Межбанковский перевод от одного родственника другому (банковские ограничения)
Уточните, пожалуйста.
Один родственник планирует перевести денежные средства со своего счета в банке 1 на счет другого родственника в банке 2. Сумма порядка 400-500 тыс. рублей.
Есть какие-то ограничения у банков сейчас на такие переводы? Или какие-то проблемы здесь могут возникнут? Как назвать такой перевод (назначение платежа)? Подарок, дарение? Несколько лет назад делали такие переводы без проблем, сейчас же вроде все контролируют и подозревают во всех смертных грехах. Не заморозят деньги?
Цитата
Andrew341 пишет:
Один родственник планирует перевести денежные средства со своего счета в банке 1 на счет другого родственника в банке 2. Сумма порядка 400-500 тыс. рублей.
----------
Зависит от степени родства - есть термин близкий родственник.
Лучше сделать так, чтобы перевод был внутрибанком в ОДНОМ банке между счетами разных физлиц. Меньше шансов попасть на финмон.
Затем родственник может переводить свои деньги на свои счета. в других банках.
Я уже спросил: что вы до меня достались, я чем-то особенный? - "Да нет просто так проверяем, мы финмониторинг вашего банка, назовите 3 цифры из своего паспорта, под номерами четыре, шесть и пять. Ну ладно правильно, завтра разблокирует ваш банк карту и счет, ожидайте." А если паспорта не окажется под рукой, вы в метро например едите, попробуйте потренироваться и запомнить по 3 цифры паспорта вразнабивку (они каждый раз по разному спрашивают) :omg:
Вообще это напрягает, когда вам звонят в Москву из Сибири и интересуются цифрами из вашего паспорта, при переводе собственных денег с собственного депозита на собственную карту. После 5го такого звонка они будут знать весь паспорт целиком. Если бы счета действительно не были заблокированы я бы таких звонильщиков послал куда подальше. И вообще напрягает, что ваши счета могут на раз заблокировать из Сибири! Не дай бог вот так вот заграницей остаться без денег. Потому что лотерея. И это мелкий банк, всего лишь в двадцатке, а заблокирует супермоск в крупном банке, так не разблокирует вообще никогда (или нескоро). И будешь жить как орел&решка в загранице на сто долларов! (и не два дня а всегда)
Цитата
камо пишет:
Лучше сделать так, чтобы перевод был внутрибанком в ОДНОМ банке между счетами разных физлиц. Меньше шансов попасть на финмон.
----------
Да, я по СБП и межбанком сначала сам себе в банк получателя перевожу, а уже потом внутри банка собственно получателю, чтобы не триггерить анти-фрод.
Пару раз делал межбанк другому человеку. Первый раз на 95000, но там назначение платежа "Погашение кредита. НДС не облагается", а так оно и было на самом деле. Второй раз с назначением платежа "Пополнение арестованного счёта с целью дальнейшего взыскания по исполнительному производству такой -то номер от такой-то даты. НДС не облагается"
Цитата
selecadm пишет:
сначала сам себе в банк получателя перевожу, а уже потом внутри банка собственно получателю, чтобы не триггерить анти-фрод.
----------
:D
До чего довели уже людей :( Может лучше бы у нас как в Америке стало (через прокладку типа РР) да черт с ним с этим полпроцентом, зато красть перестанут и счета блокировать (впрочем не уверен что перестанут) Почему у нас есть прямые преводы а у них нет? (Впрочем со счета на счет между банками я думаю и у них есть и без РР) В общем мутно как-то, много потерянного времени и нервов. Это не совсем то удобство на которое рассчитываешь.
Цитата
user58 пишет:
Ограничений нет, но есть закон 115-ФЗ, по которому такой перевод
запросто могут заблокировать, и Вы будете потом долго собирать документы,
которые потребует банк X
X
X
----------
Правильно ли понимаю, что, если в рамках одного банка, то все гораздо проще? Меньше вероятность залететь?
Цитата
Compaq пишет:
Если принципиально, могу завтра найти в истории ИБ и сделать скриншот двух транзакций с одного эккаунта в один день, 300К межбанк и 300К внутрибанк для последующей отправки межбанком.
Если напомните в ЛС.
----------
Нет, спасибо, я вам верю.
Там всё равно сумма была заметно больше, чем 300+300, поэтому даже пробовать не стал. У них вывести крупную сумму с закончившегося вклада не владельцу вообще никак - везде лимиты и комиссии.
А по теме - вот неплохие варианты :D
«Файл недоступен»
Появление ребенка – радостный и волнительный момент, но вместе с тем он может привести к финансовым сложностям, когда один из родителей остается без регулярного источника дохода. Несмотря на это, существует немало способов заработать в декрете, не выходя из дома. О некоторых из них расскажем ниже.
Как показало недавнее исследование, чуть больше половины россиян обладают средним уровнем финансовой грамотности: они ведут личный бюджет, знакомы с термином инфляции, могут рассчитать проценты по займу. Тем временем, 30% наших сограждан имеют низкий уровень финансовой грамотности. Мы в Диалоге выступаем за повышение уровня финансовой грамотности среди россиян и предлагаем вам также поучаствовать 🙂
Об экспериментах с базовым доходом и реализации такой программы на уровне государства слышали, наверное, очень многие.
«Если ключевая ставка оставалась 7,5%, то сейчас бы мы говорили о хорошо двузначной инфляции, которая продолжала бы сейчас ускоряться, с учетом автономного спроса, льготного кредитования, которые реализовались за последние 12 месяцев. И кредит дешевле бы не был, потому что банки выдавали бы кредиты исходя из высоких инфляционных ожиданий» сказал заместитель председателя Банка России Алексей Заботкин в рамках заседания рабочей группы по финансовому рынку Госдумы. Об этом пишет ТАСС.
Прошу людей с опытом посоветовать что делать. Как из этого вылезти.
История: в 2015 было много кредитов(около 4 млн). были просрочки, были коллекторы. Все долги закрыл в 2016. Полностью все. 3 года не брал кредитов. в 2019 взял 600 тыс. в ВТБ кредитную карту 220тыс Тинькоф и две кредитки по 50 тыс в ВТБ. в 2020 набрал в куче МФО 200 тыс. Есть авто(1,5 млн) под ПТС заложил его на 500 тыс.
Что имеем сейчас: Хорошая ЗП. 2 НДФЛ чистая на 250 тыс в месяц. Работа 1,5 года официальная.
Что...
Добрый день!
В сентябре 2020 года подал заявку на ипотечное кредитование в Сбербанк через приложение ДомКлик. Получил одобрение на сумму около 9,5 млн руб. (ЕП около 73 тыс.) со сроком действия до 02.12.2020. Нашел в этом же приложении интересующий объект для покупки, однако было определенное обременение - квартира находилась в залоге другого банка в связи с действующим кредитом. Договорились с продавцом о внесении мной денежных средств в размере необходимого первоначального взноса по моей...
У меня есть карты двух зарубежных банков, к которым привязан российский номер телефона. Он используется и как логин для входа в личный кабинет, и как номер для получения СМС от банков.
В российских банках я несколько раз пытался указать иностранный номер телефона в качестве основного, но мне всегда говорили, что это невозможно.
Может быть, кто-нибудь знает, есть ли банки, позволяющие такую привязку? В идеале - чтобы ещё и переводы по СБП при этом работали в обе стороны.
По торговле бумагами прибыль, за 2020 год, допустим (по отчету брокера), + 20 000 (это сумма налогов)
По торговле валютой убыток за 2020 год, допустим - (минус) 40 000 (по отчету брокера видно)
По бумагам, брокер является налоговым агентом и сам все подает.
По валюте не является и не подает.
1. Могу ли я взаимозачесть этот убыток и получается налоги платить не нужно?
2. Или по торговле валютой этого сделать нельзя?
3. При условии убытка по валюте, буду ли я платить 13% по доходу с...
В конце сентября сделал рефинансирование своего ипотечного кредита банка ВТБ в другом банке. Я благополучно оформил все необходимые документы и 06.10.2020 г перевёл деньги из другого банка на ипотечный счёт банка ВТБ.
07.10.2020г выполнил досрочное полное погашение ипотеки, через три дня получил справку о полном погашении долга перед банком и закрытии ипотечного договора. При этом за время выполнения моих обязательств по ипотечному договору ни просрочек, ни долгов по платежам не...
Отказали в дебетовой карте в тинькофф банк. Без объяснения причин