Незнакомец ошибочно перевёл сумму и хочет её обратно

----------
Цитата

CrazyDen пишет:
ситуация - поступили денежные средства на мою карту ВТБ от неизвестного человека, отправлял он по номеру телефона.
----------


Ошибся номером >>> 1%

99% >>>> мошенническая схема !

----------
Цитата

CrazyDen пишет:
Как лучше быть в данном вопросе?
----------


Мысли в слух = заявление на не возврат , а на отказ от получения этого перевода !


:scratch:

CrazyDen, самое главное - сами никуда деньги не отправляйте и не тратьте их.

Банк должен вернуть отправителю по заявлению получателя, т.к. получатель даже не видит откуда деньги пришли, странно что отказываются. Попробуйте позвонить в банк 8-800..., может вас не так поняли.
Ни в коем случае не отправлять самому на тот номер с якобы которого пришло.

Получите от банка письменное подтверждение что он отказывается возвращать эти деньги и пусть отправитель с банком судится, если суд вас позовет - покажете бумагу что банк сам отказался.

CrazyDen,
Обычно если люди ошибаются в номере телефона, то ошибаются на 1-2 цифры.
Скажи этому чудиле, что "перешлешь" деньги туда куда он отправить хотел, пусть говорит номер телефона.

А по делу ты банк уведомил, пусть чудило в твой банк обращается, в свой или вобще хоть в спортлото.

НиколА-И-ч,
----------
Цитата

НиколА-И-ч пишет:
Мысли в слух = заявление на не возврат , а на отказ от получения этого перевода !

----------

Я уже не могу отказаться, они получены и на моём счету, тут согласия от меня не требуется. Но попробуем поговорить с менеджером банка узнать такое.

Dmitriy EKB,
Да, вероятно буду пробовать так. Я не то что звонил, я же пришел в банк и отдал заявление. Ошибся, вот только, что второе заявление опять в одном экземпляре сделал и оно только в банке... Возможно придётся третье делать в двух экземплярах, в котором требовать письменный ответ либо на почту, либо по адресу.

И сам ничего никуда переводить не буду, у меня нет информации достоверной о том откуда эти деньги. Может в полицию ещё сходить, написать заявление, например о проверки отправителя платежа на мошенничество.... какая-то бумага у меня должна быть что я прилагал усилия для возврата...

----------
Цитата

qvars пишет:
А по делу ты банк уведомил, пусть чудило в твой банк обращается, в свой или вобще хоть в спортлото.
----------

смысл в том, что деньги у меня, и "чудило" может обращаться куда угодно, но закон говорит что он ничего уже поделать не может, и действовать должен я. У него есть только одна возможность законная - суд.

----------
Цитата

НиколА-И-ч пишет:
Ошибся номером >>> 1%

99% >>>> мошенническая схема !
----------

Как смошенничать тут непонятно. Если бы банк возвращал по требованию отправителя, то мог бы отозвать, но банк футболит даже получателя, который честно пытается вернуть.

У меня однажды была такая же ситуация, прилетели 2000 р в Сбер, потом Вася какой-то позвонил, я его послал, типа фиг тебе - жулик ))) Параллельно уточнил в Сбере - сказали что скорее всего действительно ошибка. На след.день приходит СМС от сбера: "Вам было ошибочно зачислено 2000 р, отправьте смс 123 для подтверждения возврата". Отправил, Вася спасибо написал. Как понимаю он дозвонился до техподдежки Сбера и там запустили процедуру возврата.

----------
Цитата

Dmitriy EKB пишет:
Как смошенничать тут непонятно. Если бы банк возвращал по требованию отправителя, то мог бы отозвать, но банк футболит даже получателя, который честно пытается вернуть.
----------


Смотрите, приходят ДС, мне звонят и называют номер телефона, а так и было, который отличается только на одну цифру. И слёзно просят вернуть деньги. Я, например, беру и делаю перевод, такая вот открытая душа. А потом реальный отправитель через суд получает с меня и деньги и проценты и судебные издержки.

Со сбером хорошо у Вас... а вот с ВТБ мне не фортануло ))

----------
Цитата

Dmitriy EKB пишет:
Как смошенничать тут непонятно.
----------

легко, мошеннических схем уйма
Вам переводят деньги, потом просят вернуть по номеру карты, а если вы вернете, то после возврата может быть уйма "увлекательных" для вас вариантов:
- к вам прилетает иск о необоснованном обогащении от того, кто вам отправлял деньги, т.к. де-юре вы их ему не вернули, а отправили на карту какому-то левому челу, т.е. воспользовались ими
- к вам приходят сотрудники полиции и пытаются сделать крайним, т.к. пришедшие деньги были до этого украдены у кого-то мошенничесим путем (через условное объявление о продаже чего-либо с оплатой на карту по номеру телефона), а вас использовали как "дропа"
и т.д. и т.п.

https://journal.tinkoff.ru/ask/sending-money-back/
Я бы в любом случае сам отправлять не стал, даже если ИмяФамилия совпадают.

qvars,
----------
Цитата

qvars пишет:
Я бы в любом случае сам отправлять не стал, даже если ИмяФамилия совпадают.
----------

Согласен, подобрать можно людей для мошенничества, ведь они за это деньги получают, а не просто так.

Из статьи следует что писать в банк, пока это тот путь, по которому я иду, но только если банк клиентоориентированный можно рассчитывать на помощь. Если банк откажет... придётся думать, но третье заявление напишу в 2ух экземплярах и с просьбой письменного ответа.

Позвонил в СБП, там рекомендовали написать интернет-обращение в ЦБ РФ. Позвонил в ЦБ РФ, там сообщили, что действуем правильно и операцию возврата должен делать банк получателя, т.е. наш. Если он отказывает в проведении этой операции, то нужно составить обращение в интернет-приёмной ЦБ РФ, где приложить документ/скрин/смс отказа, либо указать что ответ получен устно и описать ситуацию.
В течении 3ех рабочих дней обращение пройдёт регистрации и начнётся по нему работа.

На семейном совете сегодня будем думать, пока думаем сходить в полицию и пообщаться о необходимости заявления на тему мошенничества.

----------
Цитата

CrazyDen пишет:
На семейном совете сегодня будем думать, пока думаем сходить в полицию и пообщаться о необходимости заявления на тему мошенничества.
----------

Заявление, конечно, можно написать. Только 100% откажут в возбуждении так как пока никакого мошенничества не было. Да и дела по мошенничеству очень не любят в полиции - их сложно доказывать. Постановление об отказе вынесет участковый, если заявление примут.

----------
Цитата

CrazyDen пишет:
Человек сразу мне позвонил и потребовал их вернуть, я собственно не возражаю.
----------
----------
Цитата

qvars пишет:
CrazyDen, Обычно если люди ошибаются в номере телефона, то ошибаются на 1-2 цифры.
Скажи этому чудиле, что "перешлешь" деньги туда куда он отправить хотел, пусть говорит номер телефона.
----------

Я бы тоже сначала поиграл в "крокодила".
Попросил назвать имя получателя и правильный номер, сверив насколько он похож с моим.
После чего, связался с ним и описав всю ситуацию, уточнил реальность данного перевода.
Отказ отправителя или несовпадение ПД владельца номера с ПД "получателя" подтверждает мошенничество.
Переводить ничего не стал бы.
Просто подождал ответ банка.

----------
Цитата

CrazyDen пишет:
Доброго дня,
ситуация - поступили денежные средства на мою карту ВТБ от неизвестного человека, отправлял он по номеру телефона. Человек сразу мне позвонил и потребовал их вернуть, я собственно не возражаю.
Пришел в ВТБ и написал заявление на возврат этих ДС отправителю, но получил отказ О_О... пока написал повторное заявление.
Как лучше быть в данном вопросе? Достоверно известного номера телефона получателя у меня нет и он может назвать что угодно, а потом реальный отправитель потребует деньги через суд. Отдать нал - это вообще под отмывание можно попасть...
И вообще, почему мой банк отказывает в помощи мне, у него же есть вся информация, есть от меня заявление в письменной форме... почему отказывает без объяснения причин...
----------

Есть много мошеннических схем по отъёму денег у населения. Отправлять деньги нельзя! С вас могут списать сумму дважды: вы отправите и банк спишет. Предложите человеку самому написать заявление в банк на возврат ошибочно отправленных денег, обычно банк возвращает по заявлению, если нет такой возможности, пусть подаёт в суд. Вам ничего делать не надо, только иметь ДС на счёте. Имхо, не надо на это тратить своё время, это его трудности, не ваши.

----------
Цитата

M☆rshal пишет:
После чего, связался с ним и описав всю ситуацию, уточнил реальность данного перевода.

----------

Что это даёт? Если это мошенники, то у них уже есть вариант для ответа на это.
Нельзя самому отправлять деньги назад в любом случае. Это должен сделать банк.

----------
Цитата

user58 пишет:
Что это даёт?
----------

Это даёт возможность ответить мошеннику отправителю, что его "перевод" не похож на ошибку.
Все дальнейшие вопросы только официально через банк.
Быдлить в трубку или взывать к совести точно не вариант.

----------
Цитата

user58 пишет:
Постановление об отказе вынесет участковый, если заявление примут.
----------

И это тоже будет как бумажка что действия по возврату принимались:
----------
Цитата

CrazyDen пишет:
какая-то бумага у меня должна быть что я прилагал усилия для возврата...
----------

----------
Цитата

user58 пишет:
. Постановление об отказе вынесет участковый, если заявление примут.
----------

Заявление примут, талон дадут. Это будет тоже бумажка :) до кучи к "отказняку".
----------
Цитата

5848 пишет:
Вам ничего делать не надо, только иметь ДС на счёте. Имхо, не надо на это тратить своё время, это его трудности, не ваши.
----------

Золотые слова. Примите как руководство.

----------
Цитата

Семен Горбунков пишет:

Золотые слова. Примите как руководство.
----------


Смысл в том, что если ничего не делать и дело дойдёт до суда по статье неосновательного обогащения, то я попаду на пени и судебные издержки. А если я выполню все возможные от меня действия по возврату но не смогу его выполнить, то, полагаю, что в требованиях пени и судебных издержек будет отказано.