Можно ли в банк положить 10 млн и не опасаться, что налоговая заинтересуется

А почему в Альфу?
Когда будут возвращать, тогда закидают вопросами.
Не стоит. Сейчас кэш - лучшая защита от катаклизмов.

----------
Цитата

chay_nik пишет:
налоговая не может начислять налоги произвольно по факту наличия у налогплательщика денежных средств неизвесного происхождения. Как указал Верховный суд РФ, для начисления налогов, налоговая служба должна провести налоговую проверку, установить источник дохода, факт неуплаты налога с этого дохода (если вообще с такого дохода должен уплачиваться налог)
----------

Абсолютно верно.
Налоговая не начисляет на всё подряд без разбору.
Она сперва должна убедиться, что есть объект налогообложения.
Потом - что в данной ситуации и для данного человека он подлежит налогообложению. Ибо есть и льготы, и не налогооблагаемое имущество.

Это уж не говоря о доходах, полученных преступным путём - они вообще не налогооблагаются.
Ибо налогообложению подлежат лишь законно полученные доходы/имущество.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Можно ли в Альфа-банк положить 10 млн или лучше разбить сумму и отнести в 3 банка? Деньги были заработаны мужем, он неофициально работал, недавно он ушёл в другой мир. Т. е подтвердить происхождение средств не могу. А с нового года вводятся налоги на депозиты, налоговая будет шерстить банки видимо. Как быть, чтобы не привлекать внимание налоговой?
----------


Я бы в этой ситуации боялся бы не налоговой, а банков.
Потому, что в налоговая не может начислять налоги произвольно по факту наличия у налогплательщика денежных средств неизвесного происхождения. Как указал Верховный суд РФ, для начисления налогов, налоговая служба должна провести налоговую проверку, установить источник дохода, факт неуплаты налога с этого дохода (если вообще с такого дохода должен уплачиваться налог).

А вот банки могуть вставлять палки в колёса, ссылаясь на 115-ФЗ.

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Акции чьи?
----------
Завода , сейчас ПАО по-моему. Уставной капитал не менялся со времени приватизации. В совете директоров представители конторы ,скупившей контрольный пакет и более мелкие собственники (до 10%). Решение о выплате дивов тупо не принимается и все. Мелочь (миноритарии) могут расслабиться и попытаться получить удовольствие от голосования на собрании акционеров. Как то так.

----------
Цитата

chvi пишет:
а также расходные ордера ,деньги по которым я получила в наследство после его смерти, так как в свидетельстве на наследство указаны только номера счетов без сумм ,находящихся на этих счетах
----------


Ещё раз хочу Вас поблагодарить за то, что делитесь своим опытом. Если бы не Вы, то и не обратила бы внимание, что перевод по наследству произвели неверно! Не указали что перевод на основе свидетельства о наследовании, просто тупо сделали обычный перевод от моего мужа 😁😁😁 и получается никак не могла бы доказать что это наследство. Сообщила в банк, будут переделывать. Благодарю за помощь. 🙏

----------
Цитата

anh100 пишет:
ЗЫ отец за 27 лет ни копейки не получил по привилегированным акциям , хотя и в уставе есть и прибыль имеется.
----------

Акции чьи?

----------
Цитата

roomet пишет:
Они могут меня спросить, а 3+ года назад они откуда у вас появились - и законно ли? - Тогда я волоку 3 кг приходников-расходников, скриншотов и договоров за 10 лет - А они: всё равно ваши денежки будут наши, пока не докажите законность их происходения 30 лет назад?
----------


Хороший вопрос.
Как и вопрос для тех, у кого имеются оригиналы или копии договоров вкладов предыдущих, а что есть доказательства от открытых вкладов в ИБ?

----------
Цитата

chvi пишет:
уже в 2000-х годах еще была получена 2-х кратная компенсация ,которая после деноминации 1998 года ,выраженная в тысячах рублях оказалась и не
----------
За одни жигули отец смог болгарку купить, а мама за почти жигули 2кг колбасы. Извините, Вы это назвали не копеечной компенсацией :| ?

----------
Цитата

Свободомыслящий Анархист пишет:
"Народное IPO ВТБ", когда стоимость вложенных денег уменьшилась в 7 раз.
----------
Справедливости ради , надо сказать, что по приказу начальника Костин вернул простым "червякам" по цене размещения и даже где то около 2% дивидентов добавил ( по моему за пять лет инвестирования :D ). Так что стоимость вложенных средств уменьшилась не в 7раз, а раза в два. ЗЫ. Эльвира Сахипзадовна очень против была-- типа это все риски инвестора

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
Если не привелигированые.
----------
С привилегированными акциями также легко ,как и непривилегированными. КС в 2017г году вынес решение ,что выплата дивов право ,а не обязанность и можно идти на ... голосование на общем собрании акционеров. ЗЫ отец за 27 лет ни копейки не получил по привилегированным акциям , хотя и в уставе есть и прибыль имеется.

----------
Цитата

Fall пишет:
ответ от банка СМП, что "Расходные кассовые ордера других кредитных организаций не являются документами, подтверждающими источник происхождения денежных средств, а лишь свидетельствуют о месте нахождения этих средств ранее."
Так что бумажки из банка в банк сейчас это уже не доказательство для банков и снять/перевести не всегда получится.
----------

У меня после блокировки по 115ФЗ - такие бумажки в итоге сработали в Росбанке (посылаю их ФМ своё очередное предновогоднее проклятье)). Но я мог бы просто забрать всё в любой момент - закрыв счета и "купив" волчий билет (и возможно, не только в росбанк). Для меня принципиально было уйти, очищеным от подозрений :angel:
Всё бы ничего (а СНП я в гробу видал с их акционерами) - только цитата ваша, скорее свидетельствует о иезуитской подлости конкретного банка (почему-то ни разу не удивляет именно этот случай). Но не о юридической обоснованности подхода.
Я допустим не работал с оф.т.з., а деньги были всегда.. может так быть? Или вам известен закон, по которому я должен отчитаться: какое наследство и в какой форме я получил в прошлом веке, за сколько продал квартиру в 1998г. (а так же в 2007), хотя документы утрачены. Т.е. в случае с просто деньгами вдруг с вступлением в силу новодельных законов - разом да еще с обратной силой отменились положения о сроках давности? Т.е. приношу я этим кретинам из ФМ банковские договоры за 3 года - из которых видно - что вот они все суммы, и даже с запасом. Они могут меня спросить, а 3+ года назад они откуда у вас появились - и законно ли? - Тогда я волоку 3 кг приходников-расходников, скриншотов и договоров за 10 лет - А они: всё равно ваши денежки будут наши, пока не докажите законность их происходения 30 лет назад?

----------
Цитата

Cache пишет:
Да уж... Это как: дивы без акций и акции без дивов изображение
? Умеют же люди!
----------


Описалась 😁😁😁 дети бегают, отвлекают 😁 я хотела написать что выбираю на долгосрок акции и облигации. В планах пока так 🙂

----------
Цитата

Cache пишет:
Это как: дивы без акций и акции без дивов
----------

Акции без дивидендов - легко! Если не привелигированые.
Решит совет директоров не платить - и не выплатят.
Татнефть например.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Я за инвестирование в дивы и акции
----------
Да уж... Это как: дивы без акций и акции без дивов :o ? Умеют же люди! :D

Вкладч37,
Говорил в основном не гарант, а его "усы"))

----------
Цитата

chvi пишет:
Вот сказал один человек неподумавши про этот 1 млн так же как и то ,что только 1% вкладчиков попадет под такое налогообложение изображение
и до сих пор многие так и считают и доносят сюда эту информацию .
----------
Ну дык мы же верим нашему гаранту! Причём по страшной силе! :crazy:

----------
Цитата

Struzhkin пишет:

Перечитайте закон ещё раз внимательно.
----------

Вот сказал один человек неподумавши про этот 1 млн так же как и то ,что только 1% вкладчиков попадет под такое налогообложение :D и до сих пор многие так и считают и доносят сюда эту информацию . Думаю,что как минимум 50% фактических вкладчиков попадет под такое налогообложение .Посчитали всех ,у кого есть хоть какие то счета в банках, а там могли висеть какие то забытые копейки на текущих незакрытых счетах , а также посчитали всех,кто имеет средства на картах .Основная масса получает зарплату ,социальные выплаты и пенсию на карты,и многие эти средства или сразу снимают или используют их на текущие расходы, и их во много раз больше фактических вкладчиков Они и составили львиную долю в составе всех вкладчиков ,и совсем небольшая часть фактических вкладчиков в составе всех этих по существу "мертвых душ " составит возможно 2% , и если хотя бы половина из них попадет под налогообложение ,это как раз и будет 1% от всех так называемых вкладчиков банков.
----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Облагаться будут все счета, которые приносят более 1% годовых
----------

И это не совсем так . Это касается только рублевых счетов .По валютным счетам налогообложению полежат любые процентные доходы независимо от размера процентной ставки.
Я в ВТБ держу приличную сумму в долларах на Копилке под 0,001% годовых,чтобы обеспечить бесплатность пакета Привилегия.В месяц мне с нее начисляется 8 центов дохода.И даже с этой суммы в 2021 году будет удерживаться налог 13%.

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
У меня знание финансовых механизмов. Деньги из воздуха не берутся. Там полный баланс. Если они кому-то пришли, значит они от кого-то ушли.
----------


Это так до исторического материализма было.
А нынче даже на бумагу и краску тратиться не надо.

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
Есть низкорисковое инвестирование. Считаю вполне приемлимым.
У Вас личный негативный опыт или у знакомых?
----------
У меня знание финансовых механизмов. Деньги из воздуха не берутся. Там полный баланс. Если они кому-то пришли, значит они от кого-то ушли. Если пришли опытным и ушлым, значит ушли от новеньких и наивных. По другому не бывает!
Нормальные герои рискуют небольшими деньгами, пока их не потеряют, приобретя тем самым опыт.

Такие дела...

----------
Цитата

Bonitoska пишет:
если сумма более 1 млн
----------

Перечитайте закон ещё раз внимательно.