Какие основания для запрета на перевод рублей на счет начинающийся с 3011?
Цитата
geokis пишет:
а вот это не очень, так можно и на Сбер с Альфой штраф наложить, что они вообще в рублях счет ведут
----------
Нельзя. Как налагаются штрафы на всякие БНП Париба или Креди Суиссы? Либо вы платите штраф, либо отлучаем от долларов. Они платят штраф. А Сбер с Альфой не имели выбора, их сразу отлучили.
Цитата
Sergey7 пишет:
США может "отлучить" казахский банк от долларовой системы за сотрудничество
----------
это понятно
----------
Цитата
Sergey7 пишет:
наложить большой штраф.
----------
а вот это не очень, так можно и на Сбер с Альфой штраф наложить, что они вообще в рублях счет ведут
Цитата
geokis пишет:
перефразирую, для сотрудничества чтоб перевести рубли из РФ в Казахстан нужна лицензия Мин.фина США?
----------
США может "отлучить" казахский банк от долларовой системы за сотрудничество с организацией из SDN листа (вторичные санкции) или наложить большой штраф.
Например, BNP Paribas заплатил штраф 8,97 млрд долларов за операции с лицами из SDN листа.
https://www.forbes.ru/news/261469-bank-bnp-paribas-zaplatit-ssha-9-mlrd-za-narushenie-rezhima-sanktsii
Чтобы избежать этого любой иностранный банк может (не обязательно это сделает, а может) заблокировать сумму и сказать, что без разрешения (лицензии) OFAC никому её не отдаст.
Сбер и Альфа это прекрасно понимают и поэтому сами не позволяют клиентам делать платежи за рубеж (даже рублей).
Цитата
Sergey7 пишет:
Причем здесь российское законодательство? Есть риск того, что ваш платеж будет заморожен казахским банком (в котором у вас счет) на неопределенный срок (точнее до получения вами лицензии OFAC), опасаясь вторичных caнкций. Вы первый, кто будет в этом случае визжать и прессовать Сбер/Альфу за то, что они не предупредили вас об этом риске, а взяли и отправили деньги в никуда. Им это не нужно. Поэтому они и отказывают вам в платежах за рубеж в любой валюте (в том числе и в рублях).
----------
Ну то есть это личная инициатива банка. Собственно это я и пытался выяснить. Спасибо за ответ.
Цитата
neverlva пишет:
Собственно почему и создал тему, есть ли какие то законные основания (Российское законодательство), по которым банк отказывает мне в переводе рублей.
----------
Причем здесь российское законодательство? Есть риск того, что ваш платеж будет заморожен казахским банком (в котором у вас счет) на неопределенный срок (точнее до получения вами лицензии OFAC), опасаясь вторичных caнкций. Вы первый, кто будет в этом случае визжать и прессовать Сбер/Альфу за то, что они не предупредили вас об этом риске, а взяли и отправили деньги в никуда. Им это не нужно. Поэтому они и отказывают вам в платежах за рубеж в любой валюте (в том числе и в рублях).
Цитата
Sergey7 пишет:
Счет 30111 это счет банка-нерезидента в уполномоченном банке, значит деньги переводятся в зарубежный банк. Именно поэтому ограничение поставлено на самом первом этапе.
----------
Если запрет стоял бы только для иностранной валюты, то я еще могу понять. Но этот же запрет действует и на рублевые переводы, что вероятно является нарушением. Собственно почему и создал тему, есть ли какие то законные основания (Российское законодательство), по которым банк отказывает мне в переводе рублей.
Цитата
Cheetah пишет:
А при чем тут заграница? Автор хочет перевести рублевыйц платеж внутри России
----------
Он хочет перевести рубли за границу, а не внутри России. Это трансграничный рублевый платеж. Вы же не будете утверждать, что перевод долларов из РФ в Аргентину это долларовый платеж внутри США. Здесь механика ровно такая же.
----------
Цитата
Cheetah пишет:
Просто в Сбербанке и Альфе форма перевода не позволяет ввести в качестве счета получателя счет вида 30111.
ИТ в Сбере и Альфе не предпологали, что кто-то захочет переводить на такие счета деньги.
----------
Счет 30111 это счет банка-нерезидента в уполномоченном банке, значит деньги переводятся в зарубежный банк. Именно поэтому ограничение поставлено на самом первом этапе.
Цитата
Sergey7 пишет:
Это инициатива OFAC. Альфа и Сбер в SDN листе, иностранным банкам под страхом отлучения от долларовых операций запрещено иметь с ними какие-либо отношения, поэтому сами Альфа и Сбер не отправляют ничего за границу, т.к. есть риск того, что деньги зависнут на неопределенный срок.
----------
А при чем тут заграница? Автор хочет перевести рублевыйц платеж внутри России
Хочет сделать перевод со своего рублевого счета СБербанка или Альфы, на рублевый счет в Райфайзен банке.
Просто в Сбербанке и Альфе форма перевода не позволяет ввести в качестве счета получателя счет вида 30111.
ИТ в Сбере и Альфе не предпологали, что кто-то захочет переводить на такие счета деньги.
Цитата
neverlva пишет:
Хотелось бы узнать на основании каких законодательных норм это запрещено? Я не нашел официальных запретов. Или это личная инициатива банков?
----------
Это инициатива OFAC. Альфа и Сбер в SDN листе, иностранным банкам под страхом отлучения от долларовых операций запрещено иметь с ними какие-либо отношения, поэтому сами Альфа и Сбер не отправляют ничего за границу, т.к. есть риск того, что деньги зависнут на неопределенный срок.
Цитата
predator67 пишет:
Это корреспондентские счета банков-нерезидентов. Что за необходимость переводить деньги в их собственность?
----------
чтобы деньги попали на мой счет в банке Казахстана, что с эти не так? При чем в некоторых других банках такая операция проводится без проблем.
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
Всем, привет! Хочу поделиться фильмами, которые помогут каждому новичку погрузиться в мир денег, финансовых рынков, сложных инвестиций. Деньги — это очень важный и один из самых ценных инструментов в достижении наших целей, исполнения желаний, закрытия потребностей. Как говорят финансисты и инвесторы, деньги должны работать, для этого они и предназначены. Реалии таковы, что хранить наличные давно невыгодно, инфляция с бешеной скоростью сжирает покупательную способность денег, сегодня это...
Работодателей хотят штрафовать на 5 миллионов рублей за отказ соискателю из-за таро-расклада. Депутаты считают, что это «бесовщина» и её нужно изгонять.
Паспорт гражданина РФ – это основной документ, удостоверяющий личность его владельца на территории страны. В паспорте можно найти фото и персональные данные владельца, место его регистрации, информацию о воинской обязанности, браке, сведения о детях. Каждый такой документ имеет уникальную серию и номер, которые используются для идентификации личности. Где именно посмотреть эту информацию и о чем она говорит, расскажем в этой заметке.
2000 рублей за накопительный счет, (теперь до 16,5% годовых), 3500 за дебетовки Мир! Оформляй оба продукта и получи 5500!
Друзья, добрый день.
Хотел бы рассказать о подводных камнях вклада Сейф с которыми столкнулся.
В общем открыл вклад сейф через приложение ВТБ. Внес сначала сумму 43 рубля. потом еще 205 000 тыс. руб. Потом снял 100 тыс. руб. В итоге целый месяц на вкладе пролежало 105 000 руб. Жду процентов и мне приходит всего 72 коп. А дело все в том, что по вкладу сейф начисления идут на минимальный остаток в месяце. В итоге просто так пролежали деньги на счете :wall: :wall: :wall: :wall: :wall: . Хор...
Всем привет!
У меня ВЭД, проводили успешно платежи через Альфа-банк, но больше не можем рабатать с Альфа из-за санкций (платежи не зачисляют европейские партнеры).
Ищу удобный несанкционный банк для ВЭД с хорошими курсами. Поделитесь опытом, пожалуйста :shuffle:
П.С. Тинькофф не предлагать :D
Программный продукт «Дельта» (ПП «Дельта») предназначен для просмотра, ручного ввода, контроля качества данных и представления отчетности в Банк России. Для работы с программным продуктом необходимо установить оболочку «Дельта» и расширение «Отчетность КО», а также метаданные по формам отчетности. Подробная информация приведена в документации.
В настоящее время с использованием ПП «Дельта» осуществляется подготовка1 и представление в Банк России отчетности по форме 04093102 посредством...
Вывел с брокерского счета валюту после 9.03.22. Что делать с безналичной валютой в банке ВТБ, если она появилась после 9 марта 2022г ? Кто что ценное посоветует?
Сегодня утром отправил перевод в Анталью. Завтра собираюсь получить. А вечером глядь - из списка стран на сайте исчезла Турция. Кто-нибудь знает - почему? Некотрые говорят - временное явление. И только с сайта. Мол, из офиса отправляют.
Сама "Золотая корона" как всегда шифруется - никаких новостей не публикует и не рассылает... :notiam:
Всех приветствую! Делал предварительный расчет страхования ипотеки Сбера на сайте альфастрахования. Через какое-то время мне позвонили с номера +79091525600, представились сотрудником альфастрахования и предложили дооформить покупку полиса. При поиске этого номера в яндексе находит сайт alfaipoteka.alfastrah.ru На первый взгляд ничего необычного, домен третьего уровня находится, на официальном сайте альфастрахования. Яндекс помечает этот сайт, как зарегистрированный в ЦБ. Но что-то меня...