----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Если звонили из службы безопасности банка, операторы тоже часто говорят, что никто из банка не звонил изображение
----------


Был такой грешок с другим банком -- звонили с внутреннего номера, в чате сказали, что это мошенники.

Но в данном случае вряд ли СБ, потому что говорили что-то про переоформление договора, чтобы карта стала бесплатной в обслуживании -- сомневаюсь, что это их компетенция.

Да и в моей картине мира с целью защиты от утечек вход в карточку клиента должен логироваться. Соответственно сотрудник мог бы увидеть, что да, карточку действительно открывали в такое время, значит, мы звонили.

----------
Цитата

Struzzo пишет:
Но она в РОВД идти не хочет, а от форума хочет волшебный рецепт как подать в суд на ВТБ, да так чтоб с гарантированным результатом.
----------

Справедливости ради -- автор лишь спросил, удалось ли кому-либо вернуть похищенные со счёта ВТБ деньги, но не просил советы. :)

Человеку просто нужно воодушевление, что у кого-то получилось. :pardon:

----------
Цитата

Тинькофф Банк пишет:
Мы не сливаем информацию.
----------


Не сказала бы -- недели 2 назад моему отцу позвонили якобы из Тинькофф. Обратились по имени и отчеству, сказали, что надо перезаключить договор по карте -- и назвали точную дату, когда карта была доставлена. Обратились в чат -- в чате сказали, что никто из Тинькофф не звонил.

----------
Цитата

Andrew Ne пишет:
Абсолютно аналогичный случай буквально недавно у дальнего знакомого. Сумма внушительная, не называет. Похоже на схему
----------


На каком этапе закончилась схема?

----------
Цитата

Proffet пишет:
Странная схема. А можете объяснить зачем мошеннику нужен перевод от покупателя на продавца? Если покупатель может сразу перевести мошеннику, чтобы тот пропал. ) Или реквизиты "продавца-немошенника для перевода" как-то более внушают доверие, чем реквизиты "продавца-мошенника"?

----------


Продлить жизнь карты для дропа, например. Первым делом пойдут к тому, кому перевод делали, а до мошенника дойдут через более длительное время.

Ещё, кстати, подобная схема была у блоггера Максима Шелкова. Там сумма была миллион или около того.
Можно посмотреть у него на канале в 4 частях, но если кратко: продавец машины в СпБ, покупатель в другом городе, присылает своего знакомого автоподборщика посмотреть машину. Автоподборщик даёт добро, продавец и автоподборщик едут оформлять договор к юристу. У юриста покупатель просит занизить стоимость машины на 300 тысяч в договоре -- мол, жене беру, не хочу, чтобы знала реальную цену. Продавцу от покупателя приходит сумма как в договоре -- он напрягается, звонит покупатель и просит вернуть деньги на карту его друга, чтобы тот отправил уже полную цену (чтобы жена точно не догадалась). Продавец переводит, далее телефон покупателя отключается. Денег нет, продавец неудомевает, автоподборщик тоже -- звонит покупателю, тот говорит, что всё перевёл. Итог: мошенник разместил клон объявления продавца, но с более низкой ценой, общался с покупателем как продавец, а с настоящим продавцом как покупатель. Получил от покупателя сообщение, что деньги он отправил, тут же позвонил продавцу и попросил перевести деньги на левый счёт. Как-то так.

----------
Цитата

N.i.C пишет:
Есть идентификатор СБП перевода, по нему происходит розыск перевода. В том числе, в своем банке отправитель может узнать судьбу перевода. А вот спрашивать кто получил не имеет права в банке-получателе.
----------


Вообще схема оказалась немного иной -- отправитель по моей просьбе обратился в Тинькофф, где описал ситуацию: когда перевёл, откуда, по какому номеру телефона, куда на самом деле хотел перевести. Далее сопоставили, что да, получатель действительно писал в чат о согласии на возврат перевода. Отправитель данные получателя не требовал.

Итог: Тинькофф списал деньги со счёта отца (операция звучит как "отмена контрагентских переводов") и перевёл туда, куда собирался переводить отправитель (не на Сбербанк, откуда средства были отправлены) -- тоже счёт в Тинькофф, операция "Выплата по вашему обращению", а ниже "Возврат на счёт".

----------
Цитата

камо пишет:
Главное, чтобы получатель неосновательного обогащения уведомил свой банк об ошибочном переводе, о своем согласии на возврат отправителю и не предпринимал каких-либо действий с этими деньгами.
----------


Очевидно. Но необходимость общаться с полицией всё равно возникает.

----------
Цитата

_kss_ пишет:
Как по мне, схема маловероятная -- никакой особой дополнительной безопасности мошенники от использования честного человека вместо дропа не получают, зато риски не получить деньги значительно себе повышают
----------


Я просто год назад сталкивалась на практике с таким на Авито как раз. Схема была такая: продавец, покупатель-мошенник и просто покупатель. Продавцу пишет мошенник и хочет перевести ему деньги за товар. В другом объявлении мошенник выступает продавцом, который даёт покупателю реквизиты продавца-немошенника для перевода. После этого мошенник связывается с оным и говорит, что ошибся, не с той карты перевёл, верните на вот такие реквизиты. Продавец оказался честным и деньги вернул, мошенник пропал. После этого дней через 10 к нему приходит участковый и спрашивает про этот случай -- мол, мошенничество, на твою карту деньги перечислены, рассказывай, куда их дел. История тянулась 4 месяца.

В общем, ситуация практически завершилась, но Тинькофф получает минус.

Написали в чат, что хотим вернуть перевод. Ответили, что к ним должен обратиться отправитель -- тут всё ок.
Позвонил отправитель, сообщила ему эту информацию. Он позвонил в Тинькофф, где с него стали требовать номер заявления, которое подал получатель. Снова написали в техподдержку, где сказали, что заявления нет в принципе -- просто зафиксировали информацию. Плюс предложили перевести по СБП обратно, что не комильфо, ибо звонить мог не отправитель, а мошенник.
Третьим звонком отправитель попал уже на грамотного оператора, который подтвердил, что получатель действительно согласен на возврат перевода, ждите деньги в течение 24 часов.

----------
Цитата

_kss_ пишет:
поняли опасений Benjamin Franklin Pierce. Естественно, мошенники в полицию обращаться не будут. Это (в предположении, что тут как раз такой случай) сделает их жертва, которая перевела деньги его отцу (думая, что платит реальному продавцу).
Т.е. гипотетическая схема такая: мошенники указывают чужие реквизиты (чтобы усложнить их поиск)-жертва переводит на них-мошенники под видом ошибочного перевода уговаривают получателя вернуть им деньги. Опасность тут для получателя в том ,что он сначала переведёт деньги мошенникам, а потом придет милиция и ему в лучшем случае придется ещё раз выплатить эти деньги жертве, а в худшем -- ему привесят соучастие.
----------


В яблочко.