Суммы которые привлекают внимание?
На счёт СберБанка ежемесячно поступают суммы от разных физ.лиц тоже из СберБанка, через СберБанк Онлайн.
От одного физ.лица 20 000р
От другого иногда 20 000р иногда 10 000, иногда 0.
От третьего 10 000 р., иногда тоже 0. Иногда эти 10 000 переводятся из Банкомата, а не от физ.лица.
Т.е. оборот на счёте за месяц от 20 000 руб. до 50-60 000 руб.
Деньги эти за услуги. Помогаю по Интернет делам. НО! Часть денег переведённых на этот счёт, уходит в Интернет сервисы на оплату Услуг, которые эти сервисы оказывают.
То есть если разобраться, видно что счёт используется как буфер, но какая-то часть денег остаётся на счёте.
Высока ли вероятность при таком обороте, что налоговая или банк обратят внимание на эти движения средств?
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
какие суммы?
----------
Как уже сказали - от 600К руб. банк обязан сообщать в контролирующие органы.
Все что меньше - чисто инициатива банка, можно найти другой, где не озадачиваются подобной ерундой.
----------
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Просто слышал, что регулярные переводы от физ.лиц это не очень-то, ибо показатель какой-то деятельности.
----------
Ужас.. Мы с коллегами регулярно между физ. лицами деньги гоняем. От оплаты пиццы, сбора денег на пьянку/ДР до возврата долгов. Коллега взял наличкой или через один банк взаймы 100К руб, потом перевел безналом в другой. Это что - финансовое преступление?
Вот на валютные поступления извне РФ вопросы бывают, но до 600К это опять-же "инициатива на местах". Могу подсказать банк, где подобной ерундой не страдают.
Цитата
MikhailG пишет:
Все что меньше - чисто инициатива банка
----------
инициатива сообщить в контролирующие органы?
или
инициатива спросить меня, откуда эти средства? (где-то тут писали что банк просто не выдавал средства, пока клиент не объяснил откуда там такие суммы, т.е. банк не сообщал в органы, а просто не выдавал сумму.)
...ну пицца, пьянка-гулянка, это не такие наверно суммы и не системные/регулярные, когда тебе из разных физ.источников постоянно идёт общая сумма до 60 000р.
----------
Цитата
MikhailG пишет:
Коллега взял наличкой или через один банк взаймы 100К руб, потом перевел безналом в другой. Это что - финансовое преступление?
----------
думаю нет, но если он так будет делать каждый месяц и на протяжении лет так 3-х, может кому-то и придёт в голову подозрение о регулярности потока суммы и её происхождении:)
С какого это рожна на физ счёт идёт по 100к постоянно каждый месяц, при том что человек работает и получает допустим з.п. в другом банке в размере 20-30-50 тыс.руб. А по сотке тогда это что такое у Вас гуляет и аккумулируется на счёте?:)
...не утверждаю и не спорю, просто логически размышляю, возможно и не верно. Хотя наверно алгоритм, когда подкрасить счёт красным цветом, чтобы обратить на него внимание, у каждого банка свой и знают это только работники банка, при каких настройках системы выдать подозрительную сортировочку:)
Цитата
ViperX пишет:
В сбере неформально это 100к++ на счету, могут при желании заблочить счет, случаи были
----------
в смысле если больше 100 000 то могут блочить?
а в этих случаях которые были, эти 100к как были получены, разовым платежом?
и откуда были получены, Банкомат СберБанка, СберБанк Онлайн или другой банк?
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
инициатива сообщить в контролирующие органы? или инициатива спросить меня, откуда эти средства?
----------
Да кто знает куда "самодеятельность" может завести...
По логике банк вообще не должны волновать движения средств по счетам клиента пока они осуществляются в рамках действующего законодательства.
Далее.
Знаю точно что через карты Сбера часто проходят операции наркотрафика (спайсы). Одна из операций на которую Сбер обращает внимание (по положениям №115-ФЗ по фин мониторингу) это регулярные поступления на карту платежей от неустановленных лиц (и без оснований) и снятия в дальнейшем этих сумм налом. Там важен оборот.
Но сразу скажу - что к 2018 г. банки начнут жестить (в 2018 г. к нам комиссия ФАТФ приезжает будет смотреть как мы боремся с терроризмом, экстремизмом и наркоторговлей, и как банки и все прочие субъекты финансового мониторинга поименованные в 115-ФЗ контролируют и блокируют такие операции.
Я бы не злоупотреблял.
Цитата
Forecaster пишет:
Мне лично Сбербанк заблокировал карту и отказал в дальнейшем обслуживании за получение раз в месяц платежей в размере 11 000 тыс рублей от одного ООО в виде процентов по договору займа.
----------
а сколько лет шли эти платежи?
деньги-то отдали со счёта?
----------
Цитата
Forecaster пишет:
поступления на карту платежей от неустановленных лиц (и без оснований)
----------
без оснований, когда в Назначении платежа ничего не пишут?
----------
Цитата
Forecaster пишет:
Там важен оборот.
----------
ну а вот какой?:)
----------
Цитата
Forecaster пишет:
к нам комиссия ФАТФ приезжает
----------
к нам это куда?
----------
Цитата
а сколько лет шли эти платежи?
деньги-то отдали со счёта?
----------
1 год были такие платежи.
Я успел вывести до блокировки. Если бы не успел то выдали бы только по отдельному заявлению и после внутренней проверки. Хорошо еще что успел основную сумму займа попросить поставить на другой счет. А так бы зависло на месяц.
----------
Цитата
без оснований, когда в Назначении платежа ничего не пишут?
----------
В общем да.
----------
Цитата
ну а вот какой?
----------
Оборот важен это имеется ввиду периодичность поступлений, и их вывод (снятие наличными). То есть если как Вы пишите это в среднем в месяц 50-60 тыс. то не так страшно наверное... поскольку по наркотрафику проходит как правило крупные суммы. В любом случае если платежи будут больше 600 тыс. рублей то сразу красный флажок. А по обороту наверное можно учитывать мнение форумчанина выше
----------
Цитата
100 к
----------
----------
Цитата
к нам это куда?
----------
к нам это в эРФию. Мы самые пока, б...я крутые по фин мониторингу судя по отчетам, вот нас и захотели проверить.
Цитата
Forecaster пишет:
Я успел вывести до блокировки.
----------
то есть они просто блокирнули без стука в налоговую?
----------
Цитата
Forecaster пишет:
Оборот важен это имеется ввиду периодичность поступлений, и их вывод (снятие наличными).
----------
снимаю мало, 10 - 15 тыс в месяц.
в основном там оплаты всяких типа Ашанов и различных ЖКХ.
...просто там переводы от одного из физиков идут лет 5, по 20 000 - 30 000р ежемесячно, почему-то подумалось не под мониторингом ли я, чтобы потом при накоплении суммы (не на счёте, а общей суммы неизвестных переводов) предъявить мне и запросить налог, т.к. на протяжении стольких лет скидываться на пиццу или на ДР, наверно странновато:). А запросить НДФЛ на сумму в полтора ляма и даже больше и влепить штраф, почему бы и нет. Хотя по налогам вроде 3 года срок, но всё же.
Цитата
то есть они просто блокирнули без стука в налоговую?
----------
Лично мне про случаи стука в таких ситуациях ничего неизвестно.
Думаю Банкам заниматься проверкой за соблюдением физиками налогового законодательства совсем неинтересно.
----------
Цитата
А запросить НДФЛ на сумму в полтора ляма и даже больше и влепить штраф, почему бы и нет. Хотя по налогам вроде 3 года срок, но всё же.
----------
ФНС в описанной Вами ситуации не сможет никогда доказать что получаемые от физ лиц незначительные суммы являются вашим доходом, который вы обязаны облагать налогом.
Если бы такое абсурдное требование я бы получил, то очевидно бы говорил, что все эти платежи это а) подарки, б) возврат мне долгов выданных ему наликом ранее в) выдали вам взаймы, а вы потом погасили сами налом.
В общем как правильно Вам советовали ранее и выше - забейте переживать. Проблема не стоит Ваших нервов
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
без оснований, когда в Назначении платежа ничего не пишут?
----------
Не помню на каких здешних форумах, но тема о том, какое назначение платежа при переводах от физ лиц необходимо указывать, чтобы вопросов не возникало или по крайней мере, чтобы свести риски к минимуму, мне встречалась здесь не раз. Не должны проводиться платежи по номеру счета, в т.ч. картсчета, без указания назначения платежа! (Про переводы по номеру карты не говорю, тем более что выше намек уже был на наркоту). Там много вариантов, не вызывающих лишних вопросов приводилось, самые распространенные из которых это материальная помощь или дарение (в денежной форме НДС не облагаются). Попробуйте по местным форумам поискать такие темы, они открывались как раз по ситуациям, на 100% аналогичной Вашей.
Цитата
Kuriru пишет:
Про переводы по номеру карты не говорю, тем более что выше намек уже был на наркоту
----------
по номеру карты вроде бы самое удобное, так и переводим постоянно через Интернет-банк.
а про Назначение платежа... странная логика, а кто по номеру карты переводит за наркоту, не может написать "отдаю долг", или "возврат" и т.д. что ли:) Речь про переводы через СберБанк Он-лайн, т.е. по номеру карты но через Интернет-банкинг, через свой личный кабинет.
или про нарко тему, имеются ввиду переводы через терминал просто по номеру карты того кому надо перевести, не используя свою личную карту вообще?
и про карт.счёт тоже странно, нарко дельцы не могут написать "отдаю долг" или "скидываемся на подарки"?? да и скорее всего так и напишут))
Только ради Вас скажу - покупатели нарко должны указать ЧТО ИМ нужно, номер телефона для информации про кладку и дозу (зашифровано по умному или же по тупому если уже ломка). В ответ им присылают на номер телефона схематично - где забрать и что в контейнере.
;)
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
по номеру карты вроде бы самое удобное, так и переводим постоянно через Интернет-банк.
----------
Вы говорите про удобный способ, а я про правильный. :magic:
Повторюсь, что это не мой вывод, а мнение старожилов этого форума, которое мне здесь не раз встречалось в темах, аналогичных вами поднятой изначально (о переводах на счета физ.лиц, а не про наркоту) :D
Отзывы пользователей в Народном рейтинге могут быть не только мнением, но и эффективным инструментом для улучшения качества банковских услуг.
Мы запускаем конкурс для всех, кто любит общаться и делиться знаниями в Диалоге.
и нет, не рано)
Подарки, праздничный стол, поездки — Новый год часто сопровождается немалыми расходами- факт.
Кто-то тратит на праздник все сбережения, а кто-то старается обойтись минимальными затратами (не я ахах)
Поделитесь своими планами на траты в этом году! Сколько вы готовы выделить на подарки, еду и новогодний стол? Может быть у вас есть лайфхаки как сэкономить?
Дорогие участники сообщества! Команда Диалога всегда стремится быть ближе к вам, прислушиваться к вашим пожеланиям и учитывать ваши идеи. И в самое ближайшее время мы представим обновленный функционал Диалога, чтобы вам было еще комфортнее общаться, получать и делиться информацией.
В июле я писал пост о том, что западные компании начали возвращаться в Россию. Тогда первые компании заявляли о своих намерениях вернуться на российский рынок или как минимум делали все для замедления своего ухода с него до стабилизации ситуации.
Добрый вечер, нужна консультация форумчан по поводу налогового вычета.
Ситуация: собираемся купить квартиру на вторичном рынке, после сделки отправляем документы в налоговую на вычет из 2 миллионов. Далее хотим эту квартиру по договору дарения переоформить на дочь.
Собственно возник вопрос, когда можно оформлять договор дарения и переход прав собственности на дочь, чтобы в налоговой не возникло проблем с получением вычета? Находил, что до трех месяцев они проверяют документацию перед...
Добрый день господа.
История такова. Две недели назад продал квартиру в Подмосковье. Покупатель частично брал деньги в ипотеку у сбера и сделка проходила в самом сбере.
В прошлую пятницу я вытащил из ячейки деньги и чтобы их не везти в Москву положил на счет сбера, чтобы в Москве снять в любом отделении сбера эти деньги. Причем сотрудники сбера меня уверяли, что со снятием денег не будет проблем.
Вчера я забронировал n-ую сумму денег в отделении сбера в Москве. При бронировании денег у...
Доброго времени суток, уважаемые форумчане.
Сюжет:
Есть карта Казахстанского Народного банка (Halyk bank), на которую начисляется пенсия. В то же время, владелец карты переехал в Россию.
Карта: Visa electron. Валюта - тенге.
Не могу взять в толк систему комиссии при снятии в Российских банках и конвертации изначальной валюты "тенге" в рубли. Банкомат, кстати, показывает содержимое карты уже в рублях.
Подскажите пожалуйста:
1) В каком банке\банкомате какого банка, лучше снимать...
Уважаемые нынешние и возможно бывшие ипотечники!
Пошел 10-й год как плачу ипотеку. Периодически годами находилась в режиме жесткой экономии. Ипотека стала не просто кредитом, а частью жизни :(
Уже не очень верится, что все это когда-нибудь закончится...
Но ведь есть люди, которые все таки закрыли свои кредиты?
Буду очень признательна, если поделитесь своим опытом - как брали, как платили, в чем себе отказывали, как закрыли кредит и простились с банком и никогда больше не брали...
Добрый день!
Платежей по карте все больше , разных карт с разными кешбеками полный бумажник . Стало напряжно следить у кого вкаком месяце какие плюшки. Хочется простой и честный кешбек -пусть и не самый высокий.
Буду благодарен за любую информацию.
Добрый день!
Вот положил я деньги в банк на счет. Эти деньги на счету
- мои деньги или деньги банка?
Что на этот счет говорит законодательство?
Добрый день! Отправили своему контрагенту приличную сумму по договору. Как выяснилось, к моменту отправки нами денег у него уже был заблокирован счет по инициативе банка, а не налоговой. Тем не менее, деньги остались у него на счете, нам не вернулись. Подскажите. пожалуйста, какие действия мы можем предпринять по возврату своих ден.средств в данной ситуации. Проблема у него не решается уже 3 недели. Счет заблокирован по инициативе финмониторинга банка в соотв-ии с ФЗ-115. Перед отправкой мы...
Добрый день Уважаемые участники форума. При оформлении ипотечного кредита возник следующий вопрос:
Мой отец является заемщиком по ипотечному кредиту,и хочет чтобы я представлял его интересы в Среднерусском отделении Сбербанка (в силу его возраста и региона проживания отличном от региона нахождения объекта недвижимости) по вопросам связанным с обслуживанием данного кредита ( вносил платежи, осуществлял частично-досрочное погашение, подписывал новые графики платежей, снимал обременение с...