Можно ли в банк положить 10 млн и не опасаться, что налоговая заинтересуется

У знакомого из 1 миллиона на накопительном счёте в Альфа-банке 200 тысяч ушло мошенникам, которые развели на TeamViewer Quick Support. В истории операций даже не отображалось, в какой банк и какому имя-отчество первая буква фамилии по СБП ушли деньги. Я писал в Центробанк, спрашивал, почему так. Сказали не вмешиваются в оперативную деятельность банков. Хотя СБП их же система.

Все оставшиеся деньги забрали из Альфа-банка. Я бы им даже 1000 рублей не доверил.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Я уже записалась на обучение по инвестированию, изучу тему и буду вкладывать именно таким образом.
----------

:| Имхо, с "обучением" на тему "инвестирования" нужно быть ну о-о-о-чень осторожным. В рунете огромное количество негативных материалов/отзывов о всевозможных, даже сильно информационно раскрученных конторах, которые заманивают желающих обывателей обещаниями "гор златых", проводят "обучение" этих обывателей стать "квалифицированными инвесторами". А в результате - этих наивных неквалифицированных обывателей разводят на "инвестирование" их денег там же, и этих наивных обывателей с деньгами эти конторы резко "превращают" в "квалифицированных инвесторов", но уже без денег ... :(

----------
Цитата

selecadm пишет:
развели на TeamViewer Quick Support
...
Все оставшиеся деньги забрали из Альфа-банка. Я бы им даже 1000 рублей не доверил X
----------

Ну, если самому дать мошенникам доступ к своему ИБ, то тут уже абсолютно по барабану - Альфа или не Альфа, результат будет одинаков.

Bonitoska,

потратьте 5 мин, прочитайте:

https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10263638/

Pragmatic, благодарю за заботу 🙂 я знаю, что много ложной инфы, и псевдокоучей сейчас появилось

iafirst, благодарю, познавательно

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
10 млн могут вызвать ещё бОльший интерес Службы безопасности банка.
----------


Полтора года назад снимала в РСХБ сумму, близкую к этой сумме.Операционистка выписала расходный ордер и понесла его на подпись управляющей банком и пропала минут на 10. Я очень торопилась и решила пойти в кабинет управляющей.Зашла ,вижу она сидит с моим расходником за компьютером и одним глазом я увидела,что она в компе просматривает информацию по моему счету.А это был у меня 3- х летний вклад пополняемый ,открытый на мин.сумму 3 т.руб,и потом часто пополнялся не очень большими суммами единовременно и за 3 года на нем накопилась приличная сумма. Я спросила,какие то проблемы?.Управляющая ответила,что сумма большая и она проверяет информацию по этому счету.Видно ничего не вызвало подозрений и она подписала этот расходник и вся сумма была выдана мне без каких либо требований об источнике происхождения этих средств.
А вообще я всегда наготове держу документы по продаже квартиры и до сих пор сохранила договора на вклады моего мужа(хотя прошло почти 10 лет) , а также расходные ордера ,деньги по которым я получила в наследство после его смерти, так как в свидетельстве на наследство указаны только номера счетов без сумм ,находящихся на этих счетах.
----------
Цитата

Свободомыслящий Анархист пишет:
Ну и естественно выше 1,4 миллиона рублей с учётом будущих процентов, никогда не стоит класть в один банк, будь он хоть трижды государственный или самый большой частный.
----------

Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. :D :D :D
Лично знаю таких.Когда в РСХБ был расходный Пенсионный + под 6,85% ,одному вкладчику пришлось одновременно открыть 20 штук таких вкладов, так как максимальная сумма размещения на этих вкладах ограничена 10 млн. руб.

----------
Цитата

chvi пишет:

Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. изображение
изображение
изображение

Лично знаю таких.Когда в РСХБ был расходный Пенсионный + под 6,85% ,одному вкладчику пришлось одновременно открыть 20 штук таких вкладов, так как максимальная сумма размещения на этих вкладах ограничена 10 млн. руб.
----------

Ну видимо у этих вкладчиков память короткая и они забыли как Сбер вкладчиков кинул и вклады не отдаёт до сих пор.
Или они уже забыли "Народное IPO ВТБ", когда стоимость вложенных денег уменьшилась в 7 раз.
Или они забыли как РСХБ кинул клиентов на деньги, изменив условия выплат задним числом.
Или они просто забыли где они живут.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Деньги были заработаны мужем, он неофициально работал, недавно он ушёл в другой мир. Т. е подтвердить происхождение средств не могу.
----------

Мои соболезнования, но что вас вообще смущает в этой ситуации? Именно так и скажете в налоговой: деньги остались от мужа, откуда он взял – не имею понятия. Покойник сам по себе и является стопроцентной отмазкой.

----------
Цитата

chvi пишет:
а также расходные ордера ,деньги по которым я получила в наследство после его смерти, так как в свидетельстве на наследство указаны только номера счетов без сумм ,находящихся на этих счетах.
----------


А Вам банк их предоставил? Мне тинькоф просто перевод сделал и все. Нет доказательств по идее что, это наследство

----------
Цитата

chvi пишет:
Свободомыслящий Анархист,услышали бы ваши советы премиальные вкладчики РСХБ,ВТБ и Сбера ,которые держат там средства в млн. с 2 х и 3-х значными цифрами. изображение
изображение
изображение

----------

Т. Е нет смысла бегать по банками и вкладывать деньги по частям?

----------
Цитата

wad910 пишет:

Мои соболезнования, но что вас вообще смущает в этой ситуации? Именно так и скажете в налоговой: деньги остались от мужа, откуда он взял – не имею понятия. Покойник сам по себе и является стопроцентной отмазкой.
----------

Благодарю. Думала что будут спрашивать откуда он взял и поднимать его историю, а он не офиц работал

----------
Цитата

Свободомыслящий Анархист пишет:
Ну видимо у этих вкладчиков память короткая и они забыли как Сбер вкладчиков кинул и вклады не отдаёт до сих пор.
----------

Сбер здесь не причем.Это государство кинуло всех в 90 -х годах, девальвировав рубль.Вклады Сбербанк вернул,только деньги эти были совсем обесценены , уже в 2000-х годах еще была получена 2-х кратная компенсация ,которая после деноминации 1998 года ,выраженная в тысячах рублях оказалась и не совсем копеечной. Еще остались обязательства государства перед некоторыми вкладчиками еще в одной компенсации,надеюсь и ее когда то получить .Те ,кто старше 1945 года ее получили уже несколько лет назад. А тот кто держал деньги не в Сбербанке , а дома ,по вашей логике получается кинул сам себя, так как у них эти средства также обесценились, а некоторые кинули и банк .У меня в то время была построена кооперативная квартира при строительстве был внесён первый взнос в размере 30 %,дале
Стройбанк предоставлял кредит под 1,5% на 25 лет на погашение стоимости этой квартиры. Я погасила до девальвации рубля около 300 руб,остальную сумму более 5000 руб внесла ,когда совсем эти деньги обесценились ,и помню в какой то момент это была сумма моей месячной зарплаты ,я ее получила и погасила эту задолженность досрочно,хотя можно было продолжать платить совсем маленькие суммы еще много лет.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Т. Е нет смысла бегать по банками и вкладывать деньги по частям?
----------

:yep: Я не бегаю.В основном все средства лежат в РСХБ,это единственный банк с полным участием государства.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
А Вам банк их предоставил? Мне тинькоф просто перевод сделал и все. Нет доказательств по идее что, это наследство
----------


Я получала наличными по расходным ордерам.Причем средства с каждого счета выдавались двумя расходниками в равных суммах
В одном в назначении написано ,что владелец - ФИО мужа ,
средства выдаются согласно свидетельства о праве на наследство по закону.
Во втором также стоит ФИО мужа как владельца,а далее указано свидетельство о праве собственности на долю в совместном имуществе.
Все эти документы хранятся в моем архиве.

----------
Цитата

chvi пишет:
Полтора года назад снимала в РСХБ сумму, близкую к этой сумме.
----------

----------
Цитата

chvi пишет:
А это был у меня 3- х летний вклад пополняемый ,открытый на мин.сумму 3 т.руб,и потом часто пополнялся не очень большими суммами единовременно и за 3 года на нем накопилась приличная сумма
----------

За три года почти 10 мультов это по 250-260т.р. ежемесячно надо вносить минимум.Ну или если прям небольшими суммами то более 10т ежедневно(с учетом нерабочих дней).

Интересное у вас определение небольших сумм.

Думаю в Москве или Питере сумма в 10 млн никого особо не возбудит... Чем крупнее банк тем спокойнее он в этом плане. Но я бы поделил на 2-3 банка

----------
Цитата

wad910 пишет:

Мои соболезнования, но что вас вообще смущает в этой ситуации? Именно так и скажете в налоговой: деньги остались от мужа, откуда он взял – не имею понятия. Покойник сам по себе и является стопроцентной отмазкой.
----------

----------
Цитата

Bonitoska пишет:

А Вам банк их предоставил? Мне тинькоф просто перевод сделал и все. Нет доказательств по идее что, это наследство X
----------

Если деньги сняты из банков по нотариальному свидетельству на наследство, то свидетельство и документы о снятии являются подтверждением легальности средств. Из первых сообщений темы получалось, что в наследство достались пачки наличности под матрасом. :)

Но деньги все равно лучше разложить по нескольким банкам (яйца в разные корзины). Ну и можно еще в ОФЗ-н, если тратить три года не планируете.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Я уже записалась на обучение по инвестированию
----------

Главное – чтобы обучение было не от форекс-кухни. :)

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Я уже записалась на обучение по инвестированию, изучу тему и буду вкладывать именно таким образом.
----------
Угу. Нет лучше способа потратить денежки! :fool:
Лично вам люто не советую туда соваться! :uncap:

----------
Цитата

cancelru пишет:
За три года почти 10 мультов это по 250-260т.р. ежемесячно надо вносить минимум.Ну или если прям небольшими суммами то более 10т ежедневно(с учетом нерабочих дней).

----------

Кроме дополнительных взносов на него извне этот вклад ежемесячно давал еще проценты несколько десятков тысяч руб,плюс на него были и пополнения средств с закрытых вкладов в этом же банке. Все это видно было в выписке по этому счету.СБ банка обычно привлекает внимание внесение крупной суммы единовременно извне , особенно если она поступает безналичным путем.Был перевод в этот банк и достаточно крупных сумм , перевела сама на свой счет средства из СБера ,полученные от продажи недвижимости ,но уже не на этот вклад ,а позже,когда этот вклад был закрыт.Деньги были переведены на расходный вклад Пенсионный плюс.Потом в течение 2-х недель с помощью перевода с него на 2 карты (у меня большой ежедневный лимит 600 т.руб в сутки по Ультре и 150 т.руб по пенсионной ) и дополнительным стягиванием с них вывела более 2 млн. руб в другие банки и разместила их под более высокие проценты. Никаких звонков и блокировок при выполнении этих операций мне из банка не было.

Немного не в тему, но... а процентные доходы по картсчетам и накопительным счетам тоже будут облагаться налогом или это будет только по депозитам?

----------
Цитата

saratoga пишет:
Немного не в тему, но... а процентные доходы по картсчетам и накопительным счетам тоже будут облагаться налогом или это будет только по депозитам?
----------

Вам сюда
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=12&TID=376468&PAGEN_1=234#forum-message-list

Если лень читать, то короткий ответ: да, тоже будут.