Можно ли в банк положить 10 млн и не опасаться, что налоговая заинтересуется

Bonitoska,
Я бы положил в 7-8 разных банков.. Налоговая всё равно, конечно, всё увидит.. Но хотя бы банк не будет выслуживаться перед гос-вом, размахивая 115ФЗ: блокировать счета, требовать объяснить происхождение...
Причем не спешил бы открывать депозиты - текущие счета, и валютные - тоже. При благоприятном курсе - перевернулся бы в $ и евро (если не запланированы траты, и не зависите от %% с депозитов - на жизнь). По валюте заплатите меньше ощутимо налог на %% - там главное индексация в виде курсового роста.
Это не совет, просто рассуждаю, как сам бы поступил, если б упали вдруг 10млн. и не надо было решать насущные дорогостоящие вопросы в обозримом.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Как быть, чтобы не привлекать внимание налоговой?
----------

Налоговая увидит всю сумму. Я бы в банки не несла.

KarS, ТС бы как-нибудь легализовать такое наследство тем не менее. Предложите вариант)
У меня нет 10мио, но под половину собралось.. и за 20 лет оф. дохода - никакого. Всё в банках. И если останавливаться на варианте банков - я бы поспешил. До н.г.

----------
Цитата

roomet пишет:
Можно ли в Альфа-банк положить 10 млн или лучше разбить сумму и отнести в 3 банка
----------

Почему именно в Альфа банк?
У этого банка репутация уже ниже плинтуса. Утечка ПД, мошеннические онлайн-кредиты на огромные суммы - почитайте отзывы в НР
https://www.banki.ru/services/responses/bank/alfabank/
Что касается суммы....
Свыше лимита АСВ (1,4 млн) можно держать исключительно в системнозначимых банках. Их сейчас 12. Но любую крупную сумму там могут потребовать подтвердить документами. У меня в Росбанке просили документы на сумму в 3 млн. 10 млн могут вызвать ещё бОльший интерес Службы безопасности банка. Да и налоговая, получив сведения о процентных доходах с такой суммы, может заинтересоваться её происхождением.
По валютным вкладам доход низкий, налоговую не заинтересует. Но крупные валютные вклады по-прежнему возбуждают интерес банковских СБ.
Поэтому, чтобы не возбуждать налоговиков, лучше, действительно, как Вам и советовали, часть суммы перевести в валюту. Ну, и разбить все это богатство как минимум на пять-шесть банков.

----------
Цитата

KarS пишет:
Налоговая увидит всю сумму. Я бы в банки не несла.
----------

Это если по запросу. Так-то налоговая увидит только доходы с этой суммы, ятд. И то - только после 2021 года, т.е. в начале 2022.
А дома держать такие деньги вообще страшно.

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
Так-то налоговая увидит только доходы с этой суммы, ятд. И то - только после 2021 года, т.е. в начале 2022.
----------

Да, я это и имела в виду, коряво выразилась.
----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
А дома держать такие деньги вообще страшно.
----------

Где-то же они лежали... я бы там и оставила. Потихоньку перевела бы в валюту. Наличную.

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
Так-то налоговая увидит только доходы с этой суммы
----------
Поэтому в 1м сообщении я и писал о переводе в валюту. При макс.ставке по $ ок. 1% и по евро ок. 0,5% - налог с %% депозитных за 21г. выйдет не более 8000руб., что вряд ли привлечет какое-либо внимание налоговой. Как и суммы под 1,5 млн. в рублях - в отдельных банках.
Про "недержание" таких денег дома - согласен. Каждый день читаешь в хронике, как урки готовы кожу живьем содрать за сотню тысяч. Если нет ИИС - я бы открыл и закинул до н.г. 400тыр., остальное - вразбивку по банкам.

----------
Цитата

roomet пишет:
Поэтому в 1м сообщении я и писал о переводе в валюту. При макс.ставке по $ ок. 1% и по евро ок. 0,5% - налог с %% депозитных за 21г. выйдет не более 8000руб., что вряд ли привлечет какое-либо внимание налоговой.
----------
Чтобы отморозить себе уши назло ФНС можно и в рублях положить на текущие счета, %% будут ещё меньше! :D

И да, в Альфа банк люто не советую даже копейку класть! :omg:

Я бы пооткрывал брокерские счета в госах (Сбер, ВТБ, Открытие, ПСБ). Понемногу пополнял бы их и тарил облиги. Мне это надежнее кажется.

roomet, благодарю за совет

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Чтобы отморозить себе уши назло ФНС можно и в рублях положить на текущие счета, %% будут ещё меньше!
----------
Оо, фрунзик на своей волне, как обычно - не вчитываясь: что, как, почему :pardon:
Какое назло? Покажите пример, как вы с 0 вдруг занесете пусть в несколько банков 10млн., при отсутствии подтвержденных доходов. Вам же наверняка известен алгоритм - чтоб всё как по маслу + максимальный % в рублях.
8т.р. - условно налог на %% по валютным вкладам (за минусом необлагаемых 42.500р.). Но в виде напоминания: за 2020г. доллар под подушкой сделал 20% к рублю, евро - больше. Поэтому валюту можно и на текущем подержать. А можно и под 1%.
Никто не предлагал год передерживать рубли на текущих счетах или вкладах под 1%. Я лишь исходил из предположения, что можно дождаться более выгодного курса конвертации в валюту. Но это лишь - имхо.

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
И да, в Альфа банк люто не советую даже копейку класть! изображение

----------
альфой довольна, более 10 лет с ними. А кого посоветуете?

Если хотите чтобы меньше шуму было в плане 115 ФЗ и интереса налоговой и ЦБ, то надо положить эту сумму в 17 банков, чтобы в каждом банке было менее 600 000. Всё что выше автоматом берётся на карандаш по закону.

----------
Цитата

KarS пишет:
Налоговая увидит всю сумму. Я бы в банки не несла.
----------


А куда бы вложили? Я сейчас буду проходить обучение по инвестициям, но пока полностью в этой теме не разберусь, инвестировать не буду. Главное в инвестировании сохранить а только потом приумножить.

Свободомыслящий Анархист,
ничего не берется - если речь идет о суммах на счетах.. Транзакции - да, чтоб совсем по-тихому желательно по 500т.р. заводить на счета.. на рубеже месяцев.. Но большинство нормальных банков не обращают на такое внимания. С паранойей я лично столкнулся лишь в Росбанке. В РСХБ и Альфе и даже сбере - с этим нормально. И даже в козявочном ростфинансе - всем по-фигу, лимон туда, лимон сюда))

Ну и естественно выше 1,4 миллиона рублей с учётом будущих процентов, никогда не стоит класть в один банк, будь он хоть трижды государственный или самый большой частный.
Так как сегодня это так, а завтра опять будет: Всё что мы вам должны выше АСВ, мы вам прощаем.
Помните в какой стране с непредсказуемо меняющимися каждый год правилами игры вы живёте и учитывайте страновые риски.

----------
Цитата

roomet пишет:
Свободомыслящий Анархист,
ничего не берется - если речь идет о суммах на счетах..
----------

Если вы не вкурсе новых законов и разьяснений ЦБ для банков как работать с физиками, это не значит что этих законов и правил нет.

----------
Цитата

Ever⚡ пишет:
Почему именно в Альфа банк?
----------

Более 10 лет с ним, все устраивает 🙂

----------
Цитата

Сант@ пишет:
Я бы пооткрывал брокерские счета в госах (Сбер, ВТБ, Открытие, ПСБ). Понемногу пополнял бы их и тарил облиги. Мне это надежнее кажется
----------

Я уже записалась на обучение по инвестированию, изучу тему и буду вкладывать именно таким образом. Но не зная броду, как говорится... Пока не изучила, думаю как сейчас распорядиться налом

----------
Цитата

roomet пишет:
Свободомыслящий Анархист,
ничего не берется - если речь идет о суммах на счетах.
----------


Вот, ознакомьтесь: (Не зря же сейчас глава правительства России - бывший главный налоговик России. А в этом деле бывших не бывает. Если он научился в налоговой налоги стричь с населения, то остановиться уже не может...

21.07.2020
Госдума усилила контроль за всеми операциями с наличными от 600 тысяч рублей.

Госдума приняла во втором и третьем окончательном чтении закон, уточняющий перечень операций с денежными средствами, подлежащих обязательному контролю. Этот закон уже подписал президент. В том числе закон усиливается контроль за любыми операциями с наличными на сумму от 600 тысяч рублей и вводит обязательный контроль почтовых переводов и баланса мобильного номера от 100 тысяч рублей.

Сейчас банки должны осуществлять такой контроль и информировать Росфинмониторинг при снятии со счета юрлица или зачислении на него наличных денег на сумму 600 тысяч рублей и более в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Закон вводит контроль таких операций независимо от характера хозяйственной деятельности юрлица (т.е. теперь любые подобные операции с наличными на эту сумму попадут под контроль независимо от того юридическое это лицо или физическое).

Под пристальный мониторинг теперь попадают все операции, подразумевающие зачисление или снятие средств на счёт. Если гражданин не является юрлицом, но денежные операции совершает от 600 тысяч, им обязательно заинтересуются представители Росфинмониторинга, так как банки теперь обязаны автоматически передавать сведения по таким операциям в Росфинмониторинг.

Закон вводит обязательный контроль почтовых переводов денежных средств и возврата неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи, при сумме таких операций от 100 тысяч рублей.

По действующему законодательству, организации обязаны информировать Росфинмониторинг при возникновении подозрения, что какая-либо операция направлена на легализацию преступных доходов или финансирование терроризма. Закон с 1 марта 2022 года обязывает организации в подобных случаях представлять и сведения о действиях клиента физлица или его представителя, связанных с такими операциями, а также имеющуюся информацию о бенефициарном владельце.

Закон должен вступить в силу через 180 дней после официальной публикации, то есть с 10 января 2021 года за исключением положений, для который установлен иной срок. :pardon: