Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя

----------
Цитата

user-825813500207 пишет:
А как это требовать в рамках текущего судебного процесса? Суд направил запрос в банк на предоставление выписки по карте. Подозреваю, что банк пришлет выписку с моим именем в качестве владельца карты X
----------
Нужно требовать копию договора об открытии карты.
Можно попробовать обратиться к представителю банка в здешних темах и узнать, как можно получить копию договора.
Но в первую очередь нужно выяснить, как происходила идентификация клиента при оформлении кредита.

----------
Цитата

user-825813500207 пишет:
Еще один случай мошенничества. Нужен совет.
С исковым заявлением о взыскании с меня займа и процентов обратились мошенники из Экспресс Кредит. По их исковому заявлению займ был взят у некого Метро Кредит, у которого Экспресс кредит впоследствии перекупил задолженность. Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя?
----------

Все личные данные, включая дату рождения, паспортные данные, адрес, ИНН совпадают с Вашими?

----------
Цитата

serj.ykt2845 пишет:
Все личные данные, включая дату рождения, паспортные данные, адрес, ИНН совпадают с Вашими?
----------


Совпадают паспортные данные с первой страницы паспорта, т.к. мошенники заполучили каршеринговую фотографию. Очевидно, с помощь этой фотографии заказали карту и точно с ее помощью оформили микрозайм.

----------
Цитата

Александр Щ пишет:
Но в первую очередь нужно выяснить, как происходила идентификация клиента при оформлении кредита.
----------


Это из материалов дела известно: идентификация проходила по фотографии с разворотом паспорта и простой ЭЦП - коду из смс. Суд сделал запрос по номеру телефона - симка якобы без регистрационных данных. Я сам направлял запрос в Теле 2 - ответили, что номер не мой, а чей не скажут.
Написал заявления и жалобы в Роскомнадзор, ЦБ и Прокуратуру, но надежды мало.

user-825813500207,
А карту как оформили/получили?

----------
Цитата

user-825813500207 пишет:
Это из материалов дела известно
----------

Значит дело, все-таки, заведено?

----------
Цитата

serj.ykt2845 пишет:
Значит дело, все-таки, заведено?
----------


нет, из материалов судебного дела. На меня то в суд подали.

----------
Цитата

Александр Щ пишет:
А карту как оформили/получили?
----------


Этого я не знаю. Я надеялся, что милиция узнает, но милиция же у нас не для того, а для совсем другого.
На меня подали в суд на предмет возврата микрозайма, которого я не брал. По какой-то, пока непонятной мне причине, изначально к иску истец не приложил вообще каких-либо доказательств, кроме каршеринговой фотографии, что, кстати, судя по изречениям судьи, исчерпывающе доказывает мою вину. Я написал два возражения, в которых возвал суд к здравому смыслу, указал на полное несоответствие указанных в качестве моих адреса регистрации и номера мобильного телефона, на полное отсутствие доказательств перевода денег на мой счет в банке. После чего жулики прислали копию (все их документы, приложенные к иску только в ксероксе) информационного письма от платежной системы ЭсБиСи технологии, в котором в числе прочих значится перевод на мое имя на карту в КредитЕвропаБанк.
Сам я в отделение этого банка показываться не хочу. Во-первых, я там никогда не был и не хочу, чтобы у них была возможность зафиксировать мою физиономию или откопировать мой паспорт. Во-вторых, учитывая допущенные нарушения, едва ли они с удовольствием мне все покажут.

----------
Цитата

user-825813500207 пишет:
нет, из материалов судебного дела. На меня то в суд подали.
----------

Подавайте встречный иск.
И жалобу на банк на сайте ЦБ.

----------
Цитата

serj.ykt2845 пишет:
Подавайте встречный иск.
И жалобу на банк на сайте ЦБ.
----------


Не для того этот Экспресс Кредит в Ханты-мансийском округе зарегистрирован, чтобы на них можно было через суд воздействовать. Да и показать суду нечего, если бы хотя бы милиция дело завела, но те работать не хотят, а заставить поработать их может только начальство.

В ЦБ жалобу направил письменную. Но мой опыт жалоб в ЦБ предсказывает очередную отписку в стиле "не наш случай, таким мы не занимаемся, попробуйте пойти куда-нибудь подальше".

----------
Цитата

user-825813500207 пишет:
Не для того этот Экспресс Кредит в Ханты-мансийском округе зарегистрирован, чтобы на них можно было через суд воздействовать. Да и показать суду нечего, если бы хотя бы милиция дело завела, но те работать не хотят, а заставить поработать их может только начальство.

В ЦБ жалобу направил письменную. Но мой опыт жалоб в ЦБ предсказывает очередную отписку в стиле "не наш случай, таким мы не занимаемся, попробуйте пойти куда-нибудь подальше".
----------

Кто открыл карту на Ваше имя по подложным бумагам? На этот банк жалобу и напишите. Кредит мошенникам где выдали? Вот и на них жалобу и иск. И жалобы в СК и в Прокуратуру не забудьте.

Получил из прокуратуры ответ о том, что по моему заявлению они проведут проверку. Тем временем мировой судья вынес решение против меня. Стоит ли в апелляционном заявлении указать, что прокуратура проводит проверку по моей жалобе или в апелляции такие доводы неуместны?

Тоже схожая ситуация:
Ранее в личном кабинете физлица от налоговой не видела раздела со счетами (если и был, то на глаза не попался). А тут в обновлённом кабинете увидела счета и из любопытства обнаружила множество счетов, которые не открывала.
Например, в МКБ банке 1 счёт был открыт в 14 году как зарплатный проект, я им не пользовалась, т.к. уволилась оттуда и через примерно год добралась до банка и закрыла. НО сейчас вижу, что спустя несколько дней после открытия 1го счёта был открыт ещё 1, о чём в банке мне ничего не говорили, когда пришла всё закрывать. Судя по записи он был закрыт только в 21м году (от старости или кто-то им пользовался - не знаю пока) .

Другая ситуация выглядит ещё неприятнее. Некий БАНК "АГЕНТСТВО РАСЧЕТНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) - с 14 по 16 год успел открыть-закрыть порядка 18 счетов и 25 депозитов на моё имя, при этом интервал между датами открытия-закрытия от 7 дней до месяца.
По названию банка нашла его здесь же, в разделе памяти, там указано, что у банка отозвана лицензия в 16м году.

Собственно вопрос: Надо ли что-то пытаться делать в ситуации, когда уже даже банка не существует? (судя по частоте открытия счетов там наверняка что-то нехорошее по ним проводилось, только теперь вряд ли это доказать и найти концы).
И стоит ли поднимать панику по поводу 2го счёта в МКБ, который несколько лет висел почему-то и сам потом закрылся?

----------
Цитата

user-689412738484 пишет:
Другая ситуация выглядит ещё неприятнее. Некий БАНК "АГЕНТСТВО РАСЧЕТНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) - с 14 по 16 год успел открыть-закрыть порядка 18 счетов и 25 депозитов на моё имя, при этом интервал между датами открытия-закрытия от 7 дней до месяца.
По названию банка нашла его здесь же, в разделе памяти, там указано, что у банка отозвана лицензия в 16м году.
----------
Ну если точно не открывали Вы или по доверке, то похоже на обналичку.
----------
Цитата

по поводу 2го счёта в МКБ, который несколько лет висел почему-то и сам потом закрылся?
----------
Определитесь какие Ваши права нарушены и какие негативные последствия наступили.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Ну если точно не открывали Вы или по доверке,
----------

Точно никогда не оформляла доверенностей и про банк не слышала, пока не увидела у себя в личном кабинете... Но т.к. банк закрыт 7 лет назад, вероятно уже ничего с этим не сделать?

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Определитесь какие Ваши права нарушены и какие негативные последствия наступили.
----------

В том-то и дело, что не знаю, что в данной ситуации нарушено. Ну кроме того, что счёт был без моего согласия.
Изначально счёт, что нам открыли как "зарплатный" - открыли без нашего ведома всем сотрудникам. Просто поставили перед фактом. 1 раз на него перечислили зарплату и потом стали снова перечислять на прежний счёт, который я им предоставляла при устройстве на работу. Но данный счёт я сама закрыла, когда мне пришло уведомление, что дальше он станет платным.
А вот о 2м счёте в банке - узнала только сейчас, опять же из личного кабинета. И он несколько лет был открыт. Проблема только, что поблизости отделений нет, но уже думаю, что для спокойствия надо будет всё же как-то добраться до банка, чтоб дали объяснение ситуации.