Банк "Открытие", заблокирована карта без объяснения причин
Открытие, вы хоть сами ведаете, что у вас творится? Руководство в курсе?
В "Открытии" помогло обращение в другое отделение, в другом городе. Деньги там выдали без проблем, с комиссией 500 р. за снятие с карточного счёта без использования карты. Запрошенные документы я предоставил уже после снятия денег. В ответ на предоставление документов (который, кстати, был дан с большим нарушением установленного законом срока) банк тоже предложил мне написать заявление на закрытие счетов. Пока я раздумывал, мне позвонили из банка и предложили оформить кредитную карту. Я согласился и по-прежнему пользуюсь их услугами. Правда, разумеется, крупных сумм там уже не держу и держать не буду. В общем, у этого банка явно левая рука не знает, что делает правая. Попробуйте сходить за деньгами в другое отделение. Может быть, получится.
Писать заявление на перевод денег в другой банк меня тоже как-то просили, но в "Промсвязьбанке". Я перечитал тематические статьи ГК и понял, что если банк откажет в таком переводе, то непонятно, как его заставить, и деньги могут так и остаться в банке навсегда. В то же время, если потребовать выдачу через кассу, то даже в случае отказа деньги можно будет потом получить через два месяца, когда они уже будут не в этом банке, а на спецсчёте в ЦБ. Поэтому заявление на перевод остатка я подписывать не стал. Операционистка мне, как и Вам, не давала бланк поручения на выдачу денег через кассу, и пришлось долго переписываться с представителем банка через народный рейтинг и несколько раз ходить к этой операционистке, показывая ответы представителя банка. В итоге деньги мне выдали наличными. Так что, если не удастся получить деньги в другом отделении, попробуйте закидать здесь представителя банка вопросами о том, есть ли у операционистов основания отказывать вам в выдаче денег со счёта через кассу. Может быть, до чего-нибудь договоритесь.
В крайнем случае можно использовать мой опыт взаимодействия с "Русским стандартом". Тот вообще ничего мне не отвечал, делал вид, что мои документы не получены, и даже закрыть счёт с переводом остатка в другой банк не предлагал. А я перед этим брал крупную сумму в долг у родственника, и, столкнувшись с молчанием банка, объяснил этому родственнику, что вернуть долг не могу, т.к. деньги удерживаются банком. Родственник вошёл в положение, сходил в суд, оформил судебный приказ и получил эти деньги с моего счёта.
В общем, возможностей немало. Пробуйте, боритесь, и всё у вас получится.
Лично я считаю основной причиной то, что у банков в России развязаны руки в отжимании денег при подозрительных операциях. Они чувствуют полную безнаказанность и, как только видят на счёте клиента более-менее интересную сумму, которая пришла не в качестве зарплаты, блокируют её и пытаются клиенту не отдать. Блокируют, может быть, и не в корыстных целях, а из страха перед санкциями со стороны ЦБ. Но вот происходящее после блокировки наводит меня на мысли о том, что сотрудники банков, занимающиеся рассмотрением этих вопросов, нацелены на удержание денег, а не просто пытаются продемонстрировать регулятору свою бдительность.
Цитата
hdx1000 пишет:
44
----------
Жена ИП . Была переведена относительно небольшая сумма со счета ИП на личный счет физ.лица. и там и там, естественно, фамилия одна. Назначение платежа указано.- перевод средств на личные нужды. Предоставлены исчерпывающие документы о происхождении средств.
Цитата
Sergei.dm пишет:
А в чем здесь проблема?
----------
В рунете полно история как люди сами себе переводят со счетов ИП на счёта фл даже не большие деньги и получают блок по 115 фз. Потому что для банка в отчётности это разные счёта разных лиц, и для РФМ или кого там ещё выглядит как подозрение на обнал и может повлечь санкции к банку. Если таких операций относительно много. Потому банки это и не любят.
В вашем случае блок был сверху, в вашем офисе не при чем люди, и наверное сами офигевают как же им себя вести..
Цитата
Struzhkin пишет:
Банки это ОЧЕНЬ не любят. Практически все.
Вы первый раз об этом слышите?? X
X
X
----------
----------
Цитата
Antimony пишет:
Ну вот она и причина - обнал.
----------
А в чем здесь проблема?
Никогда не сталкивался. Если это незаконно, может есть ссылка на норму? При чем здесь любовь?
Цитата
Sergei.dm пишет:
Если это незаконно, может есть ссылка на норму?
----------
Нет, поэтому вы пока на свободе. Но уже без денег.
Есть элементарное правило: "Заработал как ИП - трать как ИП, не переводи даже сам себе". Тем более перевод постороннему - это сразу красный свет.
Цитата
Sergei.dm пишет:
Дают перечень. Привозим все документы по списку!
----------
Про причины написали выше, мне это интересно: запрос банка о предоставлении документов был письменный? Документы по списку передали в банк с отметкой о принятии?
После этого отказ в разблокировке и выдаче д/с был письменный?
Существует "механизм" реабилитации, установленный в ст.7 ФЗ-115. Т.е. если Вы считаете, что никаких операций сомнительных не проводили, все что запрашивали представили - пишите заявление в банк с просьбой разблокировать счет.
А зачем со счета ИП переводить д/с на счет физлица для получения небольшой суммы? Сразу со счета ИП нельзя было получить на нужды ИП?
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
Всем, привет! Хочу поделиться фильмами, которые помогут каждому новичку погрузиться в мир денег, финансовых рынков, сложных инвестиций. Деньги — это очень важный и один из самых ценных инструментов в достижении наших целей, исполнения желаний, закрытия потребностей. Как говорят финансисты и инвесторы, деньги должны работать, для этого они и предназначены. Реалии таковы, что хранить наличные давно невыгодно, инфляция с бешеной скоростью сжирает покупательную способность денег, сегодня это...
Работодателей хотят штрафовать на 5 миллионов рублей за отказ соискателю из-за таро-расклада. Депутаты считают, что это «бесовщина» и её нужно изгонять.
Вчера я писал пост о том, что свыше половины жителей России считают себя экономными.
Планируем сделку купли-продажи земельного участка провести через аккредитив Сбербанка.
Участок в общей долевой собственности у двух физических лиц - не родственников (по 1/2 доле у каждого).
Как лучше поступить - открывать один аккредитив и прописывать, что вся сумма по ДКП переводится туда, а рассчеты между продавцами они должны произвести самостоятельно. Или лучше два аккредитива по половине от суммы. Тогда что прописывать в договоре?
Как юридически правильнее?
У меня есть высшее эк. образование (ФУ при Правительстве РФ).
В требовании написано "Необходимо получить диплом государственного образца о высшем экономическом образовании. При этом, на момент выдачи документа учебное заведение должно иметь возможность аттестовывать граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг."
Где можно найти список таких ВУЗов для получения статуса квал. инвестора?
Всем привет!Ребят подскажите ,в какой банк лучше пойти работать , так как учусь на банковского работника и не знаю в какой банк пойти их много,нам сказали что с устройством помогут ,но мне бы хотелось услышать от вас ваше мнение.Спасибо!
Вопрос собственно в заголовке и описании темы. Была карта и счет , произведена оплата, прошло время- карта сдана, счет закрыт. Обстоятельства поменялись, услуга не оказана - товар не поставлен.
Конфликта по собственно услуге -товару с продавцом нет , он делает добровольный возврат (полный или частичный).
Проблема одна- возврат он делает ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО на ту же карту с которой происходила оплата. Менять карту для возврата отказывается -говорит что не может или не позволяют его алгоритмы...
Доброго времени суток. В общем планируется покупка недвижимости в России и продажа в Узбекистане. Но встаёт вопрос, как перевести деньги из страны в страну, порядком около 45 тысяч $.
Вывозить за раз можно 10 тысяч $, летать туда-обратно естественно такое себе решение.
У всяких золотых корон разовый перевод максимум 5000$ и 10000$ в год. То есть теоретически надо привлечь 5 человек и гонять с ними в банк два дня подряд. Так же встаёт вопрос, если действовать таким способом как получать? Работн...
Всем привет.
Кто нибудь знаком с данными конторами Столичный Центр Финансирования
Первая Гильдия Ростовщиков ?
Не смог найти отзывов в сети.
Всем здравствуйте.
Решил зарегистрироваться, т.к. банк, с которым я работаю долгие годы и имею пакет премиального обслуживания, плевать хотел на меня.
Так вышло, что у моей мамы случился инсульт и она теперь инвалид, лежит у меня дома.
Я оформил нотариальную доверенность на любые банковские операции с ее счетами и картами.
На ее имя оформил карту МИР, чтобы она могла получать на нее пенсию.
С помощью карты зарегистрировал ее в системе Сбербанк Онлайн.
Мой менеджер сказал, что это...
Где поменять норвежские кроны старого образца? Купюры 500 крон.
Может кто-то сталкивался, подскажите. Может какие-то банки еще производят обмен?
Постановка вопроса такая.
Есть пара сим-карт, используемых практически исключительно для получения СМС от банков и сервисов типа Яндекс Денег, МТС-Денег, тп.
Всякие там приложения устанавливаю всегда на других устройсвах а эти симки считаю крайне полезным держать в максимально примитивном кнопкофоне.
Единственное важное требование такое, СМС почти всегда из 2+ частей, не редкость и откровенные "простыни" честей из 5. Соответственно прошивка телефона должна уметь обновлять уже открытую СМС...