Топ-10 необычных способов вложить деньги. Часть 1

Инвестирование в привычном понимании — это вложения в акции, облигации, биржевые фонды, валютные рынки. Но если цель инвестора — максимально диверсифицировать свой портфель, он обращается к альтернативным видам активов. В этом качестве могут выступать предметы искусства, музыкальные инструменты, наборы Lego, фигурки супергероев, премиальный алкоголь, автомобили, люксовые бренды одежды и обуви. Такие вложения часто называют инвестициями страсти, ведь коллекционеры обычно обожают то, что они коллекционируют. 

Предлагаем вам подборку оригинальных идей для сохранения и приумножения капитала, доходность которых может превзойти традиционные инструменты. 

Предметы искусства

Рынок искусства, как правило, хорошо переживает периоды экономического спада, а картины считаются одним из самых известных объектов для альтернативных инвестиций. Конечно, максимальную прибыль принесут вложения в «голубые фишки» — работы признанных мастеров, но подобные инвестиции доступны очень узкому кругу покупателей (а еще они крайне редко выставляются на аукционах). Если это не ваш случай, обратите внимание на работы молодых российских художников — средняя стоимость работы составит 200 000 рублей. При выборе картин можно ориентироваться на рейтинги (Топ-100 молодых авторов или Топ-100 признанных авторов), купить работы можно на онлайн-аукционах, например, Vladey или art4.ru.

Брендовые сумки

Несколько лет назад интернет-магазин люксовых сумок Baghunter сравнил три способа вложения средств: индекс S&P 500, золото и сумки бренда Birkin. Победили последние: за 35 лет средняя номинальная доходность золота составила всего 2%, акций — 12%, а сумок — 500%. 

Самая дорогая сумка этого бренда, Hermès Himalaya Birkin, была продана в 2016 году на аукционе Christie’s за $382 000. Она была выпущена в 1984 году, и с тех пор ее цена постоянно росла. Стоимость обусловлена уникальностью материала сумки, изготовленной из кожи нильского крокодила и украшенной бриллиантами и белым золотом.

Кроссовки

Помимо сумок инвесторы ценят лимитированные коллекции одежды и обуви, которые выпускают как масс-маркет, так и люксовые бренды. Например, модели кроссовок из коллекции рэпера Канье Уэста Adidas Yeezy, за которыми покупатели выстраивались в очереди, в начале продаж стоили 20 000 рублей, а через несколько лет — уже около 100 000 рублей.

В США для любителей редких моделей кроссовок существует даже своего рода биржа – маркетплейс StockX. Если покупатель хочет приобрести кроссовки, то он находит нужную пару и либо покупает ее по предложенной цене, либо делает ставку и ждет, пока на заявку откликнется кто-то из других продавцов. У каждой модели на сайте есть тикер, можно получить полезную информацию по каждому товару и отследить историю изменения цены. Также на StockX есть раздел «портфолио», который позволяет оценить продавцов по «рыночной капитализации» (суммарной стоимости всех товаров, которые предлагает продавец).

Вино

Вино входит в топ-10 товаров, в которые вкладываются долларовые миллионеры. По оценкам экспертов, бутылка коллекционного вина за 5–7 лет стабильно дорожает в два раза, но ее цена может вырасти и более значительно. Например, бутылка знаменитого французского вина Chateau Margaux 2002 года в год производства стоила порядка €30, сегодня же цена достигает €1500.

Существует несколько способов инвестировать в вино: покупать уже разлитый в бутылки напиток или инвестировать En primeur («заранее» в переводе с французского). Во втором случае вы покупаете бочку вина на аукционе, которую примерно через два года разливают по бутылкам и доставляют покупателям. Купить вино En primeur можно через винного брокера. Кроме того, на рынке вина существуют свои инвестфонды — для тех, кто готов вложиться по-крупному: минимальная сумма инвестиций в некоторых из них достигает €100 000.

Инвесторам в вино необходимо хорошо разбираться в рынке (впрочем, это справедливо для любых инвестиций): знать лучшие марки и годы урожая, уметь распознавать подделки, а также правильно хранить вино. Вместе с тем инвестиции в вино называют беспроигрышной лотереей — даже если ваша ставка не сработает, вы всегда можете подарить вино или выпить его сами.

Виски

Один из лидеров по доходности среди всех видов альтернативных инвестиций – это виски. По данным последнего отчета Knight Frank, доходность вложений в редкое виски за последние десять лет в среднем составила 280%, обогнав по этому показателю вино, произведения искусства и индекс S&P.

По данным шотландского инвестбанка Noble&co, рынок виски в 2023 году составил $67,9 млрд. Ожидается, что в 2031 году он вырастет до $101,1 млрд. Среди причин роста цен на виски – ограниченное число дистиллерий, где производится напиток, а также самого сырья для производства (земель, пригодных для выращивания солода, в мире не так много). При этом потребление напитка растет с каждым годом, соответственно, цены также будут расти, а качество напитка, наоборот, снижаться. 

Главное правило для выбора инвестиционного виски: чем меньше его существует в мире, тем напиток дороже. Особую ценность представляет выдержанный виски лимитированных серий от известных винокурен с длительной историей. Золотыми годами выпусков виски считаются 1980–2000 годы. Среди коллекционеров также высоко ценится продукция уже закрытых дистиллерий: запасы ограниченны, невосстановимы, и все эти образцы имеют потенциал роста стоимости.

Самый дорогой виски в мире на сегодняшний день – The Macallan 1926 60 Year Old Valerio Adami. В 2023 году он был продан с аукциона за рекордные $2,74 млн.

Продолжение читайте во второй части публикации.