Внесение более 600 000 наличных на банковский счет

У меня под матрасом скопилась крупная сумма наличных денег и возникло желание положить ее в банк, но терзают смутные сомнения - смогу ли я потом забрать свои деньги обратно? Сумма больше 600 тыс. и, следовательно, теоретически подпадает под действие закона 115-ФЗ. Никаких переводов делать не собираюсь, кладу наличкой на специально открытый счет, в случае чего снимать буду в отделении с паспортом, без всяких карт. Может ли банк при этом потребовать у меня объяснить происхождение этих денег и отказать мне в их выдаче? И был ли у кого-нибудь такой негативный опыт (именно с наличными)?

665

Комментарии

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (20)

Кри-кри

25 декабря 2015 в 00:53

----------
Цитата

Compaq пишет:
это где такие анкеты введи, про происхождение средств?изображение

----------

Об этом же хочу спросить! Мне такую галочку почему-то не предлагали никуда поставить... А то бы я уж наставила галок ;)

Ответить

user982661650681

13 января 2016 в 12:04

Конечно это бред от клиента требовать где он взял деньги, интересно записка от папы подойдет? :D

А как же презумпция невиновности? С таким успехом я буду должен доказать что телефон у меня в кармане не краденый, если меня остановит дядя полицейский.

Прочитал 115ФЗ глава 2:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

-снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
-покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
-приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
-получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
-обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
-внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

Так что внеся просто наличку в кассу на счет не попадаешь.

Интересно получается, можно внести на счет более 600тр, через онлайн банк покупать и продавать валюту, а потом снять в кассе и тоже не попадешь, если обменяешь валюту не внося на денег на счет, то уже виновен :)

Ответить