Моя страница

2 февраля 2023 в 22:00

Клиент сам перевел деньги мошенникам. Кто виноват и что делать?

Прошу прощения заранее, т.к. пока деталей всех не знаю, но нужно же что то делать.
Дано:
Клиент - дееспособный взрослый человек, каким то образом в интернете нашел информацию о возможности инвестировать в какой то проект якобы Газпрома (был ли это сайт или телеграмм-канал или и то и другое пока туманно) по телефону общался с "представителями" обещавшими инвестиционный доход, они же убедили, что взяв кредит он легко обернет средства и еще и останется в плюсе (классика :o ). Поддавшись этому предложению клиент берет кредит онлайн и несколькими переводами отправляет кредитные деньги "представителям" предположительно имеется номер карты "представителя", далее "представители" перестают выходить на контакт, а клиент понимает, что он влип. Платежи по кредиту никто не отменял, а они довольно существенные. Заявление в полицию написано, имеются еще такие же пострадавшие.
Вопрос:
Как наилучшим способом действовать в такой ситуации? Что еще можно сделать кроме заявления в полицию? В какое Спортлото, ЦБ или еще какой нибудь Роспотреб можно написать? Близится дата кредитного платежа, пока клиент его потянет, не будет ли каких либо неблагоприятных последствий, если клиент перекредитуется в другом банке, чтобы сделать платежи более комфортными. Какая существует судебная практика по таким случаям?
Прошу помощи консультацией. Пожалуйста оценочные комментарии относительно финансовой грамотности клиента прошу не писать. Мне самой нелегко принять тот факт, что люди все еще способны без каких либо договоренностей на бумаге без изучения деталей свершать такие существенные расходные операции онлайн.

Комментарии

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Вкладчег

2 февраля 2023 в 22:15

----------
Цитата

user2215562 пишет:
Как наилучшим способом действовать в такой ситуации? Что еще можно сделать кроме заявления в полицию?
----------
О чём именно заявили в полицию? Какой результат вы от полиции надеетесь получить? Со стороны преступления не видно от слова совсем. Не берут трубку это не преступление.
Вот если бы полиция установила бы владельца карты, на которую были переведены деньги, и побеседовала бы с ним, вот это было бы дело! А так все эти заявления в полицию - ни о чём!
По номеру карты посмотрите, что за банк. Хорошо бы туда запрос послать о владельце.

Ответить

predator67

2 февраля 2023 в 22:17

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Вот если бы полиция установила бы владельца карты,
----------

Если он не в Гондурасе только.

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 22:18

Наверно стоило бы называть клиента иначе, ведь он не мой клиент, а просто небезразличный мне человек. Но другое слово какое напрашивается ... не дипломатичное.
Пока подумываю внимательно ознакомиться с условиями кредита новичка-"инвестора", есть ощущение, что подмахнул не обратив внимание на невыгодную страховку. Попытаемся отбиться от нее. Давненько не изучала условий по периоду охлаждения, какой срок отводится человеку, чтобы отказаться от страховки?

Ответить

predator67

2 февраля 2023 в 22:19

----------
Цитата

user2215562 пишет:
В какое Спортлото, ЦБ или еще какой нибудь Роспотреб можно написать?
----------

Исходя из описанного, можете написать иск в суд. На неосновательное обогащение. Правда, для этого надо знать все данные получателя.

Ответить

Вкладчег

2 февраля 2023 в 22:24

----------
Цитата

predator67 пишет:
Правда, для этого надо знать все данные получателя.
----------
Угу. Который в Гондурасе? :D

Ответить

Вкладчег

2 февраля 2023 в 22:26

----------
Цитата

user2215562 пишет:
какой срок отводится человеку, чтобы отказаться от страховки?
----------
14 календарных дней с момента заключения договора, страховая компания может продлить этот период.

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 22:27

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Какой результат вы от полиции надеетесь получить? Со стороны преступления не видно от слова совсем. Не берут трубку это не преступление.
----------

~~В моем мире розовых пони~~ надеюсь, что товарищ милиционер изловит мошенника, накажет и немедленно заставит вернуть все деньги, а затем вместе с другими какими надзорными органами че-нить изобретут, для недопущению такого безобразия. Масштаб мошенства меня ошеломляет. Способы отъема денег у населения настолько искусны и многообразны, что начинаешь чувствовать себя белой вороной, потому что пока до меня не добрались, но бесконечно сбрасывать и блокировать 100500 незнакомых номеров утомительно даже мне.

Ответить

zimaleto-1

2 февраля 2023 в 22:39

----------
Цитата

user2215562 пишет:
Близится дата кредитного платежа, пока клиент его потянет, не будет ли каких либо неблагоприятных последствий, если клиент перекредитуется в другом банке, чтобы сделать платежи более комфортными.
----------

Ничего страшного, если не будет просрочек. Лишь бы позволяла кредитная нагрузка для получения нового кредита. Только там также могут налепить страховки. И не факт, что окажется выгодней.

Ответить

predator67

2 февраля 2023 в 22:41

----------
Цитата

Вкладч37 пишет:
Который в Гондурасе?
----------

Если в Гондурасе, или еще какой "дружественной" стране типа Эритреи, то можно сразу забыть про деньги. Если в недружественной, впрочем, тоже.

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 22:47

----------
Цитата

predator67 пишет:
Исходя из описанного, можете написать иск в суд. На неосновательное обогащение. Правда, для этого надо знать все данные получателя.
----------

Почитала по диагонали Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц, 115 ФЗ, публикацию РБК от 2019 г "Росфинмониторинг раскрыл схему мошенничества иностранных «псевдоброкеров» и немножко загрустила схему то раскрыли, а никаких барьеров посложнее для мошенников не придумали. Хотя до сих пор не определилась что больше меня ошеломляет - доверчивость граждан, изобретательность мошенников или разгильдяйство (тут должно быть другое слово) органов.

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 22:52

----------
Цитата

zimaleto-1 пишет:
Лишь бы позволяла кредитная нагрузка для получения нового кредита. Только там также могут налепить страховки. И не факт, что окажется выгодней.
----------

Ни в коем случае никаких новых кредитов! У меня ни одна страховка не проскочит. Сейчас ужасно невыгодные кредиты, пока покумекаем с существующим договором, калькулятором и экселем конечно прежде чем принимать решение.

Ответить

predator67

2 февраля 2023 в 23:04

----------
Цитата

user2215562 пишет:
изобретательность мошенников
----------

Это вы " обещание золотых гор" называете " изобретательностью? :o Наверное, еще в Древней Греции практиковалось..

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 23:08

----------
Цитата

predator67 пишет:
Если в Гондурасе, или еще какой "дружественной" стране типа Эритреи, то можно сразу забыть про деньги. Если в недружественной, впрочем, тоже.
----------

У меня дурацкий вопрос: а разве так легко и просто граждане нашей страны с карты платежной системы МИР могут засылать значительные суммы на карты неведомых платежных систем дружественных стран?

Ответить

zimaleto-1

2 февраля 2023 в 23:09

----------
Цитата

user2215562 пишет:
Ни в коем случае никаких новых кредитов!
----------

Вы неверно поняли. Любое рефинансирование скорринг банка считает новым кредитом, суммируя нагрузку с предыдущим. Идиотизм, конечно, особенно когда подаёшь заявку из целевого раздела, но - это факт.

Ответить

user237108274119

2 февраля 2023 в 23:14

----------
Цитата

user2215562 пишет:
не определилась что больше меня ошеломляет - доверчивость граждан
----------

Это жадность и глупость, давайте называть вещи своими именами.

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 23:16

----------
Цитата

predator67 пишет:
Это вы " обещание золотых гор" называете " изобретательностью? изображение Наверное, еще в Древней Греции практиковалось..
----------

Не это. Как убедительно им удается выстраивать "декорации", мимикрировать в СМИ под авторитетные конторы, вроде Газпрома, ведь человек был уверен, что участвует в чем-то "государственном", как они знают, что это сработает с определенным типом доверчивых людей, знают, что их действия останутся безнаказанными даже при использовании официальных банковских счетов, ведь счет это конкретное лицо пусть даже и дроп.

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 23:18

блин, цитату не вставила

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 23:19

----------
Цитата

zimaleto-1 пишет:
Вы неверно поняли. Любое рефинансирование скорринг банка считает новым кредитом, суммируя нагрузку с предыдущим. Идиотизм, конечно, особенно когда подаёшь заявку из целевого раздела, но - это факт X
----------

спасибо. чтож, тогда сидим на попе ровно и думаем что-бы такого продать не нужного.

Ответить

predator67

2 февраля 2023 в 23:20

----------
Цитата

user2215562 пишет:
на карты неведомых платежных систем
----------

Отчасти верно. Но напомню, что МИР не только в РФ работает.

Ответить

user2215562

2 февраля 2023 в 23:22

----------
Цитата

Сант@ пишет:
Это жадность и глупость, давайте называть вещи своими именами.
----------

когда это кто то другой то да, а когда это свой гражданин, то доверчивость :notiam:

Ответить

Показать еще (73)