Вклады в Россельхозбанке

----------
Цитата

chvi пишет:
Но в этой ветке вроде никто не писал .чтобы у него при выдаче наличных на большие суммы запрашивали какие то документы.
----------

А у меня сегодня запросили документы по 115 закону ФЗ на источники поступления/нахождения средств в банке
Письмо было получено по электронной почте.
В случае непредоставления документов банк вправе отказать мне в предоставлении дистанционного банковского обслуживания и перевода денежных средств из банка.
Такое же письмо было еще одному форумчанину, который написал это в ветке Премиального обслуживания.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=96&TID=347448&MID=9441964#message9441964

----------
Цитата

chvi пишет:
запросили документы на источники поступления средств в банке по 115 закону ФЗ
----------
Я сама не сталкивалась, но другие пользователи писали, что банки часто отказывают в принятии документов по вкладам в других банках при рассмотрении дел по 115 ФЗ. Источник доходов в виде процентов по вкладам не рассматривают как доказательство. Но собирать подобные документы, скорее всего, придется. Здесь недавно многие бравировали, что никогда не занимаются собиранием договоров и др. документов...

----------
Цитата

chvi: запросили документы на источники поступления средств в банке по 115 закону ФЗ
----------

Вера, сочувствую.
Недавно рожденный фин. мониторинг этого банка нашел для себя новое направление, похоже.
Вероятно пришло время воспользоваться бесценным советом известного персонажа - «Бегите глупцы» (c)
Им ведь не докажешь, что например вклад в их же банке открывался 10 лет назад и помаленьку пополнялся, а теперь когда набралась значительная сумма, они требуют происхождение этой вот крупной суммы.
Мда, убили банк этим своим мониторингом …

----------
Цитата

chvi пишет:
А у меня сегодня запросили документы по 115 закону ФЗ на источники поступления/нахождения средств в банке
Письмо было получено по электронной почте.
----------

115 ФЗ это как дышло куда повернул туда и вышло. Насколько я знаю Вы пенсионер - ну можно попробовать что накопления всей жизни - хотя это конечно крайне неприятно доказывать что не верблюд. Отпишитесь плиз.

По поводу конвертации валюты по курсу ЦБ до и после 9 сентября статья
Вкладчики Альфа-Банка и ВТБ жалуются на перевод валюты в рубли ниже курса ЦБ.

Вот мнение там
----------
Цитата

Согласно последним разъяснениям ЦБ, банк вправе выдать деньги по своему курсу, только если средства поступили на счет после 9 сентября, подтвердила юрист «Гуричев, Малинин и партнеры» Татьяна Макаренко. Поэтому действия банков могут рассматриваться как правонарушение, считает эксперт.
----------

chvi,
----------
Цитата

chvi пишет:
А у меня сегодня запросили документы по 115 закону ФЗ на источники поступления/нахождения средств в банке
----------


Если не затруднит, расскажите по завершению, очень интересная ситуация.

o*******@gmail.com, да,что ж интересного для клиентов.... если банк вправе вводить заградительные комиссии ,блокировать... видимо будут добровольно- принудительно конвертировать валюту в рубли или ещё какая бяка

----------
Цитата

Игорь перос пишет:
видимо будут добровольно- принудительно конвертировать валюту в рубли или ещё какая бяка X
----------

А при чем тут валюта? Вроде ни слова про нее не было.

Alex133,
Банк ввёл акцию по конвертации в рамках досрочного закрытия валютных вкладов,действие акции короткий период. Ранее ,уже обсуждали...Целесообразности - добоовольности, для клиентов в упор не вижу ,но сверху сказали надо.....вот выше упоминули другой крупный банк, с госучастием,так ознакомтесь с комментариями горе-
валютных вкладчиков в соответствующих ветках....

----------
Цитата

chvi пишет:
А у меня сегодня запросили документы по 115 закону ФЗ на источники поступления/нахождения средств в банке
Письмо было получено по электронной почте.
В случае непредоставления документов банк вправе отказать мне в предоставлении дистанционного банковского обслуживания и перевода денежных средств из банка.
Такое же письмо было еще одному форумчанину, который написал это в ветке Премиального обслуживания.

----------


Уважаемая Chvi,
Как Вы думаете, по какому критерию они таргетируют вкладчиков такими запросами?
Критерий - валюта? Или просто сама сумма денег? Статус "Ультра"? Или выполнение каких-то нетипичных операций?
В какой валюте у вас вклады в РСХБ?
У Вас есть какие-то догадки?

Вообще премиалов зачем кошмарить, которые не вчера ими стали.

----------
Цитата

seiner1 пишет:
Как Вы думаете, по какому критерию они таргетируют вкладчиков такими запросами?
Критерий - валюта? Или просто сама сумма денег? Статус "Ультра"? Или выполнение каких-то нетипичных операций?
----------

Сумма денег на счетах всегда была достаточно большая ,я подключила пакет Ультра в 2018 году,тогда сумма средств на счетах должна была быть не менее 7 млн. руб.
Я предполагаю, что запрос документов связан с большим движением средств по моим счетам в сентябре и начале октября
Я писала здесь ранее ,что в начале марта открывала почти каждый день вклады Доходные сначала на 91 день,потом с 10 марта начала открывать и Доходные на 182 дня .Открывала на небольшие суммы 250-400 т руб .Вкладов оказалось таких более 20 штук.В июне закрыла 3-х месячные .Деньги с них выводила с помощью карт ,так как лимиты по Ультре позволяют такое делать.Все они ушли в ВТБ на вклад под 22% .В начале сентября в ВТБ вклад закончился и я наличкой перенесла большую сумму в РСХБ ,чтобы успеть пополнить ими вклад Пополняемый под 13,2% ,так как его пополнение заканчивалось 9 сентября. А вклады Доходные ,заканчивающиеся после 10 сентября закрывала ,а так как ими нельзя уже было пополнить этот вклад , выводила деньги из банка также с помощью карт в другие банки.
Часто снятие налички делала в Тинькове, потому что удобно ,снимала с карты РСХБ и тут же пополняла карту Тинькофф и с нее переводила в другие банки.
Последние такие операции на сумму более 500 т.руб делала 10 октября
Скорее всего банку не понравилось такое активное движение средств средств ,пополнение наличными в кассу ,а потом вывод через карты ,хотя это были совсем другие деньги,а не те что внесла наличкой.Один из пунктов запроса как раз касался предоставления информации о расходовании средств с карты с документальным подтверждением этих расходов.Отсканировала чеки из Тинькова , на перевод этих средств на свои же счета в другие банки и пояснила ,что в связи с тем, что в РСХБ небольшие лимиты по переводам с карт и СБП без комиссии,а межбанк весь с комиссией ,то пришлось воспользоваться таким способом вывода средств из банка ,так как ежедневно заказывать наличку и получать ее в кассе офиса было неудобно.

----------
Цитата

seavovk пишет:
Снятие в банкомате РСХБ - 300 000 рублей в сутки без комиссии, 2 000 000 рублей в месяц.
----------

Это тарифы дебетовой Своей карты. У АТКВ 1 500 000 в месяц.

Игорь перос,

----------
Цитата

Игорь перос пишет:
что ж интересного для клиентов
----------


Уважаемая chvi, немного прояснила ситуацию, банку не понравился вынос.

----------
Цитата

o*******@gmail.com пишет:
банку не понравился вынос
----------
Банкам по 115 ФЗ не нравится обналичка, а не вынос, то есть деньги приходят безналом, а выводятся наличными.

o*******@gmail.com, дай бог ,чтобы было все ОК и ,,не делали мозги о источнике происхождения средств,, ,но решение ещё не принято....

Источник Банк Тинькофф: В чем суть закона 115-ФЗ?

----------
Цитата

Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. По‑простому его называют антиотмывочным законом. Федеральный закон № 115-ФЗ. Закон 115-ФЗ обязывает банки следить за операциями клиентов. Для этого в банках есть внутренняя служба финмониторинга.
----------


Подробнее: https://www.tinkoff.ru/help/business-solutions/reputation/about/115-fz/

Может и от Тинькофф прилететь, кто через него делает, а не только от РСХБ.

----------
Цитата

Игорь перос пишет: не делали мозги о источнике происхождения средств
----------
Это и есть суть самого закона. Речь именно об источнике происхождения денег. ----------
Цитата

Игорь перос пишет: решение ещё не принято
----------
Думаю, что вполне может быть принято решение и в пользу клиента, но и нервы помотают, и клиентом будет затрачено немало времени.

----------
Цитата

rondo+ пишет:
Банкам по 115 ФЗ не нравится обналичка, а не вынос, то есть деньги приходят безналом, а выводятся наличными.
----------


Прошу прощения у уважаемой chvi, но клиент забирает свои деньги по истечении срока вкладов, и деньги эти были в банке с 2018 года, когда был открыт пакет Ультры за 7млн. Простая арифметика покажет что ----------
Цитата

chvi пишет:
Открывала на небольшие суммы 250-400 т руб .Вкладов оказалось таких более 20 штук.
----------

эти условные 20 вкладов запросто впишутся в стоимость Ультры 2018-го, не говоря уже о том, что были добавки к этой сумме, и наличных и безналичных и в виде процентов.
В данном случае я вижу большое снятие наличных через банкоматы сторонних банков, а не заказ наличных через кассу банка.
Здесь с вами целиком и полностью согласен ----------
Цитата

rondo+ пишет:
Может и от Тинькофф прилететь, кто через него делает, а не только от РСХБ
----------



Игорь перос,
----------
Цитата

Игорь перос пишет:
дай бог ,чтобы было все ОК и ,,не делали мозги о источнике происхождения средств,, ,но решение ещё не принято X
----------


Надеюсь на положительное для форумчанки решение вопроса.

----------
Цитата

o*******@gmail.com пишет:
клиент забирает свои деньги по истечении срока вкладов
----------
Были и другие действия. ----------
Цитата

o*******@gmail.com пишет: большое снятие наличных через банкоматы сторонних банков, а не заказ наличных через кассу банка.
----------
На мой взгляд, по окончанию срока вклада лучше снимать наличные через кассу. С карты, при определенных условиях, как раз и может вызвать подозрение с точки зрения 115 ФЗ.

----------
Цитата

o*******@gmail.com пишет:
клиент забирает свои деньги по истечении срока вкладов, и деньги эти были в банке с 2018 года, когда был открыт пакет Ультры за 7млн.
----------
Я в августе забирала налом за несколько раз, ничего лишнего с меня не спрашивали. Тоже вклады были с 2018 года, заносила и налом, и межбанком.