Моя страница

16 сентября 2015 в 02:07

Суммы которые привлекают внимание?

Добрый день,

На счёт СберБанка ежемесячно поступают суммы от разных физ.лиц тоже из СберБанка, через СберБанк Онлайн.
От одного физ.лица 20 000р
От другого иногда 20 000р иногда 10 000, иногда 0.
От третьего 10 000 р., иногда тоже 0. Иногда эти 10 000 переводятся из Банкомата, а не от физ.лица.

Т.е. оборот на счёте за месяц от 20 000 руб. до 50-60 000 руб.

Деньги эти за услуги. Помогаю по Интернет делам. НО! Часть денег переведённых на этот счёт, уходит в Интернет сервисы на оплату Услуг, которые эти сервисы оказывают.
То есть если разобраться, видно что счёт используется как буфер, но какая-то часть денег остаётся на счёте.

Высока ли вероятность при таком обороте, что налоговая или банк обратят внимание на эти движения средств?

288

Комментарии

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (18)

user57909985866

18 сентября 2015 в 08:05

----------
Цитата

Kuriru пишет:
Про переводы по номеру карты не говорю, тем более что выше намек уже был на наркоту
----------

по номеру карты вроде бы самое удобное, так и переводим постоянно через Интернет-банк.

а про Назначение платежа... странная логика, а кто по номеру карты переводит за наркоту, не может написать "отдаю долг", или "возврат" и т.д. что ли:) Речь про переводы через СберБанк Он-лайн, т.е. по номеру карты но через Интернет-банкинг, через свой личный кабинет.

или про нарко тему, имеются ввиду переводы через терминал просто по номеру карты того кому надо перевести, не используя свою личную карту вообще?

и про карт.счёт тоже странно, нарко дельцы не могут написать "отдаю долг" или "скидываемся на подарки"?? да и скорее всего так и напишут))

Ответить

Forecaster

18 сентября 2015 в 10:44

-=Sokolov=- ;) А Вы зачем интересуетесь механизмом нарко?)))

Только ради Вас скажу - покупатели нарко должны указать ЧТО ИМ нужно, номер телефона для информации про кладку и дозу (зашифровано по умному или же по тупому если уже ломка). В ответ им присылают на номер телефона схематично - где забрать и что в контейнере.

;)

Ответить

Kuriru

18 сентября 2015 в 11:37

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
по номеру карты вроде бы самое удобное, так и переводим постоянно через Интернет-банк.
----------

Вы говорите про удобный способ, а я про правильный. :magic:
Повторюсь, что это не мой вывод, а мнение старожилов этого форума, которое мне здесь не раз встречалось в темах, аналогичных вами поднятой изначально (о переводах на счета физ.лиц, а не про наркоту) :D

Ответить

Loginych

18 сентября 2015 в 12:50

Для таких сумм и такой частоты переводов, прекрасно работает формулировка назначения платежа, устраивающая в большинстве случаев, почти всех: "материальная помощь". Хотя, за конечным уровнем полученного таким образом дохода, все же нужно присматривать, чтобы порадовать или, соответственно, не порадовать людей, присматривающих за наполнением и опустошением бюджета.

Ответить

ZADd228

19 сентября 2015 в 22:15

не помню точно но разовый перевод от физлица не должен превышать 20 к. а оборот / мес 100 к. год - не более 2 млн. цифры сугубо условные ) например регулярный перевод от физлица ( аренда кв например ) может являться док-вом сдачи внаем ((( так что...

Ответить

Гектор

19 сентября 2015 в 23:31

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
Высока ли вероятность при таком обороте, что налоговая или банк обратят внимание на эти движения средств?
----------

Вероятность низкая. Если только не будет переводов от юрлиц.

Ответить

Гектор

19 сентября 2015 в 23:37

----------
Цитата

Forecaster пишет:
Лично мне про случаи стука в таких ситуациях ничего неизвестно.
----------

Пока банки практически не общаются с налоговыми инспекциями. Их в данной ситуации больше волнует финмониторинг, соответствие своим собственным правилам внутреннего контроля (ПВК) в связи с 115-ФЗ.
Если будет какой стук, то только в финмониторинг. А он тоже с налоговыми не общается. Его клиент - МВД

Ответить

alivera

20 сентября 2015 в 02:58

Сбер же вообще постоянно подозревает в чем-то даже при обычных переводах с карты на карту, особенно с несберовских.

Ответить

valeroksa

22 сентября 2015 в 15:46

----------
Цитата

alivera пишет:
Сбер же вообще постоянно подозревает в чем-то даже при обычных переводах с карты на карту, особенно с несберовских.
----------

А как это проявляется? Их подозрения?

Ответить

mselonova

22 сентября 2015 в 23:29

----------
Цитата

valeroksa пишет:
А как это проявляется? Их подозрения?
----------

Счета они замораживают, звонят. Мне недавно за простой перевод с несберовской карты заморозили счет на несколько дней, было не очень приятно

Ответить

paolla

23 сентября 2015 в 00:05

----------
Цитата

mselonova пишет:
Счета они замораживают, звонят. Мне недавно за простой перевод с несберовской карты заморозили счет на несколько дней, было не очень приятно
----------

никогда такого не слышала...

Ответить

alexkasha

23 сентября 2015 в 13:07

----------
Цитата

mselonova пишет:
Мне недавно за простой перевод с несберовской карты заморозили счет на несколько дней, было не очень приятно
----------

о, а у меня тоже так было, переводили с тинькоффа на сбер, и привет

Ответить

user57909985866

23 сентября 2015 в 14:30

Ответить

Kuriru

23 сентября 2015 в 23:57

----------
Цитата

alexkasha пишет:
меня тоже так было, переводили с тинькоффа на сбер, и привет
----------
Часто перевожу как из Тинькова в Сбер, так и наоборот - все хоть бы что, нет блокировок... :magic:

Ответить

alivera

24 сентября 2015 в 00:23

----------
Цитата

Kuriru пишет:
alexkasha пишет: меня тоже так было, переводили с тинькоффа на сбер, и привет Часто перевожу как из Тинькова в Сбер, так и наоборот - все хоть бы что, нет блокировок... smile:magic:
----------

У меня тоже по такой схеме все было норм пока, только деньги по несколько дней идут...говорят, это Сбера проблема, которую он не собирается решать

Ответить

alivera

24 сентября 2015 в 00:25

----------
Цитата

valeroksa пишет:
А как это проявляется? Их подозрения?
----------

Про блокировку вот да, подруга рассказывала недавно, что блокировали деньги на счёте и потом надо было самой звонить и разбираться. У меня пока не было такого, хотя между разными картами часто переводы, но и суммы небольшие совсем, может, поэтому

Ответить

Kuriru

24 сентября 2015 в 00:54

----------
Цитата

alivera пишет:
только деньги по несколько дней идут...говорят, это Сбера проблема,
----------
Не знаю, не сталкивался - до сего дня из Тинькова в Сбер все приходило либо день в день, либо на следующий, если поздно отправлял...

Ответить

user57909985866

24 сентября 2015 в 01:04

----------
Цитата

alivera пишет:
Про блокировку вот да, подруга рассказывала недавно, что блокировали деньги на счёте и потом надо было самой звонить и разбираться.

----------

а что в Назначении платежа у неё было написано?
и чего она в итоге сказала, почему они решили разблокировать?

----------
Цитата

У меня пока не было такого, хотя между разными картами часто переводы, но и суммы небольшие совсем, может, поэтому
----------

Наверно как вариант, всё зависит от региона. Если это не автоматика срабатывает и не блокирует по определенному алгоритму.

Ответить

Babloid

24 сентября 2015 в 04:34

----------
Цитата

Forecaster пишет:
ФНС в описанной Вами ситуации не сможет никогда доказать что получаемые от физ лиц незначительные суммы являются вашим доходом, который вы обязаны облагать налогом.
Если бы такое абсурдное требование я бы получил, то очевидно бы говорил, что все эти платежи это а) подарки, б) возврат мне долгов выданных ему наликом ранее в) выдали вам взаймы, а вы потом погасили сами налом.
----------

Вообще проще не пользоваться стремными путями, даже если так делают многие. Но я слышал что всем все пофиг до того момента пока не появится недовольный клиент. Подробностей не знаю, но скорее всего речь о каких-то конфликтах. При таких переводах в случае если отправитель напишет заявление или просто честно ответит на вопрос банка что это за деньги, то мало не покажется. Поэтому для честных нелегалов это нормально, но для кидал и жуликов - вилы ! Если работаете честно, можно не париться. И не наживать врагов.

Ответить

kolkoel

29 сентября 2015 в 01:20

Говорят, что такие киты, как Сбер и ВТБ не особо заморачиваются на счет этих сервисов, идут деньги три дня и ладно. Я теперь через реквизиты только делаю переводы

Ответить

Показать еще (9)