Краткосрочные инвесторы: 60% не готовы инвестировать на срок более 2 лет

По данным Frank RG, 60% розничных инвесторов не готовы в текущих реалиях вкладывать на срок более двух лет. А на горизонт более 5 лет готовы инвестировать лишь 17% инвесторов.

На пике популярности находятся краткосрочные ликвидные продукты, например БПИФы. Их доля в портфелях розничных инвесторов достигла 10% (рост за год на 4%).  

Хотя объем вложений розничных инвесторов на брокерских счетах в 2024 году незначительно вырос, средний чек упал в 4 раза, с 1,3 млн рублей в 2019 году до 283 тыс. рублей в 2024 году. В том числе на это повлиял рост количества уникальных розничных инвесторов (до 36,4 млн человек) в основном за счет массового сегмента с пустыми и пробными счетами. Согласно данным исследования, 29 млн человек (из 36,4 млн) имеют пустые брокерские счета. При этом по объему активов доля массовых клиентов падает, а доля Top affluent сегмента растет.

Интересен результат опроса розничных инвесторов, который указал на болевые точки инвестиционного рынка.

Так, согласно опросу:

·        60% опрошенных не готовы инвестировать на срок более 2 лет;

·        54% не знают об инструменте ИИС-3;

·        66% не знают об инструменте ПДС;

·        15% инвестируют в криптовалюту;

·        82% инвесторов используют советы финансовых блогеров при принятии инвестиционных решений

Важно отметить, что как рассказал старший аналитик Frank RG Даниил Тимошин, «хотя количество уникальных инвесторов увеличивается, значительная часть из них – это клиенты с невысокими знаниями в области инвестиций и на этом фоне все популярнее становятся финансовые блогеры и их идеи, в том числе, в рамках стратегий автоследования».

По оценке Frank RG, объем активов физлиц в инвестиционных продуктах вырос в 2024 году до 16 трлн рублей, показав рост в 11% по сравнению с 2023 годом, а за пять лет объем инвестиций вырос вдвое. При этом доля инвестиционных продуктов осталась на уровне 2020 года и составляет 24% в общем объеме активов физлиц (инвестиционные продукты, срочные вклады, текущие счета).

«Для массового инвестора и условного среднего класса (от 500 тыс. рублей на инвестиционных счетах — до границы «квалов») на рынке остается совсем немного стандартизированных инвестиционных продуктов. Часть этих продуктов направлены на долгосрочное инвестирование (ИИС-3, ПДС) и в текущих условиях не интересны инвестору», — сказал Тимошин.

Напомним, что минимальный размер активов для признания инвестора квалифицированным до конца 2025 года составляет 12 млн рублей, а с 1 января 2026 года эта граница будет увеличена до 24 млн рублей.

Напомню, что еще в 2024 году президент поставил задачу по удвоению капитализации фондового рынка России к 2030. В реализацию этого сценария верят 8 из 12 опрошенных Frank RG экспертов. Однако, очевидно, что чтобы розничные инвесторы стали массово вкладывать в российский фондовый рынок необходим стабилизации экономической ситуации, значительное снижение ключевой ставки, увеличение финансовой грамотности граждан, а также наличие у них свободных денежных средств.