Попросили перевести деньги на карту
Поначалу у меня не было подозрений но теперь мучают сомнения нет ли сдесь мошенничества с его стороны.
С юридической точки зрения что сдесь можно ожидать?
Спасибо
Цитата
user-355714472775 пишет:
Вы так и не сказали как понять что продавец на улице не просит перевести на вербивщика ИГИЛа? ))
Ведь там тоже просят перевести на карту (за полкило черешни например) Я сам всегда плачу налом им, но кто то переводит же, получается и там есть такая же опастность?
----------
А черешню они вам за так получается отдают?
Цитата
user-355714472775 пишет:
То есть по той же логике не стоит оплачивать услуги через перевод на карту? Например торгоши-лоточники так часто предлагают (не пользуются услугами эквайринга).
----------
Уличный торговец, принимающий деньги на карту, как минимум работает нелегально. Насколько именно нелегальна его деятельность, клиент знать не может. Если там просто уклонение от налогов, клиента это мало касается, а может быть и что похуже.
Сомнительным продавцам, таксистам и прочим лучше платить налом. Я специально для этого всегда ношу в кармане 2-3 тысячи бумажками.
Цитата
user-355714472775 пишет:
Интересно, та же самаи история с каршем или другое?
Давно это было и были ли какие нибудь последствия?
----------
Нет, не каршеринг, просто «надо перевести другу». Но шиссот рублей, я б с тыщей уже не связался. Прошла неделя, брат жив, я тоже
Цитата
user-355714472775 пишет:
как вы докажете что вам черешню дали потом? или что перевод был именно за черешню если чека нет и нет назначения платежа.
----------
Я вообще не делаю переводы сторонним людям, и тем более торгашам. Не способствую уходу от налогов. Так что сами думайте, что вам сказать, когда оперативники ФСБ морской звездой носом в пол положат.
Цитата
orcus vulgaris пишет:
Уличный торговец, принимающий деньги на карту, как минимум работает нелегально.
----------
Это почему?
Разве он не может быть зарегистрирован официально и платить налог с полученных сумм?
Единственное чего он не платит, это интерчейндж банку, так это не преступление.
Кроме того, попробуйте без договоренности с банком начать принимать сотни переводов в день, долго ли придется ждать блокировки?
А десятки тысяч продавцов в бесчисленных уличных ярмарках и торговых центрах Москвы принимают такие переводы на один и тот же номер по нескольку лет.
Цитата
Alex133 пишет:
Это почему?
----------
По кочему!
Как минимум - нелегал. Иначе - максимальный уход от налога.
Кто там знает, кто там контролирует, на сколько десятков карт и номеров телефонов этот самый "уличный" торговец принимает оплату, скольким десяткам родственников и просто знакомым, помогает толкать перекупленную ими черешню, клубнику и т.д. и т.п.
А слово-то какое, "уличный"! Вызывает стойкие ассоциации с ... ну, Вы понимаете... :D с лицами с низкой социальной ответственностью.
Да, по сути своей, они ими и являются. :pardon:
Цитата
Alex133 пишет:
Если за наличные предоставляет, то и за перевод наверное тоже.
----------
За наличные, естественно, тоже не предоставляет. Разница в том, что для покупателя невольное участие в сомнительных финансовых операциях за наличные не несет правовых рисков - наличные анонимны.
А вот карточный перевод в пользу какой-нибудь малоприятной структуры будет висеть в банковских логах долго.
Цитата
m.potter пишет:
Суть такого перевода, что вы передаёте деньги физ.лицу, но фактически оплачиваете товар или услугу, т.е. участвуете в преступлении под названием "незаконная предпринимательская деятельность" и "уход от налогов".
----------
Это не покупателя зона ответственности. Для этого есть люди в погонах.
----------
Цитата
m.potter пишет:
Чек предоставляет?
----------
Сейчас и некоторые магазины пытаются от чеков избавиться - типа, чек в приложении. Так не все ими пользуются приложениями теми.
Цитата
Умкa пишет:
Это не покупателя зона ответственности. Для этого есть люди в погонах.
----------
Ага. Значит и покупка краденного тоже не преступление? Или когда вас просят просто получить перевод, снять наличные или сделать перевод куда укажут за некоторое вознаграждение тоже норм? 8)
----------
Цитата
Сейчас и некоторые магазины пытаются от чеков избавиться - типа, чек в приложении. Так не все ими пользуются приложениями теми.
----------
Это право клиента. Но если клиент затребует, то обязаны предоставить - или в бумаге или электронно на почту, например.
Цитата
user58 пишет:
Что тут смешного?
----------
Анекдот объяснять смысла нет. Не понял, значит не понял.
----------
Цитата
Счета нежелательных организаций в Сбере
либо закрыты, либо заморожены согласно закону. Вы этого не знали?
----------
Да вы чё? И как же несчастные мошенники и всякие отмывальщики и террористы деньги получают? Наверное уже нет ни мошенничества, ни ОТ, ни ФТ? Можно закрыть в банках службы антифрода (пойду на биржу труда встану), ПОД/ФТ?
Цитата
m.potter пишет:
Или когда вас просят просто получить перевод, снять наличные или сделать перевод куда укажут за некоторое вознаграждение тоже норм?
----------
Я в таких мутных схемах не участвую :notiam:
А если банк занимается незаконной деятельностью, то его клиенты, акционеры и кредиторы по-вашему соучастники и финансируют незаконную деятельность?
----------
Цитата
m.potter пишет:
и покупка краденного тоже не преступление?
----------
Кода кто-то покупает смартфон на лохито, а он оказывается краденый, какой тут состав преступления для покупателя?
----------
Цитата
m.potter пишет:
Это право клиента.
----------
Вот именно: право, а не обязанность!
Цитата
Alex133 пишет:
Если за наличные предоставляет, то и за перевод наверное тоже.
----------
В большинстве случаев никакой ККТ нет и юрлица (ИП) тоже нет, соответственно и чеков тоже нет, просто перевод на карту физлица, но есть и продвинутые: работают под открытым небом и товар чуть ли не на земле но пос терминал есть)
На Новый год все ждут Дедушку Мороза с его мешком с подарками. У нас, конечно, нет штатного Дедушки Мороза, но у нас есть Дедушка Диалог ;) И его мешок заполнен не подарками, а 100 000* бонусов в виде поощрений 🎁
Сегодня снова пятница, а значит, пришло время для нашего нового дайджеста. 🙂 Собрали для вас самые интересные и важные материалы за эту неделю, которые вы могли пропустить.
Российские издательства в начале 2025 года повысят цены на печатные книги на 7—10%. Это объясняют ростом стоимости бумаги и других материалов, комиссий маркетплейсов, а также удорожанием логистики. При этом участники рынка пока не ожидают падения спроса на книги из-за их удорожания.
Пришло время подвести итоги конкурса, в котором вы делились своими советами и лайфхаками, как прожить на постпраздничную зарплату. Спасибо всем участникам за помощь в решении такой непростой задачи. Давайте же объявлять победителей!🎉
4.1.2. Расходная операция совершена в ТСП, с присвоенными МСС-кодами:
- бакалейные магазины, супермаркеты (MCC-код 5411);
- продажа свежего и мороженого мяса (MCC-код 5422);
- кондитерские (MCC-код 5441);
- продажа молочных продуктов в розницу (MCC-код 5451);
- булочные (MCC-код 5462);
- различные продовольственные магазины – нигде более не классифицированные
(MCC-код 5499);
- фастфуд (MCC-код 5814);
Помогите пожалуйста.т.к в ценных бумагах я полный ноль мне очень нужна помощь.Три года назад Восточный навязал ИИС.Первый год получила проценты,второй нет и в августе заканчивается третий похоже тоже нет.Т .к забрать деньги без штрафов невозможно сижу жду окончания срока.неделю назад позвонили ,запугали что деньги в иностранных компаниях и "предложили"поменять на облигации ОФЗ.Что делать? Спасибо.
Решили мы значит купить машину. Своих было 3 млн., прямо сейчас не хватало 2-х, которые должны были появиться в ближайшее время, но вот прямо сейчас их не хватало. Стали искать заемные средства с расчетом очень быстро их вернуть. Самые выгодные условия оказались у сбера - было указано 4%. Зашла в их калькулятор и сделала заявку - 2 млн. на 5 лет платеж не больше 40 тыс. Тут же появляется менеджер и сообщает, что они могут мне предложить автокредитование на моих условиях. Ок. Далее начинается...
В приложении можно заказать бесплатную кредитку 120 дней без процентов.
На сайте пока информацию не обновили.
Из выгодного - 10% cashback на Wildberries и Ozon. Указано навсегда.
Снятие налички не в грейс
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
Альфа банк обновил свою линейку карт Пятерочка и Перекресток.
Вся информация на сайте x5card.ru (на сайте Альфа Банка карты не отображаются).
Доставка курьером, либо самовывоз в Москве в определенных магазинах.
За первый выпуск любой карты предлагают 5000 бонусов (=500 руб, списание 50% от покупки), при тратах в 1000 руб в магазине. На сайте предлагают только за кредитки, но в МП Пятерочки у меня 5000 бонусов обещают и за дебетовую.
По кредиткам еще акция:
Покупайте с 22 мая...
Собственно вопрос в теме. За границей живет родственник пенсионер, по накоплении опреленной суммы на его пенсионном счете ранее просто снимал по доверенности и переводил через пайпал. Сейчас это невозможно. Существуют банки на территории РФ через которые это возможно реализовать? Сумма там не ахти какая, 2000$. В родном "росбанке" и "сбербанке" такой возможности нет, посоветовали тинькофф, но и там как оказалось это тоже невозможно. У родственника так же есть банковский счет в Новой Зеландии, со...
Своей подписью на Заявлении я:
- Даю согласие на обработку (совершение любых действий с использованием средств автоматизации или без, в том числе на сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, извлечение, использование, передачу (включая трансграничную), блокирование, удаление, уничтожение) моих персональных данных (в том числе предоставленных мною Банку или изготовленных при приеме настоящего Заявления фотографий и записей голоса), указанных в Заявлении, и...
Создал тему на банках для обмена информацией по возврату денег за отмеренные рейсы в 2020 году.
Я не оформлял ваучеров, прождал три года и пришел лично в офис. Взял талончик r14 на Тверской. К окошку меня пригласили через 4 часа. Там выяснилось что у меня нет справки о закрытии карты, с которой производилась оплата и поэтому заявление от меня не приняли. По телефону мне сказали что только паспорта нужны имаршрутная квитанция. А уже в офисе выяснилось что там целый квест. Особенно если возврат...