Куда инвестировать новичку?

Подбил тут итог работы по ИИС за 6 лет без одного месяца. Получилось 20,3% среднегодовая доходность. Инструмент - только акции ММВБ. Это при изрядно просевшем рынке. Не стал продавать в убыток. ИИС типа Б, свою специфику имеет.
Книжек не читал. Начал по принципу: "главное ввязаться в драку, а там разберемся".

Добрый день.
Вопрос, может быть, не подходит для этой темы, но более подходящей я не нашел. Подскажите, есть ли возможность посмотреть где-то отчетность по операциям с ПИФ'ами, которые производит управляющая компания? Чтобы увидеть, как они перераспределяют портфель, какие акции покупают, какие продают, даты этих операций и т.д.
Например, пытался найти такую информацию по Альфа Капитал Технологии, но у них на сайте есть только ежеквартальные/ежегодные отчеты, которые просто показывают стоимость портфеля и какие акции туда входят, а мне хотелось бы увидеть именно операции

----------
Цитата

Denis125 пишет:
посмотреть где-то отчетность по операциям с ПИФ'ами, которые производит управляющая компания? Чтобы увидеть, как они перераспределяют портфель, какие акции покупают, какие продают, даты этих операций и т.д.

----------


Не эксперт, но что-то мне подсказывает, что эта информация составляет коммерческую тайну. Зачем Вам эти ПИФы? Половину прибыли, если таковая будет, УК себе заберет. Если не будет - так весь убыток на Вас и возложит. Если сами торговать не хотите, то на какую-нибудь стратегию следования подпишитесь.

----------
Цитата


Вопрос, может быть, не подходит для этой темы, но более подходящей я не нашел. Подскажите, есть ли возможность посмотреть где-то отчетность по операциям с ПИФ'ами, которые производит управляющая компания?

----------


Обязанности такой нет у них. Некоторые раскрывают добровольно.

Disclosure: long ARSA (5.35%)

P.S. Комиссии в половину прибыли у ПИФов Альфы нет (хотя фонды и не из дешевых, она все-таки фиксированная), и совет отказаться от ПИФов в пользу автоследования - однозначно худший.

Всем привет! Пока что ничего не понимаю в инвестициях. Я хочу вложить в каждую из этих компаний по 500$
Хорошая ли это идея? Если нет, то почему?
«Файл недоступен»

----------
Цитата

rixa пишет:
Да уж, вечер вчера был мудренее.... Сегодня, к началу торгов, доходность этой облигации упала на целых 2%. и стала 6,44%
----------


Вообще толку нет от этих облигаций. Вклады больше дают, или столько же по крайней мере. Схемы есть с закладкой облигаций в репо Центробанку и покупкой на это тех же самых облигаций. Можно так 2-3 раза перезаложить, и получить сколько-то процентов сверху к обычному проценту. Насколько рабочая тема, кто в курсе ?

Вроде многие банки этой ерундой занимаются, слышал про Совкомбанк.

----------
Цитата


Я хочу вложить в каждую из этих компаний по 500$ и оставить эти акции на год

----------


На годовом интервале результат будет неотличим от случайного числа. В среднем - ноль с небольшим плюсом, но разброс в разы больше среднего.

----------
Цитата


Главная задача - не потерять деньги в случае высокой инфляции или девальвации рубля
Хорошая ли это идея? Если нет, то почему?

----------


Вы принимаете на себя больший риск, чем в рублевом вкладе или облигации (акции уполовиниваются чаще, чем валюты), вряд ли готовы ждать 10 и более лет для верного результата, и в любом случае - прогнозная доходность этих бумаг не ахти.

----------
Цитата

Titan_22 пишет:
Если сами торговать не хотите, то на какую-нибудь стратегию следования подпишитесь.
----------

А по подробней можно или пример или ссылку где об прочитать?

----------
Цитата

S24iff пишет:

А по подробней можно или пример или ссылку где об прочитать? X
----------


Да на сайте у любого, наверное, брокера есть. У Финама точно есть.

----------
Цитата

Vlad0207 пишет:
Всем привет! Пока что ничего не понимаю в инвестициях. Я хочу вложить в каждую из этих компаний по 500$
Хорошая ли это идея? Если нет, то почему? X
----------


Строго говоря, не получится. Там почти все акции по 100-200$ стоят. Еще и неизвестно, сколько акций на лот. Придется покупать не собственно акции, а какой-то промежуточный инструмент. А это все денег стоит.
Далее, $5000 - деньги совсем небольшие. Много на них не заработать. Если это все сбережения, закатайте их в банку трехлитровую. Если что случится, то без денег не останетесь.

----------
Цитата

Titan_22 пишет:
У Финама точно есть.
----------
Ок, гляну. Спаибо.

Приветствую. Прошу совета и/или указать на ошибки в стратегии. Ветку прочитал, темой интересуюсь не первый месяц. Почти решился :)
ЕСТЬ - свободные финансы, которые резко не потребуются в ближайшие 5-... лет. Сумма 10т$. С возможностью увеличения в следующие годы.
ХОЧУ - сохранить средства и иметь профит больше инфляции. Вклады это обеспечить уже не могут. Интересует доход только в $.
УСЛОВИЯ - безработный. торговля не интересует, за %% не гонюсь, стратегия - сохранить. Времени на и желания играться с акциями - нет.

Планирую открыть ИИС Б у брокера открытие (не нравится, что банк и брокер - разные юр. лица. подозрительно). Купить ETF аналог SP500 - FXUS (не нравится, что "наши" прикрываются ирландской регистрацией, подозрительно). Выбрал потому, у них минимальное отставание от индекса SP, в % (инфу нашел на пикабу, если надо скину ссылку).
Конечно, лучше VOO у IB, но беспокоюсь что в случае санкций - нам, россиянам, могут сказать "кому я должен - всем прощаю".
Где-то тут читал, что в марте-апреле этого года ждут что на мосбиржу допустят SPY и/или VOO. Чему активно сопротивляютя FinEx и местные брокеры, создавшие свои ETF с дикой комиссией (больше в десять раз, Карл!!!) и диким отставанием от родительского индекса (да и набор не в точь-в-точь). Стоит ждать и где почитать более подробно про сроки?
Есть ли ETF, аналоги SP на российском рынке, что не ренвестируют, а выплачивают дивиденты? Чтобы можно было сразу пощщупать по итогам года?

----------
Цитата

kat13! пишет:
ЕСТЬ - свободные финансы, которые резко не потребуются в ближайшие 5-... лет.
----------


----------
Цитата

kat13! пишет:
Купить ETF аналог SP500 - FXUS
----------


Инструмент этот перекрыл рост цен в $ в Вашем магазине за последние 5 лет? А в следующие 5 лет перекроет? Примерно отсюда начинать следует.
Для себя интересуюсь, а какая у этого инструмента доходность в $ за 2021 год получилась?

----------
Цитата


ХОЧУ - сохранить средства и иметь профит больше инфляции. Вклады это обеспечить уже не могут. Интересует доход только в $.

----------


Здесь ответ тот же, что и предыдущему вопрошавшему: если Вы покупаете фонд акций (FXUS, VOO, SPY или какой-то другой), то подписываетесь на такую палитру рисков, при которой требование "дохода в долларах" нерелевантно: есть риск потерять больше, чем рублевый вкладчик на девальвации. Для дохода в долларах покупают долговые инструменты, деноминированные в долларах. Без понимания этих азов дальше двигаться не стоит. ;)

----------
Цитата

Titan_22 пишет:
Инструмент этот перекрыл рост цен в $ в Вашем магазине за последние 5 лет?
----------


А какой ответ Вы ожидаете получить? Ответ - нет. Я не знаю инструментов для пассивного дохода, перекрывающего инфляцию. Но рублевые сбережения показывают сейчас свою полную несостоятельность. Мне тяжело смотреть на мои сбережения, эквивалент моего затраченного времени - месяцев, лет, превращающиеся в пыль. Хочу хотя бы немного притормозить этот процесс. Приходится искать новые, более рисковые, но более прибыльные инструменты для сохранения накопленного.
Есть знакомый, "коллекционирующий" победоносцев, другой - вкинулся в крипту, третий - в бетон. Я вижу потенциал в бумагах и прошу помочь не сделать очевидных (для кого-то) ошибок и поделиться практическим опытом.

----------
Цитата


Я не знаю инструментов для пассивного дохода, перекрывающего инфляцию. Но рублевые сбережения показывают сейчас свою полную несостоятельность.

----------


Определенно так считают не все. В своем собственном портфеле с конца октября я сократил долю акций до ~55% и заместил их рублевым долгом. Первым делом просто открыл вклад (впервые за 8 лет), у которого есть огромное преимущество перед бумагами: через полгода он превратится в заранее известную сумму кэша. Потом накупил облигаций. У меня нет цели генерировать много ренты, цель скорее иметь кэш для новых покупок бумаг, когда у других кэша не останется.

----------
Цитата


Мне тяжело смотреть на мои сбережения, эквивалент моего затраченного времени - месяцев, лет, превращающиеся в пыль. Хочу хотя бы немного притормозить этот процесс. Приходится искать новые, более рисковые, но более прибыльные инструменты для сохранения накопленного.

----------


Вот только что в соседнем разделе пришлось удивляться, как народ теперь держит акции за инструмент сбережений. Нет, конечно, это инструмент долевого участия со всеми рисками. Если воспринимаете свои финактивы как "трудовые сбережения", "нажитое непосильным трудом", "свои кровные" и т.п., то разве это не говорит о консервативном риск-профиле?

----------
Цитата


Я вижу потенциал в бумагах и прошу помочь не сделать очевидных (для кого-то) ошибок и поделиться практическим опытом.

----------


Первым делом стоило бы повторить тот анализ, который привел Вас к видению потенциала. :) Ей-богу, последнее, чего сейчас хочется (имея 13-летний опыт инвестиций на ФР за плечами) - это накупить ETF'ов на S&P 500.

----------
Цитата

kioratsu пишет:
подписываетесь на такую палитру рисков, при которой требование "дохода в долларах" нерелевантно: есть риск потерять больше, чем рублевый вкладчик на девальвации.
----------

Можете озвучить хотя бы основные виды рисков? Спасибо.
Ибо я, похоже, чего-то недопонимаю. В моем понимании, покупка ETF - это как раз "размазывание" рисков. Может, неправильно высказался - доход в $ означает что прибыль д.б. происходить и приходить не в рублевых активах. То есть, это иностранные компании, выпустившие свои акции или облигации не в руб.
----------
Цитата

kioratsu пишет:
риск потерять больше, чем рублевый вкладчик на девальвации
----------

Я был там, "тысячу" лет назад. Помню глаза представителей старшего поколения, накопления которых на счету, эквивалентных москвичу, превратились в.. жвачку. Или две.
Тут риск примерно такой же? Или вероятность того, что примерно 500 компаний обанкротятся/нечистоплотный брокер будет хранить акции не в депозитарии, а в тетрадке? Я не троллю, просто пытаюсь понять.
----------
Цитата

kioratsu пишет:
покупают долговые инструменты, деноминированные в долларах.
----------

Можете привести пару примеров? Покупка облигаций каких компаний более надежна чем покупка индекса?

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Определенно так считают не все.
----------

Это ключевой момент. Вы, более опытный - и видите и знаете то, что мне совершенно неочевидно. Я видел работу профессоинала-возвращающего компанию к жизни. Он делал совершенно неочевидные и противоречащие здравому смыслу вещи, которые .. работали! Вы сейчас показываете "высший пилотаж" - передержать рубли, без потерь их вытазить и накупить на дне чего-то. Вы поймите, у меня нт таких возможностей. Мне нужно просто более высокая доходность с наименшим----------
Цитата

kioratsu пишет:
разве это не говорит о консервативном риск-профиле?
----------
риском.
Да, именно он! я не гонюсь за мега-прибылями. Поскажите, что нужно купить, чтобы не сидеть тут всегда на форуме и не спрашивать гуру, а что теперь делать?
----------
Цитата

kioratsu пишет:
последнее, чего сейчас хочется ... - это накупить ETF'ов на S&P 500.
----------

Почему? Потому что есть более выгодные инструменты? Но они же более время-затратные. И нужен колоссальный объем знаний. У меня нет за плечами 13 лет зарабатывания на бирже.
Что бы Вы посоветовали конкретно под мои задачи? Если банки не устраивают, а времени и знаний не хватает покупать-продавать акции и облигации, ища лучшие точки входа и выхода? Хочу - вложил и не думаешь, а копеечка капает.

----------
Цитата

kat13! пишет:
А какой ответ Вы ожидаете получить? Ответ - нет.
----------


Хоть какой-нибудь ожидал, ибо ни с одним инструментом, кроме акций ММВБ не знаком. Все-таки доходность по Вами избранному инструменту в $ за 2021 можете озвучить, хотя бы примерно? Не чтобы Вас как-то задеть, а реально цифру увидеть хочется.
По акциям ММВБ по ИИС типа Б я на 10 странице свой результат за 6 лет привел.

----------
Цитата


Можете озвучить хотя бы основные виды рисков? Спасибо.

----------


1. Цикличность, снижение прибыли - бумаги упадут, дивиденды порежут.
2. Изменение требуемой рынком доходности. Если акции станут торговаться не за нынешние 30 годовых прибылей, а всего за 10, как в прошлом веке, то легко посчитать, во сколько раз они упадут и за сколько лет цена восстановится. Несложная задача на деление и логарифмы. :)

----------
Цитата


Может, неправильно высказался - доход в $ означает что прибыль д.б. происходить и приходить не в рублевых активах.

----------


Извините, а ради чего? Мне, например, безразлично, в какой валюте эмитент зарабатывает мне прибыль. В слабой валюте и цены растут быстрее, а вместе с ними - и прибыль.

----------
Цитата


Да, именно он! я не гонюсь за мега-прибылями. Поскажите, что нужно купить, чтобы не сидеть тут всегда на форуме и не спрашивать гуру, а что теперь делать?

----------


Если все же не терпится окунуться в акционерный риск, то - смешанный портфель. 60% или 40% держать в долговых инструментах. Забыть о сгоревших сберкнижках и привыкнуть к тому, что кэш - не трэш, а резерв для балансировки рисковой части портфеля.

----------
Цитата


Почему? Потому что есть более выгодные инструменты?

----------


Скажем так, акции сейчас предлагают недостаточную премию за риск (речь о российских бумагах). Формально они остаются доходнее облигаций, но разрыв в доходности сейчас изрядно сократился, а прошлогодняя удачная коънюнктура вряд ли повторится.