Возврат перевода, сделанного по СБП
Вчера в 11 вечера звонит отец, что его донимают звонками с требованием вернуть деньги, переведённые ошибочно.
У меня оформлен доступ к его счёту, полезла в Тинькофф проверять -- действительно пришли 50 тысяч по СБП из Сбербанка.
Дальнейшие наши действия понятны -- обратимся в Тинькофф, чтоб вернули отправителю, но вот сижу и думаю -- а не очередная ли это схема? Мошенник, например, продаёт товар на Авито, даёт жертве левый номер телефона, жертва делает перевод, потом на этот номер звонит мошенник и просит вернуть ошибочный перевод, но естественно на свою карту, таким образом все шишки потом полетят на владельца карты.
Собственно, вопрос к тем, кто сталкивался с подобным:
1. Как долго Тинькофф рассматривает заявление и возвращает платёж обратно?
2. Посчастливилось ли за это время пообщаться с полицией? Отец после инсульта, не особо горю желанием тревожить его дачей объяснений.
Цитата
vik59380168 пишет:
Я просто год назад сталкивалась на практике с таким на Авито как раз. Схема была такая
----------
Странная схема. А можете объяснить зачем мошеннику нужен перевод от покупателя на продавца? Если покупатель может сразу перевести мошеннику, чтобы тот пропал. ) Или реквизиты "продавца-немошенника для перевода" как-то более внушают доверие, чем реквизиты "продавца-мошенника"?
В вашей схеме сначала должен ошибиться покупатель, отправляющий деньги указанному мошенником продавцу, при этом не используя безопасную оплату от Авито, а затем должен ошибиться продавец возвращая деньги на указанные мошенником реквизиты.
----------
Цитата
_kss_ пишет:
Как по мне, схема маловероятная
----------
Невероятная скорее. ))
Цитата
vik59380168 пишет:
Написали в чат, что хотим вернуть перевод. Ответили, что к ним должен обратиться отправитель -- тут всё ок.
----------
Одно непонятно, зачем банкам, при обслуживании именно физ лиц, нужна вся эта фигня? Предполагаю, что это связано с тем, что они не хотят сообщать плательщику данные получателя (что вообще странно???) Предоставляют получателю средства плательщика, но его реквизитов плательщику не дают.
Ну а далее есть законное распоряжение получателя платежа-платёжное требование.
Плательщик, который ошибочно отправил перевод, предоставляет в свой банк ПТ к получателю ошибочного перевода, в котором в назначении платежа указывает возврат ошибочного перевода (и сам же оплачивает услугу по переводу).
ПТ приходит в банк получателя и он делает его акцепт. Всё законно и никаких проблем.
Если получатель акцепт не сделает-отказался, то в наличии все основания для неосновательного обогащения.
Цитата
ppk16r пишет:
Предполагаю, что это связано с тем, что они не хотят сообщать плательщику данные получателя (что вообще странно???) Предоставляют получателю средства плательщика, но его реквизитов плательщику не дают.
----------
В чем странность? В том, что банк не раскрывает персональные данные своего клиента и банковскую тайну? Только суд может запросить данные получателя или следственные органы, наверно, в рамках уголовного дела. А так бы можно было кинуть 100 руб. и потребовать от банка данные получателя :D
Цитата
N.i.C пишет:
В чем странность? В том, что банк не раскрывает персональные данные своего клиента и банковскую тайну?
----------
Какая тайна??? Плательщик даёт распоряжение банку на перевод КОМУ????
Это данные идут от плательщика. Банк всего лишь оказывает услугу.
А когда плательщик просит подтверждения, что перевод ушел именно по тем реквизитам, то банк ему под предлогом "банковской тайны" отказывает.
Просто офигеть можно.
Цитата
ppk16r пишет:
Какая тайна??? Плательщик даёт распоряжение банку на перевод КОМУ????
----------
СБП перевод по номеру телефона предварительно показывает Имя, отчество и первую букву фамилии.
Есть идентификатор СБП перевода, по нему происходит розыск перевода. В том числе, в своем банке отправитель может узнать судьбу перевода. А вот спрашивать кто получил не имеет права в банке-получателе.
Цитата
N.i.C пишет:
СБП перевод по номеру телефона предварительно показывает Имя, отчество и первую букву фамилии.
----------
Нет такого понятия СБП-перевод. Есть перевод между счетами с использованием сервиса для переводов СБП.
Номера телефона и карты-это всего лишь реквизиты получателя в закодированном виде.
Цитата
ppk16r пишет:
Нет такого понятия СБП-перевод. Есть перевод между счетами с использованием сервиса для переводов СБП.
Номера телефона и карты-это всего лишь реквизиты получателя в закодированном виде.
----------
Некоторые банки показывают и номер счета получателя, но фамилию все равно никто не скажет.
В системе СБП основным реквизитом и идентификатором является номер телефона, этого достаточно. не думаю, что банки между собой платежками переводят средства по СБП для каждого перевода.
Цитата
N.i.C пишет:
Есть идентификатор СБП перевода, по нему происходит розыск перевода. В том числе, в своем банке отправитель может узнать судьбу перевода. А вот спрашивать кто получил не имеет права в банке-получателе.
----------
Вообще схема оказалась немного иной -- отправитель по моей просьбе обратился в Тинькофф, где описал ситуацию: когда перевёл, откуда, по какому номеру телефона, куда на самом деле хотел перевести. Далее сопоставили, что да, получатель действительно писал в чат о согласии на возврат перевода. Отправитель данные получателя не требовал.
Итог: Тинькофф списал деньги со счёта отца (операция звучит как "отмена контрагентских переводов") и перевёл туда, куда собирался переводить отправитель (не на Сбербанк, откуда средства были отправлены) -- тоже счёт в Тинькофф, операция "Выплата по вашему обращению", а ниже "Возврат на счёт".
Цитата
Proffet пишет:
Странная схема. А можете объяснить зачем мошеннику нужен перевод от покупателя на продавца? Если покупатель может сразу перевести мошеннику, чтобы тот пропал. ) Или реквизиты "продавца-немошенника для перевода" как-то более внушают доверие, чем реквизиты "продавца-мошенника"?
----------
Продлить жизнь карты для дропа, например. Первым делом пойдут к тому, кому перевод делали, а до мошенника дойдут через более длительное время.
Ещё, кстати, подобная схема была у блоггера Максима Шелкова. Там сумма была миллион или около того.
Можно посмотреть у него на канале в 4 частях, но если кратко: продавец машины в СпБ, покупатель в другом городе, присылает своего знакомого автоподборщика посмотреть машину. Автоподборщик даёт добро, продавец и автоподборщик едут оформлять договор к юристу. У юриста покупатель просит занизить стоимость машины на 300 тысяч в договоре -- мол, жене беру, не хочу, чтобы знала реальную цену. Продавцу от покупателя приходит сумма как в договоре -- он напрягается, звонит покупатель и просит вернуть деньги на карту его друга, чтобы тот отправил уже полную цену (чтобы жена точно не догадалась). Продавец переводит, далее телефон покупателя отключается. Денег нет, продавец неудомевает, автоподборщик тоже -- звонит покупателю, тот говорит, что всё перевёл. Итог: мошенник разместил клон объявления продавца, но с более низкой ценой, общался с покупателем как продавец, а с настоящим продавцом как покупатель. Получил от покупателя сообщение, что деньги он отправил, тут же позвонил продавцу и попросил перевести деньги на левый счёт. Как-то так.
Цитата
vik59380168 пишет:
Итог: Тинькофф списал деньги со счёта отца (операция звучит как "отмена контрагентских переводов") и перевёл туда, куда собирался переводить отправитель (не на Сбербанк, откуда средства были отправлены) -- тоже счёт в Тинькофф, операция "Выплата по вашему обращению", а ниже "Возврат на счёт".
----------
То есть у вас все закончилось нормально?
Мы запускаем конкурс для всех, кто любит общаться и делиться знаниями в Диалоге.
Часто в реакции старшего поколения на то, что я уже год питаюсь доставкой (рацион на месяц), чувствую пренебрежение и непонимание. Мол как так? Ты что готовить не умеешь?
Отзывы пользователей в Народном рейтинге могут быть не только мнением, но и эффективным инструментом для улучшения качества банковских услуг.
Об этом сообщает ЦБ в ежеквартальном отчете о работе с жалобами населения. Эта тенденция была заметна ещё по итогам полугодия, но по итогам 9 месяцев рост числа жалоб на банки стал более выражен.
Пока золото ставит очередные рекорды, цены на бриллианты обновляют многолетние минимумы. По словам экспертов, котировки падают на фоне высоких запасов и растущей конкуренции с искусственными камнями.
Несколько дней назад, курьер из Тинькофф банка вручил мне карту лично в руки, и я этому очень обрадовался, так как в руках я не держал её аж 3 года. Но счастье было не долгим, так как оператор сказал, что на моей карте -25т.р. , накапало за обслуживание тарифа "Тинькофф Метал", который у меня был 3 года назад, но он не был отключён. Оказывается произошло это по причине ошибки Тинькофф, и мне возместили 15920 р. И сказали что ещё 4 т.р. дадут бонусами, если я пополню свою карту на 5660р. тем...
Добрый день. В 2021 году не был а офисах банков и не открывал расчетных и других счетов. Какого было мое удивление, когда в личном кабинете nalog.ru в разделе банковских счетов я обнаруживаю открытый 30.09.21 на мое имя и действующий банковский счёт!! Это наглое мошенничество, в данном банке не бывал ни разу, звонили пару раз по телефону - навязывали кредит, всегда отвечал что не интересно!
По данной ситуацию собираюсь писать жалобу в центробанк - пусть Совкомбанк предоставит мне заявление на...
Добрый день. Имея доступ в ЛК налоговый пользовалась им не раз. В конце декабря 2021г. подавала документы на вычет по 3-НДФЛ ЛИЧНЫМ обращением в налоговую (были на то причины, г.Москва). При этом всячески пытались документы НЕ принять ссылаясь на необходимость подачи этих документов через имеющийся у меня ЛК налоговой.При мне наличие оформленного ЛК не проверяли, только задавали вопрос: есть или нет. Документы со скрипом приняли, НО в начале января при попытке войти в ЛК налоговой...
Добрый день
Может есть добрые люди, кто профессионально разбирается не только в банковской сфере
Нужен двухкамерный холодильник с двумя компрессорами и высотой 170-200 см и
Что посоветуете по надежности и цене для дома ?
Подавала заявку на кредит, потом передумала, не устроили условия. Когда позвонили так и сказала. С тех пор каждый день звонки по несколько раз и говорят одно и тоже. Просила удалить заявку. Сказали сделают, но всё равно продолжают звонить. Заношу в чёрный список. Но звонки не прекращаются
Где логика?
-325 балла (60%) недобрали, потому что закрыли кредиты на небольшую сумму.
а какая сумма считается небольшой? и откуда мне это было знать? а разве то что я брал небольшой кредит на малый срок и погасил, не говорит о том что у меня не такая уже и большая проблема с деньгами раз нужная была маленькая сумма и я порядочный клиент раз их погасил? И как же это исправить? Идти в банк и умолять что бы они мне дали кредит на миллион (или миллион рублей в РФ это уже тоже мало)? А на...
❤Для того, чтобы активировать промокод, нужно:
1. Скачать мобильное приложение Ozon на телефон
2. Зарегистрировать НОВЫЙ аккаунт
3. Активировать промокод в личном кабинете или в корзине при оформлении, но ДО ОПЛАТЫ
4. Внимание! Срок действия баллов 5 ДНЕЙ после активации
5. Баллами Озон можно оплатить до 25% стоимости первого заказа
6. Кодовое слово OZONMG1D43 необходимо вводить при совершении каждого заказа, это дает СКИДКИ и помогает ЭКОНОМИТЬ при следующих покупках!