Внесение более 600 000 наличных на банковский счет

У меня под матрасом скопилась крупная сумма наличных денег и возникло желание положить ее в банк, но терзают смутные сомнения - смогу ли я потом забрать свои деньги обратно? Сумма больше 600 тыс. и, следовательно, теоретически подпадает под действие закона 115-ФЗ. Никаких переводов делать не собираюсь, кладу наличкой на специально открытый счет, в случае чего снимать буду в отделении с паспортом, без всяких карт. Может ли банк при этом потребовать у меня объяснить происхождение этих денег и отказать мне в их выдаче? И был ли у кого-нибудь такой негативный опыт (именно с наличными)?

668

Комментарии

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (15)

Кри-кри

24 декабря 2015 в 21:43

----------
Цитата

Kos Girski пишет:
Ну можно приложить а-ля 3-НДФЛ, 2-НДФЛ..
----------

Можно также предоставить договоры о продаже недвижимости, авто, договоры займов, выписки о получении алиментов и т п Любые подтверждения своих доходов.

Ответить

Compaq

24 декабря 2015 в 21:46

----------
Цитата

openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
При открытии не было, а при снятии?
----------
да и при снятии тоже. Снимал, бывало, и 2-3 лимона, напр, за 2х клиентов, по доверенности. Частично, правда, тут же безналом отправлял, чтобы столько не перевозить. Но это уже мои проблемы, как клиента, банку всё равно.

Ответить

Кри-кри

24 декабря 2015 в 21:48

----------
Цитата

openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?

----------

Так Вы, предоставляя документ о происхождении средств, уже все доказали. Как правило, это формальность, и банк, получая от вас бумажку, считает эту формальность выполненной. Случай, который Вы нашли на форуме, ИМХО больше исключение, чем правило ( особенно учитывая, что в той истории Сбер фигурирует :D ).

Ответить

Leshiko

24 декабря 2015 в 22:29

----------
Цитата

openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?

----------

То, что мне или Вам - надо доказывать, а Пескову и всяким Чайкам - не надо... Мне одному это кажется странным? И, кстати, Вы ничего объяснять банку не должны - не имеет права требовать объяснений. Просто договор может не состояться, т.к. банк сам отчитывается и просто транслирует Вашу информацию.

Недавно открывал вклад, поставил "галочку" на опции "средства с предыдущего вклада". Нас, "серийных", не нагнёшь!

Ответить

Compaq

24 декабря 2015 в 22:47

----------
Цитата

Leshiko пишет:
Недавно открывал вклад, поставил "галочку" на опции "средства с предыдущего вклада".
----------
это где такие анкеты введи, про происхождение средств? :)

Ответить

Кри-кри

25 декабря 2015 в 00:53

----------
Цитата

Compaq пишет:
это где такие анкеты введи, про происхождение средств?изображение

----------

Об этом же хочу спросить! Мне такую галочку почему-то не предлагали никуда поставить... А то бы я уж наставила галок ;)

Ответить

user982661650681

13 января 2016 в 12:04

Конечно это бред от клиента требовать где он взял деньги, интересно записка от папы подойдет? :D

А как же презумпция невиновности? С таким успехом я буду должен доказать что телефон у меня в кармане не краденый, если меня остановит дядя полицейский.

Прочитал 115ФЗ глава 2:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

-снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
-покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
-приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
-получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
-обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
-внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

Так что внеся просто наличку в кассу на счет не попадаешь.

Интересно получается, можно внести на счет более 600тр, через онлайн банк покупать и продавать валюту, а потом снять в кассе и тоже не попадешь, если обменяешь валюту не внося на денег на счет, то уже виновен :)

Ответить