----------
Цитата
Утром 17.06, после дежурства направившись в ВТБ, я забрала оставшиеся кредитные средства в размере 400 000 и незамедлительно положила их в Сбербанк.
----------
На этом месте нужно было в ВТБ разбираться уточняя работу у них сотрудника с ТН. Тогда обошлись бы меньшими потерями.
А вообще есть стандартное правило - если вам упали деньги на счёт - то нужно подъехать в банк и написать сразу заявление, а не начинать их тратить, спасать и т.д. - то есть вступать во владение поступившими денежными средствами. Мало ли там что упало - это не ваше и может быть расценено как присвоение или кража.
Возможно выяснится, что и кредит от ВТБ был оформлен мошенниками. Которые получили например доступ в ЛК. А переложить понадобилось, что бы СБ банка не сработала на переводы. Возможно если бы клиент не поплыл - то тогда бы пробовали стандартный вариант.
Но в данном случае клиент наверняка мог сообщить о себе кучу доп.информации - что на дежурстве, не спит и т.д. - а потому легко поддавался на манипуляции.