Назад
9 июня 2020 в 11:18

Банк "Открытие", заблокирована карта без объяснения причин

Оставлял здесь отзыв об Открытии, но по каким-то техническим причинам в моем отзыве не отобразилась оценка банку, а сегодня в Сергиев-Посадском отделении банка я столнулся с такой мерзостью со стороны открытия, что просто до сих пор поверить не могу, что такое возможно в наше время. Вкратце история такова, что банк уже как несколько недель назад заблокировал дебетовую карту жены, без повода, без объяснения причин. История Миллион раз позвонили в поддержку- ноль реакция. Сказали приехать лично с паспортом. Карантин, передвижения запрещены, отделения в нашем городе нет. Как приехать? Ладно, поехали за 50 км в Сергиев -Посад. Приезд ничего не решил, карта и деньги заблокированы, причины наотрез отказываются называть. Новую карту открыть не дают, т.е. вечный бан как клиентов. За что, не говорят. Круто? Вообщем пробились к управляющему отделения. Сначала говорит - причины отказа неизвестны. Потом указал на сомнительную операцию, что мол отмывание средств и пособничество терроризму. Бред страшнейший... Говорю, а вам в голову не пришло сначала спросить у нас про эту операцию, а потом пожизненно блокировать как клиента? Говорит, можете привезти документы подтверждающие происхождение средств и законность операции? Дают перечень. Привозим все документы по списку! Все прозрачно и понятно. Принимают и наш очередной приезд за ответом. И вот такого я не пожелаю и врагу. Нам объявляют, что отказ разблокировки и т.д. Говорим- почему? Мы же все предоставили, все подтвердили. Причин не объясняют! Говорят, пишите заявление на вывод ваших средств. Подсовывают текст, где якобы мы сами просим банк перевести нам наши деньги и взять с нас процент за перевод. Около 4 тыс.руб. А с какой стати? Вы нам отказали в обслуживании, вы нам заблокировали счет, вы не объясняете причин произошедшего- вы инициаторы всего этого. Выдайте нам наши деньги наличными в кассе или переведите без комиссии. Отвечают - если не напишите , что сами просите взять с вас комиссию, денег не вернем. Дальше больше. Подсовывают второе заявление. Говорят - не подпишите, денег не вернем. А в заявлении этом указано , что якобы мы отказались предоставить банку тот самый перечень документов, который подтверждает источник средств и законность той операции, что была якобы "сомнительная". Т.е. мы уже давно предоставили банку все справки по той операции, что там все чисто и блокировка необоснованно. И теперь банк заставляет нас написать расписку, что этих документов у нас нет и предоставить мы их не можем! А другими словами подписаться в том, что мы проводили операции, связанные с отмыванием денежных средств и пособничеству терроризму (согласно 115 ФЗ). Формально это дает повод банку как минимум не вернуть нам наш вклад. И волшебная фраза менеджера в конце- если мы это все не подпишем, возврата средств не будет!
Открытие, вы хоть сами ведаете, что у вас творится? Руководство в курсе?
69
74
Комментарии
69

9 июня 2020 в 16:53
----------
Цитата

Alexvfin пишет:
Наличие договора при товарообмене "яблоки-наличка" все равно остается оплата наличными, которые нужно откуда-то взять.
К тому же 159 ГК РФ говорит о возможности заключения устных сделок, значит договор (в устной форме) был

----------
Так в условие и варианты оплаты и прописываются в договоре.
А если договор " на словах" то "какие будут Ваши доказательства...". Фермера в банк привести для дачи показаний?
Ответить

9 июня 2020 в 16:58
----------
Цитата

predator67 пишет:
Тоже хитрый ИП.

----------

Я че то не понял, кого пытаетесь хитрым назвать. Вам привели пример, что ИП просто нуждается в наличке для покупки овощей. Я также веду бизнес по белому, с уплатой всех налогов, страховых взносов и всего что только можно. Иначе бы здесь дискуссии не заводил. Я хочу прозрачного объяснения от банка и со своей стороны также полностью прозрачен для проверки. Как указал в посте, банку были предоставлены все документы о происхождении средств. И готовы предоставить любые другие по запросу. Головой надо думать немного , перед тем как на клавиши жать.
Ответить

9 июня 2020 в 17:02
----------
Цитата

Открытие ФК пишет:
Sergei.dm, мы уже видели ваше обращение. Детально разберём ситуацию и вернёмся с ответом.

----------

Спасибо. Очень надеюсь на объективную прозрачную проверку и ответ. Особенно по поводу шантажа, чтобы мы собственноручно написали отказ, что не представляли в банк запрошенные вами же документы. Жду ответа.
Ответить

9 июня 2020 в 17:05
----------
Цитата

Sergei.dm пишет:
Я че то не понял, кого пытаетесь хитрым назвать.

----------
Не обижайтесь ;) , даже если весь форум будет на Вашей стороне, банку на это начхать. У него ЦБ и РФМ спрашивает за обналичку и контроль сомнительных операций. Поэтому даже если Вы случайно попали "на вилы" ФЗ-115, и у Вас все четко и прозрачно, то "обелить" себя путем обращений в банк вряд ли получится. Единственный вариант -суд, но суды чаще склоняются на сторону банков по ФЗ-115, чем "заблоченных" клиентов.
Самый простой вариант: договаривайтесь с банком о закрытии счета и переводе всех д/с на иной счет в ином банке без комсы.
Ответить

9 июня 2020 в 19:54
----------
Цитата

sergeiw пишет:
даже если весь форум будет на Вашей стороне, банку на это начхать.

----------

Именно так. Я им про Фому, они мне про Ерему. Да мне то тоже чхать на все ИП , да и на все банки, до кучи. Просто высказал, как оно обстоит дело. И сотрясение воздуха на форуме никоим образом ситуацию не изменит.
Ответить

9 июня 2020 в 21:22
----------
Цитата

predator67 пишет:
Именно так. Я им про Фому, они мне про Ерему. Да мне то тоже чхать на все ИП , да и на все банки, до кучи. Просто высказал, как оно обстоит дело. И сотрясение воздуха на форуме никоим образом ситуацию не изменит.

----------

Давайте чтобы не было Еремы и Фомы отделим то что форум может и не помочь, хотя дельные советы уже были, и то что вы предъявляете здесь какую -то Хитрость ИПэшкикам. Для второго заявления все-таки будьте любезны иметь обоснования, иначе это и есть сотрясания воздуха.
Ответить

9 июня 2020 в 21:50
----------
Цитата

Sergei.dm пишет:
иметь обоснования

----------

Обоснования, уважаемый, ищите в 115 ом ФЗ. Хоть и вряд ли их там найдете, поскольку более мутного и неопределенного закона в России еще не выпускалось. Я же говорю просто про факты. И факты эти также просты:
Перевод со счета ИП денег на лицевой счет физика влечет блокировку банком этих самых денег. Причем, удаленно. То есть, сам счет банк вам не блокирует, а заблокирует удаленный доступ к нему. На это он имеет право и без всяких 115ых, поэтому предъявить ему даже в суде неча будет. А вы замучаетесь всякий раз для перевода / вывода бегать в отделение банка, и, в конце концов, плюнете на это дело.
Вот такой вот расклад..
Ответить

10 июня 2020 в 06:00
----------
Цитата

predator67 пишет:
Сейчас в любой, даже самой замшелой парикмахерской или гостинице ( к примеру), если у них нету терминала, то завсегда деньги можно перевести с карты на карту.

----------

----------
Цитата

predator67 пишет:
Так что либо веди бизнес по правилам, либо не веди вовсе.

----------

Смешно. Так надо по правилам или платить C2C за услуги/товары? Отличный совет вообще заплатить за номер в гостинице на личную карту администратора к примеру. Потом еще раз заплатите, но уже в кассу, ведь первый перевод был подарком или просто за красивые глаза.
Ответить

10 июня 2020 в 08:56
----------
Цитата

trader1982 пишет:

Смешно. Так надо по правилам или платить C2C за услуги/товары? Отличный совет вообще заплатить за номер в гостинице на личную карту администратора к примеру. Потом еще раз заплатите, но уже в кассу, ведь первый перевод был подарком или просто за красивые глаза.

----------

Отличное замечание! Просто размазал приверженца правил! А я, блин, наивно подумал, что вот какой правдолюб на форуме завелся - он и дорогу на красный сам не переходит и старушкам еще помогает перейти!
----------
Цитата

predator67 пишет:

Обоснования, уважаемый, ищите в 115 ом ФЗ. Хоть и вряд ли их там найдете, поскольку более мутного и неопределенного закона в России еще не выпускалось. Я же говорю просто про факты. И факты эти

----------

Да это все понятно и речь как раз об этом.
Государство придумало "мутные" правила и банки "мутно" им следуют, в результате чего, даже если ты формально ничего не нарушаешь, вынужден оправдываться перед банком.
И ИП, вместо того, чтобы спокойно вести бизнес, в т.ч. используя наличку, а пока, при нашем уровне развитие производственных отношений, это норма, вынуждены устраивать "танцы с бубнами", разрабатывая разные схемы.
Ответить

10 июня 2020 в 11:43
----------
Цитата

Alexvfin пишет:
Собственно, свой личный опыт и алгоритм действий, я подробно расписал вот здесь

----------

Можете подсказать такую вещь, гугл не помог. Должен ли я сейчас вместе с заявлением о переводе средств на другой счет написать заявление на закрытие карты? При по последнем нашем визите в банк нам мы написали заявление, что просим вывести средства на другую карту или выдать наличными. Нас просили заполнить уже пропечатанное заявление на закрытие карты/отказ от обслуживания. Но поскольку перед этим нам подсовывали подписать бумагу, что мы отказываемся предоставить подтверждающие документы о происхождении средств- а мы их все предоставили!, то возникли уже сомнения, не является ли это очередным разводом. Ведь получится, что карта закрыта по нашей инициативе, а это не так. Так обязаны ли мы это делать? Последствия для нас?
П.С. До этого визита все документы отдавали "просто в руки". После указанного шантажа еще раз передали все доки по списку под роспись, заявление написали о возврате средств под роспись. Заявление на закрытие карты пока отказались писать. Никаких письменных уведомлений о том, что нам заблокировали счет, не получали. Формально об этом не уведомлены.
Ответить

10 июня 2020 в 11:56
----------
Цитата

internetional пишет:
Я перечитал тематические статьи ГК и понял, что если банк откажет в таком переводе, то непонятно, как его заставить, и деньги могут так и остаться в банке навсегда. В то же время, если потребовать выдачу через кассу, то даже в случае отказа деньги можно будет потом получить через два месяца, когда они уже будут не в этом банке, а на спецсчёте в ЦБ

----------

Можно чуть подробнее насчет ЦБ?. Пока мы написали заявление с просьбой выдать деньги через кассу либо вывести на другую карту всю сумму без комиссии. 1) Могут ли нам не сделать ни того, ни другого? В каком случае деньги уйдут в ЦБ? 2) Банк просит заполнить их бланк заявления на закрытие карты. Заполнять или нет, и в чем может быть подвох? Получится, что закрыли по нашей инициативе.
Ответить
О чем пишут в Диалоге
Аватар
2 октября в 12:56
Как заработать в декрете удаленно

Появление ребенка – радостный и волнительный момент, но вместе с тем он может привести к финансовым сложностям, когда один из родителей остается без регулярного источника дохода. Несмотря на это, существует немало способов заработать в декрете, не выходя из дома. О некоторых из них расскажем ниже.

Читать полностью
Изображение публикации
13
7
564
Аватар
27 сентября в 17:24
Диалог‎: самое интересное за неделю

Сегодня снова пятница, а значит, пришло время для нашего нового дайджеста 🙂 Собрали для вас самые интересные и важные материалы за эту неделю, которые вы могли пропустить.

Читать полностью
Изображение публикации
13
4
1,7k
Аватар
2 октября в 15:24
Конкурс на лучшее объяснение экономических понятий

Как показало недавнее исследование, чуть больше половины россиян обладают средним уровнем финансовой грамотности: они ведут личный бюджет, знакомы с термином инфляции, могут рассчитать проценты по займу. Тем временем, 30% наших сограждан имеют низкий уровень финансовой грамотности. Мы в Диалоге выступаем за повышение уровня финансовой грамотности среди россиян и предлагаем вам также поучаствовать 🙂

Читать полностью
Изображение публикации
11
3
340
Аватар
1 октября в 15:38
Базовый доход: за и против

Об экспериментах с базовым доходом и реализации такой программы на уровне государства слышали, наверное, очень многие.

Читать полностью
11
3
1,1k
Аватар
2 октября в 12:15
В России введут стандарт отдыха с домашними животными

Стандарт для отдыха путешественников с животными скоро представят на общественное обсуждение, сообщила замглавы Роскачества Юлия Михалева. В отелях, где разрешат селиться с собаками, кошками и другими питомцами, будут зона для прогулок, миски для корма и воды в номерах, пакеты для уборки отходов.

Читать полностью
11
4
328
4 июня 2020 в 15:08
Аккредитив в Сбербанке

Планируем сделку купли-продажи земельного участка провести через аккредитив Сбербанка.
Участок в общей долевой собственности у двух физических лиц - не родственников (по 1/2 доле у каждого).
Как лучше поступить - открывать один аккредитив и прописывать, что вся сумма по ДКП переводится туда, а рассчеты между продавцами они должны произвести самостоятельно. Или лучше два аккредитива по половине от суммы. Тогда что прописывать в договоре?
Как юридически правильнее?

11
375
3 июня 2020 в 15:32
Статус квалифицированного инвестора через диплом

У меня есть высшее эк. образование (ФУ при Правительстве РФ).

В требовании написано "Необходимо получить диплом государственного образца о высшем экономическом образовании. При этом, на момент выдачи документа учебное заведение должно иметь возможность аттестовывать граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг."

Где можно найти список таких ВУЗов для получения статуса квал. инвестора?

20
1,1k
1 июня 2020 в 10:07
В какой банк пойти работать?

Всем привет!Ребят подскажите ,в какой банк лучше пойти работать , так как учусь на банковского работника и не знаю в какой банк пойти их много,нам сказали что с устройством помогут ,но мне бы хотелось услышать от вас ваше мнение.Спасибо!

18
806
29 мая 2020 в 19:09
Возврат средств на недействующую карту

Вопрос собственно в заголовке и описании темы. Была карта и счет , произведена оплата, прошло время- карта сдана, счет закрыт. Обстоятельства поменялись, услуга не оказана - товар не поставлен.
Конфликта по собственно услуге -товару с продавцом нет , он делает добровольный возврат (полный или частичный).
Проблема одна- возврат он делает ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО на ту же карту с которой происходила оплата. Менять карту для возврата отказывается -говорит что не может или не позволяют его алгоритмы...

Читать полностью
46
263
24 мая 2020 в 00:06
Как перевести крупную сумму денег из Узбекистана в Россию?

Доброго времени суток. В общем планируется покупка недвижимости в России и продажа в Узбекистане. Но встаёт вопрос, как перевести деньги из страны в страну, порядком около 45 тысяч $.
Вывозить за раз можно 10 тысяч $, летать туда-обратно естественно такое себе решение.
У всяких золотых корон разовый перевод максимум 5000$ и 10000$ в год. То есть теоретически надо привлечь 5 человек и гонять с ними в банк два дня подряд. Так же встаёт вопрос, если действовать таким способом как получать? Работн...

Читать полностью
19
1k
19 мая 2020 в 00:49
Отзывы Столичный Центр Финансирования Первая Гильдия Ростовщиков

Всем привет.
Кто нибудь знаком с данными конторами Столичный Центр Финансирования
Первая Гильдия Ростовщиков ?
Не смог найти отзывов в сети.

21
414
18 мая 2020 в 15:56
Отказ Сбербанка по работе в Сбербанк Онлайн по нотариальной доверенности

Всем здравствуйте.
Решил зарегистрироваться, т.к. банк, с которым я работаю долгие годы и имею пакет премиального обслуживания, плевать хотел на меня.

Так вышло, что у моей мамы случился инсульт и она теперь инвалид, лежит у меня дома.

Я оформил нотариальную доверенность на любые банковские операции с ее счетами и картами.
На ее имя оформил карту МИР, чтобы она могла получать на нее пенсию.

С помощью карты зарегистрировал ее в системе Сбербанк Онлайн.
Мой менеджер сказал, что это...

Читать полностью
55
162
13 мая 2020 в 20:18
Где поменять норвежские кроны старого образца?

Где поменять норвежские кроны старого образца? Купюры 500 крон.

Может кто-то сталкивался, подскажите. Может какие-то банки еще производят обмен?

12
284
10 мая 2020 в 14:34
Как банку запретить Распространение персональных данных
Здравствуйте. Не путайте Запрет на обработку и запрет на Распространение персональных данных 😉. Банк ТИНЬКОФФ игнорируют мое заявление о Запрете на Распространение персональных данных. Разве я не могу быть клиентом банка и имея кредит, запретить распространение персональных данных третьим лицам? Отмечу что я банку не запрещаю обработку моих данных. Прошу посодействовать в решение моего вопроса. Через почту России я отправила письмо заказное с описью и фактом вручения, ответ не...
Читать полностью
72
512
17 апреля 2020 в 06:24
Выбор мобильника для интернет-банкинга

Постановка вопроса такая.
Есть пара сим-карт, используемых практически исключительно для получения СМС от банков и сервисов типа Яндекс Денег, МТС-Денег, тп.
Всякие там приложения устанавливаю всегда на других устройсвах а эти симки считаю крайне полезным держать в максимально примитивном кнопкофоне.
Единственное важное требование такое, СМС почти всегда из 2+ частей, не редкость и откровенные "простыни" честей из 5. Соответственно прошивка телефона должна уметь обновлять уже открытую СМС...

Читать полностью
51
336

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть