ЦБ фиксирует рекордные объемы мошеннических операций через банки
Вчера ЦБ опубликовал обзор отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств за второй квартал 2024 года, где отчитался о рекордном объёме мошеннических операций.
Всего во втором квартале 2024 года было проведено более 256,9 тыс. операций без согласия клиента (так ЦБ называет мошеннические операции в документе) на сумму 4,77 млрд рублей. При этом возвращено было только 6,1% от похищенного, хотя в среднем за предыдущие 12 месяцев к жертвам мошенников возвращалось 9,7% похищенных средств. Чаще всего во втором квартале возвращали похищенное через счета и переводы (10,3% средств), а также посредством банковских карт (7,6% средств).
Основной объём средств в апреле-июне этого года был украден у физических лиц посредством банковских карт (2,12 млрд рублей) и системы быстрых платежей (СБП) (1,48 млрд рублей). Банковские карты уже год как остаются самым крупным каналом хищений денежных средств с точки зрения количества мошеннических операций.
Средний объем хищения в апреле-июне сравнительно невелик – 18,6 тыс. рублей, хотя средняя сумма за предыдущие 12 месяцев всё же заметно ниже – 12,8 тыс. рублей. Но и средние суммы краж по разным инструментам различаются.
Во втором квартале 2024 года средняя сумма хищения составила:
10,97 тыс. рублей с участием банковских карт,
26,8 тыс. рублей с участием электронных кошельков,
33,3 тыс. рублей с участием СБП,
56,5 тыс. рублей со счетов (дистанционное банковское обслуживание, переводы),
270 тыс. рублей без открытия счёта, в частности денежные переводы путем внесения наличных в банкомат.
В целом отмечается рост числа хищений через каналы ДБО и через СБП. В материале КоммерсантЪ директор направления кибербезопасности RTM Group Артем Бруданин комментирует: «Карты защитили, но теперь нужно переключать внимание на ДБО и СБП, где уровень доверия к действиям клиента существенно выше, а подозрительные операции блокируются реже». А рост мошенничества через СБП по мнению МВА-профессора бизнес-практики по цифровым финансам РАНХиГС Алексея Войлукова связан просто с ростом популярности самого сервиса.
По всем указанным в отчёте основным типам компьютерных атак мошенников, кроме фишинговых, ЦБ отчитался об уменьшении случаев. Ключевой и самой массово используемой моделью атаки остаётся использование методов социальной инженерии, за апрель-июнь регулятор насчитал более 20,6 тыс. случаев атак такого типа.
Также обнадёживает и статистика предотвращённых мошеннических операций. В среднем на одно совершенное хищение приходится 63 предотвращённых во втором квартале 2024 года (для сравнения, в среднем за предшествующие 12 месяцев было предотвращено 38 операций на 1 совершенную). А спасённые от мошенников суммы исчисляются триллионами, а не миллиардами, как в случае совершенных краж.
Конечно, это лишь официальная статистика ЦБ, зафикисировавшая всего 100 случаев мошенничества без открытия счёта (денежные переводы путем внесения наличных в банкомат) за квартал. Тем не менее, борьба с мошенниками по части банковских операций всё же даёт повод для оптимизма.
да, мы с вами совпали по теме, занимательная статистика))
Финансовый ниндзя, да, правда интересное, жаль только, что рекорды бьются в таких неприятных сферах
Я тут решила купить памятных монет, которые выпускает ЦБ. Просто так, понравилось. Вышла коллекция со зверями (и насекомыми) из красной книги, меня такое умиляет. Потом оказалось, что коллекций много и они все интересные.
Сейчас достаточно много банков предлагают оформить детские карты. Первое на что обращает внимание ребенок – это дизайн. Выбор картинок широк – от мультгероев до блогеров, имеются даже светящиеся карты.
По данным материалов ЦБ о развитии банковского сектора, активы российских банков составили 187,1 трлн руб. на 01.10.2024, увеличившись с учетом валютной переоценки на 11,1% (+18,6 трлн руб.) с начала года и на 2,1% (+3,6 трлн руб.) в сентябре.
Инвестору на заметку. Заседания Банка России по ключевой ставке в 2025 году: 14 февраля, 21 марта, 25 апреля, 6 июня, 25 июля, 12 сентября, 24 октября, 19 декабря.
Тема финансового мошенничества на Диалоге пользуется большой популярностью, так что внесу и свою лепту тоже. Вот свежая статистика от Банка России: во 2 квартале этого года банки отразили более 16 млн попыток злоумышленников похитить деньги клиентов на общую сумму 2,3 трлн руб.
Почта Банк вручил ключи от Lada Vesta Cross sedan победителю третьего этапа акции "Забери автомобиль". Обладателем авто стал 67-летний пенсионер из г. Сосновый Бор Ленинградской области Владимир Волосков. Следующий розыгрыш состоится 23 августа 2024 года.
62% россиян заранее задумываются о расходах на развлечения в отпуске. Из них 50% - строят планы, но иногда превышают свой лимит, 33% предпочитают тратить по ситуации, 12% - строго придерживаются бюджета. Оставшиеся не ограничивают себя на отдыхе. При этом 38% опрошенных откладывают на эти цели до 30 тыс. рублей, 25% - более 50 тыс. рублей, 19% - до 50 тыс. рублей, 18% - менее 10 тыс. рублей. Такие результаты показал опрос, проведенный Почта Банком среди своих клиентов. В исследовании приняли...
Добрый день, подскажите. Взяла кредит 17 августа 2024 в Альфа банке. Оформили 2 страховки. Одна 3127 " Альфа страхование", вторая ДМС (ДОГОВОР ДОБРОВОЛЬНОГО МЕДИЦИНСКОГО СТРАХОВАНИЯ ПО ПРОГРАММЕ 1.04.4). на сумму 67474,38. Сейчас хотела отказаться от страховки на сумму 67474,38, специалист начал угрожать, что и ставка повысится и взыщут всю сумму кредита досрочно. Кредит брался через приложение. В пункте 4 договора написано:
Азиатско-Тихоокеанский Банк обновил процентные ставки по потребительскому кредиту на любые цели без обеспечения.
Посетил банк. Написал отзыв. "Вроде не первый год замужем".
Доходность вклада «Время возможностей» теперь в зависимости от срока составляет 17,4–17,7% годовых. Указанные ставки действуют для новых клиентов, в противном случае действуют базовые ставки 17–17,3% годовых (на 0,4 п. п. ниже).
МТС банк предлагает выпустить специальную кредитную карту «Кредитная карма» для улучшения кредитной истории. Кредитный лимит по карте увеличивается, если не допускать просрочек при погашении.
В то время как российские банки стремятся открывать все больше представительств за рубежом (об этом можно почитать здесь и здесь), в России, согласно данным ЦБ, они закрыли 590 отделений с начала года. При этом треть закрытых отделений приходится на крупнейший банк страны – Сбербанк.
Процентная ставка по вкладу «Заоблачный процент» сейчас с 1 по 60 день составляет 17% годовых, с 61 по 90 — 17,2% годовых, с 91 по 181 — 19,5% годовых, а эффективная ставка за полный срок вклада теперь 17,9% годовых.
