Зачем мошенники переводят деньги своим жертвам
- Вчера мужу на карточку пришли 5500 рублей, — говорит Галина. – Он обратил на это внимание, когда ему позвонила женщина. По голосу – средних лет, очень взволнованная, до слез: «Молодой человек, мы вам случайно перевели деньги. Отправьте нам их назад». Муж проверяет счет – да, есть такая сумма от неизвестной отправительницы. При этом номер, с которого она звонила, не нашего региона. Пока он сомневался, женщина настойчиво писала на ватсап: «Мы беженцы из Белгорода, нам есть нечего. Родственники переслали, чтобы мы могли себе поесть купить».
Галина поняла – это развод и жестко отшила проходимцев – решайте, мол, свои проблемы через банк, мы вам ничего переводить не будем.
На месте муж Галины написал заявление на мошенников, 5500 рублей с его счета сняли и похвалили за бдительность, сказав, что нельзя отсылать деньги назад, все должно быть официально через банк.
- Молча оставлять деньги у себя нельзя, — категорично подчеркнул руководитель аналитического центра компании Zecurion Владимир Ульянов. - Это неэтично, а также может быть признано как незаконное обогащение. И жертва в данной ситуации будет привлечена к ответственности.
Эксперт описал несколько сценариев якобы ошибочных переводов:
........
(Всё остальное - по ссылке) https://www.kp.ru/daily/27623/4973975/
В "Диалоге" регулярно появляются посты о проявлениях "сердобольности" в подобных/схожих ситуациях с разными незнакомцами/незнакомками. И с присланными переводами "от знакомых" этих незнакомцев на карты авторов постов ... Авторы этих постов сразу же спрашивают аудиторию, чем такая их "сердобольность" может им же и обернуться позже ...
Noname2, главный вопрос (имхо, риторический) :
деньги пришли мужу на карту, а "плакаться" - уже вскоре - начали на его телефон, но с номера другого региона. Могли ли "честные люди из другого региона" - столь быстро и официальным путём - узнать о связке именно той карты именно с этим номером телефона мужа?
Ну а раз именно тот банк зачислил чьи-то неизвестные деньги на карту, то в тот же самый банк эти деньги и нужно было вернуть, по официальной процедуре. Всё - юридически правильно и безопасно. Зачем же той семье на себя брать даже вероятные/возможные риски? И деньги чужие та семья не присвоила. И "родственники беженцев", которые "посылали деньги", официально решат все вопросы с банком. Уже не по телефону и не по мессенджеру.
Noname2, ещё можно было бы - с большууууущей натяжкой - допустить, что только в одной цифре обоих номеров у них двоих оказалось различие, а расстановка 7 цифр в обоих номерах была одинакова. И регион был бы один и тот же. Что могло бы привести к ошибке - ну, одну не ту кнопку случайно нажали при наборе/переводе денег... А тут "случайно" перепутали и номер региона. Тогда что, только регионы разные, а сами номера абсолютно во всём совпадают у того мужа и у той "беженки", которая ему стала названивать? Но это уже фантасмагория ...
Pragmatic, Вполне распространенная ошибка - задвоенная, пропущенная или лишняя цифра вначале. Со стороны такой номер выглядит вообще по-другому. А главное непонятно, зачем умышленно переводить на чужой номер 5500₽, если есть большая вероятность не получить их обратно
Noname2, через запрос отправителя в банк об ошибочном платеже вернутся. Пусть и не на следующий день, конечно.
Кстати, найдите в рунете инфу о таких аферах: во дворах Москвы на автомобили жителей какие-то твари стали клеить записки с угрозами. Что они поцарапают кузов, если владелец авто не перечислит сумму порядка 5000 руб (кстати, близкая к этой здесь) на указанный номер телефона. Так вот номера телефонов, которые эти твари указывают в записках, принадлежат людям, которые вообще "не в теме", если верить их словам.... Возможно, расчёт этих тварей на похожие схемы с разговорами потом "Извините, вам по ошибке деньги перечислил мой родственник, а мне теперь кушать не на что. Перешлите их мне. Вы же порядочный человек".
Pragmatic, Вы не поняли - деньги вернулись по инициативе получателя. Если получатель не проявляет инициативы\не хочет\не может\не отвечает\игнорирует (нужное подчернуть), то у отправителя нет никакой возможности (кроме как через суд) вернуть деньги, причем иск нужно подавать по месту жительства ответчика (а это может быть за сотни километров) и уплатить судебную пошлину (а это по новым правилам минимум 4000₽)
Noname2, вчера я уже здесь утверждал, что ошибаться в столь простом деле, как безошибочный набор номера телефона при спокойной, запланированной и выверенной по цифрам процедуре, - пересылке денег, - это удел недоумков обоих полов. И этот мой ответ/коммент дважды подвергся летальным атакам кого-то недалёкого. А ещё я за возврат денег только через банк. Чтобы такие люди учились на своих ошибках ...
Тоже не понял развод.
А еще вот это: "Это неэтично, а также может быть признано как незаконное обогащение."
Кто-то перевел деньги добровольно. Если ошибся - пусть сам бегает в банк и отменяет платеж. Ничего незаконного.
Pragmatic,"Отказывая в удовлетворении требований, суды указали, что с момента перечисления суммы и до подачи иска в суд прошло более двух лет, в течение которых истец никаких мер по возврату денег не предпринимала, кроме того, при осуществлении платежа требуется совершить ряд действий, в том числе подтвердить операцию по перечислению денежных средств, в связи с чем, истец не могла не понимать, что перевела деньги на чужую карту. "
Отзывы пользователей в Народном рейтинге могут быть не только мнением, но и эффективным инструментом для улучшения качества банковских услуг.
Мы запускаем конкурс для всех, кто любит общаться и делиться знаниями в Диалоге.
и нет, не рано)
Подарки, праздничный стол, поездки — Новый год часто сопровождается немалыми расходами- факт.
Кто-то тратит на праздник все сбережения, а кто-то старается обойтись минимальными затратами (не я ахах)
Поделитесь своими планами на траты в этом году! Сколько вы готовы выделить на подарки, еду и новогодний стол? Может быть у вас есть лайфхаки как сэкономить?
Дорогие участники сообщества! Команда Диалога всегда стремится быть ближе к вам, прислушиваться к вашим пожеланиям и учитывать ваши идеи. И в самое ближайшее время мы представим обновленный функционал Диалога, чтобы вам было еще комфортнее общаться, получать и делиться информацией.
В июле я писал пост о том, что западные компании начали возвращаться в Россию. Тогда первые компании заявляли о своих намерениях вернуться на российский рынок или как минимум делали все для замедления своего ухода с него до стабилизации ситуации.
Мошенники придумали новую и очень сложную схему с использованием «Госуслуг» и приложения для электронной подписи «Госключ». Она имеет несколько уровней и уже активно тестируется на людях среднего возраста и пенсионерах. Чтобы не попасться на удочку, важно изучить правила оформления доверенностей. Подробнее о схеме и методах защиты — в материале Общественного телевидения России.
Если быть на 100% честными, то ответ – да, возможно. Но заработать на этом не получится. Потому что казино – это прибыльный бизнес, а прибыльный он из-за того, что в казино не принято выигрывать.
А вы откладываете деньги или живете одним днем?)
По сути, регулятор хочет разделить компании сектора на три группы по видам выдаваемых займов:
⏰Подготовка к школе-головная боль каждого, уважающего себя родителя.👖👕👔👟👞🧦🧤🧣🎒💼🤯 Не переживайте, все переживем!!! ☑️Заведите кредитную карту, или карту рассрочки. Это сделает период покупок более комфортным-за ваши покупки вы будете расплачиваться постепенно. Не все сразу. Особенно полезно тем, кто почти весь свой капитал потратил в отпуске, а сейчас не знает где взять кругленькую сумму на подготовку ребенка к школе.
Получил уведомление от банка ,что в НР банки ру. прекращена модерация отзывов( якобы пока только в августе ). Не очень хорошая ситуация ,что получаешь информацию не от банки ру. непосредственно.
Пишите ваш варианты в комментариях!)
Новая схема мошенничества
По данным ЦБ на 1 августа, доля золота в международных резервах России достигла 29,8% и в денежном выражении составляет почти $179,6 млрд. Международные резервы России на 1 августа составляют $602,05 млрд.
В Telegram появилась новая схема кражи аккаунтов с использованием официального, а на самом деле фейкового сайта Telegram Security Messenger. Что это значит вообще?
