Куда инвестировать новичку?

С момента прошлого отчета ( https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=21&TID=384331&MID=9957301#message9957301 ) прошло больше месяца. Добирал корпоративные облигации со сроком погашения 26-28 г. Составил для себя таблицу, чтобы отслеживать имеющиеся активы. Попробовал подсчитать интересующие параметры портфеля облигаций, на начало декабря было: дюрация ~4 года, эффективная доходность 12.7% (похоже на Москва-26074-об). Сейчас уже интереснее: дюрация ~3.8, эффективная доходность 13.3% (похоже на ВЭБ.РФ-001Р-26)

Остаток долларов и золото продолжаю держать. Думаю, что пополнять портфель до конца января не получится, т.к. предстоят траты: очки 20 т.р., подготовка к новому году, небольшой ремонт в квартире, закуп корма для кошек, возможно разорение на компьютерные комплектующие. Долг по ипотеке около 850 т.р., я всё же потихоньку досрочно закидываю.

По облигациям смотрел весьма любопытную лекцию от Арсагеры - "Управление портфелем облигаций. Эффекты стратегии и тактики", также пересмотрел три части лекции из серии "Инвестирование в долговые инструменты". До меня так и не дошло про дюрацию, буду разбираться в новогодние праздники

изображение

----------
Цитата

d*******@gmail.com пишет:
закуп корма для кошек
----------

И что, на много котофеи выедают?

----------
Цитата

d*******@gmail.com пишет:
По облигациям смотрел весьма любопытную лекцию от Арсагеры - "Управление портфелем облигаций. Эффекты стратегии и тактики", также пересмотрел три части лекции из серии "Инвестирование в долговые инструменты". До меня так и не дошло про дюрацию, буду разбираться в новогодние праздники
----------
Приветствую! Ссылками можете поделиться, тоже хочу на каникулах почитать? Может где в "облаках" есть?

lostintime,
Траты на нашу кошку (влажный и сухой корм, наполнитель, прививки) около 35 т.р. в год. Недавно заметил, что по сравнению с 2020 годом ценник на выбранный корм стал в два раза больше. Поэтому решили закупиться надолго, а не как обычно на пару месяцев.
Вторая кошка у родственников, но они через нас часть кормов заказывают (т.к. не пользуются интернет-доставкой). Тоже им наперед взяли

S24iff,
на ютубе поищите " Арсагера. Инвестирование в долговые инструменты" и "Арсагера. Управление портфелем облигаций. Эффекты стратегии и тактики"

----------
Цитата

d*******@gmail.com пишет:
С момента прошлого отчета ( https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...age9957301 ) прошло больше месяца. Добирал корпоративные облигации со сроком погашения 26-28 г. Составил для себя таблицу, чтобы отслеживать имеющиеся активы. Попробовал подсчитать интересующие параметры портфеля облигаций, на начало декабря было: дюрация ~4 года, эффективная доходность 12.7% (похоже на Москва-26074-об). Сейчас уже интереснее: дюрация ~3.8, эффективная доходность 13.3% (похоже на ВЭБ.РФ-001Р-26)

----------
нету диверсификации внутри самих ОФЗ, нет ПК и ИН, только ПД., и сама диверсификация между облигациями например пару замещающих, например ПИК и Борец купоны 5,6% и 6% соответсвенно в валюте по курсу ЦБ. Не ИИР.

Задачка, интересная как раз для темы "куда новичку". Открыл я сейчас графики наших БПИФ-ов золота и увидал странную картину. Три фонда ведут себя одинаково, как и должно быть у фондов на один и тот же актив. Это я про тиньковский, втб-шный и альфовский.

А вот сберовское золото (SBGD) временами сильно отклоняется. Вот картинка, где видно, насколько сильно. Сверху Сбер, снизу ВТБ-шное золото. В конце ноября, например, их графики вообще ничего общего не имели.

Бенчмарки одинаковые. Вернее, у ВТБ он не тот что у других, но его-то фонд не отбивается от компании.

Отгадки не знаю. А для инвестора такая разница может иметь значение.
«Файл недоступен»

----------
Цитата

d*******@gmail.com пишет:
Недавно заметил, что по сравнению с 2020 годом ценник на выбранный корм стал в два раза больше. Поэтому решили закупиться надолго, а не как обычно на пару месяцев.
----------

Так вот во что надо инвестировать :thumbsup: :)

Глянул сегодня отчет брокера за год.
На продаже всех акций в конце мая (емнип) вышло 100 т.р. чистыми, из них больше половины принес Сбербанк.
Плюс дивиденды - 25 т.р. (из них 20 опять-таки Сбербанк).
Здоровья Герману Оскаровичу в общем :drink:
Еще купоны с облигаций - 7 т.р. после вычета ндфл.
В целом доволен :thumbsup:
Если бы я повременил с майской распродажей хотя бы до осени, то получилось бы дополнительно несколько десятков т.р. Ох уж эта недополученная прибыль

С целями на 2024 пока не определился. Если просто держать имеющийся портфель облигаций, то должно выйти в районе 50 т.р. купонами за год. Но я-то пополнять намерен, только не решил куда заряжать :D

Всем успехов в наступающем году!

----------
Цитата

d*******@gmail.com пишет:

Если бы я повременил с майской распродажей хотя бы до осени, то получилось бы дополнительно несколько десятков т.р. Ох уж эта недополученная прибыль
----------

В %прикидывали столько за год вышло? Не важно когда продано, выйти пришлось, недополучить и тд, итог года важно какой. И сравнить с индексом. К примеру сегллня услышал, что вырос он на 45% по моему без дивидендов, они порядка 10%. Это так понимаю по компаниям из индекса в тех же пропорциях посчитано.
Конечно год удачен для тех, кто то кто пришёл в начале года и вложился в акции. Что будет в 24 г никто не знает и близко с достаточно высокой вероятностью что бы не говорили эксперты все.

----------
Цитата

d*******@gmail.com пишет:

Всем успехов в наступающем году
----------

И вам того же желаю!!

----------
Цитата

d*******@gmail.com пишет:

С целями на 2024 пока не определился. Если просто держать имеющийся портфель облигаций, то должно выйти в районе 50 т.р. купонами за год
----------

Опять же какой купон сколько % от вложенного выйдети сравнить уже со ставкой. Вообще облигации прироста по сравнению с ростом цент из за инфляции как правило не дают почти, только сохраняют капитал, но не особо не увеличивают. Находил данные что незначительно вроде 1-2% в год. Зато гарантирован доход по сравнению с любыми акциями ;)

----------
Цитата

Igor136 пишет:
Конечно год удачен для тех, кто то кто пришёл в начале года и вложился в акции. Что будет в 24 г никто не знает и близко с достаточно высокой вероятностью что бы не говорили эксперты все.
----------

Удачно зашел и потом весь год в плюсе. Все таки точка входа имеет значение.

Но я согласен с kioratsu (где то он ранее писал), что доходность в следующем году для портфелей новичков может считаться хорошей на 2-3% больше, чем по вкладам.

Но судя по постам в теме, большинство пользователей не новички и получили высокую доходность по инвестициям в этом году, с чем и поздравляю.

А мне как новичку было бы интересно почитать о каких нибудь инвест идеях или портфелях на 2024 год, пока эта тема работает.

Всех с Наступающим.

----------
Цитата


А мне как новичку было бы интересно почитать о каких нибудь инвест идеях или портфелях на 2024 год, пока эта тема работает.

----------


В отличие от 2022-2023 гг., на горизонте 2024-2025 прямо-таки очевидных идей не видно. В качестве фильтра - качественный баланс и адекватная к нему оценка (0 < P/BV < 2). Но это предполагает умение читать балансы и навыки пользования скринером. :)

Откатав программу предыдущего сезона досрочно, сейчас держу 77% средств в двух активно управляемых фондах акций. Здесь нам обещаны Forward P/E 3,63, P/BV 0,56 и дивдоходность 7,03% (профессионально составленные портфели отличаются от блоггерских отсутствием помешательства на дивидендах). Остальная часть вложена в акции той самой управляющей компании (7,64%) и бумаги потребсектора (6,01%). Итого имеем следующее разбиение по секторам:

- Нефтегаз: 26,05%
- Финсектор: 14,87%
- Потребсектор: 12,42%
- Энергетика: 12,16%
- Черная металлургия и уголь: 9,92%
- Цветмет и алмазы: 5,12%
- Строительство: 4,47%
- Транспорт: 3,69%
- Прочее (одна гордая АФК "Система"): 1,13%

- Рублевый кэш: 0,58%
- Драгметалл (XAG): 9,58%

На мой взгляд, здесь все еще многовато сырьевых экспортеров, но ПИФы - "общественный транспорт" и к индивидуальным хотелкам подстраиваться не обязаны. :)

kioratsu, Я правильно понимаю, что цифра 7,64% ранее засветилась в другой теме?

psw1956, правильно. Но я не рекомендую ARSA в качестве инвестиции для начинающих.

Igor136,
нет, я в % за год не считал. Не хочу расстраиваться :D

Всех с Новым Годом!🌲🎁🥂

Возможно, мой вопрос правильнее отнести в другой раздел, но раз уж у нас здесь сложилась активная беседа о разных инвестициях, то задам его здесь.
1. Как вы относитесь к инвестициям в драгметаллы, например, золото?
2. В каком виде лучше приобретать (монеты, слитки и тд)?
3. Насколько легко продать с прибылью? Большие ли ценовые спреды в банках? Сколько времени надо его держать для того, чтобы можно было продать с прибылью?
4. В некоторых банках есть опция открытия виртуального счета с драгметаллами. Т.е. деньги за драгметалл платишь, но физически на руки ничего не получаешь. Вместо этого открывается виртуальный счет, на котором отражается количество купленного металла и его текущая стоимость. Надежен ли такой виртуальный счет? Или лучше получить металл физически на руки?

----------
Цитата


1. Как вы относитесь к инвестициям в драгметаллы, например, золото?

----------


Металл лучше рассматривать не как инвестиционный актив, а как разновидность кэша с защитой от инфляции, плюс страховка от всевозможных шоков. Иногда его можно продать на ажиотажном спросе, иногда (обычно - после очередного рывка) он десятилетиями уступает доходности вкладов. Обычно рекомендуют держать в нем не более 5-10% портфеля, причем владельцам мелких портфелей (до двух годовых доходов) советуют вообще не заморачиваться драгметаллами.

----------
Цитата


4. В некоторых банках есть опция открытия виртуального счета с драгметаллами. Т.е. деньги за драгметалл платишь, но физически на руки ничего не получаешь. Вместо этого открывается виртуальный счет, на котором отражается количество купленного металла и его текущая стоимость. Надежен ли такой виртуальный счет? Или лучше получить металл физически на руки?

----------


Надежность ОМС соразмерна надежности банка (АСВ не "страхует" металлические счета), кроме того, спреды иногда разъезжаются до безобразия - например, 10-11 марта 2022 г. "Открытие" продавало серебро вдвое дороже курса покупки. Выбор между физическим металлом и ОМС зависит от того, что дальше с этим активом предполагается делать. ОМС позволяет практически мгновенно продать металл со счета за рубли, что полезно, если позиция в драгметалле является частью портфельной конструкции (продал и купил подешевевшие акции, например).

У Мосбиржи есть аналогичная штука на собственной платформе (GLDRUB и SLVRUB), но там при адекватных спредах неадекватно ведущий себя курс, кроме того, если ОМС можно наоткрывать в нескольких банках, то биржа - одна и может прилечь отдохнуть в самый неподходящий момент.

Disclosure: long XAG (9.53%) <- из них 0,11% в монетах и 9,42% на ОМС

P.S. Специальная ветка про ОМС.

----------
Цитата

Бусинка_1 пишет:
1. Как вы относитесь к инвестициям в драгметаллы, например, золото?
2. В каком виде лучше приобретать (монеты, слитки и тд)?
3. Насколько легко продать с прибылью? Большие ли ценовые спреды в банках? Сколько времени надо его держать для того, чтобы можно было продать с прибылью?
4. В некоторых банках есть опция открытия виртуального счета с драгметаллами. Т.е. деньги за драгметалл платишь, но физически на руки ничего не получаешь. Вместо этого открывается виртуальный счет, на котором отражается количество купленного металла и его текущая стоимость. Надежен ли такой виртуальный счет? Или лучше получить металл физически на руки?
----------

1. как в любой другой актив - если купить на лоях и продать на хаях, будет профит, если наоборт - убыток. Миф о вечной ценности не более чем миф.
2. в зависимости от целей, объемов, срока вложений и множества факторов
3. виртуальное - легко, физическое - не очень.
4. спорно. А физический металл где хранить?

PS интересно, что максимальный интерес к золоту всегда на исторических хаях. Допустим, та же платина сейчас никому не интересна, а были времена, что ценилась больше золота ;)

----------
Цитата

Le professionnel пишет:

Удачно зашел и потом весь год в плюсе. Все таки точка входа имеет значение
----------

Конечно одно из важнейших моментов это.

----------
Цитата

Le professionnel пишет:

Но я согласен с kioratsu (где то он ранее писал), что доходность в следующем году для портфелей новичков может считаться хорошей на 2-3% больше, чем по вкладам
----------

Возможно. Хотя смотря какой рост будет, если будет. Суммарно с дивами может и больше выйти, хотя есть шанс что и меньше.
Да доходность вкладов тоже в среднем по году надо будет брать, не как сейчас заявляют под 17..18%. Весь год таких ставок может не быть, только узнаем мы это не раньше, чем через год (какая средняя ставка будет).

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Итого имеем следующее разбиение по секторам:
----------

Из этой подборки делаете ставку на нефтегаз? Может лучше финансовый? Ведь по нефтяной части ещё ладно, какие то прибыли будут у компаний, но вот по газовой вопросы большие. У того же Газпрома экспорт упал сильно и цена на газ невысокая. За 23 год если что заплатит, то совсем немного.

----------
Цитата

kioratsu пишет:
(GLDRUB и SLVRUB), но там при адекватных спредах неадекватно ведущий себя курс
----------

А в чем там неадекватность? Никогда не занимался этими инструментами, просто интересно.