т.п.