Для чего может кому-то понадобиться чужая дебетовая карта?
На мои вопросы "а для чего им карты?" и "нужен ли им пин-код?" мама не ответила. Я ей и сказал, чтобы она для начала задала эти вопросы своей подруге :quotes: .
То, что это связано со снижением безымянных платежей до 15-ти тыров я не сомневаюсь, но чтобы вот так внаглую ходить и собирать карты для получения оплаты за всякие, вероятно, не очень законные ништяки :o ...
Каковы будут ваши мысли по этому поводу? А может кто-то уже имел дело с подобными друзьями :quotes: ?
Цитата
babonZ пишет
был указан конкретный банк, в котором надо получить карту.
----------
Значит определенные лица замышляют совершить финансовое преступление в крупном размере. А кто уже оформил и передал карты, могут морально готовиться к получению судимости. Причем, как я понял, забесплатно :fool:
Карта является собственностью Банка и выдается во временное пользование.
Держатель обязуется:
- не сообщать ПИН-код и контрольную информацию, не передавать Карту (ее реквизиты)
для совершения операций другими лицами, предпринимать необходимые меры для
предотвращения утраты, повреждения, хищения Карты;
- нести ответственность по операциям, совершенным с использованием ПИН-кода;
Цитата
Karagen007 пишет
http://creditprosto.ru/news/debetcardpokupka/
----------
Если "то ли дочь, то ли зять" участвуют в схеме обнала, я думаю, что они должны действовать скрытно. Ведь, если чо, на них первых все ткнут пальцем. А если их путём поколоть, то можно выйти и на самый верх. Но данные персонажи не производят впечатление отбитых дебилов.
Цитата
babonZ пишет
данные персонажи не производят впечатление отбитых дебилов
----------
На банкире по этому вопросу побольше информации:
Раз, два, три.
В любом случае, для чего такие вещи обычно используются - вам сказали, а уж отбитые они дебилы или интеллигентные тихие правильные люди - сами решайте.
----------
Цитата
babonZ пишет
Не известно, кто задействован в схеме.
----------
Но не отбитые дебилы, нет, это же ясно! :D
Цитата
Pif пишет
В любом случае, для чего такие вещи обычно используются - вам сказали
----------
Какая интересная жизнь! И всё мимо меня проходит :D .
Кароч, резюмирую.
1. Либо на плату за ништяки, либо на обнал.
2. Подкатывали дроповоды (тока не пойму, почему так открыто).
3. Слать далеко и надолго.
Маме скажу, что пластик - собственность банка и ни саму карту, ни её реквизиты нельзя передавать третьим лицам и чтоб так и сказала подруге :quotes: .
Всем откликнувшимся огромная благодарность :gramercy:
В этом банке отсутствует адекватный отдел внутреннего контроля, а значит он немедленно должен попасть в тему "Отзыв лицензии" в качестве "подозреваемого". Если это крупный банк типа Сбера, ВТБ24, Альфы, БРС то еще поживет. А если мелочь какая-то, то возможно он уже "подожжен".
Цитата
babonZ пишет
Каковы будут ваши мысли по этому поводу? А может кто-то уже имел дело с подобными друзьями?
----------
Фальшивые купюры могут через терминалы вносить на карты банков с мгновенным зачислением (ТКС, Альфа, Рус.стандарт) или электронные кошельки (Яндекс и Qiwi кстати тоже карты эмитируют), а потом снимать через пару минут в банкоматах другого региона. Лохотронщики также примерно работают, жертва пополняет баланс телефона или эл.кошелька, потом средства выводят на карту и в нал.
Возможно вашие знакомые их дальше реализуют, напрямую не зная смысл происходящего.
Цитата
Sergey7 пишет
В этом банке отсутствует адекватный отдел внутреннего контроля, а значит он немедленно должен попасть в тему "Отзыв лицензии" в качестве "подозреваемого". Если это крупный банк типа Сбера, ВТБ24, Альфы, БРС то еще поживет. А если мелочь какая-то, то возможно он уже "подожжен"
----------
на специализированных форумах видел продают карты для обналички, оформленные на подставных лиц, десятков банков )
банков и крупных, и не очень.
Цитата
babonZ пишет
Каковы будут ваши мысли по этому поводу? А может кто-то уже имел дело с подобными друзьями
----------
Даже если человек вращается во вполне добропорядочном обществе, хоть раз в жизни ему делают "непристойное предложение".
Скупщики чужих дебетовок приобретают их для обнала денежных средств, мошеннических операций, принятия платежей за незаконные услуги или в оплату товаров, ограниченных к хождению. Связываться с этим себе дороже. Если повезет - то банк быстро отследит подозрительные операции и заблокирует карту. Если не повезет - есть шанс пройти по уголовному делу краем, хорошо если только в качестве свидетеля.
Никогда, ни под каким предлогом не соглашайтесь на подобные вещи. Доказать вашу непричастность к преступным схемам будет очень сложно, говорю вам точно. Это все равно, когда просят выступить в качестве номинального директора или зарегистрировать на себя чужую фирму, благовидно уверяя, что сами это сделать не могут по каким-то причинам. Потом за эту компанию-однодневку придется отвечать, причем сейчас ввели отдельный состав за предоставление своих данных для регистрации фирмы без намерения самостоятельно вести коммерческую деятельность и ответственность директора личным имуществом.
Поэтому от всего этого надо держаться подальше.
А если так вообще, то я на вскидку могу назвать пару мест в Москве, где такие карты покупают прямо с машины. Ну т.е. подходит к ним алкоголик, они идут с ним и оформляют например в Сбере моментум. Алкоголик им карту, они ему денюшку на недельку побухать.
Цитата
babonZ пишет:
Каковы будут ваши мысли по этому поводу? А может кто-то уже имел дело с подобными друзьями
----------
Есть люди, которые открывают дебетовые карты Тинькова на всех родственников и знакомых, до которых смогут дотянуться. И в том конкретном случае с теми конкретными людьми у "дропов" проблем не будет. Есть бонусные карты, выплата вознаграждения по которым в месяц лимитирована, допустим "Телефонная карта" Уралсиба, но именно здесь интереснее кредитка, поэтому уже не на каждого оформишь.
То есть случаи открытия карт на аффилированное лицо без криминальной составляющей есть.
Но в конкретно рассматриваемом случае имеются большие и пока неустранимые сомнения. (как говорится, схему в личку, и я скажу, стоит или нет с таким связываться :) )
@.
Экономика как хозяйство – это система, которая организует производство, распределение, обмен и потребление товаров или услуг для удовлетворения материальных и нематериальных потребностей общества. Такой подход позволяет понять, как различные аспекты экономики взаимодействуют между собой и обеспечивают функционирование нашего общества. Ключевые аспекты, которые иллюстрируют экономику как хозяйство, разберем в этой заметке.
Недобросовестным водителям, которые управляют автомобилем без ОСАГО, скоро придется заплатить 5000 рублей штрафа вместо текущих 800. Такое решение Госдума приняла впервые за 20 лет существования ОСАГО.
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
Как вы могли заметить, вышло обновление Диалога, которое мы анонсировали в последнее время.
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
Здравствуйте. У меня есть карта Bank of america. На ней были деньги. На днях я снял с неё почти все, посмотрел через интернет банкинг сколько осталось. Сегодня решил снять остатки и уже после посмотрел через интернет историю операций. Оказывается, когда я смотрел остаток после первого снятия, там не была включена стоимость интернешнл операции (3%) и стоимость транзакции (5$). И только теперь я понял, что хоть сейчас на карте 3$, то через пару дней, по той же логике, на ней станет минус 5-10$. В...
Приветствую форумчан и прошу совета у любителей/гуру математики)
Ситуация такая: собираюсь купить квартиру (сейчас живу на съемной, надоело :cry: ). Провинция. Есть первоначальный взнос 900-1000 тыс. Плюс через пару месяцев будет еще 300 тыс. Плюс каждый месяц мне будут перечислять 500 евро, пока не наберется миллион рублей (так сказать семейные дела с выплатой доли).
Мучаюсь вопросом какую квартиру брать - однушку (2 млн.) или двушку (2,6-2,8 млн.). Ставка Сбербанка выходит 15,5% на 15...
Нахожусь за границей . Специально в 2014 во время последнего визита ходила по этому вопросу в паспортный стол .
Ответ паспортного специалиста : в течение 30 дней после следующего въезда вы должны поменять. Въезд будет в окт 2015. До этого я не нарушаю никаких законов и правил пользования паспортом.
imoneybank АйманиБанк заблокировал счет в связи с просроченным паспортом.
Помогите !
Как его срочно разблокировать?
Сперва позвонил автоинформатор, потом прислали СМС.
Суть - что я им должна. И надо перезвонить на номер 8-800-555-5106.
Много нестыковок.
СМС прислана от SvayznoyBnk (написано именно так!), долг пере КБ Восточный (автоинформатор говорит про Восточный Экспресс).
А звонить надо в М.Б.А.Финансы.
Теперь раз 1-2 дня звонит автоинформатор и присылают СМС
Звонят с телефонов
8-910-237-41-89
8-910-237-41-76
8-910-237-42-66
8-800-555-51-06
В интеренете пишут, что если перезвонить, то...
Какое посоветуете выбрать ОФЗ для индивидульного инвестиционного счета. Купить и забыть (ну купоны надо будет периодически реинвестировать). Вкладывать буду на 3 года.
К примеру, ОФЗ 26204:
http://moex.com/ru/issue.aspx?board=EQOB&code=SU26204RMFS6
Погашение 15.03.2018 г., дох-ть (без налогов) 15,24%. С купонов НДФЛ не платится, но с разницы между ценой погашения/продажи и ценой покупки платится.
Привет Всем! Хочу устроиться работать в банк... НО год назад отец вышел из мест лишения свободы (судим по экономической статье 159 ч.4), состоит в браке с мамой и прописаны все, включая меня, в одной квартире. Сам я закончил полгода назад универ по специальности финансы и кредит, помимо этого 4-ый год успешно работаю в продажах в крупной компании, достижения: Лучший сотрудник 2011, 2012, 2013, рекордсмен продаж (все дипломы и сертификаты, выданные работодателем). Что писать в анкете, чтобы...
С этим валютным ажиотажем пришлось брать, что дают. В итоге попались несколько 100-долларовых купюр 1996, 2003, 2006 и 2009 годов. Ну и мелочь (от 20$ и ниже) разного года выпуска и разной степени потёртости.
Будут ли какие-то проблемы с обменом (продажей) в дальнейшем? Интересует как Россия, так и разный туристический зарубеж.
Коллеги, хочу собрать в данной теме информацию о максимальных предложениях ставок на длинные сроки. Интересуют вклады на 3 и более лет.
Сейчас появился Вклад «Золотые зерна» Банк Агросоюз.
По информации с сайта до 18,6 + капитализация на 3 года от 1000 рублей
http://www.asbank.ru/clients/deposits/vklad_zolotye_zerna.htm
Добрый день!
На прошлой неделе закрыл в СБЕРЕ долларовый счет. Закрывал трудно, заказывал сумму заранее, хотя она не такая уж и большая для банка. Получил в отделении на ул.Юных Ленинцев, 3 30 купюр по 100 долларов. Операционистка еще сказала: "Вот вам, все чистенькие, новые". Пересчитал, все ровные, без надрывов, склеек, не ветхие. Ушел довольный. Естественно, года не просмотрел.
Сегодня пошел менять. 400 баксов оказались 71,81 , 82 и 85 года. Их не приняли ни в одном обменнике. Мотивируют...
Тема уже 100 лет не нова, но тем не менее картина так до конца и не ясна, а на этом форуме подобных тем не нашел.
Как известно, сайт Booking.com передает отелям данные карты в открытом виде, предупреждает об этом, отели также могут снять/блокнуть какую-то сумму. Отели все разные, так что кто-то и карту не запрашивает, кто-то не запрашивает CVV-код, кто-то же запрашивает все. То же можно сказать о блокировках сумм: кто-то ничего в итоге и не делает(то ли я не заметил?), кто-то, судя по...