Финансовая система БРИКС: есть ли у нее будущее?

Создание глобальной финансовой системы BRICS Bridge, которая призвана стать альтернативой существующей долларовой системе - одна из главных тем, обсуждаемых странами БРИКС на саммите в Казани, который проходит 22-24 октября. Основная цель этой системы - защита от санкционного давления на Россию и ее союзников. Однако мнения российских экономистов и аналитиков разделились. Некоторые считают, что этот проект станет реальной угрозой американскому доминированию, а другие скептически относятся к идее ее создания. Все точки зрения - в материале, подготовленном порталом "Торги России" специально для Banki.ru.

Новая система 

Страны БРИКС на полном серьезе обсуждают создание новой финансовой системы. Об этом, в частности, заявил глава Минфина РФ Антон Силуанов на встрече министров финансов и управляющих центральных банков БРИКС. По его предложению, новая система должна стать альтернативой Бреттон-Вудским соглашениям, которые, по мнению Силуанова, за 80 лет утратили свою актуальность. 

Новая система должна быть установлена в течение года. Схема БРИКС может обеспечить более выгодные и оперативные транзакции. Потенциальные преимущества привлекут страны с развивающейся экономикой. Кроме того, рассматривается создание кредитно-рейтингового агентства, перестраховочной компании и платежной системы, заменяющей Visa и Mastercard. Путин поддерживает идею общей валюты БРИКС для торговли, основанной на корзине золота и других валют кроме доллара.

Напомним, что БРИКС (Brazil, Russia, India, China, South Africa) — группа из девяти стран: Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка, а с 1 января 2024 года — ОАЭ, Иран, Египет и Эфиопия. Организация была учреждена в июне 2006 года. 

Система №1

Безусловно, увеличение расчетов в национальных валютах позволяет повысить независимость стран БРИКС. Система BRICS Bridge призвана противостоять доминированию Америки в мировых финансах и защитить Россию и ее союзников. Ведь зависимость от доллара является одним из главных уязвимых мест практически для каждой страны.

"С моей точки зрения, создание новой финансовой системы, независимой от доллара, абсолютно возможна. Главное, чтобы все элементы этой системы были защищены от санкционного давления и от политического влияния. По сути, БРИКС - это лидирующая на сегодняшний день экономическая организация, и страны, входящие в БРИКС способны создать такую систему. Безусловно, она будет востребована. Ни одна страна в мире не заинтересована, чтобы ее финансовые взаимоотношения с другими участниками были зависимы от других стран. В данном случае западные страны поставили собственное финансовое благополучие и доверие к собственной финансовой системе в довольно шаткое положение. Но я думаю, страны БРИКС могут очень успешно воспользоваться этим положением. Более того, абсолютно очевидно, что они уже пользуются этим положением. И в целом с развитием информационных технологий внедрение новой финансовой системы становится значительно проще и легче, чем это могло бы быть 20-30-40 лет назад. Я уверен, что созданная альтернативная финансовая система станет номер один в мире".

Максим Чирков, экономист, доцент кафедры экономической политики и экономических измерений Института экономики и финансов Государственного университета управления

Всё хорошо, но только в теории

П мнению начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, воплотить предложения в жизнь сложно, так как для этого необходима экономическая, финансовая и политическая интеграция стран БРИКС. Например, нужно устранить военные конфликты, ликвидировать внешнеторговые барьеры, сформировать единую денежно-кредитную политику.

“Это не финансовая система без доллара, а попытка сделать закрытую систему финансовых расчетов, которую бы не увидели регуляторы развитых стран. Типа подземных ходов. Фактически речь идет о том, чтобы Россия могла вести торговлю таким образом, чтобы их участники не попадали под санкции. Создание такой системы упирается в то, насколько она необходима другим странам, кроме России. Пока это выглядит именно так. Другие страны похоже не слишком вкладываются в ее развитие”.

Николай Кульбака, экономист

The Economist отмечает, что у США есть два варианта: попытаться помешать новым платежным системам, конкурирующим с долларом, либо усовершенствовать систему, основанную на долларе, чтобы она была такой же эффективной, как и новые конкуренты.