Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя

----------
Цитата

Supric пишет:
Надо было сразу требовать выписки и уходить.
----------

И заявление в полицию сразу. Копию талона КУСП приложить к досудебной претензии в банк.
«Файл недоступен»

Банк России и Роскомнадзор. Прокуратуру тоже можно.

Спасибо. Вобщем, всех кого можно надо оповестить. Будет чем заняться на неделе... Есть возможность еще и СМИ местные задействовать )))

Досудебная претензия была, управляющий офиса принял. Но видимо они решили просто меня продинамить.

В полицию подал. Приняли, но сказали что 99% будет отказ по причине отсутствия мат.ущерба. Так что кроме фиксации факта толку от этого действия видимо не будет никакого.

Обратитесь в прокуратуру по месту расположения офиса (банка) с заявлением о привлечении юрлица к административной ответственности по ст. 13.11 КоАП РФ. Поскольку ущерба не наступило, действительно, о преступлении сложно говорить.

Проверяли, ваша кредитная история не пострадала?

Pragmatic, проверял, не пострадала, в ней по ВТБ24 ничего не было вообще. Открыли только текущие счета и карту, для обнала.

А запрос в налоговую о банковских счетах кроме этих текущих счетов в ВТБ24 ничего подозрительного не показал, все остальное мое.

----------
Цитата

Supric пишет:
Открыли только текущие счета и карту, для обнала.
----------

Эдак вас еще и в черный список внесут. Долго будете отмываться. На данный момент даже механизма нет исключения из этого списка, который автоматом рассылается во все банки.

tempur, я в курсе 550-П, намного более чем можно представить. Собственно это единственное что беспокоит. Ну и данные об этих счетах в ФНС еще. Но похоже фактов отказов в обслуживании не было, операции были прекращены по инициативе самих обнальщиков, а не банка.

----------
Цитата

Supric пишет:
Ну и данные об этих счетах в ФНС еще.
----------

О чем это говорит? У ФНС свои задачи, у Росфинмониторинга - свои.

tempur, я имею ввиду, что хотелось бы в итоге разборок подчистить их там. Чтобы вообще не числились за мной эти счета в базе ФНС.

----------
Цитата

Supric пишет:
Означает ли это что нужно сразу обращаться в прокуратуру, в полицию идти не надо? В какую прокуратуру? Районную по месту расположения допофиса?

----------
Проходил нечто подобное, Описание УБРиР.
Действительно, Вам нужно решить, что Вы хотите и что произошло.
Если на Ваши персональные данные (ПД) в банке открыты счета и выпущена карта - это нарушение ФЗ-152 О персональных данных. Обращение в РКН, проверка, удаление ПД и штраф для банка. Как раз если РКН выявит неправомерную обработку ПД, то в Решении будет указано, что счета вы не открывали, в банк свои ПД не давали, а банк их получил и обрабатывал неправомерно. Вы же можете подать в суд на моралку за неправмерную обработку ПД, подспорьем будет проверка РКН. Получите НЕМНОГО компенсации.
Другое дело, если по Вашим счетам проводились банком НЕ ВАШИ операции, а ещё хуже подпадающие под сомнительные (легализацию/отмывание и т.п.), тогда можно усмотреть состав уголовного преступления. Затребуйте у банка выписку за весь период по операциям, копии документов с вашей подписью (Анкеты-Заявки, Договор на открытие счета и иное). Но тут статья публичного обвинения.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Вам нужно решить, что Вы хотите
----------
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.

@.

----------
Цитата

@mike пишет:
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.

----------
Сначало есть ли "клиент", если как описывает Supric , то он НЕ является клиентом банка. Т.е. фактически денежные средства поступали не Supric а некоему лицу, в чьем пользовании были счета и карта. Поэтому явно усматривается обнал неустановленным лицом.
Хотя банк должен знать откуда поступали деньги -кто отправитель, кто получал карту и каким образом и другие детали. В принципе, при желании, ОБЭП раскрутит эту махинацию на раз-два.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Сначало есть ли "клиент", если как описывает Supric , то он НЕ является клиентом банка. Т.е. фактически денежные средства поступали не Supric а некоему лицу, в чьем пользовании были счета и карта.
----------
Можно и так, рассматривать в целом. А можно же и по частям. Ведь скорее всего счёт открыт в один день, а карта выдана в другой (если это не карта моментальной выдачи). Сначала спросить - а кому собственно была выдана карта, по которой производились снятия? Выяснится, что здесь банк как бы несколько подзабил на идентификацию клиента и/или проверку действительности документов. То есть имеем несоблюдение закона раз. И после выяснения этого ставить вопрос о снятии со счёта неуподномоченным лицом. Если после этого возникнет вопрос, что и при открытии счёта банк также халатно отнёсся к идентификации клиента, то это уже будет эпизод номер два с нарушением закона. За два нарушения на протяжении года законодательства ЦБ может (но не обязан) отозвать лицензию у банка. То есть банку после первого обнаруженного нарушения второе признавать уже не с руки.

Есть однако нюанс. Если поступившие деньги были "грязными", то вопросы по ним в таком варианте уже будут к настоящему человеку с такими ФИО. С другой стороны, если бы вопросы были, то к клиенту уже и так давным-давно пришли бы. И узнал бы он о существовании счёта на его имя отнюдь не от банковских работников.

@.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
Другое дело, если по Вашим счетам проводились банком НЕ ВАШИ операции, а ещё хуже подпадающие под сомнительные (легализацию/отмывание и т.п.), тогда можно усмотреть состав уголовного преступления. Затребуйте у банка выписку за весь период по операциям, копии документов с вашей подписью (Анкеты-Заявки, Договор на открытие счета и иное). Но тут статья публичного обвинения.
----------

Именно так. Затребовал, выписку дали сразу, а вот документы об открытии счета на ознакомление не дают. Динамят.

----------
Цитата

@mike пишет:
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.

----------

Вы меня с кем-то путаете, нам чужого не надо. Я требую устранить связь меня со всеми этими счетами и операциями. На поступления не претендую. Дальше пусть без меня разбираются, кто что перечислял и обналичивал.

----------
Цитата

@mike пишет:
Ведь скорее всего счёт открыт в один день, а карта выдана в другой (если это не карта моментальной выдачи).
----------

Именно так все и было, карта выдана спустя неделю после открытия счетов. Два эпизода налицо.

----------
Цитата

sergeiw пишет:
В принципе, при желании, ОБЭП раскрутит эту махинацию на раз-два.
----------

Вот желания я что-то не увидел. Как писал выше, в полиции сказали что закроют за отсутствием материального ущерба и соответственно отсутствием состава.

У Вас ВТБ24 как я понял, у меня был УБРиР.
Напишите письменное заявление о предоставлении клпий документов, оформленных от "Вашего имени", с" Вашей подписью". Банк будет противиться, говорить, что у клиента есть экземпляры. Напишите -для ДОСУДЕБНОГО урегулирования, прошу представить в СРОК **, без взымания оплаты заверенные банком копии:
Действительно, у полиции не наблюдается особого рвения к расследованию и копанию в счетах. Однако если у Вас на руках уже будет решение РКН, что "Вы" в банке - это не Вы, банк неправомерно получил и обрабатывал Ваши ПД, будет банковская выписка с движением денег, копии документов банка с подделаной подписью, то полиция с радостью примет это и займется привлечением.
Если Вы читали ситуацию по моей ссылке, банк до последнего уверял, что подписи на документах банка - клиента и что клиент сам получал карту и проводил по ней операции. Пришлось суду запрашивать почерковедческую экспертизу...........................кторая не смогла с достаточной степею уверености сказать что подпись клиента или обратное. Но у меня были доказательства, что клиент физически не мог подписать документы банка (договор, анкету и др) в этов ремя и не мог получить карту. Поэтому я выйграл в суде и наказал банк.

Банк не стал упираться и спустя два месяца предоставил письменный ответ что договор со мной не заключался. Спасибо и на этом, думаю этого документа для меня достаточно.

Ответили бы быстрей - не пришлось бы обращаться в СМИ, полицию и прокуратуру.

----------
Цитата

Supric пишет:
Банк не стал упираться и спустя два месяца предоставил письменный ответ что договор со мной не заключался. Спасибо и на этом, думаю этого документа для меня достаточно.

Ответили бы быстрей - не пришлось бы обращаться в СМИ, полицию и прокуратуру.
----------


1. Скажите пожалуйста, о каком отделении ВТБ24 идет речь? В Туле их несколько.

2. Если через счет, открытый на Ваше имя "прогнали" и затем обналичили деньги, то могут быть претензии от налоговой. Где то на этом Форуме я читал подобное: ИП без его ведома мошенники открыли расчетный счет (если не ошибаюсь - в Альфа-банке) и "прогнали" через этот счет с последующей обналичкой 30 млн. рублей. ИП вообще не знал об этом до тех пор пока к нему не пришло письмо из налоговой с требованием оплатить налог (ИП был на УСНО, налог с оборота 5%).

Так что требуйте от банка отзыв информации из налоговой об открытии счета на Ваше имя.

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
1. Скажите пожалуйста, о каком отделении ВТБ24 идет речь? В Туле их несколько.

----------

На Демонстрации, но оно закрылось в начале декабря. Управляющий переехал на Красноармейский.

----------
Цитата

Григорьевич пишет:
Так что требуйте от банка отзыв информации из налоговой об открытии счета на Ваше имя.
----------

Есть в планах, но я не тороплюсь, на руках уже есть бумага от самого банка что мопедсчет не мой, подожду что Роскомнадзор и ЦБ ответят на прокурорский запрос. Роскомнадзор продлил срок до февраля.