Альфа-Банк: заблокировал приложение и онлайн-банк, ограничил доступ к счету
При этом никаких уведомлений в какой бы то ни было форме от Банка я не получал. Узнал это, решив войти в приложение банка и после неудачной попутке, обратившись в Банк по телефону за разъяснениями.
10 ноября 2022 года мною была направлена досудебная претензия (далее - Претензия) в требованием снятия вышеуказанных ограничений. Скан претензии во вложении. Претензия была отправлена по адресу местонахождения Банка, а также продублирована скан-копия по адресу эл. почты Банка 911@alfabank.ru.
Копия Претензии была отправлена в ЦБ РФ, через онлайн-приемную на официальном сайте.
Претензии было присвоен номер обращения A2211130710. 15 ноября 2022 г. на свой адрес эл. почты я получил ответ следующего содержания:
«Мы обязаны проверять операции своих клиентов в целях соблюдения финансового законодательства РФ и имеем право ограничивать операции по картам и счетам.
Основание — п. 18.3.4 и 18.3.1 Общих условий по выпуску, обслуживанию и использованию карт, приложение 4 к Договору о комплексном банковском обслуживании. Согласно п. 14.3.4 и 14.3.5 договора, мы также можем запрашивать дополнительные документы.
Для рассмотрения вопроса об отмене ограничений предоставьте в офис заверенные справки с карт отправителей.
Мы не сможем снять ограничения на операции, пока вы не принесёте документы, которые мы запросили. Обратитесь, пожалуйста, с паспортом и документами в любое отделение банка.
Альфа-Банк»
Вышеизложенный ответ Банка вызывает следующие вопросы:
1. О каких отправителях идет речь в ответе?
2. О каких справках идет речь в ответе?
3. Каким образом я, как получатель, могу предоставить какие бы то ни было документы отправителя?! Если у Банка каике-то вопросы к отправителю, то нужно запрашивать документы и иную информацию у отправителя.
Единственным документом, который мне предоставил отправитель была квитанция об отправке денежных средств (далее - Квитанция), которую я считаю достаточным подтверждением проведенной транзакции.
Скан Квитанции был предоставлен 24 ноября 2022 года в Банк по адресу эл. почты 911@alfabank.ru, на которую ранее была отправлена Претензия.
https://ibb.co/2jYBCWy
https://ibb.co/NtR3Hbt
Цитата
ILKABU пишет:
после поступления на счет денежных средств от третьего лица
----------
Банк хочет понять, с чего бы третье лицо вам деньги отправило.
Если это не ближайший родственник, то должен быть какой-либо договор - займа, купли/продажи, дарения или еще чего.
Цитата
Alex133 пишет:
Банк хочет понять, с чего бы третье лицо вам деньги отправило.
----------
Из ответа Банка этого не следует. А додумывать за других я не умею. Есть конкретный запрос - есть конкретный ответ. Проблем пояснить суть транзакции нет, если есть этот самый вопрос.
Цитата
ILKABU пишет:
Мы обязаны проверять операции своих клиентов
----------
Как я понял, клиент Альфы никаких операций не совершал и за полученные деньги не расписывался! Такая отмазка не катит! :vnature:
----------
Цитата
ILKABU пишет:
предоставьте в офис заверенные справки с карт отправителей.
----------
Это были карточные переводы? Обычно суммы карточных переводов небольшие в виду лимитов и комиссий за такие переводы.
Цитата
ILKABU пишет:
Из ответа Банка этого не следует. А додумывать за других я не умею. Есть конкретный запрос - есть конкретный ответ. Проблем пояснить суть транзакции нет, если есть этот самый вопрос.
----------
Вы чего добиться-то в итоге хотите?
Разблокировки ДБО - тогда предоставляйте в банк пояснения поступлений как подсказал коллега.
А если хотите включать формализм в стиле "предоставьте что я должен предоставлять" и "как я могу предоставить документы от отправителей" - пожалуйста, вперед. Только вот разблокировки ДБО тогда не будет, и да, это законно: банк имеет право не предоставлять ДБО, причем без объяснения причин
Цитата
bekd пишет:
банк имеет право не предоставлять ДБО, причем без объяснения причин
----------
В досудебной претензии сказано, что банк запретил снятие наличных денежных средств со счетов ТС. Так что эта отмазка тоже не катит! :|
Цитата
ILKABU пишет:
Копия Претензии была отправлена в ЦБ РФ, через онлайн-приемную на официальном сайте.
----------
----------
Цитата
AlekseevIR пишет:
напишите в Народном Рейтинге банков.
----------
:write_nr: https://www.banki.ru/services/responses/bank/alfabank/
И ссылку на НР в эту тему плз!
Цитата
ILKABU пишет:
1. О каких отправителях идет речь в ответе?
2. О каких справках идет речь в ответе?
3. Каким образом я, как получатель, могу предоставить какие бы то ни было документы отправителя?! Если у Банка каике-то вопросы к отправителю, то нужно запрашивать документы и иную информацию у отправителя.
----------
"Включить дурака" можно, но с Альфой непродуктивно :|
Цитата
ILKABU пишет:
Каким образом я, как получатель, могу предоставить какие бы то ни было документы отправителя?! Если у Банка каике-то вопросы к отправителю, то нужно запрашивать документы и иную информацию у отправителя.
----------
ILKABU
Не хочу вас расстраивать, но банк мало интересует каким образом вы будете предоставлять документы которые он запросил. Его (банк) может заинтересовать происхождение денежных средств, которые были переведены на ваш счёт. Не ответите банку, вероятно будете отвечать на эти вопросы суду в который собираетесь обращаться. Вам выбирать.
Цитата
_Yukko пишет:
го (банк) может заинтересовать происхождение денежных средств, которые были переведены на ваш счёт. Не ответите банку, вероятно будете отвечать на эти вопросы суду в который собираетесь обращаться.
----------
По вашему опыту, суд просто спросит истца о происхождение денежных средств или тоже запросит заверенные справки с карт отправителей? Таким образом превратив истца в ответчика и заставив его отдуваться за третье лицо в процессе? :scratch:
Цитата
Kosta90rus пишет:
физ лицо или юрлицо ?
----------
А что, есть разница? Судя по тому, что нужны заверенные справки с карт отправителей, это физлиццо.
Цитата
AlekseevIR пишет:
А там разве не после финупа нужно обращаться?
----------
К финупу до 500 тыр., свыше 500 тыр. - в суд.
По закону компании обязаны исполнять решения финупа, как и решения суда. Так что можно туда, можно суда. От суммы зависит. При этом через финупа можно оспорить только прямые убытки. Компенсацию морального вреда или упущенной выгоды через него получить не получится.
Такие дела... 8)
Цитата
LeshyRu пишет:
Получается "кто-то" перевел больше 500 тр и ТС даже не может обосновать что-за деньги?
----------
Раз ТС пишет во все инстанции, значит скрывать ему нечего, он не дроп галимый и имеет право ничего не объяснять! Если банк что-то заподозрил, пусть срочно сообщает об этом во внутренние органы и не пудрит клиенту мозги! :yes!!!:
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
Всем, привет! Хочу поделиться фильмами, которые помогут каждому новичку погрузиться в мир денег, финансовых рынков, сложных инвестиций. Деньги — это очень важный и один из самых ценных инструментов в достижении наших целей, исполнения желаний, закрытия потребностей. Как говорят финансисты и инвесторы, деньги должны работать, для этого они и предназначены. Реалии таковы, что хранить наличные давно невыгодно, инфляция с бешеной скоростью сжирает покупательную способность денег, сегодня это...
Работодателей хотят штрафовать на 5 миллионов рублей за отказ соискателю из-за таро-расклада. Депутаты считают, что это «бесовщина» и её нужно изгонять.
Паспорт гражданина РФ – это основной документ, удостоверяющий личность его владельца на территории страны. В паспорте можно найти фото и персональные данные владельца, место его регистрации, информацию о воинской обязанности, браке, сведения о детях. Каждый такой документ имеет уникальную серию и номер, которые используются для идентификации личности. Где именно посмотреть эту информацию и о чем она говорит, расскажем в этой заметке.
Добрый день.
Такая ситуация со мной приключилась и немогу понять куда копать, просьба к людям понимающим помочь разобраться.
13.11.2022 сделал заказ на турецком сайте hepsiburada, на сумму около 9000р. Оплатил при помощи карты UNIONpay gazprom банка.
При оплате Юнион пеем в окне браузера открывается специальное окно именно для Юнион пей, так в нем ещё раз указываешь данные карты и жмешь оплатить, после чего в том же окне выводится информация о успешном платеже и через 3 сикунды возвращают...
Коллеги, добрый день!
В целях соблюдения законодательства, многие участники рынка рекомендуют избавиться от акций МЕТА*.
Моя ситуация типична - приобретал акцию в 2021 году через ВТБброкер на СПб, соответственно портфель весь заблокировали и передали в Альфаброкер, затем в ФИНАМ, по состоянию на сейчас актив находится в списке заблокированных, не могу с ним совершать никаких действий.
Поделитесь опытом, пожалуйста, как решать данную проблему?
*организация признана на территории...
Приветствую. Помогите разобраться. Недавно, а именно 02.11.22 я прошёл процедуру судебного банкротства. Решение суда было опубликовано на федресурсе 10.11.22. В нём сказано что завершилась стадия реализации имущества и я освобождён от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при реализации имущества гражданина. На протяжении последних 6 месяцев на меня активно сыпались ИП и запреты на выезд от приставов, хотя на сколько мне известно они не...
Если взять кредит, скажем, 2-3 млн., уехать за бугор с намерением не отдавать - то через 10 лет отсутствия по въезде в Россию меня "примут"? А если через 20 лет? Есть какой-то срок, по истечение которого долг "забудут"? Или это всё, пожизненный висяк будет?
Достали звонки из Сбера с номера 900! Каждый день 2-3 спам звонка. Никаких согласий меня спамить не давал. Нкаких кредитов, слава Богу не имею и ипотеку давно погасил. Клиентом банка являюсь уже очень давно. Но ДОПЕКЛИ!!! Звонки сбрасываю уже несколько месяцев, но их количество увеличилось.
Сегодня уже не выдержал и сам позвонил на номер 900 с просьбой прекратить спамить меня по телефону. И... (барабанная бродь)... бабища на том конце провода сказала, что через 10 дней!!! мой номер уберут из...
Добрый день.
Это новая схема МФО и Коллекторского агентства или действия мошенников?
История следующая. В КИ (кредитной истории) появился заём в МФО ООО МКК "Академическая" от декабря 2021 года, на 25000 рублей, который я естественно не брал. Но об этом я узнал, когда данная "организация" передала сведения о долге коллекторам в ООО "Право онлайн". А те в свою очередь написали заявление в мировой суд о взыскании. Заявление было рассмотрено мировым судьёй в июле 2022. Которая вынесла судебный...
Отвратительное обслуживание МТС. Хочу предупредить народ, будьте осторожнее у кого есть дети. Не подключайте им МТС !
С апреля 2022 года МТС ввёл услугу»Лимит на покупки». Списывает до трёх тысяч, подтвердить только СМС. Мошенники прознали эту тему и разводят детей. Оператор МТС знает эту схему, но ничего не делает. В первые часы после получения смс о снятии денег я обратилась в офис МТС о приостановке транзакции. Не остановили. Обращалась письменно с заявлениями, присылают...
В течении недели вывел около 300т.р на свою карту из он-лайн Казино, через 3 дня после последнего вывода карту заблокировали по 115фз. Уважаемые знатоки, подскажите, что делать?
Добрый вечер! Подскажите пожалуйста! Столкнулся с такой ситуациией...
Когда-то брал микрозаймы по 3000 в компании "Деньги в руки" или "Деньги Гарант" в 2016-17годах!!! Возвращал, потом больше не связывался!
У меня хорошая КИ, есть действующий автокредит, кредитные карты и т.д. Всё вовремя плачу и в начале 2022г решил проверить свою красивую КИ, и увидел, что организация ООО ФИНАНБИ, 25.12.21 внесла изменение в мою кредитную историю, и поставила мне 2 просрочки по 12000, каждая!!! За...