Суммы которые привлекают внимание?

Serebro.uni,
спасибо, а когда есть?:) точнее, когда какие суммы? или какой расклад?
Просто слышал, что регулярные переводы от физ.лиц это не очень-то, ибо показатель какой-то деятельности.

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
а когда есть?
----------

Вариантов много.. Но в вашем случае опасаться нечего.

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
какие суммы?
----------

Как уже сказали - от 600К руб. банк обязан сообщать в контролирующие органы.
Все что меньше - чисто инициатива банка, можно найти другой, где не озадачиваются подобной ерундой.

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
Просто слышал, что регулярные переводы от физ.лиц это не очень-то, ибо показатель какой-то деятельности.
----------

Ужас.. Мы с коллегами регулярно между физ. лицами деньги гоняем. От оплаты пиццы, сбора денег на пьянку/ДР до возврата долгов. Коллега взял наличкой или через один банк взаймы 100К руб, потом перевел безналом в другой. Это что - финансовое преступление?
Вот на валютные поступления извне РФ вопросы бывают, но до 600К это опять-же "инициатива на местах". Могу подсказать банк, где подобной ерундой не страдают.

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
что регулярные переводы от физ.лиц это не очень-то
----------

От физлиц, как раз, нормально. Если в разумных пределах, тем более внутрибанком.

----------
Цитата

MikhailG пишет:
Все что меньше - чисто инициатива банка
----------


инициатива сообщить в контролирующие органы?
или
инициатива спросить меня, откуда эти средства? (где-то тут писали что банк просто не выдавал средства, пока клиент не объяснил откуда там такие суммы, т.е. банк не сообщал в органы, а просто не выдавал сумму.)

...ну пицца, пьянка-гулянка, это не такие наверно суммы и не системные/регулярные, когда тебе из разных физ.источников постоянно идёт общая сумма до 60 000р.

----------
Цитата

MikhailG пишет:
Коллега взял наличкой или через один банк взаймы 100К руб, потом перевел безналом в другой. Это что - финансовое преступление?
----------


думаю нет, но если он так будет делать каждый месяц и на протяжении лет так 3-х, может кому-то и придёт в голову подозрение о регулярности потока суммы и её происхождении:)
С какого это рожна на физ счёт идёт по 100к постоянно каждый месяц, при том что человек работает и получает допустим з.п. в другом банке в размере 20-30-50 тыс.руб. А по сотке тогда это что такое у Вас гуляет и аккумулируется на счёте?:)

...не утверждаю и не спорю, просто логически размышляю, возможно и не верно. Хотя наверно алгоритм, когда подкрасить счёт красным цветом, чтобы обратить на него внимание, у каждого банка свой и знают это только работники банка, при каких настройках системы выдать подозрительную сортировочку:)

В сбере неформально это 100к++ на счету, могут при желании заблочить счет, случаи были

----------
Цитата

ViperX пишет:
В сбере неформально это 100к++ на счету, могут при желании заблочить счет, случаи были
----------


в смысле если больше 100 000 то могут блочить?
а в этих случаях которые были, эти 100к как были получены, разовым платежом?
и откуда были получены, Банкомат СберБанка, СберБанк Онлайн или другой банк?

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
Вроде бы слышал, что за переводы от 600 000 руб. и то за раз, Банк должен сообщать в фин.органы.
----------

Правильно слышали. По сберовским картам через ИБ переводят суммы, в разы больше вашей. Ежемесячно, на протяжении 2-х лет.

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
инициатива сообщить в контролирующие органы? или инициатива спросить меня, откуда эти средства?
----------

Да кто знает куда "самодеятельность" может завести...
По логике банк вообще не должны волновать движения средств по счетам клиента пока они осуществляются в рамках действующего законодательства.

Мне лично Сбербанк заблокировал карту и отказал в дальнейшем обслуживании за получение раз в месяц платежей в размере 11 000 тыс рублей от одного ООО в виде процентов по договору займа. Мотивировка: использую карту для обслуживания счета физического лица для занятия предпринимательской деятельностью (то бишь размещение займов коммерческим организациям и получение процентов на систематической основе). Реально суммы были в месяц не более 11 тыс!!!!

Далее.
Знаю точно что через карты Сбера часто проходят операции наркотрафика (спайсы). Одна из операций на которую Сбер обращает внимание (по положениям №115-ФЗ по фин мониторингу) это регулярные поступления на карту платежей от неустановленных лиц (и без оснований) и снятия в дальнейшем этих сумм налом. Там важен оборот.

Но сразу скажу - что к 2018 г. банки начнут жестить (в 2018 г. к нам комиссия ФАТФ приезжает будет смотреть как мы боремся с терроризмом, экстремизмом и наркоторговлей, и как банки и все прочие субъекты финансового мониторинга поименованные в 115-ФЗ контролируют и блокируют такие операции.

Я бы не злоупотреблял.

----------
Цитата

Forecaster пишет:
Мне лично Сбербанк заблокировал карту и отказал в дальнейшем обслуживании за получение раз в месяц платежей в размере 11 000 тыс рублей от одного ООО в виде процентов по договору займа.
----------


а сколько лет шли эти платежи?

деньги-то отдали со счёта?

----------
Цитата

Forecaster пишет:
поступления на карту платежей от неустановленных лиц (и без оснований)
----------


без оснований, когда в Назначении платежа ничего не пишут?

----------
Цитата

Forecaster пишет:
Там важен оборот.
----------


ну а вот какой?:)

----------
Цитата

Forecaster пишет:
к нам комиссия ФАТФ приезжает
----------


к нам это куда?