ЦБ планирует создать черный список физических лиц, подозреваемых в дропперстве
Как сообщает «РБК», ЦБ планирует ввести единую систему, которая позволит выявлять так называемых дропперов — граждан, через чьи банковские карты проводятся подозрительные операции. Дропперы — это подставные лица, участвующие в незаконных схемах вывода средств с банковских карт россиян. Термин «дроп» происходит от английского слова «drop», что означает «капать, бросать».
Сейчас у регулятора есть информация почти о 700 тысячах дропперов. Чаще всего это молодые люди в возрасте до 23 лет из регионов с низким уровнем доходов, где карты для теневого процессинга обходятся дешевле. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных случаев дроппинга.
Главные заказчики дропперов - это обычно нелегальные предприятия, которым сложно открыть банковский счёт. К таким организациям можно отнести крупнейшие онлайн-казино, чьи сайты заблокированы, российские и зарубежные обменники цифровых валют, пиратские ресурсы и наркошопы.
По данным регулятора, в 2024 году около 10 млн клиентов российских банков (или 13% трудоспособного населения) переводили деньги на так называемые дропперские карты.
«Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — цифровую валюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», — рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Главная задача внедрения единой системы выявления так называемых дропперов — дать Центральному банку возможность обнаруживать и блокировать подозрительные операции на стадии открытия счёта. Новая платформа будет централизованно передавать в банки информацию о необычных действиях физических лиц, что позволит заблокировать активность таких клиентов. Предполагается, что банки, которые присоединятся к платформе, будут получать данные из так называемой «базы дропов» ЦБ и на основании этой информации принимать решения о таких клиентах. Однако окончательная оценка всегда будет оставаться за банком.
«Такая система позволит кредитным
организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по
недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских
продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов
снизятся в разы», — заявил Шабля.
Дополнение от 26.12.2024:ЦБ
заявил, что около четверти всех дропперских карт оформлены мигрантами: «Достаточно значимая часть дропов — нерезиденты, около 25 процентов. Немало случаев, когда для оформления карт используются поддельные, купленные, украденные документы мигрантов... Сейчас мы <...> прорабатываем инструменты для банков, каким образом принимать нерезидентов на обслуживание, осуществлять проверку документов, проводить идентификацию», — пояснил Богдан Шабля.
Шикарная инициатива. Занятно будет понаблюдать за реализацией, если планы уйдут дальше просто планов.
Viktoria Ki, важно предусмотреть возможность реабилитации людей, если не удалось доказать факт дропперства и гражданин попал в базу необоснованно. А так инициатива хорошая, конечно))
Злой макрушник, вот поэтому и интересна реализация. Я в неё и заложила: процесс поиска, сбор доказательств, поимку.
Остаётся надеяться, что реализация будет адекватной, а банки не будут блокировать карты и счета всем подряд направо и налево.
V0Te,блокировка банком, изначально, экономически выгодна , особенно крупных транзитных сумм,т.к на период проверки банк не платит ничего по карточным счетам, условия тарифа ,которых,как правило ,не предусматривает начисление % на остаток.
Игорь перос, согласен, но я больше про массовость явления, когда будет блокироваться мелочевка и сраснительно небольшие переводы, как часто (судя по прессе и тому же народному рейтингу) делают, ссылаясь на 115-ФЗ
С 1 марта начал работать самозапрет на выдачу потребительских кредитов и микрозаймов и уже через два дня более 1,7 млн россиян воспользовались этой возможностью. Об этом пишет РБК со ссылкой на Минцифры.
Около четверти мужчин – 27 % – потратят до 5 тыс. рублей на подарки к 8 марта. Еще 23 % выделят на эти цели от 5 до 10, а 16 % – от тысячи до трех тыс. рублей. По 10 % представителей сильного пола соответственно рассказали о том, что заложили бюджет менее тысячи рублей или вовсе не будут покупать презенты. При этом 14 % запланировали расходы более 10 тыс. рублей. Такие результаты показал опрос среди 3000 клиентов Почта Банка накануне праздника.
Хотел поделиться с пользователями «Диалога» личной историей.
Завтра ,возможно ,снижение ставок по вкладам банка. Есть возможность зафиксировать ,особенно по вкладу ,,Пенсионный,, - 22,5%. ( 6мес ,9 мес )С ежемесячной выплатой %..... это -одно из лучших предложений по финрынку, по аналогичным продуктам ps. Инфа из разных источников ,кроме того ,мне звонили из банка ,данной информацией ,по снижению,,на днях,,,но точную дату не озвучили. Ps.Судя по развитию ситуации ,вклад,,Пенсионный,, ,вообще убирают из линейки вкладов
В преддверии Международного женского дня россияне нарастили объем трат на покупку косметики и посещение салонов красоты. Суммы, выделенные на эти цели, выросли на 20 % и 17%, а средние чеки – на 5 % (884 рубля) и 9 % (1368 рублей) соответственно. Такие данные показал анализ транзакций по картам клиентов Почта Банка в конце февраля – начале марта текущего года в сравнении с аналогичным периодом прошлого.
Девелоперские компании запасаются топ-менеджерами по прибылям и убыткам.
В ожидании просадки рынка строительства жилья из-за жесткой денежно-кредитной политики ЦБ управление компаниями все чаще переходит от профильных девелоперов к финансистам. Застройщики активно нанимают финансовых и коммерческих директоров, способных придерживаться в период турбулентности продуманной операционной стратегии.
Наем финансовых директоров и их заместителей для работы с банками и проектным финансированием выросло...
С 25.12 обновилась программа лояльности по карте ХАЛВА, кто пользуется данным продуктом Совкомбанка, ,своевременно отслеживайте изменения
Ставки снизились на 0,3–0,5 п. п.
Ставки снизились на 0,41–3,26 п. п.
Почта Банк признан победителем в категории «SMM» рейтинга «Лучшие банки 2024 года» по версии финансового портала «Бробанк». Эксперты отметили высокую численность аудитории Банка в социальных сетях и рост активности подписчиков в официальных сообществах, а также планомерное увеличение аудитории блогов.
Банки дают ипотеку максимум на 30–35 лет. Но эксперты советуют еще перед оформлением подумать о том, как погасить кредит досрочно.
Россельхозбанк возобновил прием заявок по ипотеке на приобретение недвижимости.
Вклады «Новые деньги» и «Новый хит» открываются под 23,25% годовых. Дополнительные взносы и расходные операции не предусмотрены. Проценты выплачиваются в конце срока. Доходность депозита «ТКБ. Просто вклад» составляет 21,75% годовых. Пополнение предусмотрено в течение 30 дней со дня открытия вклада. Проценты выплачиваются ежемесячно.
Доходность депозитов «Мой Дом» (без возможности пополнения и снятия с выплатой процентов в конце срока) и «ДОМа лучше» составляет 16,8–22,7% годовых.
Вклад «ДОМа лучше» можно пополнять в течение 15 календарных дней с даты открытия депозита суммами от 1 тыс. рублей. Проценты выплачиваются в конце срока.
Пилотное исследование состояния российской креативной экономики, проведенное экспертами ВШЭ по заказу Агентства стратегических инициатив, расширяет представление о масштабах этого сектора. Подсчитано, что в нем трудятся 4,6 млн человек, или 6,2% всех занятых в РФ. Выручка творческих индустрий в 2023 году составила 14,5 трлн руб., или 3,7% от показателя по всей экономике. Исследователи рассчитали мультипликативный эффект вложений в сектор — 1 руб. затрат в нем приводит к росту объема выпуска в...