Можно ли в банк положить 10 млн и не опасаться, что налоговая заинтересуется

Pragmatic, благодарю за заботу 🙂 я знаю, что много ложной инфы, и псевдокоучей сейчас появилось

iafirst, благодарю, познавательно

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
10 млн могут вызвать ещё бОльший интерес Службы безопасности банка.
----------


Полтора года назад снимала в РСХБ сумму, близкую к этой сумме.Операционистка выписала расходный ордер и понесла его на подпись управляющей банком и пропала минут на 10. Я очень торопилась и решила пойти в кабинет управляющей.Зашла ,вижу она сидит с моим расходником за компьютером и одним глазом я увидела,что она в компе просматривает информацию по моему счету.А это был у меня 3- х летний вклад пополняемый ,открытый на мин.сумму 3 т.руб,и потом часто пополнялся не очень большими суммами единовременно и за 3 года на нем накопилась приличная сумма. Я спросила,какие то проблемы?.Управляющая ответила,что сумма большая и она проверяет информацию по этому счету.Видно ничего не вызвало подозрений и она подписала этот расходник и вся сумма была выдана мне без каких либо требований об источнике происхождения этих средств.
А вообще я всегда наготове держу документы по продаже квартиры и до сих пор сохранила договора на вклады моего мужа(хотя прошло почти 10 лет) , а также расходные ордера ,деньги по которым я получила в наследство после его смерти, так как в свидетельстве на наследство указаны только номера счетов без сумм ,находящихся на этих счетах.
----------
Цитата

Свободомыслящий Анархист пишет:
Ну и естественно выше 1,4 миллиона рублей с учётом будущих процентов, никогда не стоит класть в один банк, будь он хоть трижды государственный или самый большой частный.
----------

Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. :D :D :D
Лично знаю таких.Когда в РСХБ был расходный Пенсионный + под 6,85% ,одному вкладчику пришлось одновременно открыть 20 штук таких вкладов, так как максимальная сумма размещения на этих вкладах ограничена 10 млн. руб.

----------
Цитата

chvi пишет:

Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. изображение
изображение
изображение

Лично знаю таких.Когда в РСХБ был расходный Пенсионный + под 6,85% ,одному вкладчику пришлось одновременно открыть 20 штук таких вкладов, так как максимальная сумма размещения на этих вкладах ограничена 10 млн. руб.
----------

Ну видимо у этих вкладчиков память короткая и они забыли как Сбер вкладчиков кинул и вклады не отдаёт до сих пор.
Или они уже забыли "Народное IPO ВТБ", когда стоимость вложенных денег уменьшилась в 7 раз.
Или они забыли как РСХБ кинул клиентов на деньги, изменив условия выплат задним числом.
Или они просто забыли где они живут.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Деньги были заработаны мужем, он неофициально работал, недавно он ушёл в другой мир. Т. е подтвердить происхождение средств не могу.
----------

Мои соболезнования, но что вас вообще смущает в этой ситуации? Именно так и скажете в налоговой: деньги остались от мужа, откуда он взял – не имею понятия. Покойник сам по себе и является стопроцентной отмазкой.

----------
Цитата

chvi пишет:
а также расходные ордера ,деньги по которым я получила в наследство после его смерти, так как в свидетельстве на наследство указаны только номера счетов без сумм ,находящихся на этих счетах.
----------


А Вам банк их предоставил? Мне тинькоф просто перевод сделал и все. Нет доказательств по идее что, это наследство

----------
Цитата

chvi пишет:
Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. изображение
изображение
изображение

----------

Т. Е нет смысла бегать по банками и вкладывать деньги по частям?

----------
Цитата

wad910 пишет:

Мои соболезнования, но что вас вообще смущает в этой ситуации? Именно так и скажете в налоговой: деньги остались от мужа, откуда он взял – не имею понятия. Покойник сам по себе и является стопроцентной отмазкой.
----------

Благодарю. Думала что будут спрашивать откуда он взял и поднимать его историю, а он не офиц работал

----------
Цитата

Свободомыслящий Анархист пишет:
Ну видимо у этих вкладчиков память короткая и они забыли как Сбер вкладчиков кинул и вклады не отдаёт до сих пор.
----------

Сбер здесь не причем.Это государство кинуло всех в 90 -х годах, девальвировав рубль.Вклады Сбербанк вернул,только деньги эти были совсем обесценены , уже в 2000-х годах еще была получена 2-х кратная компенсация ,которая после деноминации 1998 года ,выраженная в тысячах рублях оказалась и не совсем копеечной. Еще остались обязательства государства перед некоторыми вкладчиками еще в одной компенсации,надеюсь и ее когда то получить .Те ,кто старше 1945 года ее получили уже несколько лет назад. А тот кто держал деньги не в Сбербанке , а дома ,по вашей логике получается кинул сам себя, так как у них эти средства также обесценились, а некоторые кинули и банк .У меня в то время была построена кооперативная квартира при строительстве был внесён первый взнос в размере 30 %,дале
Стройбанк предоставлял кредит под 1,5% на 25 лет на погашение стоимости этой квартиры. Я погасила до девальвации рубля около 300 руб,остальную сумму более 5000 руб внесла ,когда совсем эти деньги обесценились ,и помню в какой то момент это была сумма моей месячной зарплаты ,я ее получила и погасила эту задолженность досрочно,хотя можно было продолжать платить совсем маленькие суммы еще много лет.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Т. Е нет смысла бегать по банками и вкладывать деньги по частям?
----------

:yep: Я не бегаю.В основном все средства лежат в РСХБ,это единственный банк с полным участием государства.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
А Вам банк их предоставил? Мне тинькоф просто перевод сделал и все. Нет доказательств по идее что, это наследство
----------


Я получала наличными по расходным ордерам.Причем средства с каждого счета выдавались двумя расходниками в равных суммах
В одном в назначении написано ,что владелец - ФИО мужа ,
средства выдаются согласно свидетельства о праве на наследство по закону.
Во втором также стоит ФИО мужа как владельца,а далее указано свидетельство о праве собственности на долю в совместном имуществе.
Все эти документы хранятся в моем архиве.

----------
Цитата

chvi пишет:
Полтора года назад снимала в РСХБ сумму, близкую к этой сумме.
----------

----------
Цитата

chvi пишет:
А это был у меня 3- х летний вклад пополняемый ,открытый на мин.сумму 3 т.руб,и потом часто пополнялся не очень большими суммами единовременно и за 3 года на нем накопилась приличная сумма
----------

За три года почти 10 мультов это по 250-260т.р. ежемесячно надо вносить минимум.Ну или если прям небольшими суммами то более 10т ежедневно(с учетом нерабочих дней).

Интересное у вас определение небольших сумм.

Думаю в Москве или Питере сумма в 10 млн никого особо не возбудит... Чем крупнее банк тем спокойнее он в этом плане. Но я бы поделил на 2-3 банка