Можно ли в банк положить 10 млн и не опасаться, что налоговая заинтересуется

У знакомого из 1 миллиона на накопительном счёте в Альфа-банке 200 тысяч ушло мошенникам, которые развели на TeamViewer Quick Support. В истории операций даже не отображалось, в какой банк и какому имя-отчество первая буква фамилии по СБП ушли деньги. Я писал в Центробанк, спрашивал, почему так. Сказали не вмешиваются в оперативную деятельность банков. Хотя СБП их же система.

Все оставшиеся деньги забрали из Альфа-банка. Я бы им даже 1000 рублей не доверил.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Я уже записалась на обучение по инвестированию, изучу тему и буду вкладывать именно таким образом.
----------

:| Имхо, с "обучением" на тему "инвестирования" нужно быть ну о-о-о-чень осторожным. В рунете огромное количество негативных материалов/отзывов о всевозможных, даже сильно информационно раскрученных конторах, которые заманивают желающих обывателей обещаниями "гор златых", проводят "обучение" этих обывателей стать "квалифицированными инвесторами". А в результате - этих наивных неквалифицированных обывателей разводят на "инвестирование" их денег там же, и этих наивных обывателей с деньгами эти конторы резко "превращают" в "квалифицированных инвесторов", но уже без денег ... :(

----------
Цитата

selecadm пишет:
развели на TeamViewer Quick Support
...
Все оставшиеся деньги забрали из Альфа-банка. Я бы им даже 1000 рублей не доверил X
----------

Ну, если самому дать мошенникам доступ к своему ИБ, то тут уже абсолютно по барабану - Альфа или не Альфа, результат будет одинаков.

Bonitoska,

потратьте 5 мин, прочитайте:

https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10263638/

Pragmatic, благодарю за заботу 🙂 я знаю, что много ложной инфы, и псевдокоучей сейчас появилось

iafirst, благодарю, познавательно

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
10 млн могут вызвать ещё бОльший интерес Службы безопасности банка.
----------


Полтора года назад снимала в РСХБ сумму, близкую к этой сумме.Операционистка выписала расходный ордер и понесла его на подпись управляющей банком и пропала минут на 10. Я очень торопилась и решила пойти в кабинет управляющей.Зашла ,вижу она сидит с моим расходником за компьютером и одним глазом я увидела,что она в компе просматривает информацию по моему счету.А это был у меня 3- х летний вклад пополняемый ,открытый на мин.сумму 3 т.руб,и потом часто пополнялся не очень большими суммами единовременно и за 3 года на нем накопилась приличная сумма. Я спросила,какие то проблемы?.Управляющая ответила,что сумма большая и она проверяет информацию по этому счету.Видно ничего не вызвало подозрений и она подписала этот расходник и вся сумма была выдана мне без каких либо требований об источнике происхождения этих средств.
А вообще я всегда наготове держу документы по продаже квартиры и до сих пор сохранила договора на вклады моего мужа(хотя прошло почти 10 лет) , а также расходные ордера ,деньги по которым я получила в наследство после его смерти, так как в свидетельстве на наследство указаны только номера счетов без сумм ,находящихся на этих счетах.
----------
Цитата

Свободомыслящий Анархист пишет:
Ну и естественно выше 1,4 миллиона рублей с учётом будущих процентов, никогда не стоит класть в один банк, будь он хоть трижды государственный или самый большой частный.
----------

Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. :D :D :D
Лично знаю таких.Когда в РСХБ был расходный Пенсионный + под 6,85% ,одному вкладчику пришлось одновременно открыть 20 штук таких вкладов, так как максимальная сумма размещения на этих вкладах ограничена 10 млн. руб.

----------
Цитата

chvi пишет:

Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. изображение
изображение
изображение

Лично знаю таких.Когда в РСХБ был расходный Пенсионный + под 6,85% ,одному вкладчику пришлось одновременно открыть 20 штук таких вкладов, так как максимальная сумма размещения на этих вкладах ограничена 10 млн. руб.
----------

Ну видимо у этих вкладчиков память короткая и они забыли как Сбер вкладчиков кинул и вклады не отдаёт до сих пор.
Или они уже забыли "Народное IPO ВТБ", когда стоимость вложенных денег уменьшилась в 7 раз.
Или они забыли как РСХБ кинул клиентов на деньги, изменив условия выплат задним числом.
Или они просто забыли где они живут.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Деньги были заработаны мужем, он неофициально работал, недавно он ушёл в другой мир. Т. е подтвердить происхождение средств не могу.
----------

Мои соболезнования, но что вас вообще смущает в этой ситуации? Именно так и скажете в налоговой: деньги остались от мужа, откуда он взял – не имею понятия. Покойник сам по себе и является стопроцентной отмазкой.

----------
Цитата

chvi пишет:
а также расходные ордера ,деньги по которым я получила в наследство после его смерти, так как в свидетельстве на наследство указаны только номера счетов без сумм ,находящихся на этих счетах.
----------


А Вам банк их предоставил? Мне тинькоф просто перевод сделал и все. Нет доказательств по идее что, это наследство

----------
Цитата

chvi пишет:
Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. изображение
изображение
изображение

----------

Т. Е нет смысла бегать по банками и вкладывать деньги по частям?