Денежные переводы лимитируют
Правда, коснется эта мера только лиц, попавших в базу ЦБ об участии в мошеннических операциях. Полностью она называется «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».
Гражданам, попавшим в эту базу, банки не смогут выдавать электронные средства платежа, включая банковские карты. А по имеющимся у них картам будут обязаны ввести лимит на переводы в адрес других людей — не более 100 тыс. рублей в месяц.
Но такой лимит будет установлен, если банк уже не воспользовался своим правом на блокировку карты человека, находящегося в базе ЦБ. Согласно действующему закону банки обязаны отключать таким клиентам онлайн-банкинг и блокировать карты, только если от правоохранительных органов поступили сведения о совершенном ими мошенничестве.
Однако, проблема в том, что в такую базу о мошеннических операциях могут попасть и данные законопослушных клиентов. Причем, не только случайно поучаствовав в переводе средств на карту из базы, но и когда мошенники используют украденные у него персональные данные для открытия счетов, которые в итоге попадают не только в базы мошенников ЦБ, но и в базы МВД, как часть уголовных дел.
По сути, есть три источника данных для помещения человека в такой «черный список»:
⛔️ выявление банком признаков мошенничества при переводе средств,
⛔️ жалоба жертвы мошенничества, в котором участвовала карта/счет лица, вносимого в список (с большой долей вероятности банк может заблокировать этот счет/карту),
⛔️ заявление от жертвы мошенничества в МВД (исключение из базы и снятия блокировок можно добиваться только по завершении следственных мероприятий).
А вот прозрачной и понятной процедуры по исключению из этого списка в любом из указанных случаев до сих пор нет. Понятно, что банкам в ряде случаев проще заблокировать счета и карты клиента, чем досконально разбираться в ситуации, особенно в случае заведения уголовного дела МВД.
При этом по данным ЦБ, в 2024 году около 10 млн клиентов российских банков (или 13% трудоспособного населения) переводили деньги на так называемые дропперские карты.
Да и статистика ЦБ по итогам 2024 года показывает, что на банки относительно мошенников стали жаловаться в 1,8 раза больше, чем в 2023 году. А борьба с мошенниками через блокировку карт дропперов и приостановку подозрительных переводов на два дня — дала лишь увеличение жалоб граждан на блокировку банками переводов и счетов в 2,2 раза по отношению с 2023 годом.
Таким образом, новые ограничения на переводы (не более 100 тыс. рублей в месяц) тоже будут периодически бить мимо цели, затрагивая карты и счета обычных людей, случайно соприкоснувшихся с дропперами и мошенниками.
не так много вариантов влететь честному гражданину в эту базу - перевести обратно "ошибочный" перевод или по-доброте душевной обналичить перевод случайного знакомого "забывшего" свою карту, но и здесь ЦБ достаточно либерален в наказании - 100 тР/месяц достаточно большая сумма, а всех остальных не жалко, зато порядок будет
steef, кстати, да - учитывая, что это лимит не на все операции, а только на переводы - достаточно мягко!
steef, могут еще быть и ошибки банков при выявлении тех самых признаков мошенничества при переводе средств. Не говоря уже о приобретении некоторых запрещенных к рекламе электронных средств платежа через p2p (хотя тут, по-моему, риски давно очевидны и без новинок в законодательстве).
Варненчик В, а банки за свои ошибки пусть платят, дабы неповадно было использовать инструмент как средство воздействия, но покупать что-то сомнительное на соответствующих площадках станет менее привлекательным - только нал, только хардкор!
Повелась на заголовок и испугалась) а потом кааак прочитала полностью статью и выдохнула))
Андрей1987, дословно "...оператор по переводу денежных средств может осуществлять переводы денежных средств с использованием электронного средства платежа по распоряжению клиента - физического лица в пользу получателей - физических лиц на сумму не более 100 тысяч рублей в месяц".
Во-первых, в отношении банка тут слово "может", равно как может и вообще карту со счетом заблокировать (на мой взгляд, это более вероятно). Но и слово "переводы" в документе прописано. Так что, расплачиваться как минимум не запрещено.
"... выявление банком признаков мошенничества при переводе средств..."
Ещё бы понять что именно банк посчитает признаком мошенничества и хорошо бы ввести для всех банков общие правила в этом деле - уже сейчас в некоторых банках бдительность граничит с паранойей, а зачастую и и заходит за эту грань. Так, в Таврическом запросто можно получить блокировку при внутрибанковском переводе 1000 рублей между СВОИМИ(!!!) счетами, Солидарность очень нервно реагирует на попытки досрочного закрытия вклада и т.д...
Неол, а это самый проблемный и размытый понятийно пункт, собственно. Поэтому нужны не только четкие правила, но и четкий и понятный механизм исключения из этого списка, чтобы все ответственные не могли пострадавшего футболить друг к другу.
Варненчик В, всё так, но чёткого механизма исключения из списка не будет до тех пор пока не будет чётких правил и критериев попадания в этот список, причём общеизвестных и единых для всех банков. Моя реплика ещё и о том, что на данный момент службы безопасности банков что хотят то и воротят, где-то от небольшого ума, как в моём примере с Таврическим, а где-то и по некоему умыслу, как в случае с Солидарностью.
Бонус: чек-лист, чтобы вычислить недобросовестного коллектора
Около трети клиентов Почта Банка выбрали категорию «Все покупки». Также в числе популярных трат – «Аптеки» (10%), «Рестораны» (9%), «Супермаркеты и Почта России» (8%). По-прежнему актуальны и такие категории, как «Одежда, обувь», «Дом, ремонт» и «Красота». При этом реже всего клиенты выбирали кешбэк за покупку авиабилетов, оплату музыкальных сервисов и аренду автомобилей. Такие данные показал анализ предпочтений клиентов Почта Банка по итогам первого квартала 2025 года.
На рынке МФО работает множество разных компаний. Наверняка вы прямо сейчас можете назвать сразу несколько. Так зачем выбирать именно нас?
Некоторые держатели кредитных карт научились использовать льготный период не только для бесплатных покупок, но и для извлечения прибыли. Такой подход требует точного расчета, понимания банковских условий и высокой финансовой дисциплины. О том, как это работает и с какими подводными камнями можно столкнуться, рассказывает Вадим Шамин, директор Департамента развития розничного бизнеса АО «Свой Банк».
50% россиян готовы отправиться в космическое путешествие. При этом треть желающих покорить космос (33%) готова выполнить полет только бесплатно. 57 % подумает о нем в зависимости от стоимости путешествия. А 10% россиян не пожалеют на эти цели денег. Такие данные показал опрос среди примерно 2500 клиентов Почта Банка.
Допустим, у вас появились свободные деньги, которые лежат на карте и потихоньку сгорают из-за растущей инфляции. Что с ними делать? Потратить на что-то приятное, оставить на «чёрный день» или приумножить их?
Почему во многих магазинах стали просить при оплате картой, чтоб оплатили через СБП?
Банк Дом.РФ с 12 февраля снизил процентные ставки по ипотечным программам на покупку готовой или строящейся квартиры на 2,7 процентного пункта.
Разумеется, все это ради борьбы с мошенниками в финансовом секторе.
Как получить услугу кредитный доктор ?и в каком банке ? Какие условия
Совкомбанк обновил условия по базовым ипотечным программам, повысив ставки на 1 процентный пункт и изменив минимальный срок кредита до 5 лет (ранее — от 10 лет).
В 2025 году цифровые банки продолжают завоевывать популярность благодаря удобству, инновациям и передовым технологиям. Вот список из десяти новых цифровых банков, которые выделяются на фоне остальных и предлагают уникальные услуги своим клиентам.
Помогите пожалуйста, как посмотреть засчитали мой отзыв и когда вы его приняли в обработку? Я писала отзыв 13.012025 г
ГПБ анонсировал о введение с 14.02.2025г. в линейку дебетовых продуктов банка новый вклад ,,В балансе,, и и его тезку /,,В балансе 0,,. В условия тарифв надо вникать,чтобы избежать ПОПАДАЛОВО. Ставка по вкладу = базовая по конкретному срокам +3%при выполнении условий остатка: 50т / 150т . По расчёту и требованиям остатка информации в паспорте вклада. Макс сумма вклада 1,5 млн / 5млн.