Внесение более 600 000 наличных на банковский счет

Загружал в Авангард вдвое больше - никаких проблем, причем не для вклада, а для дальнейшего перевода. И никогда не слышал чтобы были проблемы.

Мониторят только операции для обналичивания. Внесение наличных не является обналичиванием

У меня был прецедент по этому поводу. Пополнила вклад суммой 1 млн., приняли молча. Через месяц пришло письмо примерно следующего содержания: "В рамках исполнения требований ФЗ 115 просим Вас предоставить сведения об источниках происхождения денежных средств....
В случае непредоставления данной инф-ции будут применены штрафные санкции согласно "Тарифов банка..." и т п
Штраф был указан что-то порядка 30 тыс руб.
Что характерно, такое письмо я получила только из одного банка, хотя пополнения более 600 тыс. были сделаны в нескольких.

Кри-кри, предоставили или по иному вопрос решали?

----------
Цитата

Avari3v пишет:
На самом деле преценденты уже были и не один.
----------
озвучьте их, особенно последствия. Сам многократно вносил единовременно гораздо большие суммы, и налом, и безналом, и забирал налом единовременно. И все это не один год. Не то что никаких последствий, но даже никто не интересовался происхождением. Ни разу.

----------
Цитата

Доктор121 пишет:
Кри-кри, предоставили или по иному вопрос решали? X
----------


Да, отвезла им бумаженцию :)

Закрыл вклад в другом банке, принёс к вам :)

----------
Цитата

openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
У меня под матрасом скопилась крупная сумма наличных денег и возникло желание положить ее в банк, но терзают смутные сомнения - смогу ли я потом забрать свои деньги обратно? Сумма больше 600 тыс. и, следовательно, теоретически подпадает под действие закона 115-ФЗ. Никаких переводов делать не собираюсь, кладу наличкой на специально открытый счет, в случае чего снимать буду в отделении с паспортом, без всяких карт. Может ли банк при этом потребовать у меня объяснить происхождение этих денег и отказать мне в их выдаче? И был ли у кого-нибудь такой негативный опыт (именно с наличными)? X
----------

Вообще не проблема. Ну если у вас не 10 лямов или выше :D. Но тогда Вам в ВИП подразделения банков. Если обычная сумма, больше 600 и меньше АСВ, то открываете вклад, кладете кэш. При открытии любого вклада/счета банки просят заполнить анкету. В свете летних изменений в 115-ФЗ наверняка будет вопрос про источники происхождения денежных средств. Тупо пишите "накопления". У вменяемых банков вопросов возникунть не должно. Если начнут требовать какое-то документальные происхождение... Ну можно приложить а-ля 3-НДФЛ, 2-НДФЛ.. Что есть и что хотите показать. А можно слать и идти в другой банк.
По снятию. Как правило, вопросы могут буть, если деньги пролежали менее 30 дней. Если больше, то вообще не проблема. Никакого стука в РФМ не будет при внесении нала самим клиентом. Стучится открытие вклада на предъявителя или в пользу третего лица (при внесении >600к)

Прежде всего, огромное спасибо всем уважаемым форумчанам за внимание и отклики по моей теме, а то уже всю голову себе сломала над этим вопросом.
----------
Цитата

roil пишет:
В чем проблема раздробить? 100 банков х 499 тыр = многаденег!
----------

----------
Цитата

shenandoa пишет:
Абсолютно верно - достаточно "занести" баппки во вклад в несколько этапов ( менее 500 тыс.) , и формально придраться не к чему...изображение

----------

Хорошая идея, наверное, так я и поступлю.
----------
Цитата

Максим Андреевич пишет:
Ни разу не было проблем при открытии вклада на сумму свыше 600 т.р.
----------

При открытии не было, а при снятии? :)
----------
Цитата

colorprint пишет:
Ну настучат в финмониторинг (600тыр это далеко не единственный критерий кстати), а Вам то что с того, если деньги чистые? )
----------

Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?
----------
Цитата

Дмитрий 29 пишет:
Мониторят только операции для обналичивания. Внесение наличных не является обналичиванием
----------

Да, берут без проблем, но я хочу иметь возможность спокойно забрать свои деньги, если они мне вдруг когда-нибудь срочно понадобятся. А с этим, как я поняла, проблемы и возникают.
----------
Цитата

Avari3v пишет:
На самом деле преценденты уже были и не один.
----------

Один из них я нашла тут, на форуме: http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=61&TID=289087 Там, правда, все закончилось благополучно, но не хотелось бы самой оказаться на месте топикстартера. Мои нервы мне дороги.

----------
Цитата

Kos Girski пишет:
Ну можно приложить а-ля 3-НДФЛ, 2-НДФЛ..
----------


Можно также предоставить договоры о продаже недвижимости, авто, договоры займов, выписки о получении алиментов и т п Любые подтверждения своих доходов.

----------
Цитата

openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
При открытии не было, а при снятии?
----------
да и при снятии тоже. Снимал, бывало, и 2-3 лимона, напр, за 2х клиентов, по доверенности. Частично, правда, тут же безналом отправлял, чтобы столько не перевозить. Но это уже мои проблемы, как клиента, банку всё равно.

----------
Цитата

openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?

----------


Так Вы, предоставляя документ о происхождении средств, уже все доказали. Как правило, это формальность, и банк, получая от вас бумажку, считает эту формальность выполненной. Случай, который Вы нашли на форуме, ИМХО больше исключение, чем правило ( особенно учитывая, что в той истории Сбер фигурирует :D ).

----------
Цитата

openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?

----------


То, что мне или Вам - надо доказывать, а Пескову и всяким Чайкам - не надо... Мне одному это кажется странным? И, кстати, Вы ничего объяснять банку не должны - не имеет права требовать объяснений. Просто договор может не состояться, т.к. банк сам отчитывается и просто транслирует Вашу информацию.

Недавно открывал вклад, поставил "галочку" на опции "средства с предыдущего вклада". Нас, "серийных", не нагнёшь!

----------
Цитата

Leshiko пишет:
Недавно открывал вклад, поставил "галочку" на опции "средства с предыдущего вклада".
----------
это где такие анкеты введи, про происхождение средств? :)

----------
Цитата

Compaq пишет:
это где такие анкеты введи, про происхождение средств?изображение

----------

Об этом же хочу спросить! Мне такую галочку почему-то не предлагали никуда поставить... А то бы я уж наставила галок ;)

Конечно это бред от клиента требовать где он взял деньги, интересно записка от папы подойдет? :D

А как же презумпция невиновности? С таким успехом я буду должен доказать что телефон у меня в кармане не краденый, если меня остановит дядя полицейский.

Прочитал 115ФЗ глава 2:



1) операции с денежными средствами в наличной форме:

-снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
-покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
-приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
-получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
-обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
-внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

Так что внеся просто наличку в кассу на счет не попадаешь.

Интересно получается, можно внести на счет более 600тр, через онлайн банк покупать и продавать валюту, а потом снять в кассе и тоже не попадешь, если обменяешь валюту не внося на денег на счет, то уже виновен :)