Назад
Аватар
4 апреля в 11:09

Как долго банки обязаны хранить информацию о переводах клиентов?

Как долго банки обязаны хранить информацию о переводах клиентов?

Полгода, год, пять лет? Какой закон это регулирует?

Спасибо!

1
2
1,2k
Комментарии
2

Аватар
4 апреля в 11:42

Добрый день! Насколько я знаю - не менее 5-и лет. 

"В целях хранения информации об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении кредитная организация обязана отражать все осуществленные операции и иные сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем пять лет с даты включения информации в базы данных, и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. Порядок создания, ведения и хранения баз данных, содержащих такую информацию, устанавливается Банком России."

Федеральный закон от 05.04.2016 N 88-ФЗ. Статья 40.1
https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_121777/61e4d22bfd44ae287747f8e225975f5e27432d1f/

 Также можно посмотреть Положение Банка России  382-П
https://cbr.ru/psystem/acts/382-p/ 

Ответить
3

4 апреля в 11:50

Клиент банка, хранить обязаны 5 лет (см Положение Федерального архивного агентства и Банка России от 12 июля 2022 г. N 1/801-П)

Ответить
1
О чем пишут в Диалоге
Аватар
2 октября в 18:30
Отзывы игроков в «Альфа-Мани»

По аналогии с нашумевшим Hamster Kombat Альфа-Банк этим летом запустил свою игру-кликер. Правила игры очень простые: нужно было нажимать на экран с изображением смайла и копить виртуальные деньги, которые в игре назывались «мани», а также выполнять дополнительные задания. Чем чаще игрок заходил в приложение и «тапал», тем больше монет он мог заработать.

Читать полностью
24
3
590
Аватар
27 сентября в 16:10
Кредитка есть, а платить нечем. Что делать?

Друзья, продолжая тему кредитных карт расскажу: как действовать, если у вас проблемы и нечем платить по кредитке.

Читать полностью
10
11
1,2k
Аватар
30 сентября в 18:40
Sovcombank Wealth Management предлагает вклад до 23,4% годовых

Sovcombank Wealth Management объявил о значительном повышении процентных ставок по вкладам для клиентов пакетами услуг Premium и Private. Новые ставки доходят до 23,4% годовых, что делает их одними из самых высоких на рынке депозитов.

Читать полностью
9
6
1k
Аватар
2 октября в 18:24
ЦБ оценил эффективность программ льготного кредитования

Объем кредитов, выданных по сниженным ставкам, приблизился к 8% ВВП, как следует из оценки ЦБ. В 2020 году показатель составлял менее 2% ВВП.

Читать полностью
8
4
473
Аватар
3 апреля в 19:19
«Цифровые» новости: показатели банков на 1 марта 2024 года

ЦБ фиксирует за февраль рост средств населения в банка на 1,1 трлн рублей. Это плюс 2,5% после оттока в январе на 0,7%. Основные причины: высокие ставки по вкладам и индексация социальных и страховых выплат с 1 февраля.

Читать полностью
7
4
1,3k
3 апреля в 13:15
Тинькофф премиум. Обзор пользователя.

Являюсь постоянным пользователем этого продукта .Выбор сделал давно .в виду очевидных плюсов продукта.Все спорные и конфликтные ситуации решались пусть не сразу,но решались. До этого времени.А теперь расскажу как " специалисты" банка решают возникшие вопросы сейчас. В марте этого года вылетел в р.Индия, уточнив в чате какие опции работают там и есть ли связь от тинька.По прибытию сразу же начались проблеммы. Связь и роуминг отсутствовали.При подключении вай-фай сделал все,что передали...

Читать полностью
4
1,2k
Аватар
2 апреля в 19:31
Международность сдувается: как мир закрывается для карт «Мир»

Санкции против Национальной системы платежных карт (НСПК), являющейся оператором карт «Мир», продолжают сокращать список стран, где работают карты российской системы.

Читать полностью
9
2
1,6k
Аватар
2 апреля в 17:47
Кредитные карты или кредиты?

Согласно информационно-аналитическому обзору ЦБ "Анализ тенденций в сегменте розничного кредитования", число пользователей кредитных карт превысило число людей,  имеющих кредит наличными.Так, по состоянию на начало 2024 года, кредитными картами пользовались 27,6 млн граждан, в то время как число заемщиков по кредитам наличными составляло немногим более 24 млн человек. 

Читать полностью
Изображение публикации
9
9
906
2 апреля в 10:57
Живи на 0, или как ВТБ учит худеть до нуля килограмм

Меня зовут Куняшев Олег Инверович 15.12.1974 года рождения,  уже много лет я клиент банка ВТБ, год назад я оказался в сложной ситуации - болезнь, увольнение, проблемы в семье да ещё и кредиты. Всегда был добросовестным плательщиком но жизнь повернулась ко мне далеко не лицом. Но в конце прошлого года всё наладилось, нашел работу, поправил (немного) здоровье, начал выплачивать кредиты по возможности. Зарплату получаю на ВТБ. Но в график так и не удалось войти, потребовали всю сумму к погашению, п...

Читать полностью
1
2
1,7k
Аватар
1 апреля в 19:53
То ли взнос, то ли вклад, то ли депозит до востребования

На этой неделе Госдума должна начать рассмотрение законопроекта, который обсуждался еще в 2023 году - по сути, речь идет о «жилищном вкладе».

Читать полностью
8
1
2,2k
Аватар
1 апреля в 17:51
Сбербанку зеленый свет - "Спасибо" будет лучше

Совсем недавно об изменениях бонусной программы объявил банк ВТБ, а сегодня, несмотря на 1 апреля, Сбербанк объявил о скором изменении бонусной программы "Спасибо" - теперь никаких заданий и уровней, только ежемесячный выбор категорий до 5%(5 категорий из 8 для пользователей с подписками Сберпрайм)

Читать полностью
Изображение публикации
3
1
820
Аватар
1 апреля в 14:40
Банки обяжут включать «отпугиватель» заемщиков в рекламу кредитов

Согласно уже готовым поправкам в закон «О рекламе», банки, микрофинансовые организации и кредитные кооперативы должны будут использовать «охлаждающую» фразу в рекламе кредитов: «Оценивайте свои финансовые возможности и риски».

Читать полностью
9
3
1,4k
Аватар
1 апреля в 14:04
Совкомбанк близок к приобретению Хоум Банка

Как сообщается на сайте Совкомбанка, банк получил разрешение ЦБ на приобретение Хоум Банка - лидера в товарном кредитовании в России.

Также ранее было получено соответствующее разрешение от ФАС.

Хоум Банк будет консолидирован в отчетности МСФО Совкомбанка за 1 квартал 2024 года, которую Банк планирует опубликовать в мае 2024 года. При этом технически сделка будет закрыта после регистрации дополнительной эмиссии для оплаты покупки Хоум Банка.

Читать полностью
Изображение публикации
8
2
401
Аватар
1 апреля в 11:19
Сколько россиян имеют счета за границей

Более 500 тысяч россиян имеют счета за рубежом

Такие данные раскрывает Федеральная налоговая служба.

Читать полностью
Изображение публикации
7
2
864
1 апреля в 09:38
Драйв Клик Банк незаконное поднял процентную ставку
  • Мною 18.11.2023 года в автосалоне г. Тулы  был подписан договор с представителями ООО "Драйв Клик Банк" (14100002119 от 18.11.2023 года)  на приобретение ТС. Сумма автокредита составляет 1.991.636 рублей, из которых 1.725.000 рублей уходит на оплату стоимости ТС а 266.636 рублей на оплату иных потребительских нужд! Процентная ставка на момент подписания договора составляла 13,3% годовых.
  •  В автосалоне представители ООО "Драйв Клик Банк" предложили  мне полис КАСКО включить в...
Читать полностью
6
1,1k

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть