Могут ли физлицо блокнуть по 115-фз за внесение крупной суммы наличными?
Цитата
COOLak пишет:
Думаю положить на нее наличными 10 тысяч долларов, но раньше я ни разу в жизни не клал такие суммы на карту и не знаю, что за это может быть. Если что, объяснить происхождение этих денег я не смогу никак. Безусловно, не хотелось бы отдать эти деньги банку и в итоге не иметь возможности их потратить или вернуть. Существуют ли случаи, когда людям блокировали деньги после обычного внесения наличных в кассе банка?
----------
В законе 115-ФЗ есть перечень операций, которые попадают под контроль финмониторинга. Пополнение физическим лицом своего же собственного счета хоть налом хоть безналом в это перечень не входит, следовательно не должен вызвать вопросов у финмониторинга
По моему мнению, данная операция по пополнению своего же собственного счета его владельцем в общем не должно иметь каких-либо последствий
Но мы живем в очень странной стране, когда финмониториг действует не в соответствии с нормами закона, а в соответствии с собственными внутренними правилами и их пониманием.
У меня был случай, когда пополнение счета вклада (пополняемого) безналичным переводом с моего же счета в другом банке вызвало вопросы - в чем смысл пополнения (!!!) и откуда бабло?
Но банк потом признал, что это был перебор с его стороны...
Цитата
COOLak пишет:
Так как у меня скоро предстоит поездка за границу на длительное время и в той стране активно принимают карты UnionPay, я открыл себе долларовую карту UnionPay в Россельхозбанке.
----------
Я бы перед внесением поинтересовался о том насколько "активно" принимают карты Юнион в этой загадочной "чудо бандидо стране". Рекламную песню "про 180 стран которые активно работают" с Юнион читал, но жизнь несколько шире. ЮП в Азии действительно распространена, а вот во многих др юрисдикциях имеется всего по несколько точек приема, которые Вам точно не нужны, но позволяют включить страну в список работающих с ЮП.
Цитата
Alexvfin пишет:
По моему мнению, данная операция по пополнению своего же собственного счета его владельцем в общем не должно иметь каких-либо последствий
----------
Тут уж как повезёт. Несколько лет назад положил 10к на счет в Ситибанке для обеспечения бесплатности пакета услуг. А потом случилось вот такое письмо (до сих пор храню в переписке). Я им объяснил, что снял в банкомате Альфа-Банка и переслал сканы чеков. Успокоились.
Надо будет сходить, попробовать эти 10к снять
«Файл недоступен»
Цитата
COOLak пишет:
раньше я ни разу в жизни не клал такие суммы на карту
----------
Нестандартные поведения клиентов будут считаться попыткой обходить запреты, введённые Указами Президента. Следовательно, по рекомендации ЦБ (от 16.03.2022) "банкам следует блокировать операции клиентов по основаниям того самого 115-ФЗ".
Если банк выявит такие операции, то должен уведомить об этом РосФинМониторинг, пометив сообщение специальным идентификатором.
Также банк имеет право отказать в подозрительной операции по основаниям того самого 115-ФЗ.
У меня подобный вопрос, близкий родственник подарил определенную сумму допустим 500000 наличными, хочу открыть вклад и положить себе на счет в другом банке, либо на существующий в своем банке, и не хотелось бы чтобы потом у банка или налоговый были вопросы при снятии их со своего счета. Сам имею официальный заработок, если это важно. Как поступить? Можно не переживая открыть себе вкладовый счет и положить денег? Возможно до какой-то определенной суммы, чтобы не было вопросов?
В России начали продавать высокоранговые ёлочные шары.
Что бы вы попросили у Деда Мороза на Новый год?
Ну что, все готовы? На этой неделе большинство из нас ждут 6 (шесть) рабочих дней, включая субботу 28 декабря, а затем начнутся 11-дневные новогодние каникулы.
В Госдуме призвали сократить "иностранное участие" на российских музыкальных платформах. Депутаты заявили, что "музыка - это пропаганда", она влияет на молодежь. Поэтому, на музыкальных платформах должно быть "не более 20% иностранного участия".
Итак по прошествии некоторого времени сообщу, что обращение в банк по поводу нежелательных звонков от лиц представляющихся сотрудниками Газпром банка не привело(ожидаемо) ни к какому результату. Представитель банка на этом форуме запросила данные, информацию от меня и получила ее. Получила и все...исчезла обещая чего-то там узнать))
Дело в том, что от имени банка звонят какие-то персонажи, представляясь сотрудниками, причем звонят часто в течении дня и вечером и в выходные и пытаются...
Есть несколько доменов, купленные на зарубежных сайтах... Это американские сервисы для регистрации доменов... Мне нужно их срочно оплатить. Карты никак не принимает и отвергает! Написано "Карта отклонена!"
ПейПелом тоже не получится оплатить, так как он заблокирован...
Как быть? Кто-нибудь знает решения по оплате?
Например, что если поехать в другую страну, например, в Казахстан, и там открыть банковскую карту, это сработает???
Заранее спасибо!
Добрый вечер. 15.03.2022 года в 22:21:39 у меня с карты сбербанка списали денежные средства на сумму 331 рубль сервис wink, без подтверждения смс кода, хотя сам я данную операцию не проводил.
Далее в это же время, в эту же минуту сервис aliexpress также списал с меня пятью операциями по 500 рублей каждая, на сумму 2500 рублей, денежные средства с тойже карты без подтверждения смс кода. Я в это время находился дома, операции никаких не осуществлял по оплате, никому данные карты не передавал...
Тема назрела, что это за чудо, где его взять, где принимают.
Пишут, что китайский Union Pay связан с ним, но не факт.
Судя по сайту:
https://en.dragonpass.com.cn/
Схоже по системе с РР.
Итак, кому уже выдали, кто использовал и где?
Как на самом деле обстоят дела? И почему гугл теперь не в деле?
Сейчас например уже давно гугл не открывает много сайтов
Как по безопасности в интернет банках выше указанные браузеры?
В связи с текущими событиями появилась необходимость иметь дебетовую карту для оплаты зарубежных сервисов.
Где гражданин России может получить карту? Возможно ли оформить её в Армении, Казахстане, Белоруссии или других сопредельных странах?
Здравствуйте Друзья.
на просторах интернета попалась инфа, что можно открыть счёт (завести карту), дистанционно (онлайн)
в банке Тинькофф.
1. На сколько это реально открыть счет онлайн без подписания бумажек и получения физической карты?
2. Есть возможность получить виртуальную карту от Тинькофф?
3. Как это сделать подскажите подробнее пожалуйста.
Гражданство РФ есть, но постоянно проживаю за границей (Германия)
изображение
Собственно, сабж. Как ни искал в интернете, везде только общие слова - мол, подключено то ли 19, то ли 23 российских банка, но более-менее конкретного списка не нашел. Опытным путем обнаружил, что подключен "Открытие", но на этом все. Помогите!
Здравствуйте!
Посоветуйте, пожалуйста полис ДМС и СтрахКомпанию.
Что хочу от полиса:
Полис должен компенсировать визит в частную клинику (Моск. Обл), платные анализы, платные процедуры, лекарства по рецепту врача.
Заранее благодарю.
П. С. 😊 Googol выдал кучу всего. Сложно разобраться.