Можно ли в банк положить 10 млн и не опасаться, что налоговая заинтересуется
Цитата
Сант@ пишет:
Я бы пооткрывал брокерские счета в госах (Сбер, ВТБ, Открытие, ПСБ). Понемногу пополнял бы их и тарил облиги. Мне это надежнее кажется
----------
Я уже записалась на обучение по инвестированию, изучу тему и буду вкладывать именно таким образом. Но не зная броду, как говорится... Пока не изучила, думаю как сейчас распорядиться налом
Цитата
roomet пишет:
Свободомыслящий Анархист,
ничего не берется - если речь идет о суммах на счетах.
----------
Вот, ознакомьтесь: (Не зря же сейчас глава правительства России - бывший главный налоговик России. А в этом деле бывших не бывает. Если он научился в налоговой налоги стричь с населения, то остановиться уже не может...
21.07.2020
Госдума усилила контроль за всеми операциями с наличными от 600 тысяч рублей.
Госдума приняла во втором и третьем окончательном чтении закон, уточняющий перечень операций с денежными средствами, подлежащих обязательному контролю. Этот закон уже подписал президент. В том числе закон усиливается контроль за любыми операциями с наличными на сумму от 600 тысяч рублей и вводит обязательный контроль почтовых переводов и баланса мобильного номера от 100 тысяч рублей.
Сейчас банки должны осуществлять такой контроль и информировать Росфинмониторинг при снятии со счета юрлица или зачислении на него наличных денег на сумму 600 тысяч рублей и более в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Закон вводит контроль таких операций независимо от характера хозяйственной деятельности юрлица (т.е. теперь любые подобные операции с наличными на эту сумму попадут под контроль независимо от того юридическое это лицо или физическое).
Под пристальный мониторинг теперь попадают все операции, подразумевающие зачисление или снятие средств на счёт. Если гражданин не является юрлицом, но денежные операции совершает от 600 тысяч, им обязательно заинтересуются представители Росфинмониторинга, так как банки теперь обязаны автоматически передавать сведения по таким операциям в Росфинмониторинг.
Закон вводит обязательный контроль почтовых переводов денежных средств и возврата неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи, при сумме таких операций от 100 тысяч рублей.
По действующему законодательству, организации обязаны информировать Росфинмониторинг при возникновении подозрения, что какая-либо операция направлена на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма. Закон с 1 марта 2022 года обязывает организации в подобных случаях представлять и сведения о действиях клиента физлица или его представителя, связанных с такими операциями, а также имеющуюся информацию о бенефициарном владельце.
Закон должен вступить в силу через 180 дней после официальной публикации, то есть с 10 января 2021 года за исключением положений, для который установлен иной срок. :pardon:
Все оставшиеся деньги забрали из Альфа-банка. Я бы им даже 1000 рублей не доверил.
Цитата
Bonitoska пишет:
Я уже записалась на обучение по инвестированию, изучу тему и буду вкладывать именно таким образом.
----------
:| Имхо, с "обучением" на тему "инвестирования" нужно быть ну о-о-о-чень осторожным. В рунете огромное количество негативных материалов/отзывов о всевозможных, даже сильно информационно раскрученных конторах, которые заманивают желающих обывателей обещаниями "гор златых", проводят "обучение" этих обывателей стать "квалифицированными инвесторами". А в результате - этих наивных неквалифицированных обывателей разводят на "инвестирование" их денег там же, и этих наивных обывателей с деньгами эти конторы резко "превращают" в "квалифицированных инвесторов", но уже без денег ... :(
Цитата
selecadm пишет:
развели на TeamViewer Quick Support
...
Все оставшиеся деньги забрали из Альфа-банка. Я бы им даже 1000 рублей не доверил X
----------
Ну, если самому дать мошенникам доступ к своему ИБ, то тут уже абсолютно по барабану - Альфа или не Альфа, результат будет одинаков.
Цитата
Ever⚡ пишет:
10 млн могут вызвать ещё бОльший интерес Службы безопасности банка.
----------
Полтора года назад снимала в РСХБ сумму, близкую к этой сумме.Операционистка выписала расходный ордер и понесла его на подпись управляющей банком и пропала минут на 10. Я очень торопилась и решила пойти в кабинет управляющей.Зашла ,вижу она сидит с моим расходником за компьютером и одним глазом я увидела,что она в компе просматривает информацию по моему счету.А это был у меня 3- х летний вклад пополняемый ,открытый на мин.сумму 3 т.руб,и потом часто пополнялся не очень большими суммами единовременно и за 3 года на нем накопилась приличная сумма. Я спросила,какие то проблемы?.Управляющая ответила,что сумма большая и она проверяет информацию по этому счету.Видно ничего не вызвало подозрений и она подписала этот расходник и вся сумма была выдана мне без каких либо требований об источнике происхождения этих средств.
А вообще я всегда наготове держу документы по продаже квартиры и до сих пор сохранила договора на вклады моего мужа(хотя прошло почти 10 лет) , а также расходные ордера ,деньги по которым я получила в наследство после его смерти, так как в свидетельстве на наследство указаны только номера счетов без сумм ,находящихся на этих счетах.
----------
Цитата
Свободомыслящий Анархист пишет:
Ну и естественно выше 1,4 миллиона рублей с учётом будущих процентов, никогда не стоит класть в один банк, будь он хоть трижды государственный или самый большой частный.
----------
Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. :D :D :D
Лично знаю таких.Когда в РСХБ был расходный Пенсионный + под 6,85% ,одному вкладчику пришлось одновременно открыть 20 штук таких вкладов, так как максимальная сумма размещения на этих вкладах ограничена 10 млн. руб.
Цитата
chvi пишет:
Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. изображение
изображение
изображение
Лично знаю таких.Когда в РСХБ был расходный Пенсионный + под 6,85% ,одному вкладчику пришлось одновременно открыть 20 штук таких вкладов, так как максимальная сумма размещения на этих вкладах ограничена 10 млн. руб.
----------
Ну видимо у этих вкладчиков память короткая и они забыли как Сбер вкладчиков кинул и вклады не отдаёт до сих пор.
Или они уже забыли "Народное IPO ВТБ", когда стоимость вложенных денег уменьшилась в 7 раз.
Или они забыли как РСХБ кинул клиентов на деньги, изменив условия выплат задним числом.
Или они просто забыли где они живут.
Цитата
Bonitoska пишет:
Деньги были заработаны мужем, он неофициально работал, недавно он ушёл в другой мир. Т. е подтвердить происхождение средств не могу.
----------
Мои соболезнования, но что вас вообще смущает в этой ситуации? Именно так и скажете в налоговой: деньги остались от мужа, откуда он взял – не имею понятия. Покойник сам по себе и является стопроцентной отмазкой.
Цитата
chvi пишет:
а также расходные ордера ,деньги по которым я получила в наследство после его смерти, так как в свидетельстве на наследство указаны только номера счетов без сумм ,находящихся на этих счетах.
----------
А Вам банк их предоставил? Мне тинькоф просто перевод сделал и все. Нет доказательств по идее что, это наследство
Цитата
chvi пишет:
Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. изображение
изображение
изображение
----------
Т. Е нет смысла бегать по банками и вкладывать деньги по частям?
Цитата
wad910 пишет:
Мои соболезнования, но что вас вообще смущает в этой ситуации? Именно так и скажете в налоговой: деньги остались от мужа, откуда он взял – не имею понятия. Покойник сам по себе и является стопроцентной отмазкой.
----------
Благодарю. Думала что будут спрашивать откуда он взял и поднимать его историю, а он не офиц работал
Цитата
Свободомыслящий Анархист пишет:
Ну видимо у этих вкладчиков память короткая и они забыли как Сбер вкладчиков кинул и вклады не отдаёт до сих пор.
----------
Сбер здесь не причем.Это государство кинуло всех в 90 -х годах, девальвировав рубль.Вклады Сбербанк вернул,только деньги эти были совсем обесценены , уже в 2000-х годах еще была получена 2-х кратная компенсация ,которая после деноминации 1998 года ,выраженная в тысячах рублях оказалась и не совсем копеечной. Еще остались обязательства государства перед некоторыми вкладчиками еще в одной компенсации,надеюсь и ее когда то получить .Те ,кто старше 1945 года ее получили уже несколько лет назад. А тот кто держал деньги не в Сбербанке , а дома ,по вашей логике получается кинул сам себя, так как у них эти средства также обесценились, а некоторые кинули и банк .У меня в то время была построена кооперативная квартира при строительстве был внесён первый взнос в размере 30 %,дале
Стройбанк предоставлял кредит под 1,5% на 25 лет на погашение стоимости этой квартиры. Я погасила до девальвации рубля около 300 руб,остальную сумму более 5000 руб внесла ,когда совсем эти деньги обесценились ,и помню в какой то момент это была сумма моей месячной зарплаты ,я ее получила и погасила эту задолженность досрочно,хотя можно было продолжать платить совсем маленькие суммы еще много лет.
----------
Цитата
Bonitoska пишет:
Т. Е нет смысла бегать по банками и вкладывать деньги по частям?
----------
:yep: Я не бегаю.В основном все средства лежат в РСХБ,это единственный банк с полным участием государства.
----------
Цитата
Bonitoska пишет:
А Вам банк их предоставил? Мне тинькоф просто перевод сделал и все. Нет доказательств по идее что, это наследство
----------
Я получала наличными по расходным ордерам.Причем средства с каждого счета выдавались двумя расходниками в равных суммах
В одном в назначении написано ,что владелец - ФИО мужа ,
средства выдаются согласно свидетельства о праве на наследство по закону.
Во втором также стоит ФИО мужа как владельца,а далее указано свидетельство о праве собственности на долю в совместном имуществе.
Все эти документы хранятся в моем архиве.
Цитата
chvi пишет:
Полтора года назад снимала в РСХБ сумму, близкую к этой сумме.
----------
----------
Цитата
chvi пишет:
А это был у меня 3- х летний вклад пополняемый ,открытый на мин.сумму 3 т.руб,и потом часто пополнялся не очень большими суммами единовременно и за 3 года на нем накопилась приличная сумма
----------
За три года почти 10 мультов это по 250-260т.р. ежемесячно надо вносить минимум.Ну или если прям небольшими суммами то более 10т ежедневно(с учетом нерабочих дней).
Интересное у вас определение небольших сумм.
Цитата
wad910 пишет:
Мои соболезнования, но что вас вообще смущает в этой ситуации? Именно так и скажете в налоговой: деньги остались от мужа, откуда он взял – не имею понятия. Покойник сам по себе и является стопроцентной отмазкой.
----------
----------
Цитата
Bonitoska пишет:
А Вам банк их предоставил? Мне тинькоф просто перевод сделал и все. Нет доказательств по идее что, это наследство X
----------
Если деньги сняты из банков по нотариальному свидетельству на наследство, то свидетельство и документы о снятии являются подтверждением легальности средств. Из первых сообщений темы получалось, что в наследство достались пачки наличности под матрасом. :)
Но деньги все равно лучше разложить по нескольким банкам (яйца в разные корзины). Ну и можно еще в ОФЗ-н, если тратить три года не планируете.
----------
Цитата
Bonitoska пишет:
Я уже записалась на обучение по инвестированию
----------
Главное – чтобы обучение было не от форекс-кухни. :)
Цитата
Bonitoska пишет:
Я уже записалась на обучение по инвестированию, изучу тему и буду вкладывать именно таким образом.
----------
Угу. Нет лучше способа потратить денежки! :fool:
Лично вам люто не советую туда соваться! :uncap:
Отзывы пользователей в Народном рейтинге могут быть не только мнением, но и эффективным инструментом для улучшения качества банковских услуг.
Мы запускаем конкурс для всех, кто любит общаться и делиться знаниями в Диалоге.
и нет, не рано)
Подарки, праздничный стол, поездки — Новый год часто сопровождается немалыми расходами- факт.
Кто-то тратит на праздник все сбережения, а кто-то старается обойтись минимальными затратами (не я ахах)
Поделитесь своими планами на траты в этом году! Сколько вы готовы выделить на подарки, еду и новогодний стол? Может быть у вас есть лайфхаки как сэкономить?
Об этом сообщает ЦБ в ежеквартальном отчете о работе с жалобами населения. Эта тенденция была заметна ещё по итогам полугодия, но по итогам 9 месяцев рост числа жалоб на банки стал более выражен.
В июле я писал пост о том, что западные компании начали возвращаться в Россию. Тогда первые компании заявляли о своих намерениях вернуться на российский рынок или как минимум делали все для замедления своего ухода с него до стабилизации ситуации.
Здравствуйте, есть такие явление, как интернет обменники, где можно завести деньги в различные платежные системы. В основном используются для покупки и продажи криптовалюты. Но работает это так, что ты переводишь деньги в одной системе(например, киви), а тебе в ответ переводят в другой(bitcoin, payeer). Как это выглядит с точи зрения закона? Как просто обмен? Ничего не нарушается?
А если я даю доллары в обменнике, а получаю те же доллары, но, например, в Яндекс деньги переводом от него? Это...
Осуществил покупку в сети Дикси 24/12/2020. Расплатился картой Сбербанка. На выданном мне бумажном чеке помимо информации о покупке и продавце отображены:
Мои Имя, Фамилия (с карты), последние цифры моей банковской карты и последние цифры моего расчетного счета
На горячей линии Дикси меня отправили в мой банк - Сбербанк
В Сбербанке на горячей линии 2 раза брали время на консультацию и в итоге мне сказали, что "без этого сложно подтвердить платеж"...
Хочу задать вопрос...
Добрый день!Хочу сказать спасибо банку Тинькофф! Перевела по ошибке деньги мошенникам, и когда это поняла позвонила на горячую линию банка, обратилась с просьбой о помощи вернуть денежные средства. Заявку приняли. Мне знакомые говорили у кого такое было в других банках , им не вернули деньги. Банк Тинькофф помог мне вернуть деньги, спасибо большое очень приятно быть клиентом вашего банка!!!
Добрый день. :)
Вообщем знаете игровую приставку xbox? Так вот чтобы играть по сети нужно платить за интернет (подписку)! :inlove:
Если платишь за интернет (подписку) если ты в России, то получается платить намного дороже, чем в той же Турции или Аргентине. Но чтобы оплатить интернет (подписку), нужны банковские карты этих стран! :angel:
Многие оплачивают Турецкую и Аргентинскую подписку через Беларусь , Молдова , Армения , Украина, Казахстан, но там идет конвертация и так далее. :D...
Доброй ночи.
Подскажите пожалуйста, всю голову себе сломал.
16 сентября 2020 года у меня была сделка по покупке квартиры (я покупатель) , через депозитарную ячейку банка
В банке я с продавцом заложили мои деньги в ячейку, потом в банке подписали ДКП квартиры, затем поехали в МФЦ подавать документы.
Мой риелтор настоял чтобы продавец написал расписку о получении денежных средств за квартиру датой 16 сентября 2020 года, продавец ее написал этой датой.
Хотя в ДКП в пункте расчеты между...
Мой отзыв:
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10452346/?success_add=yes
Впервые зарегистрировался на этом сайте, предварительно почитав некоторые отзывы и истории на форуме. Решил провести эксперимент и посмотреть, что будет, если я открыто и максимально честно, в деталях расскажу тут свою историю. В любом случае, ничего не теряю. Конструктивные комментарии и советы — приветствую и заранее благодарю. Комментаторы в духе «сам себе дурак», пожалуйста, пройдите мимо.
Я...
Здравствуйте коллеги,
есть такая российская Управляющая Компания Арсагера - имеет набор ПИФов, предлагает ИДУ.
Известна (стала для меня) благодаря своей образовательной программе для индивидуальных инвесторов - проводят семинары, готовят и публикуют бесплатную книгу, много материалов на сайте.
Книгу я читал - она интересна и полезна, хотя есть особенности формата (гиперссылки в линейной книге), "встроенная" само-реклама (это нормально) и склонность к одиозности (по критериям этой книги...
День добрый.
Уточните, пожалуйста.
Один родственник планирует перевести денежные средства со своего счета в банке 1 на счет другого родственника в банке 2. Сумма порядка 400-500 тыс. рублей.
Есть какие-то ограничения у банков сейчас на такие переводы? Или какие-то проблемы здесь могут возникнут? Как назвать такой перевод (назначение платежа)? Подарок, дарение? Несколько лет назад делали такие переводы без проблем, сейчас же вроде все контролируют и подозревают во всех смертных грехах. Н...
Прошу людей с опытом посоветовать что делать. Как из этого вылезти.
История: в 2015 было много кредитов(около 4 млн). были просрочки, были коллекторы. Все долги закрыл в 2016. Полностью все. 3 года не брал кредитов. в 2019 взял 600 тыс. в ВТБ кредитную карту 220тыс Тинькоф и две кредитки по 50 тыс в ВТБ. в 2020 набрал в куче МФО 200 тыс. Есть авто(1,5 млн) под ПТС заложил его на 500 тыс.
Что имеем сейчас: Хорошая ЗП. 2 НДФЛ чистая на 250 тыс в месяц. Работа 1,5 года официальная.
Что...