«Цифровые» новости: показатели банков на 01.01.2025: активы и прибыль
По данным материалов ЦБ о развитии банковского сектора, активы российских кредитных организаций составили 199,2 трлн рублей на 01.01.2025, фактически увеличившись на 18,7% (+31,4 трлн рублей) за 2025 год и на 1,9% (+3,7 трлн рублей) в декабре 2024 года.
При этом 11 из 20 крупнейших банков по величине активов в финрейтинге Банки.ру (без учета Национального клирингового центра и Национального расчетного депозитария) показывают более высокую динамику активов за декабрь и только активы 8 из этих 20 выросли более существенно за 2024 год, чем в среднем по рынку.
Основной рост в структуре активов в декабре показали выданные межбанковские кредиты (+16,7%, или +3,01 трлн рублей) и вложения в облигации (+15,1%, или +3,3 трлн рублей), преимущественно в ОФЗ (+13,9%, или +2,0 трлн рублей).
По сравнению с 1 января 2024 года в составе активов сильнее всего выросли кредиты, выданные юридическим лицам (+20,0%, или +14,6 трлн рублей), но заметен и рост кредитов, выданных физлицам (+9,6%, или +3,2 трлн рублей), и тех же межбанковских кредитов (+20,6%, или +3,6 трлн рублей), и вложений в ОФЗ (+19,9%, или +2,7 трлн рублей).
В структуре пассивов основной рост за месяц дали средства физических лиц (+6,7%, или +3,6 трлн рублей), причем примерно в равных объемах росли как вклады, так и остатки на текущих счетах. Также стоит отметить средства, привлеченные от других банков (+18,3%, или +3,6 трлн рублей).
Рост в составе пассивов за год наиболее заметен по вкладам физлиц (+38,1%, или +11,1 трлн рублей) и депозитам юрлиц (+23,8%, или +7,8 трлн рублей). ЦБ в конце года неоднократно отмечал, что такой рост депозитам во многом дает начисляемый доход, обеспеченный высокими процентными ставками.
*
Всего за декабрь 2024 года российские банки заработали 187 млрд рублей чистой прибыли (это на в 3,8 раза меньше, чем ноябрьские 518 млрд). Основная причина такого роста: отрицательная переоценка валюты из-за укрепления рубля к доллару США (в ноябре ситуация была зеркальная).
За весь 2024 год прибыль банковского сектора России составила 3,8 трлн рублей (для сравнения, за 2023 год – 3,28 трлн рублей, превысив верхнюю границу прогнозного диапазона ЦБ (3,1-3,6 трлн рублей) и установив очередной исторический рекорд прибыльности сектора.
При этом в таблице «сокращенный (аналитический) баланс банковского сектора» объем годовой чистой прибыли выше – 4,04 трлн рублей. Но в этой цифре учтена прибыль, полученная от дочерних банков (согласно комментариям ЦБ).
Чистый процентный и чистый комиссионный доходы оказались выше, чем в 2023 году. Также в ЦБ отмечают, что прибыль в 2024 году поддержали низкие расходы на резервы.
В 2025 году регулятор ожидает более скромную прибыль банковского сектора – на уровне 2,7-3,2 трлн рублей. О снижении прибыльности говорит и глава ВТБ Андрей Костин, объясняя свое мнение высоким уровнем ключевой ставки, а также сокращением кредитования и жестким его регулированием со стороны ЦБ.
В двадцатке крупнейших банков по итогам 2024 года убыточных нет, хотя несколько крупных банков отработали декабрь «в минус». Самый крупный из убыточных (и из тех, что раскрывают отчетность) – Уральский банк реконструкции и развития, показавший убыток в размере 8,8 млрд рублей за 2024 год.
В топ-5 по прибыли за месяц и за год попал сокращающий свой бизнес в Райффайзенбанк, заработавший в 2024 году 142,5 млрд рублей. Причем эта сумма на 17,2 млрд рублей выше его прошлогодних результатов.
Впрочем, больше, чем в 2023 году, заработали все банки из топ-5 по прибыли за прошедший год. Например, ВТБ вообще показал прибыль в 1,5 раза больше, а Альфа-Банк – на 69% превысил прошлогодние значения.
Продолжение: «Цифровые» новости: показатели банков на 01.01.2025: кредиты и депозиты
Злой макрушник, спасибо за внимание. Там и продолжение есть. В этот раз всё в один пост не поместилось.
С 1 марта начал работать самозапрет на выдачу потребительских кредитов и микрозаймов и уже через два дня более 1,7 млн россиян воспользовались этой возможностью. Об этом пишет РБК со ссылкой на Минцифры.
Около четверти мужчин – 27 % – потратят до 5 тыс. рублей на подарки к 8 марта. Еще 23 % выделят на эти цели от 5 до 10, а 16 % – от тысячи до трех тыс. рублей. По 10 % представителей сильного пола соответственно рассказали о том, что заложили бюджет менее тысячи рублей или вовсе не будут покупать презенты. При этом 14 % запланировали расходы более 10 тыс. рублей. Такие результаты показал опрос среди 3000 клиентов Почта Банка накануне праздника.
Хотел поделиться с пользователями «Диалога» личной историей.
Завтра ,возможно ,снижение ставок по вкладам банка. Есть возможность зафиксировать ,особенно по вкладу ,,Пенсионный,, - 22,5%. ( 6мес ,9 мес )С ежемесячной выплатой %..... это -одно из лучших предложений по финрынку, по аналогичным продуктам ps. Инфа из разных источников ,кроме того ,мне звонили из банка ,данной информацией ,по снижению,,на днях,,,но точную дату не озвучили. Ps.Судя по развитию ситуации ,вклад,,Пенсионный,, ,вообще убирают из линейки вкладов
В преддверии Международного женского дня россияне нарастили объем трат на покупку косметики и посещение салонов красоты. Суммы, выделенные на эти цели, выросли на 20 % и 17%, а средние чеки – на 5 % (884 рубля) и 9 % (1368 рублей) соответственно. Такие данные показал анализ транзакций по картам клиентов Почта Банка в конце февраля – начале марта текущего года в сравнении с аналогичным периодом прошлого.
Пользуюсь картой х5. Кэшбек в пятерочке и перекрестке по ней был 7%. Теперь он 6% и об этом не было оповешения ни в приложении пятерочка, ни в перекрёстке, ни в пакете, ни в альфа-банке. Т.е. если покопаться в этих приложениях - найти не трудно, но почему бы не оповестить. Низко, господа.
Добрый день, безопасно ли открывать вклад, более чем на 6 месяцев?
Эй, народ! Финансовый рынок штормит, курс доллара прыгает, акции то ввысь, то в пропасть. Чё нас ждёт в ближайшее время? Кризис или наоборот рост? Куда вложиться, чтоб не прогореть? Стоит ли вообще сейчас что-то делать или лучше сидеть на деньгах и ждать?
С завтрашнего дня,04.02.2025г ,банк ВТБ снижает% ставки предложениям по вкладам по стандартным условиям,НО ЕСТЬ НЮАНС комби -ставки ,когда стандартная ставка плюсуется с со ставкой за статус клиента( +1,3% Привелегии, +2,4% Прайм +, +1,1% Зарплатный клиент, + 2,4%Зарплатный с Привелегией.)Ps По условиям ,,новые деньги,, ,новый клиент,, колебания несущественные ,как в сторону снижения, так и повышения ,за счёт повышения надбавок % ,к основной ставке вклада ,так ,что...
Являюсь клиентом банка Совкомбанк, в том числе ,по карте ,,ХАЛВА,, с кредитным лимитом и хочу поделится своим опытом ,по выгодному пользованию этим продуктом. Сразк скажу, что условия тарифа карты непростые и требуют внимания,пунктуальности от клиента,т.к при пофигизме, будет ПОПАДАЛОВО. В настоящее время ,по условиям тарифа и Программы лояльности карта Халва, по теме этого поста ,хотел бы заострить внимание пользователей Диалога ,на примере этого продукта ,когда клиенту...
Недавно подобрал себе автомобиль, хочу поделиться с пользователями своей проблемой.
Всем привет я понял одно что в наше время жить без кридитов это просто невозможно, кобала за каболой, кто то если знает как выйти без списания долгов из ямы этой подскажите посоветуйте пожалуйста кто что знает ?