День сорок восьмой XXXXV!!! "Сотка в день"
Сорок восьмой день инвестиций по сто рублей в день и это пятница(01.11.2024).
Пополнение счета.
Сегодня я как всегда пополнил счет на 100 рублей, и еще осталось не потраченными 137 рублей, это на накопления на акцию :-)
Портфель в минусе, 3,4% это не много, но хочется плюса :-))
Покупки.
И так как я решил перейти к покупке отдельной акции то и сегодня я ничего не купил, поэтому уже 237 рублей 85 копеек переходят в бюджет вторника, суббота рабочая, как будет работать биржа пока не разбирался.
А поскольку о покупках писать нечего то вот вам мои мысли.
Финансы. Аналитика. Планирование.
Порассуждаю об отдельных акциях. Т к основная часть, хотя я бы даже сказал всё что сейчас инвестируется происходит в рамках Российского рынка то и акция очевидно первая будет отсюда.
А как мы все знаем, в Российской Федерации очень развит нефтегазовый сектор, другие тоже не менее развиты конечно, но этот у всех на слуху так сказать.
Взглянем на известные нефтяные компании акции которых есть на бирже, это: Лукойл, Роснефть, Газпромнефть, Татнефть, Башнефть, Транснефть, есть и более мелкие как Русснефть (была выявлена при поиске мини лотов), думаю есть и еще, но подумаем по этим.
Попробую как то структурировать стоимость лота и дивидендность:
LKOH Лйкойл 6844 руб (дивиденд 2024 - 1012 руб (2));
ROSN Роснефть 444,35 руб (дивиденд 2024 - 59,78 руб (2));
SIBN Газпромнефть 549,10 руб (дивиденд 2024 - 71,45 руб (2));
TATN Татнефть 535,60 руб (дивиденд 2024 - 98,54 руб (3));
BANE Башнефть 2208,50 руб (дивиденд 2024 - 249,69 руб (1));
TRNFP Транснефть 1263 руб (дивиденд 2024 - 177,2 руб (1));
RNFT Русснефть - 135,50 руб (дивиденд НЕТ);
Помню еще когда то одна акция Транснефти стоила больше 100 тыс руб, но потом они их поделили.
Из перечисленного доступно купить только Роснефть, Газпромнефть, Татнефть и Русснефть, последний отпадает т к не платит дивидендов и как то снижается в цене давно и долго, может потом на брелок можно купить, но не сейчас.
Итого выбирать надо между Роснефть, Газпромнефть и Татнефть, у Татнефти больше дивидендов в 2024 году и выплаты три раза в год, что условно снижает ГЭП, но разница между двумя выплатами и тремя не такая уж великая.
Что касается потенциала роста, чтобы самим не упражняться - обратимся к сайту путиномикс, а здесь написано следующее:
ROSN Роснефть 444,35 руб (потенциал - 46%);
SIBN Газпромнефть 549,10 руб (потенциал - 45%);
TATN Татнефть 535,60 руб (потенциал - 49%);
Пусть незначительно но в пользу Татнефти, однако капитализация компании согласно того же источника у Татнефти самая низкая, но в одном порядке с конкурентами.
Вывод: пока всё в пользу Татнефти (ТАТN), обычных или привилегированных еще надо будет посмотреть.
А сегодня это всё, подписывайтесь на канал, ставьте лайки, комментируйте, и всё такое :-).
P,S, Информация на данном канале не является рекомендацией, сигналами, стратегией или еще какой либо нечистью, просьба не повторять.
#инвестиции #вложения #капиталл #сто #сторублей #соткавдень #БКС #брокер #покупки #каждыйдень #планы #финансы #ETF #портфель #аналитика #планирование #профит #идеальныйпортфель #статистика #фонды #ETF #акции #облигации
Если для дивидендов - берите привилегированные - всё то же, но на 1-2 рубля дешевле. Сейчас цена на TATNP хорошая.
Правда, надо бы смотреть на перспективы прибыли - если прибыль будет меньше, то и дивиденды обычно меньше (не говоря уже о том, что дивиденды компании платить вообще не обязаны - совет директоров даёт рекомендацию, собрание акционеров утверждает решение о дивидендах - их может и не быть)
Татнефть - хорошая компания! Ей на руку сейчас играет и ставка ЦБ - у них нет долга, напротив - запас кэша - процентные доходы растут. Но от падения цен на нефть они не застрахованы.
Ну и - инфляция - Вы видите, что при нынешних ценах (а большую часть года акции стоили дороже) дивидендная доходность получается порядка 15% - и сейчас это выглядит неплохо, и рынку это интересно, но... если инфляция будет раскручиваться, это будет уже не так интересно - цены пойдут вниз. На цены будет давить и ставка ЦБ - она задаёт безрисковую доходность - бумаги будут падать, если дивиденды сильно меньше!
Из сердца Петербурга, при сильной инфляции дивиденд вырастет на размер инфляции. Проблема портфеля автора в другом — он представляет собой винегрет из всех мыслимых классов активов. Из которых можно было оставить два-три, отказавшись, например, от фондов денежного рынка. Диверсификации бывает-таки слишком много!
kioratsu, фонд денежного рынка имеет несколько другое назначение чем долгосрочное инвестирование,
т к сумма периодических пополнений мала, а акции и облигации за единицу лота стоят зачастую больше, то для покупки чего бы там ни было ценой например в 2-5 тыс руб, а такие покупки тоже будут -целесообразно по немного откладывать в данный актив.
Maranello, можно же покупать акции малыми лотами. Сам откладываю на 100 руб в день и покупаю, как пример, акции Сбера поштучно
Сотка на бирже, это какая кухня такое предлагает? Т-банк, что ли? (интерфейс не похож - скорее, СберИнвестиции)
kioratsu, в том-то и дело, что ПРИБЫЛЬ не будет расти темпом инфляции! ВЫРУЧКА - да, ПРИБЫЛЬ - совсем не факт!
Из сердца Петербурга, у меня брокерский счет в Сбере. Сам Сбер ( в рамках своего приложения) предлагает ограниченное кол-во акций к покупке неполными лотами (сам сбер, мосбиржа по-моему и еще что-то). Сам я логинюсь под профилем Сбера в приложении quick и там можно купить более широкий спектр акций неполными лотами
Из сердца Петербурга, т.е. расходы будут систематически опережать рост выручки? Очень интересная теория. К счастью, она не подтверждается практикой: если взять скорректированный на инфляцию ряд EPS по индексу, то там все в порядке.
kioratsu, вполне себе подтверждается: посмотрите фондовый рынок США в 70-е годы - там жуткие горки и... прирост около нуля за 10 лет, посмотрите российский рынок во время инфляционных всплесков: август-сентябрь 1998 года (и - до конца года), конец 2008/начало 2009, 2014-2015, с 2020 и по сию пору (со всплесками в 2020 и 2022) - опережали акции CPI? - вот, то-то же!
Российский рынок рос в условиях затухающей инфляции (пусть даже высокой (см. 1999-2007 годы), но - замедляющейся), и дивидендные доходности зачастую были ниже инфляции. В условиях гиперинфляции дивидендные доходности становятся положительными (в реальном выражении - т.е., больше инфляции) с началом стабилизации - когда инфляция идёт на спад, тогда же можно ожидать и роста стоимости самих акций
Из сердца Петербурга, акции не обязаны опережать ИПЦ "во время всплесков". Акции должны покрывать рост ИПЦ долгосрочно и при равных мультипликаторах. Стагфляцию в США отыграли в реальный безубыток за 12 лет (1973-1985), это сопровождалось падением P/E с 18 до 10, т.е. ростом последующей доходности. Тучный 2007 год в России до сих пор не отыграли (MCFTR/ИПЦ минусует на 10%) ввиду того, что P/E сжался с 12 до 4. Здесь точно так же: последующий рост пойдет живее!
Дивдоходность сравнивать с инфляцией некорректно и вообще бессмысленно, т.к. норма выплат может быть любой, в т.ч. нулевой (дивидендов может и не быть). Нужно смотреть, догоняет ли рост EPS инфляцию. Долгосрочно в среднем по индексу — догоняет.
kioratsu, "Нужно смотреть, догоняет ли рост EPS инфляцию. Долгосрочно в среднем по индексу — догоняет." - какой толк от этого инвестору?
Инвестор получает доход либо дивидендами, либо ростом стоимости, Индекс полной доходности (кажется, так) Мосбиржи учитывает и то, и то - кажется, в 2021 году он таки добрался до уровней 2007 года - ненадолго и номинально, с учётом инфляции - говорить о восстановлении не приходится!
Доу-Джонс вышел на уровень октября 1929 года через 25 лет, но... с учётом дивидендов это произошло лет на 10 раньше, и таких сильных инфляционных всплесков, как в России, в Штатах в 30-е, 40-е и 50-е годы не было
Из сердца Петербурга, дивиденды платятся как раз из EPS. Если компания не платит 100% прибыли дивидендами, а реинвестирует, то мы ожидаем, что она делает это ради более крупной EPS в дальнейшем. Собственно, так и происходит (не считая исключений в "госах", где нераспределенка уходит на что-нибудь низкорентабельное).
Далее — факты. Инвесторы в индекс DJ (или реконструированный задним числом S&P) в 1929 г. вышли в безубыток с учетом инфляции спустя 20 лет, не 25 и не 15. Индекс MCFTR с поправкой на инфляцию бодро превышал свой максимум 2007 года в 2020-2021 гг. (на пике — в полтора раза), но после 2022 г. откатился:
https://www.banki.ru/dialog/articles/3693/
Во всех рассмотренных случаях (США 1929-1949 и 1973-1985, РФ 2007-...) просадка сопровождалась сжатием мультипликаторов в то время как сам EPS успешно наверстывал инфляцию. Для индекса Мосбиржи в 2007 г. EPS был в районе 180, на 2024 г. прогноз около 660, рост ИПЦ за 17 лет — 3,5 раза.
(Источник графика — обзор МКБ от 19.12.2023)
kioratsu, "Индекс MCFTR с поправкой на инфляцию бодро превышал свой максимум 2007 года в 2020-2021 гг. (на пике — в полтора раза)" - Вы хотите сказать, что инфляция за 2007-2021 год меньше 50%? - это даже не смешно
О чём я и написал: в Штатах настолько сильных всплесков инфляции в 20 веке, в принципе, не было, в России же - даже восстановившись НОМИНАЛЬНО, Индекс полной доходности вчистую проиграл ИНФЛЯЦИИ
И что Вы заладили: EPS, EPS,...? - EPS говорит о качестве бизнеса, об отдаче капитала, выбирая компанию для инвестирования, этот показатель можно учитывать, но с точки зрения результатов для инвестора Индекс полной доходности более нагляден - в нём всё: и цена, и дивиденды!
Из сердца Петербурга, "с поправкой на инфляцию" означает, что он скорректирован на ИПЦ. В 1,5 раза именно с поправкой на ИПЦ (номинально — в 4 раза). Там по ссылке найдете график.
Ну а EPS — основа всего, без него и никакой полной доходности не будет: инвесторам неинтересны бизнесы, хронически не зарабатывающие ни копейки. :) Я тут посчитал, правда не для индекса, а для активно управляемого ПИФа "Арсагеры": EPS замечательно транслируется в прирост балансовой стоимости акций в пае; чтобы окэшить этот прирост, пайщику нужно лишь дождаться, когда P/BV снова станет больше или равен тому уровню, на котором он входил в фонд.
kioratsu, "...инвесторам неинтересны бизнесы, хронически не зарабатывающие ни копейки. :)" - а Вы не помните, как Ozon выходил на биржу? :-)
Из сердца Петербурга, его туда вытащили и разогнали за счет пассивных фондов на включении в индекс. Исключение, подтверждающее правило.
Биржевые цены на золото установили очередной рекорд, впервые превысив отметку в $2800 долл. за унцию. Стоимость декабрьского контракта на золото на Чикагской бирже на торгах в среду выросла до $2800,5 (+0,7%) за унцию.
❓Не знаете, с чего начать с финансами?
Сама когда-то тоже не знала, но эти простые шаги помогли мне наконец-то навести порядок.
✅1. Определитесь, чего хотите. Мне, например, хотелось накопить на недвижимость и отпуск. У вас может быть что-то своё — квартира, накопления, путешествие. Составьте бюджет и следите за расходами. Я начала записывать все траты и была в шоке, сколько уходит на мелочи, на покупки на маркетплейсах. Теперь хотя бы вижу, где можно сэкономить.
✅2. Изучите финансовые...
Настал сорок седьмой день инвестиций по сто рублей в день и это четверг (30.10.2024).
Сорок восьмой день инвестиций по сто рублей в день и это пятница(01.11.2024).
День сорок шестой - среда ! (30.10.2024)
Ребята, за последние пару лет начал активнее интересоваться инвестициями, и вот задумался: какой банк лучше использовать для долгосрочных вложений? У меня есть счета в нескольких банках, но кажется, что условия меняются буквально каждый месяц - где-то комиссия выросла, где-то бонусы урезали...
Особенно интересует, какой банк сейчас предлагает самые выгодные условия для работы с акциями и ETF, а также удобные мобильные приложения для управления портфелем. Может кто-то уже прошел через это и...
2/3 россиян считают покупку недвижимости выгодным и хорошим способом инвестирования. На примере однокомнатной квартиры на вторичном рынке (площадью 36 кв. м) посмотрели, как приросли средства, вложенные в жильё 10 лет назад.
Привет всем! Думаю, куда лучше вложить часть своего кеша. Смотрю на золото как на традиционную тихую гавань, вроде бы это стабильный актив, который растет во времена кризисов. С другой стороны, крипта вроде битка кажется очень перспективной, но риски там явно выше и скачки курсов пугают. Особенно сейчас когда рынок крипты снова нестабилен.
Инвестиции в недвижимость на стадии строительства могут стать источником дохода при условии тщательного анализа и взвешенных решений. Ниже разберемся в основных аспектах, которые помогут сделать правильный выбор.
День сорок пятый - вторник ! (29.10.2024)
С девушкой открыли небольшое дело, идет не очень, поэтому думаем вложиться в рекламу. Скажите, есть ли толк от рекламы, просто кто-то говорит, что на рекламе держится вообще весь бизнес, кто-то что реклама в целом не нужна. Как быть пока не знаем и где конкретно запускать рекламу (в каких соц.сетях?)
Небольшой ликбез для новичков (в том числе и я) в инвестициях.
Благодаря рекомендации одного из ТОП-менеджеров моей компании я познакомилась с классическим романом Теодора Драйзера «Финансист».