Альфа банк блокировка по 115ФЗ

----------
Цитата

LeshyRu пишет:
Суда по описанию, вы переводили в альфу деньги из другого банка, покупали валюту и тут же снимали ее в банкомате.
Вероятно это и вызвало вопросы банка.
----------

Банк подумал, что за чудак покупает валюту по нашему конскому курсу, со спредом больше 2-х рублей? :o

А сколько вообще клиенту дается времени на сбор объяснений/документов? И какой путь по вашему более правильный - пытаться объясниться с риском того, что банку это не понравится и он тебя выгонит, либо молчать, нарастив при этом покупные операции по карте? А то долларов снял много, по сравнению с объемом покупок

----------
Цитата

ppk16r пишет:
Если сразу не отшивать, то они и далее будут также поступать.
----------

Я вам говорю по опыту как принципиальный человек из вашего описания: с Альфой (и Сбером) так общаться бесполезно. Ты либо уходишь, либо делаешь как они говорят. Тыкать их рожей в незаконность бесполезно - они просто по беспределу это игнорируют.
----------
Цитата

ppk16r пишет:
Это понятно. Что, по вашему, получатель может предоставить банку по подозрительному счету плательщика?
----------

По логике в общем случае ничего. Их это не волнует.
----------
Цитата

LeshyRu пишет:
Банк в этом не видит ни экономического смысла, ни выгоды для себя.
----------

Слава богу, это (пока) не незаконно. Если не хотят убыточного клиента - пускай пользуются своими правами по договору (которых у них нет, ибо публичная оферта), а не притягивают за уши антиотмывочное законодательство.
----------
Цитата

LeshyRu пишет:
С точки зрения, "объяснить экономический смысл", вероятно у вас же были резоны, вот их и объясните.
Вероятно курс хороший или еще что? (Хотя вариант слабый, когда можно купить валюту сразу на бирже.)
Сложнее объяснить снятие нала.
Возможно вы планируете отпуск и для этого готовили нал в валюте? (Но тут, возможно, может потребоваться подтверждение в виде путевки или билетов.)
----------

Ээээээм. "Экономический смысл данных переводов - аккумуляция и порой просто перевод собственных средств на нужный мне в конкретный момент собственный счёт в другом банке." Всё. Для снятия валюты немного видоизменить, оставив суть той же.

----------
Цитата

LeshyRu пишет:
Поэтому, ни кого не колышит что там нужно человечку если это не приносит прибыли.
А схематозы прибыли банку не приносят. Поэтому требования банка логичны.
----------

Нет. Экономические проблемы должны решаться экономическими методами. Если банк пытается решить экономические проблемы неэкономическими методами, т. е. ассиметрично, то и схематоз он в ответ получит такой же ассиметричный, потому что он сам показал клиенту, что считает это нормальным. И это уже много раз демонстрировали схематозники на этом форуме, ставя банки практически на колени и вынуждая делать публичные ошибки, которые потом аукались. Банки вообще ни капельки в 99% случаев не жалко, потому что наглеть не надо. Когда научатся с уважением, тогда и к ним будут с уважением.

----------
Цитата

nikitaz_2013 пишет:
Так а банк не мог мне сразу блокнуть все и сказать уходи?
----------

Нет, не мог, это незаконно, у банка публичная оферта, он обязан обслуживать всех с редким исключением.
----------
Цитата

nikitaz_2013 пишет:
Я пытаюсь просто оценить свои шансы сейчас )
----------

Совсем не волнуйтесь. На 99% вам спокойно всё разблокируют, если ответите на вопросы без задней мысли. Просто неприятно ощущать себя верблюдом.

----------
Цитата

nikitaz_2013 пишет:
А сколько вообще клиенту дается времени на сбор объяснений/документов? И какой путь по вашему более правильный - пытаться объясниться с риском того, что банку это не понравится и он тебя выгонит, либо молчать, нарастив при этом покупные операции по карте? А то долларов снял много, по сравнению с объемом покупок
----------

Просто спустив на тормозах, нарастив покупные операции, не получится. Внутри банка запущен формальный (не путать с юридическим) процесс и на него нужно предоставить хотя бы какую-нибудь отписку, чтобы СБ прикрыла себе низ спины.

Тут наоборот следовало бы вывести на всякий случай все деньги, пока можно. Дальше предоставить информацию и подождать разблокировки. Дальше обратно ввести деньги.

Всем большое спасибо )) Отпишусь по ходу дела как и что.

----------
Цитата

nikitaz_2013 пишет:
Так а банк не мог мне сразу блокнуть все и сказать уходи? Бывали такие случаи последнее время? Я пытаюсь просто оценить свои шансы сейчас ) Мне не прислали никаких писем, выдали просто бумажку где нет никаких моих данных, срока предоставления документов также нет X
----------

По тому что вы описали, я не вижу проблем, такие запросы бывают регулярно, после объяснений все разблокируют.

Почему деньги пришли из другого банка, например, тот банк зарплатный и туда деньги поступают.
Почему снимал налом, например в отпуск готовишься, или был должен сумму в валюте и теперь возвращал. Может еще какие-то нейтральные причины.

Желательно банк не использовать только для транзита или нала. Оставьте там деньги на счете, пользуйтесь картой, кредиткой. Может даже вклад какой-то.

----------
Цитата

nikitaz_2013 пишет:
А сколько вообще клиенту дается времени на сбор объяснений/документов? И какой путь по вашему более правильный - пытаться объясниться с риском того, что банку это не понравится и он тебя выгонит, либо молчать, нарастив при этом покупные операции по карте? А то долларов снял много, по сравнению с объемом покупок X
----------

Если не объясняться, можно дождаться полной блокировки и попадания в межбанковский черный список.

----------
Цитата

trytrytry пишет:
а не притягивают за уши антиотмывочное законодательство.

----------

А что притягивать? Автор получил большую сумму денег из другого банка, на все накупил разной валюты и тут же снял налом.

----------
Цитата

trytrytry пишет:
аккумуляция и порой просто перевод собственных средств на нужный мне в конкретный момент собственный счёт в другом банке.
----------

Кстати, хороший вариант. Межбанк в валюте идет свифтом и дорого. Перенести налом вполне "экономически обсоновано". :)
Единственно, что нужно деньги в другой банк положить на счет и выписку продемонстрировать.

В общем, вчера подал документы, пояснения "своими словами", и сотрудник, принимающий документы мне заявил, что их рассмотрят день-в-день. Вот любой другой ответ я бы мог принять за правду, но зачем так лгать? ) Вопрос риторический.

Пришел пуш о снятии ограничений. Альфа отличный банк! хоть и заставил понервничать, но реабилитировал быстро. Спасибо уважаемым форумчанам за помощь.

nikitaz_2013,
я бы учел обилие претензий к альфе по косякам, запутанным условиями и багам ...

LeshyRu,
Ну я в Альфе с 2015 года и за все это время было больше положительного, чем негатива. И сейчас я их точно ругать не буду - быстро разобрались

nikitaz_2013, у Вас есть постановление о мерах обеспечения производства по делу о правонарушении, подписанное лицом по подследственности?
при отсутствии сообщайте о преступлении: деятельность помимо лицензии 171ук, присвоение полномочий лица 288ук, осуществляющего производство по делам о правонарушении, превышение полномочий исполнителельного органа 286ук;